Kripto saugojimo rinkos apžvalga – kas yra didžiausi žaidėjai?

Atrodo, kad kriptovaliutos saugotojai 2023 m. Atsiranda visame pasaulio skaitmeniniame kraštovaizdyje, o kripto platforma „Coinbase“ iškyla kaip sektoriaus lyderė. Iš esmės saugojimo platformos yra skirtos veikti kaip nepriklausomi saugojimo / saugos padaliniai, kurie pirmiausia skirti instituciniams investuotojams. Šie sprendimai dažniausiai naudoja įvairių karšto ir šalto laikymo technologijų derinį.

Be to, nors kriptovaliutos mainai ir įprastos piniginės sistemos įprastai naudoja asmeninius raktus (ir kitus tokius saugumo protokolus), kad apsaugotų asmens valdas, šias raidines ir skaitmenines frazes gali būti gana sunku įsiminti ir jas gali pavogti (arba nulaužti) asmenys, turintys pakankamai žinių apie tokius dalykus. Atsižvelgiant į tai, globos platformos padeda pašalinti bet kokias investuotojų baimes, nes jos yra specialiai sukurtos tam, kad būtų išvengta santaupų praradimo dėl piniginių vagysčių, netinkamų privačių raktų ir kt..

Kita priežastis, kodėl kriptografijos saugotojai plačiai naudojasi, yra dėl jų normatyvinių konstrukcijų. Atsižvelgiant į tai, pagal Jungtinių Valstijų vertybinių popierių ir biržos komisiją (SEC) instituciniai investuotojai, turintys klientų turto, kurio vertė siekia 150 000 USD ar daugiau, pagal įstatymus (Dodd-Franko įstatymas) privalo savo turimas akcijas kontroliuoti „kvalifikuotam saugotojui“. Tiksliau sakant, subjektai, kuriuos SEC įtraukia į pirmiau minėtą skėtį, yra šie:

  • Bankai.
  • Taupymo asociacijos.
  • Registruoti tarpininkai-prekiautojai.
  • Ateities komisijos prekybininkai.
  • Į šį apibrėžimą taip pat įtraukiamos užsienio finansų įstaigos.

Šiuo metu yra labai nedaug tradicinių finansinių subjektų, kurie savo klientams siūlo su globa susijusius pasiūlymus.

Šiuo klausimu Gongpilas Choi, Korėjos finansų instituto – agentūros, dirbančios kartu su vietos valdžia, direktorius tiriant ir vertinant finansų politiką, skirtą stiprinti šalies finansų sektorių, direktorius. cituojamas sakymas: „Net tradiciniame finansų sektoriuje buvo sukurta saugojimo rinka. Kriptovaliutos yra rizikingesnės nei tradicinis turtas, o kriptografijos saugojimo rinka taps sparčiai augančia rinka “.

Saugojimo rinkoje dominuoja „Coinbase“

Nesenus „Coinbase“ žygis į institucinio lygio saugojimo sprendimų rinką rodo įmonės pasiryžimą dominuoti šioje sparčiai augančioje srityje. Be to, neseniai paskelbta pagrindinė šifravimo birža keli įsigijimai susijusiose su tokiomis sritimis kaip investicijų valdymas ir finansinės licencijos – taip parodant rimtą perėjimą prie institucinės rinkos ir sutelkiant dėmesį į ją. Šiuo klausimu Kennethas Yeo, Singapūre veikiančios kriptografinių opcionų prekybos platformos „Sparrow“ generalinis direktorius, elektroniniame laiške „Cointelegraph“ nurodė:

„Dėl pasaulinės rinkos netikrumo (prekybos karo ir politinės suirutės) kriptografija vis labiau tapo saugiu prieglobsčiu. Vis daugiau ir daugiau šifravimo įmonių įgauna supratimą apie didžiulį potencialą ir dabartinį rinkos atotrūkį, kai įstaigos įsitraukia į kripto pasaulį. Tai žymi svarbų kriptografijos gigantų pokytį siekiant laimėti Volstritą “.

„Yeo“ taip pat mano, kad skaitmeninio turto pramonei bręstant, bus pastebimas sudėtingesnių produktų, kurie gali konkuruoti su tradiciniais rinkos pasiūlymais, pvz., Išvestinių finansinių priemonių, antplūdis. Be to, dėl to, kad atrodo, kad „Bitcoin“ patrauklumas visame pasaulyje sparčiai auga, pagrindiniai subjektai nebeturi žinių apie šią turto klasę ir siekia išplėsti savo pasiekiamumą šioje gana neišnaudotoje erdvėje.

Galiausiai, pastaruoju metu išaugusi kriptografinių saugojimo sprendimų paklausa (per pastaruosius maždaug 12 mėnesių) yra visiškai natūralu, ypač turint omenyje tai, kad šiais laikais instituciniai žmonės per savaitę perka daugiau nei 200–400 mln. Panašiai ir „Wild West“ kriptografijoje, kur saugumo pažeidimai ir įsilaužimai yra gana dažni, „Yeo“ nurodė, kad vien per pirmąjį 2023 m. Pusmetį, daugiau nei 1,1 mlrd kriptografijoje buvo pamestas dėl vagystės ir sukčiavimo. Šiuo atžvilgiu saugotojai gali suteikti tradicinėms finansų institucijoms pinigų saugumo ir ilgalaikio stabilumo jausmą. Yeo pridūrė:

„Mes patyrėme didelę institucinių investuotojų paklausą ir susidomėjimą reguliuojamais globos sprendimais, nenuostabu, kad tokios paslaugos kaip globos sprendimai vis labiau traukiasi. Saugojimo vietoje kosmose labai ieškoma pelningumo ir rizikos valdymo produktų “.

„Coinbase“ perima „Xapo“ globos verslą

Maždaug po dviejų savaičių „Coinbase“ generalinis direktorius Brianas Armstrongas patvirtino, kad jo įmonė pasirašė oficialų susitarimą su laikymo milžine „Xapo“, norėdama perimti firmos saugojimo verslą. Jei to nepakako, pranešama, kad šis žingsnis nukreipė „Coinbase“ prie institucinio valdymo vairo (šifravimo srityje), o pagrindinė prekybos platforma šiuo metu savo kasoje laiko daugiau nei 7 mlrd. USD vertės skaitmeninio turto..

Nors finansinė sandorio specifika dar nėra viešai paskelbta, a šaltinis glaudžiai susijęs su žiniasklaidos milžine „Fortune“ teigė, kad „Coinbase“ sumokėjo apie 55 milijonus dolerių (suma buvo didesnė nei tariamai „Fidelity“ siūloma suma), kad užbaigtų susitarimą.

„Coinbase“ saugomą turtą (AUC) sudaro lėšos, priklausančios daugiau nei 120 klientų (14 skirtingų šalių). Be to, šių metų gegužę biržos AUC peržengė 1 milijardo dolerių ribą. Dėl šio naujausio susitarimo „Xapo“ institucinė globos įmonė galės papildyti „Coinbase“ susietą infrastruktūrą (susijusią su šiuo domenu)..

„Coinbase“ kriptovaliutų saugojimo paslauga buvo pradėta teikti praėjusių metų liepą instituciniams klientams, gyvenantiems visoje Europoje ir JAV. Kai kurios platformos palaikomos valiutos yra „Bitcoin“ (BTC), „Bitcoin Cash“ (BCH), „Ether“ (ETH), „Ethereum Classic“ (ETC) ), „XRP“ ir „Litecoin“ (LTC).

„Xapo“ turi licenciją ir ją kontroliuoja Gibraltaro finansinių paslaugų komisija, o reguliavimo institucija ją klasifikavo kaip elektroninių pinigų įstaigą. Maža to, pernai Niujorko valstijos finansinių paslaugų departamentas platformai taip pat suteikė „BitLicense“, todėl ji tapo šeštuoju skaitmeniniu subjektu (tuo metu), įgijusiu licenciją.

Susiję: Kripto saugojimas: „Adoption Shortcut“ arba „Blockchain Purists’s Nightmare“?

Nuo pat savo veiklos pradžios „Xapo“ sugebėjo surinkti šiek tiek daugiau nei 40 mln. USD iš daugelio įsteigtų finansų įstaigų, tokių kaip „Benchmark“, „Greylock Partners“, „Fortress Investment Group“ ir „Emergence Capital Partners“..

Paskutinis, bet ne mažiau svarbus dalykas – per pastaruosius metus ar daugiau kriptografijos rinka išaugo ir apėmė daugybę naujų pasiūlymų (pirmiausia susijusių su „Bitcoin“ ateities sandoriais), kuriuos išleido įvairūs didelių žaidėjų, pvz., „Bakkt“ ir „Binance“. „Coinbase“ išleido įrašą savo tinklalapyje dėl produkto profilio išplėtimo pareikšdamas kad ateityje bendrovė ieško naujų būdų, kaip uždirbti pinigų ir panaudoti kriptografinį turtą – pirmiausia įkeičiant, skolinantis už kriptografijos portfelius ir skolinant skaitmenines valiutas patikimoms kitoms šalims.

Globos sprendimų daugėja

Remiantis tyrimo straipsniu paleistas Niujorko banko „Mellon“ duomenimis, kriptografinių saugojimo sprendimų paklausa šiuo metu yra didžiausia. Taip yra todėl, kad daugelis analitikų mano, kad tokie pasiūlymai padės panaikinti dabartinį atotrūkį tarp institucinių investicijų rinkos ir skaitmeninės pramonės.

Pranešama, kad nedaugelis bankų tikrino ir diegė savo saugojimo platformas. Pavyzdžiui, Šveicarijos bankas „Vontobel“ neseniai pristatė savo „Digital Asset Vault“, kuris savo klientams suteikia prieigą prie daugiau nei 100 bankų ir turto valdytojų, visų pirma kaip priemonę duoti nurodymus dėl skaitmeninio turto pirkimo, saugojimo ir perdavimo naudojant esamą įstaigos infrastruktūrą. reguliuojama aplinka. Panašiai Vokietijos vertybinių popierių birža „Börse Stuttgart“, „State Street“, „Fidelity“ ir „Coinbase“ siūlo savo klientams panašias paslaugas.

Pagal galiojančius JAV reglamentus reikalaujama, kad patarėjai savo kliento kriptografinius išteklius laikytų įgaliotam saugotojui. Kadangi visoje Europoje nėra vienintelio apibrėžimo, ką reiškia terminas „kriptografinis saugojimas“, Europos vertybinių popierių ir rinkų institucija paprašė daugelio regione esančių šalių sukurti sistemą, kuri užtikrintų daugiau aiškumo šiuo klausimu..

Tai tik pradžia

„Bakkt“ labai sutramdytų ateities ir globos platformų laukimas galiausiai baigsis kitą mėnesį vėliau – rugsėjo 23 d. tinklaraščio straipsnis išleido Tarpkontinentinė birža arba ICE – Niujorko vertybinių popierių biržos valdymo organas – NYDFS išleido Bakktą kaip kvalifikuotą saugotoją..

Panašiai „Commodities Futures Trading Commission“ arba CFTC taip pat suteikė „Bakkt“ leidimą prekiauti „Bitcoin“ ateities sandoriais. Galiausiai kompanijos pareigūnai patvirtino, kad platforma bus sukurta tam tikru momentu (artimiausiu metu), kad klientai galėtų fiziškai atsiskaityti su BTC. Bakktas turėjo pradėti gyventi praėjusių metų pabaigoje. Tačiau dėl tam tikrų reguliavimo klausimų platforma negalėjo gauti reikiamo leidimo pradėti pardavinėti savo BTC ateities sandorius iki rugsėjo vidurio.