Priėmimas, aferos ir reguliatorius FUD: didžiausi 2023 m. Kripto nusivylimai

Nors 2023 m. Buvo reikšmingi kriptografinės erdvės metai, buvo keletas pastebimų nuosmukių. Nepaisant vis didėjančio virtualių valiutų pripažinimo, kai kurios vyriausybės vis dar kuria politiką, kuri slopina inovacijas, o jų šalys tampa nepalankioje padėtyje besiformuojančioje skaitmeninėje ekonomikoje..

Decentralizuotas finansavimas buvo pagrindinis diskusijų taškas einant į metus, o rinkos segmentas nenuvylė, o investicijos per 2023 m. Labai išaugo. Tačiau nesąžiningi veikėjai nuolat diegė sudėtingas aferas, važiuodami „DeFi hype“ į vilnos aukas..

Be to, keli projektai patyrė oportunistines pelno išpuolius, susijusius su greitųjų paskolų išnaudojimu ir arbitražu, išeikvodami lėšas iš likvidumo fondų. Nors yra argumentas šių įvykių nevadinti „įsilaužimais“, jie labai palengvina kai kuriuos augančius „DeFi“ erdvės skausmus, kai dalyviai siekia galutinio finansų demokratizavimo tikslo..

Vis dėlto 2023 m. Kripto mainai palieka daug lėšų pažeidžiamoms karštoms piniginėms. Nors kriptovaliutų vagystė per metus smarkiai sumažėjo, pranešimai apie įsilaužimus į platformas, vartotojų indėlių ir duomenų persiuntimas yra ne mažesnė nesėkmė nei ankstesniais metais, net jei tokios naujienos šiomis dienomis vargu ar daro įtaką rinkoms.

Kalbant apie mainus, 2023 m. Eina į pabaigą, o kelios aukšto lygio platformos dar neturi priimti protokolo patobulinimų, tokių kaip „Segregated Witness“ ar „SegWit“. Vartotojai vis dar moka sandorio mokesčius, nei turėtų, tuo tarpu kai kurie teigia, kad biržos ir toliau veikia kaip kazino kazino.

Montavimas „DeFi“ suktybėmis

Dar vasarį „Cointelegraph“ pranešė, kad „DeFi“ pasisuko iš nišinės rinkos ir žengė link pagrindinio įsisavinimo. Tuo metu bendra rinkoje užrakinto eterio (ETH) vertė neseniai peržengė milijardo dolerių vertės etapą..

Šiuo metu bendra vertė užrakinta „DeFi“ yra beveik 14 milijardų dolerių, o besiplečiantis projektų ir protokolų rinkinys, be kitų, siūlo įvairias paslaugas, tokias kaip skolinimas, išvestinės finansinės priemonės ir mokėjimai. Iš tiesų, „DeFi“ rinkos augimas 2023 m. Buvo toks didžiulis, kad „DappRadar“ duomenimis, decentralizuotų programų sandorių apimtis padidėjo 1 200%..

Vartotojų išlaikymas, kai tai buvo didelis „DApps“ paplitimas, užleido nuoseklų protegavimą, kai „DeFi“ „degen“ kultūra atsirado antroje 2023 m. Pusėje. Net decentralizuotose biržose buvo rekordinės prekybos apimtys, ypač trečiąjį metų ketvirtį.

Birželį „Compound Finance“ pradėjo likvidumo kasybą ir atvėrė derlingumo ūkį. Nors žymūs „DeFi“ veikėjai įgyvendino projektus, kurie bandė sujungti kelias finansų rinkas, atsirado papildomi protokolai, išnaudojantys „DeFi“ arenoje vykstančią ažiotažą, kad sukčiautų investuotojai..

Pradedant monetų monetomis, baigiant kilimėliais ir netgi kenkėjiškų sutarčių kodais, nesąžiningi aktoriai nuosekliai tobulino savo strategijas, kad iš „DeFi“ erdvės išpjautų daugiau pinigų iš pelno ieškotojų. Viena vertus, automatiniai rinkos formuotojai arba AMM, pvz., „Uniswap“, matė rekordinius kiekius, tačiau nemaža šios prekybos veiklos dalis buvo parama šiems „sukčiams“, skirtiems pavogti aukų lėšas..

Iš tiesų, keliais atvejais per metus „Cointelegraph“ pabrėžė didėjantį „DeFi“ erdvės sukčiavimo lygį, kuris, atrodo, grasino nustelbti novatoriškus pasiekimus šiame sektoriuje. Pasak „blockchain“ žvalgybos firmos „CipherTrace“, „DeFi“ dabar yra didžiausias su kriptografija susijusių nusikaltimų veiksnys, nepaisant bendro kriptovaliutų vagysčių sumažėjimo 2023 m..

Remiantis „CipherTrace“ ataskaita, nuo lapkričio visi „DeFi“ įsilaužimų nuostoliai susumavo iki daugiau nei 100 mln. Be to, 45% visų kriptovaliutų įsilaužimų per pirmąjį ir antrąjį ketvirčius buvo iš „DeFi“ arenos, o antrojoje metų pusėje jų dalis artėja prie 50%, praneša kriptografinė kriminalistika. „DeFi AMM“ tarnybos „KingSwap“ vyriausiasis patarėjas Malcolmas Tanas „Cointelegraph“ pasakojo apie savo nusivylimą sukčių veikla šiame sektoriuje ir pridūrė:

„„ DeFi “gali išjudinti finansų pramonę pasitelkdamas skaitmenines technologijas, tačiau jos progresą stabdo sukčiai ir„ kilimo “projektai, dėl kurių prarandamas turtas ir tikėjimas bendruomenėje. Kol šie klausimai nebus pašalinti ir investuotojai bei „DeFi“ naudotojai galės saugiau ir saugiau įdėti savo turtą į „DeFi“, ši besikurianti pramonė negalės iš esmės augti “.

Greitųjų paskolų išpuoliai ir visiškos kriptografinės vagystės

Kaip augantis rinkos segmentas, ko gero, nenuostabu, kai kelios klaidos matomos teisėtų „DeFi“ projektų link brandos. Tačiau greitųjų paskolų išnaudojimo ir kitų oportunistinių pasipelnymo formų reguliarumas visus metus taip pat kėlė nerimą visame sektoriuje..

Visi „DeFi“ skolinimo protokolai, tokie kaip „MakerDAO“, „Compound“, „dYdX“ ir „bZx“, patyrė tokius išpuolius, o dalyvaujantys subjektai naudojo keletą iteracijų tų pačių oportunistinių pelningumo vektorių, nukreiptų į bet kokius sistemos nesklandumus. Pasinaudoję tokiomis problemomis kaip laikini kainų „oracle“ sutrikimai ar tinklo perkrovos, šie užpuolikai galėjo priverstinai likviduoti nepakankamai užtikrintas skolų pozicijas arba tiesiog išleisti lėšas iš likvidumo telkinių..

Pirmojo sluoksnio „DeFi“ variklio „Radix“ generaliniam direktoriui Piersui Ridyardui teisėtų projektų pažeidžiamumas yra dar didesnė sektoriaus problema nei sukčiai, „Cointelegraph“ sakydamas: „Nors akivaizdu, kad yra blogų veikėjų, kaip yra bet kurioje pramonėje, mano požiūris yra kad didžiąją dalį nuostolių padarė esminis „DeFi“ programų gamybos sudėtingumas “. Jis pridūrė:

„Maža netyčinė kodo klaida gali sukelti problemų ir prarasti milijonus. Tai nėra blogas aktorius; tai tik kūrėjas, kuris stengiasi greitai pristatyti savo produktą į rinką, kad nepraleistų progos. Tai net neatspindi jokio kūrėjo įgūdžių, o tik sudėtingumo lygį, su kuriuo jie susiduria.

Dar balandžio mėnesį kinų „DeFi“ platforma „dForce“ patyrė 25 milijonų dolerių įsilaužimą, nes projektui nepavyko apsisaugoti nuo žinomo ERC-777 pažeidžiamumo. Visai neseniai „Compound Finance“ priklausomybė nuo centralizuotų kainų „oracle“ kanalų vartotojams Dai likvidacijose kainavo apie 52 mln. USD, kai „Stablecoin“ kaina pasiekė 30% „Coinbase“ premiją..

Be šių išpuolių, „DeFi“ erdvėje įvyko kitų įsilaužimų, kai kurie įvykiai buvo „juodųjų gulbių“ įvykiai, o kiti greičiausiai pakartojami, nebent būtų imtasi švelninančių veiksmų. Net „DeFi“ draudikai nebuvo užpulti antpuolio, kai „Nexus Mutual“ įkūrėjas Hughas Karpas prarado 8 milijonus JAV dolerių įtariamam hakeriui..

Galbūt dar labiau apmaudu yra tai, kad kai kuriuose projektuose, pvz., „Maker“ ir „Compound“, bendruomenė balsavo prieš kompensaciją šiuose renginiuose nukentėjusiems vartotojams. Kovo vidurio „juodąjį ketvirtadienį“ kai kurie saugyklų savininkai prarado 100% savo užstato, nes eterio kaina sumažėjo perpus.

Kriptografijos taisyklės

Nors šiais metais kriptografinės erdvės reguliavimas tebebuvo aiškesnis, kai kurios vyriausybės užtikrino, kad kriptovaliutų reguliavimo srityje tai būtų vienas žingsnis į priekį ir keli žingsniai atgal. Europos Sąjungoje taikant griežtus kovos su pinigų plovimu standartus kai kurie mainai buvo priversti pasitraukti iš regiono dėl kylančių išlaidų, susijusių su šiais įstatymais..

Be to, atrodo, kad „stablecoin“ taisyklės yra kitas kovos laukas tarp kripto šalininkų ir reguliavimo agentūrų. Beveik kiekviena didesnė tarpvyriausybinė finansų įstaiga išskyrė stablecinus kaip vieną kriptografinės rinkos segmentą, kuriam reikia skirti tradicinių vartų sargų dėmesio.

Daugelis šalių stengiasi kovoti su privačiai išleistais stabiliais pinigais ir kuria savo CBDC. Tačiau sutariama, kad dauguma šių suverenių skaitmeninių valiutų yra tik daugiau nei virtualios nacionalinio fiatalo kompanionės.

Jungtinėse Valstijose kai kurie Kongreso demokratai neseniai parėmė įstatymo projektą, kuriame reikalaujama, kad privatūs stablecoinų emitentai turėtų banko licencijas. Atsakydami į tai, daugelis kripto erdvėje teigė, kad tokie sunkūs reglamentai atbaidytų kripto startuolius, o „stablecoin“ laukas būtų prieinamas tik įsitvirtinusiam finansų elitui, turinčiam gilias kišenes..

„Coinbase“ generalinis direktorius Brianas Armstrongas dar lapkritį sukrėtė JAV kriptografijos pramonę, kai jis teigė, kad Iždo departamentas stengiasi išplėsti „Pažink savo klientą“ patvirtinimą ir su laisvės atėmimu nesusijusioms piniginėms. Keli pagrindiniai JAV šifravimo srities žaidėjai, įskaitant kriptografinių mokėjimų aprangos būrelio generalinį direktorių Jeremy Allaire’ą, jau bando atkalbėti iždo sekretorių Steve’ą Mnuchiną nuo tokio plano vykdymo..

Už JAV ribų Indija baigs metus be konkrečios vyriausybės pozicijos dėl kriptografinių nuostatų. Be to, kad Aukščiausiasis Teismas atšaukė 2023 m. Draudimą bankams, siūlantiems paslaugas kriptografinėms biržoms, dar kovo mėn., Dėl šalies kriptografijos sektoriaus reguliavimo aiškumo paaiškėjo nedaug..

Kashifas Raza, vienas iš Indijos „blockchain“ orientuotų advokatų kontoros „Crypto Kanoon“ įkūrėjų, sakė „Cointelegraph“, kad nesugebėjimas suformuoti aiškios teisinės kriptovaliutų sektoriaus teisinės sistemos šalies vyriausybei sukelia suirzimą suinteresuotosioms šalims:

„Daugelis žmonių Indijoje stebi, kaip ši erdvė auga nuo tvoros. Jie nori patekti į šią erdvę, tačiau nerimauja dėl kriptografijos ateities Indijoje. Paini reguliavimo būklė Indijoje žudo naujoves startuolių erdvėje, nes startuoliams labai sunku įtikinti rizikos kapitalą investuoti į kriptografinę erdvę. Kiekvieną dieną Indija praranda galimybę šioje erdvėje “.

Keitimasis lėtai priima „Bitcoin“ tobulinimo protokolus

Liepos mėnesį „Bitcoin“ konsultacinė apranga „Veriphi“ paskelbta ataskaita, rodanti, kad neišsamus „SegWit“ ir sandorių paketų priėmimo pobūdis prekybininkams nuo 2023 m. kainavo daugiau nei 500 mln. USD papildomų prekybos mokesčių. Be „SegWit“ ir paketinių mainų, daugelis didelės apimties biržų taip pat dar neturi pasiūlyti palaikyti antrojo sluoksnio protokolus, pvz., Skystoji šoninė grandinė ir žaibo tinklas.

„Coinbase“ pakuotes priėmė tik kovo mėnesį, o bendrovė nurodė, kad po to vartotojo mokesčiai sumažės 50%. Anksčiau gruodį „Kraken“, kita JAV kriptografinių mainų tarnyba, paskelbė apie planus remti „Lightning Network“ mastelio technologiją 2023 m..

Socialinės žiniasklaidos komentarai šia tema siūlo sutarimą, kad mainai nori būti „shitcoin kazino“, o ne palaikyti svarbius „Bitcoin“ patobulinimus. Gruodžio mėn. Anksčiau apie tai pranešė „Grubles“, skaitmeninio turto infrastruktūros bendrovės „Blockstream“ kūrėjas. apibūdinamas valiutos keitimo platformų, blokuojančių „Bitcoin“ patobulinimus, situacija, kai „altcoiner eina“. Pasak Grubleso, tai daroma stumti žmonių link altcoins: “Tada, kai turėsime 2 sluoksnį, jūs traukite kojas, nes tai taip pat pastumia žmones link altų”. Samsonas Mowas, „Blockstream“ vyriausiasis strategijos pareigūnas, „Cointelegraph“ sakė šiuo klausimu:

„Dauguma biržų labiau rūpinasi naujų altkoinų įtraukimu į sąrašą, kad padidintų apimtį, o ne pagerintų„ Bitcoin “infrastruktūrą savo vartotojams. Žaibo ir skysčio integracija nėra labai sunki, o „Bitfinex“ techninės priežiūros vadovas Paolo Ardoino pareiškė, kad skysčio papildymas jam užtruko tik kelias valandas dėl jo panašumų su „Bitcoin“. Kaip ir „SegWit“ atveju, jei kažkas naudinga vartotojams, bet neduoda tiesioginių pajamų, tai bus padėta ant nugaros. “

Pietų Korėjoje veikiančios kriptografinių mainų diegimo tarnybos „bitHolla“ generalinis direktorius Ali Beikverdi taip pat pripažino, kad trūksta plataus masto Bitcoin tobulinimo protokolų. „„ Bitcoin “yra įstrigęs savo dabartinėje kodų bazėje ir prie jos buvo pridėta labai nedaug“, – Beikverdi sakė „Cointelegraph“ ir pridūrė:

„Daug naujų pakeitimų su„ taproot “,„ schnorr “parašu ir daugeliu kitų šaunių funkcijų dar nebuvo pridėta prie gamybos programinės įrangos. Kažkada buvo manoma, kad tai yra atviras finansinis protokolas, apibrėžiantis pinigus, tačiau konservatyvus tempas pavertė jį tik senosios mokyklos turtu tik investicijoms “.

Nepaisant to, apskritai 2023-ieji buvo reikšmingi kriptografinės erdvės metai. Institucinių investicijų potvynis ir augantis kriptovaliutų jausmas yra brandesnė turto klasė. Nauji metai žada būti kertiniai pramonei – greičiausiai daugiausia dėmesio bus skiriama „DeFi“ ir centrinio banko skaitmeninėms valiutoms. Tačiau taip pat svarbu prisiminti būdus, kuriais kriptografijos pramonė nepadarė proveržio 2023 m., Ir galbūt išmokti iš to.