In che modo la componibilità cross-chain è il futuro della finanza decentralizzata

Decentralized Finance, o DeFi, ha fatto passi da gigante nel fornire strumenti agli utenti per assumere il controllo del proprio denaro ed essere veramente la propria banca. Tuttavia, le risorse che alimentano questa rivoluzione esistono principalmente su blockchain e storicamente queste reti non comunicano facilmente tra loro. Ciò crea veri e propri blocchi stradali e problemi di liquidità per molte delle applicazioni che stanno cercando di rivoluzionare la finanza. Nuove soluzioni potrebbero aprire la strada a una maggiore “componibilità cross-chain”, il che significherebbe che gli utenti con quasi tutte le partecipazioni decentralizzate potrebbero facilmente utilizzarlo come garanzia per essere coinvolti con applicazioni decentralizzate, o DApp, su tutte le reti. Una delle prime risorse su cui molti stanno mettendo gli occhi è Bitcoin, che regna ancora come re – la criptovaluta più comunemente detenuta.

Il problema attuale della componibilità cross-chain

Sebbene ci siano molte applicazioni DeFi uniche già rilasciate o in fase di sviluppo, praticamente tutte funzionano su una blockchain specifica. Ethereum ed EOS sono scelte popolari, ad esempio, ma ce ne sono molte altre. Per ora, le DApp di Ethereum devono effettuare transazioni utilizzando i token Ether o Ethereum, le DApp di EOS devono restare con EOS e così via, poiché queste sono le uniche risorse per cui è progettata la rete. Anche se c’è stato ancora un notevole successo nelle prime iterazioni di questi servizi, è ovvio che tutto diventerebbe molto più agevole, soprattutto per l’utente finale, se qualsiasi risorsa potesse essere spostata senza problemi ovunque sia necessaria, indipendentemente dalla blockchain nativa. Questa questione è anche nota come “interoperabilità” e molti vedono il futuro come un luogo in cui tutte le catene e le DApp possono facilmente trasferire valore tra loro. Per ora, la maggior parte dei protocolli è effettivamente isolata, ma con le giuste implementazioni, il valore in tutte queste reti potrebbe diventare “unchained”.

In generale, la soluzione a questo problema è creare un protocollo in grado di trasferire in modo accurato e rapido il valore tra diversi blockchain. È più facile a dirsi che a farsi, ma sono state condotte molte ricerche per trovare un modo affidabile per farlo. Alcuni approcci diversi che sono stati esplorati includono “Atomic Swaps”, “Wrapped Bitcoin” e “pTokens”. Mentre l’obiettivo generale è far sì che praticamente qualsiasi catena sia in grado di interagire con qualsiasi altra, tieni presente che molti sperano di vedere Bitcoin diventare specificamente privo di attriti e in grado di spostarsi su altre reti. L’enorme dimensione della capitalizzazione di mercato di Bitcoin potrebbe fare miracoli per l’ecosistema DeFi se non ci fossero muri che ne bloccano l’uso dalle DApp più popolari. Le soluzioni appena menzionate adottano tutte approcci diversi a questo, e ora esamineremo ciascuna di esse.

Un problema, tante soluzioni

Inizieremo con i summenzionati “Atomic Swaps”. Ciò che questo processo comporta è l’utilizzo di un tipo specifico di contratto intelligente, chiamato contratto timelock con hash, o HTLC, per spostare il valore attraverso le reti. In questo sistema, due parti (una per ciascuna blockchain) accettano effettivamente un trasferimento predeterminato su entrambe le reti e il contratto garantisce che la transazione non venga eseguita finché entrambe le parti non hanno soddisfatto le loro condizioni. L’elemento “timelock” significa che il contratto scade se non viene completato entro un tempo determinato. L’intero protocollo garantisce che la quantità esatta di valore che viene rimossa da una blockchain venga creata sulla seconda, quindi “trasformando” un asset in un altro.

Tuttavia, attualmente ci sono alcune limitazioni sugli scambi atomici. Uno è che il processo è ancora abbastanza tecnico e non sarebbe facilmente accessibile alla maggior parte degli utenti. Tuttavia, quello che probabilmente è il problema più grande è che entrambe le blockchain devono avere lo stesso algoritmo di hashing e supportare HTLC. Sebbene molte monete popolari condividano algoritmi, come SHA-256 di Bitcoin, non è ancora universale. Considerando che l’obiettivo è integrare Bitcoin nelle soluzioni DeFi, questo crea un problema. Né Ethereum né EOS, le piattaforme più popolari per DApp finanziarie, condividono questo algoritmo e quindi non consentono questa funzionalità.

Un’altra soluzione che aggira questa limitazione è qualcosa chiamato Wrapped Bitcoin (WBTC). WBTC è un token che viene ancorato a Bitcoin ma esiste su un’altra rete. Per creare la nuova risorsa, una specifica quantità di moneta viene inviata a un custode e, tramite un contratto intelligente, tale custode conia quindi un uguale valore di gettoni da utilizzare sull’altra rete. Per invertire il processo e riscattare il Bitcoin, l’utente deve quindi stipulare un contratto di “masterizzazione”, che sostanzialmente è il contrario del conio, dove i token vengono restituiti al custode e il Bitcoin viene rispedito all’utente originale.

Lo svantaggio qui è che, attualmente, WBTC basato su Ethereum è l’unica grande offerta disponibile. È stata lanciata anche una versione di Tezos e teoricamente altri blockchain potrebbero implementare lo stesso modello, ma potrebbe volerci del tempo per vedere emergere questo tipo di sviluppi. È vero che Ethereum offre un’ampia varietà di DApp, e quindi questo è un passo nella giusta direzione. Questo almeno consente ai possessori di Bitcoin di prendere parte alla DeFi senza dover vendere direttamente a una nuova rete, ma qui non c’è ancora abbastanza universalità per rendere questa una risposta “taglia unica”. Inoltre, il sistema WBTC è centralizzato e molti ritengono che fidarsi di un custode di terze parti vada un po ‘contro le filosofie della DeFi, e quindi vorrebbero vedere una soluzione più affidabile.

Sbloccare ogni blockchain

Un progetto che tenta di trovare una strada per una liquidità senza attriti è noto come pTokens. I pToken sono stati originariamente sviluppati dalla società Provable Things e cercano di andare oltre rendendo ogni blockchain compatibile tra loro. Ciò che lo rende possibile è qualcosa noto come “Trusted Execution Environment” o TEE, che è fondamentalmente un server che interagisce con i due blockchain tra i quali stai cercando di trasferire. Il TEE è effettivamente il custode del sistema WBTC e può essere impostato in modo che possa effettuare transazioni tra due catene in modo completamente verificabile. Dal white paper di pToken:

In generale, un TEE esegue un sistema operativo di dimensioni ridotte che espone un’interfaccia minima al sistema operativo principale in esecuzione sul dispositivo. Questo ingombro ridotto riduce la potenziale superficie di attacco del TEE. Per questo motivo, i TEE possono eseguire applicazioni con elevati requisiti di sicurezza, come la gestione delle chiavi crittografiche, l’autenticazione biometrica, l’elaborazione sicura dei pagamenti e il DRM.

Finora i token pBTC sono gli unici che sono stati implementati, ma i piani sono già in movimento per pLTC, pUSDT, pDAI, pTRON e molti altri. In generale, questi token sono tutti progettati per Ethereum ed EOS, poiché sono quelli dove sono più necessari, ma col tempo questa stessa tecnologia potrebbe essere applicata praticamente a qualsiasi blockchain.

Un progetto che cerca di sfruttare i pToken per rendere più facile la DeFi è noto come Equilibrio. Il sistema consente agli utenti di creare collaterale crittografico per coniare EOSDT, uno stabletoken decentralizzato che può essere utilizzato per interagire con qualsiasi DApp offerta dalla piattaforma. Nella sua prima iterazione, solo EOS era supportato per la collateralizzazione, ma più recentemente anche Bitcoin è stato integrato nel sistema. Ciò significa che chiunque detenga Bitcoin può trasferire facilmente il suo valore in EOSDT, prendere parte a qualsiasi DApp che scelga e persino trasformarlo di nuovo in Bitcoin in qualsiasi momento. Questo è il più vicino che abbiamo visto al tipo di liquidità senza attrito che molti affermano essere essenziale per ottenere una più ampia adozione della DeFi. Equilibrium ha annunciato che attingendo a Bitcoin, sono stati in grado di aumentare il limite di circolazione su EOSDT di $ 100.000.000. Considerando quanti altri progetti esistono là fuori per essere garantiti, questo potrebbe essere solo l’inizio di un pool di liquidità molto più ampio.

Con la funzionalità dei pTokens, il cielo è teoricamente il limite. Con sempre più risorse supportate, gli utenti troveranno più facile iniziare a essere coinvolti nelle applicazioni DeFi. Si spera che questo incoraggerà ancora più interoperabilità, poiché qualsiasi progetto non supportato cross-chain inizierà a sembrare arcaico. Ciò dovrebbe anche migliorare l’esperienza dell’utente in corso, poiché la maggior parte delle tecniche qui descritte avverrà dietro le quinte e, dal punto di vista di un estraneo, dovrebbero funzionare.

Anche se c’è ancora molto da fare, sono già stati compiuti passi da gigante. Essere in grado di sfruttare Bitcoin stesso, ancora di gran lunga l’asset più popolare nell’intero spazio DeFi, è quasi certamente essenziale per un’adozione più ampia. Se questi progetti possono continuare a spingere e andare oltre, dove praticamente qualsiasi risorsa può spostarsi senza interruzioni attraverso le catene, verrà eliminato uno dei maggiori ostacoli per rendere questo spazio user-friendly. In base a come stanno andando le cose, il futuro sembra molto ottimista.

Impara di più riguardo Equilibrio

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