Attività criminale in Crypto: il fatto, la finzione e il contesto

È la retorica cliché per chiunque cerchi di screditare le criptovalute. Un asso nella manica per ogni argomento contro la sua proliferazione. La tesi di riferimento per coloro che sanno molto poco di criptovaluta ma desiderano apparire diversamente.

L’idea che le criptovalute siano utilizzate esclusivamente all’interno di attività illecite è diventata sia uno strumento per i mass media per screditare l’industria sia, per molti, un motivo per stare alla larga. Ma oltre ad essere uno stereotipo stereotipato, potrebbe anche essere vero.

Questo è uno dei problemi prevalenti con gli stereotipi: sebbene molti derivino dalla verità, spesso ne rappresentano una versione semplificata e talvolta distorta. È vero, ad esempio, che le criptovalute vengono utilizzate per facilitare attività criminali.

Tuttavia, è anche vero che qualsiasi forma di valore verrà utilizzata per scopi illegali, sia tramite crypto che fiat. Detto questo, le monete digitali rappresentano solo una frazione dei crimini finanziati con denaro contante, che è anche un mezzo di scambio innegabilmente più popolare.

Tuttavia, una mancanza di regolamentazione e un relativo anonimato ha concesso alle criptovalute infamia insieme a un’aria di immoralità. In effetti, solo nelle ultime due settimane sono stati pubblicati diversi rapporti sull’inclinazione delle criptovalute per l’illegalità.

La risacca criminale di XRP

Il 20 novembre, la società di analisi forense e di criptovaluta Elliptic ha pubblicato un’analisi sulle transazioni XRP. All’interno delle loro scoperte, l’azienda ha rivelato che XRP per un valore di $ 400 milioni era stato utilizzato per “attività illecite”. Ciò rappresenta solo lo 0,2% delle transazioni totali, cosa che Elliptic suggerisce rende “legittima” la stragrande maggioranza delle attività. Tuttavia, 400 milioni di dollari non sono un numero insignificante. Ciò è particolarmente vero per XRP, che è stato progettato pensando ai sistemi finanziari istituzionali e commerciali.

Per coincidenza, il ragionamento alla base di Elliptic nell’esporre le transazioni clandestine di XRP era di mettere in guardia i clienti istituzionali prima di qualsiasi potenziale intreccio. Il dottor Tom Robinson, co-fondatore e capo scienziato di Elliptic ha spiegato la posizione a Cointelegraph:

“Qualsiasi sistema di pagamento, e specialmente quelli aperti come XRP, verrà utilizzato per un certo livello di attività illecita. Ciò che è fondamentale è che questa attività venga identificata, in modo che possa essere mitigata “.

Robinson è dell’opinione che facendo luce su tali attività illecite, la società sta aiutando le istituzioni finanziarie regolamentate a impegnarsi con risorse crittografiche come XRP, aggiungendo che:

“Ora hanno accesso a strumenti che consentono loro di identificare se hanno ricevuto la piccola frazione di fondi XRP che provengono da attività illecite e adempiere ai loro obblighi di AML segnalandolo”.

Tuttavia, l’azienda dichiara che il supporto per XRP è ancora in versione beta, un fatto che potrebbe plausibilmente compromettere la legittimità dei risultati.

Allo stesso modo, a mettere in discussione l’efficacia dell’analisi di Elliptic è stata Ripple, la società dietro il token XRP. Parlando con Cointelegraph, un portavoce di Ripple ha messo in dubbio l’accuratezza dei dati:

“Senza ulteriori informazioni o una chiara metodologia condivisa da Elliptic, è impossibile commentare la validità di questo rapporto.”

Il rappresentante di Ripple ha anche affermato che l’analisi potrebbe essere poco più di una pubblicità:

“Mettiamo in dubbio il motivo di questo annuncio, considerando che il rapporto e la sua soluzione non sono ancora disponibili e queste attività rappresentano solo lo 0,2% delle transazioni XRP: sembra una trovata di pubbliche relazioni per sfruttare un nome più noto”.

Per quanto riguarda il modus operandi di Elliptic, Robinson è rimasto piuttosto a bocca aperta, spiegando le basi metodologiche pur astenendosi da troppi dettagli, sebbene abbia menzionato che vengono utilizzate una serie di tecniche: “Identifichiamo cripto-asset wallet associati ad attività illecite, che vanno dai mercati oscuri agli schemi di ponzi o agli scambi di hack. ” Quando è stato pressato sui pericoli di accusare ingiustamente un indirizzo, Robinson ha sollecitato l’efficacia dei metodi di Elliptic:

“Questo è un rischio di cui siamo molto consapevoli e che affrontiamo in molti modi. Ad esempio, collegheremo un indirizzo crittografico a un attore identificato solo se abbiamo una chiara prova di questa attribuzione “.

Bravata o meno di PR, al fine di raccogliere un po ‘di accordo sulla cifra riportata, è fondamentale avere un’idea delle statistiche riguardanti token comparabili. Con questo in mente, Cointelegraph ha contattato la società di analisi blockchain Chainalysis.

Maddie Kennedy, direttrice delle comunicazioni per Chainalysis, ha osservato che mentre le indagini della società su XRP sono in corso – e quindi non divulgabili – le analisi su altri token hanno rivelato una fetta piuttosto consistente di criminalità:

“Abbiamo esaminato 27 diverse criptovalute e abbiamo scoperto che lo 0,4% del valore di tale transazione viene inviato a un’entità illecita. Sebbene possa sembrare una piccola percentuale, equivale a circa $ 3,8 miliardi da gennaio a ottobre 2023 “.

Per chiarire, si tratta dello 0,4% del valore totale della transazione di 27 diverse criptovalute. Dato che si presumeva che lo 0,2% delle transazioni XRP totali fosse per scopi illeciti, i risultati di Eplipic sono ragionevolmente significativi.

Tuttavia, queste cifre sono oscurate da quelle che la società ha trovato durante la conduzione di una simile studia su Bitcoin. Suggerisce che gli acquisti sul dark web attualmente rappresentano circa lo 0,5% di tutte le transazioni BTC. Robinson ha spiegato perché crede che questa cifra sia più alta per Bitcoin rispetto a XRP.

“XRP non è liquido come BTC, XRP è più centralizzato di altre criptovalute e forse più associato alla finanza tradizionale – questo potrebbe renderlo meno attraente per gli attori illeciti, che potrebbero preferire qualcosa di più decentralizzato e ‘neutro’, come bitcoin. “

Marciume dall’interno verso l’esterno?

Mentre l’uso nefasto della crittografia è ancora prevalente in una certa misura, la criminalità all’interno dell’industria sembra essere coraggiosamente fiorente. Secondo un recente rapporto della società forense blockchain CipherTrace, i crimini crittografici sono aumentati del 150% nell’ultimo anno. Il furto e la frode di risorse digitali ora ammontano a quasi $ 4,4 miliardi triplicando 1,7 miliardi di dollari nel 2023.

Le rapine su larga scala sono la ragione principale di un tale aumento di anno in anno, con presunti schemi Ponzi come PlusToken che rivendicano la parte del leone. Presentandosi come un programma di investimento ad alto rendimento, PlusToken è l’ultimo progetto discusso come una truffa di uscita, con il rapporto che afferma che si è appropriato di $ 2,9 miliardi dai suoi investitori / vittime.

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Un altro caso di frode di alto profilo citato da Ciphertrace è stato quello del QuadrigaCX, uno scambio crittografico con sede in Canada. Uno scandalo che coinvolge la morte misteriosa – e altamente contestata – dell’amministratore delegato dello scambio e una chiave materna fuori luogo. Tutto ciò ha comportato una perdita di $ 190 milioni in criptovaluta.

E questo graffia solo la superficie. Secondo il rapporto, molti altri crimini crittografici non ottengono nemmeno il tempo di trasmissione a causa delle loro dimensioni relativamente insignificanti rispetto alle rapine più grandi.

L’ultimo incidente è avvenuto il 27 novembre, Lee Sirgoo, CEO dell’exchange di criptovalute Upbit, ha confermato un furto sulla piattaforma. Gli hacker sarebbero riusciti a compromettere l’hot wallet dell’exchange, ottenendo l’accesso e la fuga con 342.000 Ether ($ 51 milioni) di fondi degli utenti.

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Mettendo tutto nel contesto

Curiosamente, anche in mezzo alla crescente prevalenza del crimine crittografico, l’uso di criptovalute per attività illecite sembra essere in diminuzione. Nel 2023, a studia dall’Università di Oxford ha rilevato che un ampio 44% di tutte le transazioni BTC erano di natura criminale, associate al finanziamento di attività criminali. Al contrario, nel luglio 2023, un rapporto di Chainalysis ha suggerito che meno dell’1% dell’attività di Bitcoin riguardava il crimine.

Tuttavia, lo stigma persiste. I detrattori spesso escogitano congetture usando l’argomento (per lo più infondato) dei casi d’uso più nefandi della criptovaluta. Ironia della sorte, molti di questi provocatori sono fautori del denaro fiat, del mercato azionario o persino dell’oro, mercati che detengono le loro malvagie trasgressioni.

Quindi, mentre si può indubbiamente sostenere che ci sia un sottobosco criminale all’interno delle criptovalute, che dire del fiat? All’inizio di quest’anno, il segretario al Tesoro degli Stati Uniti, Steven Mnuchin, ha criticato le criptovalute per il loro ruolo nel finanziamento di attività illecite.

UN riunione sulla regolamentazione delle criptovalute ha osservato una reazione iperbolica di Mnuchin, che ha informato che le valute digitali erano una minaccia per la sicurezza nazionale, affermando che “Le criptovalute come Bitcoin sono state sfruttate per supportare miliardi di dollari di attività illecita”. Tuttavia, mentre cercava di cementare lo stigma sulla criminalità criptata, Mnuchin non è riuscito a fornire alcun contesto chiaro.

per fortuna, fornire un quadro di riferimento distinto è stato la società di ricerca Bitcoin Messari. A seguito della valutazione schiacciante di Mnuchin delle criptovalute, i ricercatori si sono impegnati a tracciare la spesa BTC sulla darknet contro i dollari riciclati.

Impiegando i dati dell’Ufficio delle Nazioni Unite contro la droga e il crimine e Chainalysis, i ricercatori hanno rivelato che il fiat statunitense è stato utilizzato 800 volte più spesso per riciclare denaro rispetto a Bitcoin per finanziare le attività della rete oscura.

Alla fine, la crittografia, proprio come qualsiasi altra risorsa basata sul valore, continuerà a essere utilizzata per scopi illeciti. Il meglio che si può fare è tracciare, monitorare e inserire nella lista nera le transazioni illegali per assicurarsi che non passino inosservate. Ironia della sorte, è molto più facile da fare con le criptovalute che con i contanti.