Adopsi, penipuan dan pengatur FUD: kekecewaan crypto terbesar 2020

Walaupun tahun 2020 telah menjadi tahun penting bagi ruang kripto, terdapat beberapa kekecewaan. Meskipun penerimaan mata wang maya arus perdana meningkat, beberapa pemerintah masih membuat kebijakan yang menghambat inovasi, menjadikan negara mereka berada dalam kerugian dalam ekonomi digital yang baru muncul.

Kewangan yang terdesentralisasi adalah titik perbincangan utama dalam tahun ini, dan segmen pasaran tidak mengecewakan, dengan pertumbuhan pelaburan yang besar sepanjang tahun 2020. Walau bagaimanapun, para pelaku penyangak terus menerus menggunakan penipuan yang rumit, menggunakan hype DeFi untuk menjadi mangsa mangsa.

Selain itu, beberapa projek mengalami serangan untung oportunis dengan eksploitasi pinjaman kilat dan arbitraj, menguras dana dari kumpulan kecairan. Walaupun ada argumen untuk tidak menyebut peristiwa ini sebagai “peretasan”, mereka menawarkan dengan lega beberapa kesakitan di ruang DeFi yang semakin meningkat ketika para peserta berusaha mencapai tujuan akhir pendemokrasian kewangan.

Namun, pada tahun 2020, pertukaran crypto meninggalkan dana yang besar dalam dompet panas yang rentan. Walaupun kecurian cryptocurrency menurun dengan ketara sepanjang tahun ini, laporan platform yang diretas dan deposit pengguna dan data yang disedari tidak kurang juga kemunduran daripada tahun-tahun sebelumnya, walaupun berita seperti itu hampir tidak mempengaruhi pasaran hari ini.

Mengenai pertukaran, 2020 akan berakhir, dan beberapa platform berprofil tinggi belum menerapkan peningkatan protokol seperti Segregated Witness, atau SegWit. Pengguna masih membayar lebih banyak dalam bayaran transaksi daripada yang sepatutnya, sementara ada yang berpendapat bahawa pertukaran terus beroperasi seperti kasino altcoin.

Memasang penipuan DeFi

Kembali pada bulan Februari, Cointelegraph melaporkan bahawa DeFi berputar dari pasar khusus dan bergerak menuju adopsi arus perdana. Pada masa itu, nilai keseluruhan Ether (ETH) yang terkunci di pasaran baru-baru ini melepasi pencapaian $ 1 bilion.

Pada masa ini, jumlah nilai terkunci di DeFi adalah hampir $ 14 bilion, dengan sejumlah besar projek dan protokol yang menawarkan pelbagai perkhidmatan seperti pinjaman, derivatif dan pembayaran, antara lain. Sesungguhnya, pertumbuhan pasaran DeFi pada tahun 2020 begitu besar sehingga jumlah transaksi pada aplikasi terdesentralisasi meningkat sebanyak 1,200%, menurut data dari DappRadar.

Pengekalan pengguna, yang pernah menjadi tunjang utama DApps, memberi jalan perlindungan yang konsisten ketika budaya “degen” DeFi muncul pada separuh akhir tahun 2020. Bahkan pertukaran yang terdesentralisasi menyaksikan jumlah dagangan yang mencatatkan, terutama pada suku ketiga tahun ini.

Pada bulan Jun, Compound Finance memperkenalkan perlombongan mudah tunai, membuka pintu banjir hasil pertanian. Walaupun pelaku terkenal DeFi melancarkan projek yang berusaha menyatukan beberapa pasaran kewangan, protokol-protokol muncul, memanfaatkan hype di arena DeFi untuk menipu pelabur.

Dari duit syiling meme hingga tarikan karpet dan bahkan kod kontrak jahat, pelaku penyangak secara konsisten menyempurnakan strategi mereka untuk menyedot lebih banyak dana dari pengejar hasil di ruang DeFi. Di satu pihak, pembuat pasaran automatik, atau AMM, seperti Uniswap melihat jumlah rekod, tetapi sebahagian besar aktiviti perdagangan ini menyokong “scamcoins” ini yang dirancang untuk mencuri dana dari mangsa.

Memang, dalam beberapa kejadian sepanjang tahun ini, Cointelegraph menyoroti peningkatan tahap penipuan dalam ruang DeFi yang nampaknya mengancam untuk membayangi pencapaian perintis di sektor ini. Menurut firma perisikan blockchain CipherTrace, DeFi kini menjadi penyumbang terbesar untuk jenayah berkaitan kripto, walaupun terdapat penurunan keseluruhan kecurian cryptocurrency pada tahun 2020.

Menurut laporan CipherTrace, pada bulan November, jumlah kerugian dari peretasan DeFi berjumlah hingga lebih dari $ 100 juta. Juga, 45% daripada semua peretasan cryptocurrency pada suku pertama dan kedua berasal dari arena DeFi, dengan perkadaran sekarang hampir 50% pada separuh kedua tahun ini, menurut firma forensik crypto. Malcolm Tan, ketua penasihat di perkhidmatan DeFi AMM KingSwap, memberitahu Cointelegraph tentang kekecewaannya dalam aktiviti penipu di sektor ini, sambil menambah:

“DeFi berpotensi untuk menggegarkan industri keuangan melalui teknologi digital, tetapi kemajuannya dihambat oleh penipu dan proyek penarik permaidani yang menyebabkan kerugian aset dan kepercayaan dalam masyarakat. Sehingga isu-isu ini dapat dihapuskan dan para pelabur dan pengguna DeFi dapat memasukkan aset mereka ke dalam DeFi dengan lebih selamat dan selamat, industri baru ini tidak akan dapat berkembang dengan pesat. “

Serangan pinjaman kilat dan pencurian crypto secara terang-terangan

Sebagai segmen pasaran yang berkembang, mungkin tidak mengejutkan untuk melihat beberapa langkah yang salah ketika projek DeFi yang sah bergerak menuju kematangan. Walau bagaimanapun, keteraturan eksploitasi pinjaman kilat dan bentuk serangan untung oportunistik lain juga menjadi sumber kebimbangan di seluruh sektor sepanjang tahun.

Protokol pinjaman DeFi seperti MakerDAO, Compound, dYdX dan bZx semuanya mengalami serangan sedemikian, dengan entiti yang terlibat menggunakan beberapa lelaran vektor untung oportunistik yang sama yang menargetkan sebarang gangguan dalam sistem. Dengan memanfaatkan isu-isu seperti kerusakan harga sementara atau kesesakan rangkaian, penyerang ini dapat mencetuskan pembubaran paksa kedudukan hutang yang tidak dijamin atau hanya mengalirkan dana dari kumpulan kecairan.

Bagi Piers Ridyard, CEO mesin DeFi lapisan-satu Radix, kerentanan dalam projek yang sah adalah masalah yang lebih besar bagi sektor ini daripada penipu, mengatakan kepada Cointelegraph: “Walaupun jelas ada beberapa pelaku buruk, seperti ada di industri mana pun, pandangan saya adalah bahawa sebahagian besar kerugian disebabkan oleh kerumitan asas dalam menghasilkan aplikasi DeFi. ” Dia terus menambah:

“Kesalahan kecil dalam kod yang tidak disengajakan boleh menyebabkan masalah yang mengakibatkan kerugian berjuta-juta. Ini bukan pelakon yang buruk; hanya pemaju yang berusaha untuk memasarkan produk mereka dengan cepat agar tidak kehilangan peluang. Itu bukan juga gambaran kemahiran pemaju mana pun, hanya tahap kerumitan yang mereka hadapi. “

Kembali pada bulan April, platform DeFi Cina dForce mengalami hack $ 25 juta kerana projek itu gagal melindungi daripada kerentanan ERC-777 yang diketahui. Baru-baru ini, pergantungan Compound Finance pada harga oracle yang berpusat menelan belanja pengguna sekitar $ 52 juta dalam pembubaran Dai apabila harga stablecoin mencapai premium 30% pada Coinbase.

Terlepas dari serangan ini, peretasan lain telah terjadi di ruang DeFi, dengan beberapa peristiwa “angsa hitam” dan yang lain lebih mungkin berulang kecuali langkah-langkah pengurangan diambil. Malah syarikat insurans DeFi belum terhindar dari serangan itu, dengan pengasas Nexus Mutual Hugh Karp kehilangan $ 8 juta untuk disyaki penggodam.

Mungkin lebih mengecewakan adalah bahawa pada beberapa projek seperti Pembuat dan Kompaun, masyarakat memilih untuk tidak memberikan pampasan kepada pengguna yang terlibat dalam acara ini. Pada “Black Thursday” pada pertengahan Mac, beberapa pemilik peti besi kehilangan 100% cagaran mereka kerana harga Ether merosot separuh.

Mengawal peraturan kripto

Walaupun tahun ini menyaksikan kesinambungan peraturan yang lebih jelas untuk ruang crypto, beberapa pemerintah memastikan bahawa langkah itu satu langkah ke depan dan beberapa langkah ke belakang dalam bidang peraturan cryptocurrency. Di Kesatuan Eropah, standard Anti Pencucian Wang yang ketat telah menyaksikan beberapa pertukaran terpaksa keluar dari rantau ini, kerana kenaikan kos pematuhan yang terkait dengan undang-undang ini.

Selain itu, peraturan stablecoin nampaknya menjadi medan pertempuran seterusnya antara penyokong crypto dan agensi pengawalseliaan. Hampir setiap institusi kewangan antara kerajaan utama telah memilih stablecoin sebagai segmen pasaran crypto yang memerlukan perhatian dari penjaga pintu tradisional.

Sebagai sebahagian daripada usaha mereka untuk mengatasi koin stabil yang diterbitkan secara persendirian, banyak negara kini berusaha untuk mewujudkan CBDC mereka sendiri. Walau bagaimanapun, kata sepakat bahawa sebahagian besar mata wang digital berdaulat ini lebih sedikit daripada rakan maya untuk fiat nasional.

Di Amerika Syarikat, beberapa Demokrat di Kongres baru-baru ini menaja rang undang-undang yang mewajibkan penerbit stablecoin swasta untuk memegang lesen perbankan. Sebagai tindak balas, banyak di dalam ruang kripto berpendapat bahawa peraturan yang begitu berat akan mendorong permulaan kripto, meninggalkan bidang stablecoin hanya dapat diakses oleh elit kewangan yang mapan dengan poket dalam.

Ketua Pegawai Eksekutif Coinbase Brian Armstrong juga menggegarkan industri kripto A.S. pada bulan November ketika dia mendakwa bahawa Jabatan Perbendaharaan sedang berusaha untuk memperluas pengesahan Kenali Pelanggan Anda ke dompet bukan kustodial. Beberapa pemain utama dalam kripto A.S. – termasuk Jeremy Allaire, Ketua Pegawai Eksekutif pembayaran crypto Circle – sudah berusaha untuk menghalang Setiausaha Perbendaharaan Steve Mnuchin daripada melaksanakan rancangan sedemikian.

Di luar A.S., India akan berakhir tahun ini tanpa kedudukan konkrit mengenai peraturan kripto oleh pemerintah. Selain Mahkamah Agung yang membatalkan larangan 2018 untuk bank yang menawarkan perkhidmatan kepada pertukaran kripto pada bulan Mac, tidak banyak yang muncul melalui kejelasan peraturan untuk sektor kripto negara.

Kashif Raza, pengasas bersama firma undang-undang yang berfokus pada blockchain India Crypto Kanoon, mengatakan kepada Cointelegraph bahawa kegagalan pemerintah negara itu untuk merangka kerangka undang-undang yang jelas untuk sektor cryptocurrency adalah sumber kekecewaan bagi pihak berkepentingan:

“Banyak orang di India menyaksikan ruang ini tumbuh dari pagar. Mereka ingin memasuki ruang ini tetapi bimbang akan masa depan crypto di India. Keadaan peraturan yang keliru di India membunuh inovasi di ruang permulaan kerana sangat sukar bagi syarikat permulaan untuk meyakinkan kapitalis teroka untuk melabur di ruang crypto. Dengan berlalunya hari, India kehilangan peluang di ruang ini. “

Pertukaran perlahan untuk menggunakan protokol peningkatan Bitcoin

Pada bulan Julai, pakaian perunding Bitcoin Veriphi diterbitkan laporan yang menunjukkan bahawa sifat SegWit yang tidak lengkap dan penggunaan kumpulan transaksi telah menanggung kos perdagangan lebih daripada $ 500 juta kepada peniaga sejak tahun 2017. Selain dari SegWit dan kumpulan, banyak pertukaran dengan jumlah tinggi juga belum menawarkan sokongan untuk protokol lapisan dua seperti Rantai sisi cecair dan Rangkaian Kilat.

Coinbase hanya menggunakan batch pada bulan Mac, dengan syarikat yang menyatakan bahawa bayaran pengguna akan menurun sebanyak 50% berikutan langkah tersebut. Awal bulan Disember, Kraken, satu lagi perkhidmatan pertukaran crypto A.S., mengumumkan rancangan untuk menyokong teknologi penskalaan Lightning Network pada tahun 2021.

Komen media sosial mengenai perkara ini menawarkan konsensus bahawa pertukaran lebih suka menjadi “kasino shitcoin” daripada menyokong peningkatan Bitcoin yang penting. Mengulas mengenai perkara itu pada awal bulan Disember, “Grubles,” pemaju untuk Blockstream – sebuah syarikat infrastruktur aset digital – bercirikan keadaan platform pertukaran yang menyekat peningkatan Bitcoin sebagai “altcoiner go-to move.” Menurut Grubles, ini dilakukan untuk tolak orang ke arah altcoin: “Kalau begitu kita mempunyai lapisan-2, kamu tarik kaki kerana itu juga mendorong orang ke arah alts.” Samson Mow, ketua pegawai strategi Blockstream, memberitahu Cointelegraph mengenai perkara itu:

“Sebilangan besar pertukaran lebih berkaitan dengan menyenaraikan altcoin baru untuk meningkatkan jumlah daripada memperbaiki infrastruktur Bitcoin untuk pengguna mereka. Penyatuan kilat dan Cecair tidak begitu sukar dan Bitfinex CTO Paolo Ardoino telah menyatakan bahawa ia hanya memerlukan beberapa jam untuk menambahkan Liquid kerana persamaannya dengan Bitcoin. Seperti SegWit, jika sesuatu memberi manfaat kepada pengguna tetapi tidak mendorong pendapatan segera, ia akan dikenakan pada backburner. “

Ali Beikverdi, Ketua Pegawai Eksekutif bitHolla, perkhidmatan penyebaran pertukaran crypto yang berpangkalan di Korea Selatan, juga menolak kekurangan penggunaan protokol peningkatan Bitcoin secara meluas. “Bitcoin terjebak dengan pangkalan kode semasa dan sangat sedikit yang ditambahkan ke dalamnya,” kata Beikverdi kepada Cointelegraph, sambil menambah:

“Banyak perubahan baru dengan taproot, tanda tangan schnorr, dan banyak lagi fitur keren lainnya belum ditambahkan ke dalam perisian produksi. Dulu dianggap protokol kewangan terbuka untuk menentukan wang tetapi langkah konservatif menjadikannya lebih sebagai aset sekolah lama untuk pelaburan sahaja. “

Walaupun begitu, secara keseluruhan, 2020 telah menjadi tahun penting bagi ruang crypto, dengan banyaknya pelaburan institusi dan rasa cryptocurrency yang semakin meningkat menjadi kelas aset yang lebih matang. Tahun baru menjanjikan menjadi yang penting bagi industri, dengan mata wang digital DeFi dan bank pusat mungkin menjadi tumpuan utama. Walau bagaimanapun, penting juga untuk mengingat cara-cara di mana industri kripto tidak membuat kejayaan pada tahun 2020 dan, mungkin, belajar daripadanya.