Aktiviti Jenayah di Crypto: Fakta, Fiksyen dan Konteksnya

Ini adalah retorik klise pilihan bagi sesiapa sahaja yang ingin mendiskreditkan crypto. Ace di lubang untuk sebarang hujah menentang percambahannya. Tesis pergi untuk mereka yang tahu sedikit tentang cryptocurrency tetapi ingin muncul sebaliknya.

Idea bahawa cryptocurrency hanya digunakan dalam aktiviti haram telah menjadi alat media massa untuk meremehkan industri dan, bagi banyak orang, menjadi alasan untuk jelas. Tetapi selain menjadi stereotaip yang letih, mungkin juga benar.

Itulah salah satu masalah yang berlaku dengan stereotaip: Walaupun banyak yang berasal dari kebenaran, mereka sering mewakili versi yang terlalu mudah – dan kadang-kadang dipusingkan. Memang benar, misalnya, bahawa cryptocurrency digunakan untuk memudahkan kegiatan jenayah.

Namun, benar juga bahawa bentuk apa pun akan digunakan untuk tujuan haram, sama ada melalui crypto atau fiat. Oleh itu, duit syiling digital hanya merupakan sebahagian daripada jenayah yang dibiayai dengan wang tunai – yang juga merupakan kaedah pertukaran yang tidak dapat dinafikan lebih popular.

Walaupun begitu, kekurangan peraturan dan anonimiti relatif telah memberikan kripto kredibiliti dan tidak bermoral. Sebenarnya, beberapa laporan mengenai kecenderungan cryptocurrency kerana tidak sah telah diterbitkan dalam dua minggu kebelakangan ini.

Tindak jenayah XRP

Pada 20 November, firma forensik dan analisis cryptocurrency Elliptic menerbitkan analisis mengenai transaksi XRP. Dalam penemuan mereka, firma itu mendedahkan bahawa XRP bernilai $ 400 juta telah digunakan untuk “aktiviti haram.” Ini mewakili hanya 0.2% daripada jumlah transaksi, sesuatu yang dicadangkan oleh Elliptic menjadikan sebahagian besar aktiviti “sah”. Namun, $ 400 juta adalah jumlah yang tidak signifikan. Ini berlaku terutama untuk XRP, yang dirancang dengan mempertimbangkan sistem kewangan institusi dan komersial.

Secara kebetulan, alasan Elliptic di sebalik mendedahkan urus niaga rahsia XRP adalah untuk memberi amaran kepada pelanggan institusi sebelum kemungkinan terjadinya keterlibatan. Dr. Tom Robinson, pengasas bersama dan ketua saintis Elliptic menjelaskan kedudukannya kepada Cointelegraph:

“Mana-mana sistem pembayaran, dan terutama yang terbuka seperti XRP, akan digunakan untuk beberapa tahap aktiviti haram. Yang penting adalah aktiviti ini dikenal pasti, sehingga dapat dikurangkan. “

Robinson berpendapat bahawa dengan memberi penerangan mengenai kegiatan haram tersebut, syarikat itu membantu institusi kewangan yang dikawal selia untuk terlibat dengan aset kripto seperti XRP, sambil menambah bahawa:

“Mereka sekarang memiliki akses ke alat yang memungkinkan mereka untuk mengidentifikasi apakah mereka telah menerima sebagian kecil dana XRP yang berasal dari kegiatan haram, dan memenuhi kewajiban AML mereka dengan melaporkannya.”

Namun, firma itu menyatakan bahawa sokongan untuk XRP masih dalam versi beta – fakta yang boleh menjejaskan kesahihan penemuan tersebut.

Begitu juga yang mempertanyakan keberkesanan analisis Elliptic adalah Ripple, syarikat di belakang token XRP. Bercakap dengan Cointelegraph, jurucakap Ripple mempersoalkan ketepatan data:

“Tanpa lebih banyak maklumat atau metodologi yang jelas yang dikongsi oleh Elliptic, mustahil untuk memberi komen mengenai kesahihan laporan ini.”

Wakil Ripple juga menyatakan bahawa analisisnya tidak lebih dari sekadar publisiti:

“Kami mempertanyakan motif pengumuman ini, mengingat laporan dan solusinya belum tersedia, dan kegiatan ini hanya menyumbang 0,2% dari transaksi XRP – sepertinya aksi PR untuk memanfaatkan nama yang lebih terkenal.”

Mengenai modus operandi Elliptic, Robinson tetap tegas, menjelaskan asas-asas metodologi sambil menahan diri dari terlalu banyak perincian, walaupun dia menyebutkan sebilangan teknik digunakan: “Kami mengenal pasti dompet aset kripto yang dikaitkan dengan aktiviti haram, mulai dari pasar gelap hingga skema ponzi atau pertukaran peretasan. ” Ketika menekan bahaya bahaya menuduh alamat, Robinson mendesak keberkesanan kaedah Elliptic:

“Ini adalah risiko yang sangat kami sadari, dan yang kami atasi dalam beberapa cara. Sebagai contoh, kami hanya akan menghubungkan alamat kripto dengan pelakon yang dikenal pasti jika kami mempunyai bukti yang jelas mengenai atribusi ini. “

PR atau tidak, untuk mendapatkan beberapa persetujuan mengenai angka yang dilaporkan, sangat penting untuk mendapatkan idea statistik mengenai token yang setanding. Dengan ini, Cointelegraph menghubungi firma analisis blockchain Chainalysis.

Maddie Kennedy, pengarah komunikasi untuk Chainalysis, menyatakan bahawa sementara penyiasatan syarikat itu sendiri terhadap XRP sedang berjalan – dan oleh itu, analisis yang tidak dapat didedahkan – token lain menunjukkan bahagian jenayah yang cukup besar:

“Kami melihat 27 cryptocurrency yang berbeza dan mendapati bahawa 0.4% dari nilai transaksi tersebut dihantar ke entiti haram. Walaupun itu mungkin kelihatan kecil, ia sama dengan $ 3.8B dari Januari hingga Oktober 2023. “

Untuk menjelaskan, itu adalah 0.4% daripada jumlah nilai transaksi 27 cryptocurrency yang berbeza. Memandangkan 0.2% daripada jumlah transaksi XRP dianggap untuk tujuan haram, penemuan Eplipic cukup signifikan.

Walau bagaimanapun, angka-angka ini dibayangi oleh yang dijumpai syarikat ketika melakukan perkara serupa belajar di Bitcoin. Ini menunjukkan bahawa pembelian web gelap pada masa ini menyumbang kira-kira 0.5% daripada semua transaksi BTC. Robinson menjelaskan mengapa dia percaya angka ini lebih tinggi untuk Bitcoin daripada XRP.

“XRP tidak semudah BTC, XRP lebih berpusat daripada aset crypto lain, dan mungkin lebih berkaitan dengan kewangan tradisional – ini mungkin menjadikannya kurang menarik bagi pelaku haram, yang mungkin lebih suka sesuatu yang lebih terdesentralisasi dan ‘neutral,’ seperti bitcoin. “

Membusuk dari dalam ke luar?

Walaupun penggunaan crypto yang jahat masih berlaku hingga tahap tertentu, jenayah dalam industri ini nampaknya berkembang pesat. Menurut laporan baru-baru ini dari firma forensik blockchain, CipherTrace crypto jenayah telah meningkat sebanyak 150% berbanding tahun lalu. Pencurian dan penipuan aset digital kini berjumlah $ 4.4 bilion, hampir tiga kali ganda $ 1.7 bilion yang disaksikan pada tahun 2023.

Perompakan berskala besar adalah sebab utama di sebalik kenaikan tahun ini ke tahun, dengan tuduhan skema Ponzi seperti PlusToken menuntut bahagian terbesar. Menamakan dirinya sebagai program pelaburan hasil tinggi, PlusToken adalah projek terbaru yang dibahas sebagai penipuan keluar, dengan laporan yang menyatakan bahawa ia telah memperoleh $ 2.9 bilion dari pelabur / mangsa.

Berkaitan: Pengguna QuadrigaCX Kehilangan $ 190 juta sebagai Spekulasi Mengenai Cotten’s Death Swirl

Satu lagi kes penipuan berprofil tinggi yang disebut oleh Ciphertrace adalah QuadrigaCX, pertukaran crypto yang berpangkalan di Kanada. Skandal yang melibatkan kematian CEO CEO pertukaran yang misterius – dan sangat dipertikaikan, dan kunci mater yang salah. Semua ini mengakibatkan kerugian cryptocurrency $ 190 juta.

Dan itu hanya menggaru permukaan. Menurut laporan itu, banyak lagi jenayah crypto yang bahkan tidak mendapat waktu udara kerana ukurannya yang agak tidak signifikan berbanding dengan pencurian yang lebih besar.

Kejadian terbaru berlaku pada 27 November, Lee Sirgoo – Ketua Pegawai Eksekutif pertukaran crypto Upbit – mengesahkan berlaku kecurian di platform tersebut. Penggodam didakwa berjaya menjejaskan dompet panas bursa, mendapatkan akses, dan melepaskan diri, dengan dana pengguna 342,000 Ether ($ 51 juta).

Berkaitan: Upbit Promises Swift Reimbursement, Theories Over Hilang Dana Bengkak

Meletakkan semuanya dalam konteks

Menariknya, walaupun di tengah meningkatnya berlakunya jenayah crypto, penggunaan cryptocurrency untuk aktiviti haram nampaknya semakin berkurangan. Kembali pada tahun 2023, a belajar oleh University of Oxford mendapati bahawa 44% daripada keseluruhan urus niaga BTC bersifat kejam, berkaitan dengan membiayai aktiviti jenayah. Sebaliknya, pada bulan Julai 2023, laporan Chainalysis menunjukkan bahawa kurang daripada 1% aktiviti Bitcoin melibatkan jenayah.

Namun, stigma masih berterusan. Pencela sering membuat dugaan menggunakan hujah (kebanyakannya tidak berasas) mengenai kes penggunaan cryptocurrency yang lebih jahat. Ironinya, sebilangan besar provokator ini adalah penyokong wang fiat, pasaran saham, atau bahkan pasaran emas yang melakukan pelanggaran jahat mereka sendiri.

Oleh itu, walaupun boleh diragukan bahawa terdapat beberapa pertumbuhan jenayah dalam crypto, bagaimana dengan fiat? Awal tahun ini, Setiausaha Perbendaharaan A.S., Steven Mnuchin, mengecam cryptocurrency kerana mereka membiayai aktiviti haram.

A taklimat mengenai peraturan crypto diperhatikan reaksi hiperbolik dari Mnuchin, yang menasihatkan bahawa mata wang digital adalah ancaman terhadap keselamatan negara, dengan mengatakan, “Cryptocurrencies seperti Bitcoin telah dieksploitasi untuk menyokong aktiviti haram berbilion dolar.” Namun, ketika berusaha mengukuhkan stigma mengenai kriminalitas kripto, Mnuchin gagal memberikan konteks yang jelas.

nasib baik, menyediakan kerangka rujukan yang berbeza adalah firma penyelidikan Bitcoin, Messari. Berikutan penilaian Mnuchin terhadap crypto, para penyelidik membuat rancangan perbelanjaan BTC di darknet berbanding dolar yang dicuci.

Dengan menggunakan data dari Pejabat Pertubuhan Bangsa-bangsa Bersatu mengenai Dadah dan Jenayah serta Analisis, para penyelidik mendedahkan bahawa fiat A.S. digunakan 800 kali lebih kerap untuk mencuci wang daripada Bitcoin untuk membiayai aktiviti jaringan gelap.

Pada akhirnya, crypto – sama seperti aset berasaskan nilai lain – akan terus digunakan untuk tujuan haram. Yang terbaik yang boleh dilakukan adalah dengan aktif mengesan, memantau dan menyenarai hitam urus niaga haram untuk memastikan mereka tidak tergelincir. Ironinya, itu lebih mudah dilakukan dengan crypto berbanding dengan wang tunai.