Pihak berkuasa AS ingin menghalang warganegara daripada pertukaran kripto yang tidak berdaftar

Banyak pertukaran cryptocurrency luar negara dengan senang hati mempunyai pedagang A.S. sebagai pelanggan, tetapi hari ini, penduduk Amerika mungkin juga mempunyai tanda di leher mereka yang berbunyi “Bahaya: voltan tinggi!”

Itu berlaku sejak 1 Oktober, sekurang-kurangnya, ketika Suruhanjaya Perdagangan Berjangka Komoditi Amerika Syarikat mengemukakan aduan terhadap BitMEX yang didaftarkan di Seychelles kerana meminta penduduk A.S. dan dengan itu melanggar Akta Pertukaran Komoditi. Menurut untuk aduan: “BitMEX tidak pernah didaftarkan dengan CFTC dalam kapasitas apa pun dan tidak mematuhi undang-undang dan peraturan.” Ini menimbulkan masalah serius bagi pengawal selia A.S. yang berusaha mengawasi pengubahan wang haram, perdagangan manipulatif dan aktiviti haram lain.

Keluhan itu dilihat oleh beberapa pihak sebagai titik tolak dalam penguatkuasaan crypto A.S. Menurut firma undang-undang Ballard Spahr LLC, ia diperlihatkan bahawa “CFTC terus aktif mengejar platform perdagangan dan pertukaran yang meminta pesanan di Amerika Syarikat tanpa pendaftaran yang tepat.” Peraturan itu sudah ada pada buku-buku itu selama bertahun-tahun, tetapi penguatkuasaannya tidak jelas.

Ada yang melihat aduan BitMEX sebagai tindakan satu-satu – tidak mungkin mempunyai kesan yang berkekalan dalam cryptovere yang lebih besar. Syarikat itu sebenarnya bukan model pematuhan – walaupun ia mempunyai beberapa kawalan pada alamat IP A.S. (Sayangnya, ini mudah dijumpai.) “BitMEX adalah kasino haram yang eksekutifnya sering kali dibual dengan bongkak untuk merampas pelanggan mereka. Tidak syak lagi, pihak berkuasa telah lama memerhatikan mereka, hanya mencari sesuatu yang akan bertahan, ” menulis Mati Greenspan, pengasas firma analisis Quantum Economics, dalam buletin hariannya. Tetapi yang lain percaya bahawa pertukaran kripto luar pesisir nampaknya telah mengubah cara mereka. Jesse Spiro, ketua dasar global di Chainalysis, memberitahu Cointelegraph:

“Pertukaran asing yang tidak berdaftar yang meminta pelanggan A.S. lebih biasa. […] Banyak pertukaran antarabangsa tidak peduli dari mana datangnya pelanggan mereka, tetapi baru-baru ini pertukaran telah menutup perkhidmatan kepada pelanggan A.S. kerana ancaman tindakan peraturan A.S. “

Beberapa pemain A.S. mengatakan bahawa keadaan ini hanyalah sebahagian daripada kekaburan dan ketidakpastian berterusan mengenai peraturan crypto. Ketua Pegawai Eksekutif Ripple, Brad Garlinghouse, misalnya, baru-baru ini mengatakan bahawa syarikatnya kehilangan bakal pelanggan yang berpangkalan di A.S. untuk perkhidmatan yang berkaitan dengan XRP kerana gangguan peraturan. Oleh itu, dia mendakwa bahawa walaupun syarikat itu berpusat di San Francisco, 95% pelanggannya berada di luar negara.

Laush menegaskan bahawa mungkin ada kebenaran dalam pernyataan itu: “CEO Ripple ada maksudnya. Sangat sukar untuk mematuhi AML di Amerika Syarikat. Itulah sebabnya Ripple mungkin tidak mahu berada dalam bidang peraturan A.S. ” Sementara itu, Wagster mengakui bahawa undang-undang AS tidak sejalan dengan evolusi teknologi blockchain yang pesat: “Kes mani yang menentukan sama ada cryptocurrency adalah keselamatan telah diputuskan 80 tahun yang lalu, dan kemungkinan sekurang-kurangnya beberapa tahun lagi sebelum gabungan undang-undang dan peraturan kes membolehkan peraturan garis terang. ”

Walau bagaimanapun, Spiro percaya bahawa pengawal selia A.S. telah meningkatkan permainan mereka: “Secara umum, pengawal selia A.S. menjadi lebih berpengetahuan mengenai aset maya, vendor di ruang angkasa, dan bagaimana menganalisis blockchain. Mereka menguatkuasakan peraturan dengan lebih konsisten sekarang. ” Sementara itu, Wagster menambah:

“A.S. pengawal selia tidak menghindarkan diri dari menggunakan bidang kuasa yang panjang untuk melakukan pertukaran dan protokol yang membenarkan pelaburan atau penyertaan oleh penduduk A.S., dan saya mengharapkan tindakan penguatkuasaan itu berterusan. “

Negara-negara G20 semakin hampir

Bukan hanya A.S. yang semakin meningkat sejak kebelakangan ini. John Jefferies, ketua penganalisis kewangan di firma perisikan blockchain CipherTrace, mengatakan kepada Cointelegraph, “Sebilangan besar negara G20 sedang melakukan tindakan keras, dan saya mengharapkan peningkatan tindakan penguatkuasaan secara global pada tahun 2023.” Dia juga menambahkan pemikirannya mengenai kes BitMEX:

“Ini mencerminkan pendirian Jabatan Perbendaharaan, iaitu pertukaran mesti mendaftar dengan FinCEN dan mematuhi peraturan anti pencucian wang AS (AML) jika mereka berniaga dengan orang A.S.”

Di Eropah, “perkara yang sama terjadi,” kata Dmitri Laush, Ketua Pegawai Eksekutif GetID, penyedia penyelesaian pengesahan identiti. “Sebagai contoh, agregator pertukaran dalam talian Bestchange baru-baru ini disekat kerana keputusan mahkamah Rusia – pihak berkuasa menganggap bahawa agregator terlibat dalam skim penipuan,” katanya kepada Cointelegraph.

Tetapi bukankah sukar bagi pertukaran luar negara – banyak dari mereka agak kecil – untuk benar-benar mengetahui sama ada pelanggan adalah penduduk A.S. atau penduduk Estonia, misalnya? Bukankah ini harus diperlakukan lebih seperti masalah “pembeli berhati-hati”?

“Sama sekali tidak sukar untuk pertukaran menentukan apakah pengguna mereka adalah penduduk A.S.; mereka hanya perlu bertanya dan memerlukan bukti dokumentari, ”kata John Wagster, seorang peguam di Frost Brown Todd LLC, kepada Cointelegraph. Dia menjelaskan lebih lanjut, “A.S. agensi pengawalselia menuntut bidang kuasa ke atas pelaburan oleh penduduk A.S. di mana sahaja di dunia yang dilaburkan oleh penduduk tersebut. “

“Sangat mudah jika anda mempunyai penyedia KYC yang tepat,” tambah Laush, “Pengesahan identiti yang tepat juga dapat mengenali apakah dokumen pengenalan diri itu asli atau palsu, jadi tidak ada kemungkinan seseorang dapat berpura-pura bahawa dia bukan dari Amerika Syarikat”

Yang mengatakan, kadang-kadang boleh menjadi masalah bagi penduduk bukan A.S. untuk membuktikan bahawa mereka bukan warganegara A.S. – hanya kerana banyak orang di seluruh dunia kekurangan ID. Pertukaran asing, dari pihak mereka, sering mengatakan perkara-perkara tidak begitu mudah. Ketua Pegawai Eksekutif Binance Changpeng Zhao baru-baru ini diberitahu Bloomberg bahawa pertukarannya mesti “lebih bijak mengenai cara kami menyekat” penduduk A.S. daripada berdagang di platform Binance, sambil menambah: “Kami terus berusaha meningkatkan penyekat kami.” Cointelegraph meminta Binance untuk contoh cara peniaga berusaha mengatasi manuver pertahanan Binance, tetapi firma itu enggan mengulas.

Dalam aduannya pada bulan Oktober, CFTC mencadangkan bahawa usaha menyekat BitMEX adalah yang terbaik. “Pada masa itu [CEO Arthur] Hayes menulis bahawa BitMEX ‘menyekat’ pengguna yang berpangkalan di A.S., ribuan orang A.S. sebenarnya berdagang di platform BitMEX,” kata agensi itu..

Mengapa menggunakan pertukaran yang tidak berdaftar?

Mengapa peniaga dan pelabur A.S., dari pihak mereka, mahu menggunakan bursa luar negara yang tidak terkawal? Ia tidak seolah-olah mereka kekurangan dolar AS atau akses ke pertukaran yang mampu (mis., Coinbase, Gemini) di negara mereka sendiri. “Akses ke lebih banyak token, yuran yang lebih rendah, kurang gesekan, tanpa nama dan pengelakan cukai adalah beberapa sebab,” jawab Jefferies, “Crypto sememangnya tanpa sempadan, sehingga dapat dengan mudah dipindahkan ke pertukaran luar pesisir.”

“Mereka juga dapat menggunakan pertukaran di luar negeri untuk mencari perkhidmatan dengan kurang atau tidak ada pematuhan atau pengawasan peraturan untuk bertransaksi dengan entitas haram, seperti mengirim ke perkhidmatan dalam bidang kuasa berisiko tinggi,” tambah Spiros.

Sebilangan besar pertukaran ini terlalu bersedia untuk menampungnya, kata Wagster. “Sejumlah pertukaran dan protokol merangkumi kenyataan bahawa mereka membenarkan pengguna untuk berpartisipasi tanpa nama. […] Pertukaran lain hanya menerima cryptocurrency – berbanding mata wang fiat – dengan kepercayaan bahawa mereka tidak diharuskan melakukan KYC pada individu yang membayar dalam crypto. “

Apa yang boleh dilakukan pertukaran?

Sementara itu, apa yang harus dilakukan pertukaran luar negara? “Tidak cukup meletakkan peringatan di laman web: ‘Kami tidak menerima warganegara A.S.’ Anda perlu memeriksa identiti peniaga dan sumber pendapatannya,” kata Laush.

“Salah satu pendekatan yang berpotensi untuk memastikan penduduk AS tidak menggunakan pertukaran [tidak terdaftar] adalah untuk melarang akses rangkaian persendirian maya (VPN), yang menghadirkan pertukaran inklusi / pengecualian yang canggung,” menurut Jefferies, “Pertukaran luar negeri dapat melarang akses ke platform mereka dari VPN dan Tor, tetapi melakukannya akan melumpuhkan akses peribadi oleh mereka di negara-negara tertindas. Ini menyebabkan beberapa pertukaran besar membuat operasi A.S. yang berbeza dan terpisah. ” Wagster menambah, “Pertukaran yang lebih terkenal sangat berhati-hati di mana dan dengan siapa mereka beroperasi,” dan untuk masa ini:

“Setiap pertukaran dengan jumlah dagangan yang signifikan diharapkan dapat diteliti oleh badan pengawal selia A.S. Beberapa pertukaran, seperti Binance, menubuhkan entiti berasingan dalam bidang kuasa yang berasingan sehingga mereka dapat mematuhi undang-undang tempatan di mana sahaja mereka berada. “