Elektroninių nusikaltimų darbo grupė stebi pasaulinę skaitmeninę finansų sistemą

Jungtinės Valstijos susiduria su didėjančia tarptautinių kibernetinių nusikaltimų grėsme, ypač jos finansinei sistemai. Kas gali būti didžiausias baudžiamasis persekiojimas tokio pobūdžio JAV istorijoje JAV teisingumo departamentas turi apkaltintas Teksaso technologijų milijardierius Bobas Brockmanas, pateikęs 39 kaltinimus, išvengė 2 milijardų dolerių mokesčių. Verslininkas naudodamas šifruotus įrenginius ir kodinius žodžius slėpė savo sukčiavimą, mokestinį sukčiavimą ir pinigų plovimą ofšorinių subjektų ir banko sąskaitų tinkle.. 

Būdamas „Reynolds“ ir „Reynolds Co.“ generaliniu direktoriumi, Brockmanas įnešė 6,4 proc. trūkumas 3,1 trln. USD – daugiau nei dvigubai viršija ankstesnį 1,4 trln. USD rekordą, kuris padėjo gelbėti 2007–2008 m. krizę. Be Brockmano sukčiavimo mokesčių srityje, COVID-19 pandemija pagilino skolą, nes ir mažėjančios pajamos, ir padidėjusios išlaidos didėja kartu su didėjančiomis kasdieninėmis koronaviruso infekcijomis, kurios dabar yra pataikyti 8 milijonai žmonių JAV ir 39 milijonai žmonių visame pasaulyje.

Kibernetinio sukčiavimo darbo grupė

Pastaraisiais metais kibernetiniai ir tradiciniai finansiniai nusikaltimai kirtosi sparčiai, ypač nuo COVID-19 pandemijos pradžios. Siekdama išspręsti augančią problemą, JAV slaptoji tarnyba susijungė elektroninių nusikaltimų ir finansinių nusikaltimų darbo grupę į vieną bendrą tinklą, pavadintą „Kibernetinio sukčiavimo darbo grupė“, turinti biurus JAV ir Europoje..

Kibernetinio sukčiavimo darbo grupė arba CFTF buvo sukurta tarp Vašingtono įstatymų leidėjų palaikantis teisės aktai, kuriais siekiama grąžinti Slaptąją tarnybą iš Tėvynės saugumo departamento į Iždo departamentą, kad būtų galima efektyviau tirti su kibernetiniais finansiniais nusikaltimais.

Kaip JAV teisingumo departamento 83 puslapių ataskaitoje „Kriptovaliutų vykdymo sistema“ paaiškino JAV generalinis prokuroras Williamas Barras:

„Dabartinis teroristinis kriptovaliutos naudojimas gali būti pirmieji artėjančios išplėstos audros lietaus lašai, kurie gali iššaukti JAV ir jos sąjungininkų galimybes sutrikdyti finansinius išteklius, kurie teroristinėms organizacijoms leistų sėkmingiau įvykdyti savo mirtinas misijas arba išplėsti savo įtaką. . “

Susijęs: „Darknet“, kriptovaliuta ir dvi susikertančios sveikatos krizės

DoJ kriptovaliutų vykdymo sistema

Ataskaita buvo paskelbta netrukus po to, kai „DoJ“ ir „Commodity Futures Trading Commission“ paskelbė baudžiamosios bylos ir kartu vykstantys civiliniai ieškiniai direktoriams ir subjektams, susijusiems su „BitMEX“, gerai žinoma kriptografinių ateities sutarčių ir kitų kriptografinių išvestinių finansinių priemonių prekybos platforma, kurios nepavyko užregistruoti CFTC kaip ateities komisijos prekybininką ir įgyvendinti tinkamas kovos su pinigų plovimu priemones.

Susijęs: Byla prieš „BitMEX“ yra kompasas, nukreipiantis į kriptografijos reguliavimo ateitį

„Kriptovaliutų vykdymo užtikrinimo sistemos“ ataskaita yra antroji tokio pobūdžio ataskaita, kurią išleido Generalinio prokuroro kibernetinės ir skaitmeninės darbo grupė, įkurta 2023 m. Vasario mėn. Joje pateikiama DoJ politikos formuluotė daugelyje kritinių sričių, įskaitant kibernetinį saugumą, tarpvalstybinį ir tarptautinį bendradarbiavimą. pasienio duomenų perdavimas ir apsauga, naujos technologijos, kriptovaliuta ir šifravimas. Tai tarnauja kaip vadovas formuojant būsimą JAV valdžios ir reguliavimo institucijų viziją į kriptovaliutas, taip pat išsamiai aprašomi įvairūs būdai, kuriais kriptovaliuta gali būti piktnaudžiaujama. Ataskaitoje nurodomas DoJ perspektyvos pasikeitimas, nes jame pripažįstami keli teisėti skaitmeninio turto naudojimo būdai – toli nuo ankstesnio departamento supratimo apie kriptovaliutų naudojimą kaip raudoną vėliavą pinigų plovimui ir nusikalstamumui. Ataskaitoje kriptovaliuta pripažįstama kaip teisėta prekybos su teisėsaugos iššūkiais priemonė, kaip ir bet kuri kita mainų priemonė.

Susijęs: Ne taip, kaip anksčiau: skaitmeninės valiutos debiutas tarp COVID-19

Ataskaita suskirstyta į tris dalis: kriptovaliutų erdvės ir jos neteisėto naudojimo apžvalga; įstatymai ir reguliavimo agentūros, prižiūrinčios kosmosą; ir dabartines vykdymo užtikrinimo problemas ir galimas strategijas joms spręsti.

Pirmoje ataskaitos dalyje DoJ apibūdina teisėtą ir neteisėtą kriptovaliutos naudojimą ir atkreipia dėmesį į „kito interneto evoliucijos etapo“, žinomo kaip „Web 3.0“, atsiradimą, kuris leis vartotojams geriau kontroliuoti savo skaitmeninę valiutą. finansinė informacija, sandoriai ir įmonių bei vyriausybių tapatybė.

Antroje ataskaitos dalyje DoJ pateikia įstatymus ir kitus teisės aktus, reglamentuojančius kriptovaliutos naudojimą. Joje pripažįstama, kad taikant galiojančius įstatymus besiformuojančiam sektoriui, atsiradus decentralizuotiems finansams, įstaigos užduotys tapo „papildomo sudėtingumo“. Dėl to „blockchain“ technologija leido nusikalstamumui lengviau plisti visame pasaulyje, padidindama departamento iššūkį sekti pinigus.

Kartu su tuo ataskaitoje nurodoma, kad „DeFi“ programos, privatumo monetos, tarpusavio mainai ir užšifruotos tamsios rinkos gali ir toliau slopinti teisėtą priežiūrą ir tyrimus, tuo pačiu supaprastindamos kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmo finansavimu taisyklių nesilaikymą. nustatė Finansinių veiksmų darbo grupė. Ataskaitoje taip pat aprašomi kitų agentūrų, turinčių priežiūros ar vykdymo užtikrinimo erdvėje, vaidmuo ir atsakomybė, įskaitant Finansinių nusikaltimų vykdymo užtikrinimo tinklą, Užsienio turto kontrolės biurą, Valiutos kontrolieriaus tarnybą, Vertybinių popierių biržos komisiją, CFTC , Vidaus pajamų tarnyba, Centrinė žvalgybos agentūra ir Nacionalinio saugumo agentūra.

Trečioje ataskaitos dalyje DoJ nurodo, kad jos vykdymo veiksmai yra suderinti su tarptautiniu dėmesiu, siekiant padidinti AML atskaitomybę ir plačią jurisdikciją dėl kriptovaliutų prekybos platformų..

Jame paaiškinama, kad DoJ tarpvalstybinis ryšys gali būti gana platus, nes jurisdikcinė sąsaja egzistuoja, kai nusikalstamos veiklos tikslas yra pakenkti JAV, JAV piliečiams ar bet kurio iš jų interesams, net jei asmenys nusikalstamą veiką daro piliečiai, veikiantys visiškai užsienyje. Toliau ataskaitoje aiškinama, kad tarpvalstybinis kriptovaliutos sandorių pobūdis – ypač tų, kurie naudojasi „maišymo“, „griovimo“ ar „šifravimo“ paslaugomis, kurios yra nesuderinamos su JAV pinigų plovimo apribojimais, lemia atitikties spragas, nenuoseklias taisykles ir „ jurisdikcijos arbitražas “, arba kai dalyviai perkelia virtualų turtą į jurisdikcijas, kur valdžios institucijoms trūksta reguliavimo sistemos, palaikančios tyrimus.

Susijęs: Susipažink su DoJ kriptografiniu caru: ekspertas

Bendra kovos su elektroniniais nusikaltimais darbo grupė

Tarpvalstybiniai ryšiai tarp terorizmo ir su kriptovaliuta susijusių elektroninių nusikaltimų pabrėžia nuoseklaus pasaulinio atsako poreikį. Šiuo metu JAV yra Bendra kovos su elektroniniais nusikaltimais darbo grupė, kuri bendradarbiauja su Europolu Europos elektroninių nusikaltimų centras, Europos Komisija ir ES valstybių narių nacionalinių kibernetinių nusikaltimų skyrių vadovai. Pastarasis taip pat nustatė Europos Sąjungos elektroninių nusikaltimų darbo grupė plėtoti ir skatinti visoje ES suderintą požiūrį į kovą su elektroniniais nusikaltimais ir nusikalstamu piktnaudžiavimu informacinėmis ir ryšių technologijomis.

Remiantis Europolo „Internet Organized Crime Threat Assessment 2023“ įvertinimu ataskaita, privatumą gerinančios kriptovaliutų piniginės, monetos ir atviros turgavietės buvo įvardytos kaip „didžiausios grėsmės“ elektroniniams nusikaltimams, o „Monero“ pasirodė kaip palankus sandorio įrankis „darkweb“.

Susijęs: COVID-19 pandemija skatina šifravimo įstatymų atnaujinimą J5 šalyse

ES siūlomi skaitmeninio turto teisės aktai

Laikydamiesi politikos tyrimas kuri apibūdina naujausius kriptografinio turto pokyčius ir atkreipia dėmesį į pagrindinę reguliavimo riziką, susijusią su skaitmeninių galimybių padidėjimu finansų sektoriuje, Europos Komisija paskelbė reguliavimas dėl skaitmeninio finansų sektoriaus atsparumo ir siūlomo naujo direktyvą kad keičia kai kuriuos gabalus esamas ES finansinių paslaugų teisės aktai, skirti sustiprinti atsparumą skaitmeninėms operacijoms ir suteikti teisinį aiškumą dėl kriptografinio turto.

Siūlomas reglamentas ir direktyva, paskelbti netrukus prieš DoJ ataskaitos paskelbimą, bus ES skaitmeninio finansavimo priemonių, skirtų remti inovacijas šiame sektoriuje, kartu mažinant riziką, dalis. Komisija paskelbė ES skaitmeninių finansų strategija, kuriame nustatyti pagrindiniai skaitmeninio ES finansų sektoriaus pertvarkymo prioritetai ateinančiais metais kartu su siūlomu reglamentu dėl bandomasis režimas paskirstytos knygos technologijos rinkos infrastruktūrai. Pastarasis pateiks išsamias ir suderintas taisykles jurisdikcijos lygiu teisės aktus valdanti paskirstytosios knygos technologiją.

Čia išsakytos nuomonės, mintys ir nuomonės yra vien autoriaus ir nebūtinai atspindi ar neatitinka „Cointelegraph“ nuomonės ir nuomonės.

Selva Ozelli, Esq., CPA, yra tarptautinis mokesčių advokatas ir atestuotas valstybės buhalteris, dažnai rašantis apie mokesčių, teisinius ir apskaitos klausimus „Tax Notes“, „Bloomberg BNA“, kituose leidiniuose ir EBPO..