La DeFi deve essere migliorata abbracciando il suo aspetto peer-to-peer

Durante questa prima ondata di progetti e servizi di finanza decentralizzata, gli utenti sono stati più che disposti a separarsi dai loro fondi. È molto simile a come funzionano gli scambi decentralizzati, poiché la comodità sembra prevalere sulla privacy e sulla sicurezza in DeFi. Solo perché alcune piattaforme offrono un alto rendimento percentuale annuo non significa che qualcuno debba rinunciare al controllo dei propri fondi.

Considerando che DeFi è progettato per essere costruito sulla tecnologia blockchain, non c’è motivo di intermediari, intermediari o commissioni. Sfortunatamente, questi aspetti sono tutti presenti in molte soluzioni oggi. Purtroppo, gli utenti devono pagare per depositare fondi e ritirarli nuovamente in seguito. Concetti come questi alla fine saranno la rovina per DeFi a meno che gli sviluppatori non li affrontino presto.

Uniswap, attualmente il il quarto più largo Il progetto Ethereum DeFi per valore totale bloccato, mostra come funziona la DeFi non affidataria. Il DEX non prende mai il controllo dei fondi degli utenti, nemmeno quando aggiunge liquidità alle coppie di trading. Il suo aspetto negativo è che le crescenti tariffe del gas di Ethereum lo ostacolano. Usare Uniswap è molto semplice, ma pagare più di $ 20 per trasferire i fondi dentro e fuori è inaccettabile.

In definitiva, l’obiettivo finale della DeFi è consentire agli appassionati di criptovaluta di guadagnare un flusso di entrate passivo senza che contratti o piattaforme prendano in custodia i fondi. Diversi progetti esplorano già questa opzione, ma c’è spazio per ulteriori miglioramenti.

Perché DeFi ha bisogno di soluzioni peer-to-peer

Nel panorama attuale, l’interfacciamento con la finanza decentralizzata si basa sulla fiducia negli smart contract che potrebbero richiedere un audit esterno. Sfortunatamente, questo ha dato origine a un numero crescente di truffe, tiri di tappeto e progetti che subiscono hack o altri attacchi. Rende l’intero settore debole e poco professionale.

Un rapporto CipherTrace di novembre 2023 conferma che la metà degli hack legati alla criptovaluta del 2023 erano dovuti a protocolli DeFi insicuri o truffe – uno sviluppo sorprendente – eppure le persone continuano a riversare denaro in progetti sconosciuti. Sebbene gli scambi perdano più fondi rispetto ai progetti di finanza decentralizzata, queste statistiche devono migliorare rapidamente.

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Avere la possibilità di guadagnare fino al 12% di interessi passivi sulle proprie partecipazioni crittografiche esistenti è molto più allettante, specialmente quando non ci sono periodi di blocco per i fondi, poiché puoi prelevare denaro da una soluzione in qualsiasi momento. Fornisce un approccio più intelligente, più sicuro e più passivo per mettere al lavoro le proprie risorse crittografiche. Sebbene un APY fino al 12% possa non sembrare significativo se confrontato con rendimenti fino al 1.000%, comporta meno rischi e fiducia. So dove avrei messo i miei soldi.

Ancora più importante, una soluzione come questa viene fornita con un mercato peer-to-peer. Gli utenti che desiderano fare offerte di prestito hanno molte opzioni tra cui scegliere senza richiedere l’approvazione degli intermediari. In combinazione con l’approccio di una piattaforma alle assicurazioni e la creazione di un fondo di protezione, oltre a controlli approfonditi, c’è molto da apprezzare da questo protocollo DeFi di “seconda generazione”. Inoltre, il supporto per più risorse digitali deve diventare la norma nella finanza decentralizzata.

Modifica dell’LP e della narrativa dei token nativi

Una tendenza popolare nell’attuale panorama DeFi è quella di fornire la liquidità o l’agricoltura di token del protocollo di liquidità. Il concetto ha guadagnato slancio grazie a Uniswap e ad altre piattaforme automatizzate di market maker. Lo svantaggio più grande è che gli utenti si separano da due token e dai loro saldi per fornire liquidità.

Ad esempio, se si desidera fornire liquidità a Uniswap, è necessario Ether (ETH) e Tether (USDT), o Dai e MKR e così via. Per i nuovi arrivati, questo crea un grande ostacolo da superare. Questo requisito di dover possedere la “risorsa corretta” per partecipare all’agricoltura LP non sopravviverà a lungo. È necessario trovare una nuova soluzione e il raggruppamento di LP avrà un impatto significativo.

Il raggruppamento LP garantisce che gli utenti debbano possedere solo un “asset” della coppia di liquidità per fornire liquidità. Il contratto intelligente può abbinarli ad altri utenti che hanno la risorsa opposta. La creazione di un “pool raggruppato” per abbinare questi utenti aumenterà in modo significativo la partecipazione DeFi complessiva e ridurrà i rischi di fornire liquidità.

Un ulteriore vantaggio è che il raggruppamento LP consente agli utenti di guadagnare interessi composti sulla loro risorsa originale e guadagnare token nativi della piattaforma. È un concetto curioso che renderà gli utenti più “fedeli” alla piattaforma di loro scelta. Questa è certamente un’opzione che vale la pena esplorare per chiunque sia seriamente intenzionato a far avanzare la DeFi alla fase successiva. Spero di vedere più iniziative che coinvolgono il raggruppamento di LP – o concetti che possono forse migliorarlo – emergere nei prossimi mesi.

Lo stesso vale per l’emissione di token DeFi nativi come risorse di governance. Il più delle volte, alcuni token servono prima di tutto a uno scopo speculativo. Alcune piattaforme adottano un approccio più audace separando attivamente i loro token di utilità e governance. Un approccio dual-token è la via da seguire e i fornitori di DeFi devono stabilire dei limiti adeguati. I doppi token possono anche aumentare la fornitura di liquidità e il volume degli scambi se eseguiti correttamente.

Analogamente a come Bitcoin si è evoluto da “denaro virtuale” a criptovaluta leader a livello mondiale, le piattaforme DeFi devono subire un’evoluzione. Ciò accadrà solo costruendo nuove infrastrutture e facendo crescere la comunità in generale.

Questo articolo non contiene consigli o raccomandazioni di investimento. Ogni mossa di investimento e trading comporta dei rischi e i lettori dovrebbero condurre le proprie ricerche quando prendono una decisione.

I punti di vista, i pensieri e le opinioni qui espressi sono esclusivamente dell’autore e non riflettono o rappresentano necessariamente i punti di vista e le opinioni di Cointelegraph.

Alex Zha è direttore delle operazioni globali presso MXC Exchange, un fornitore di servizi di criptovaluta one-stop. Prima di MXC, ha acquisito esperienza presso OKEx come senior global marketing manager. Alex è un veterano nel settore delle criptovalute e della blockchain ed è un esperto specialista di marketing e operazioni che crede che blockchain e criptovaluta inaugureranno l’era dell’inclusione finanziaria moderna. Ha conseguito un master presso la National University of Singapore.