Kai suskamba Big Benas: JK FCA pozicija apie kriptografiją laikoma griežta, bet teisinga

Neseniai Jungtinės Karalystės finansinio elgesio tarnyba paskelbė išsamią informaciją pareiškimas ragindamas visus vietinius kriptografijos verslo operatorius iki birželio 30 d. užsiregistruoti vyriausybės priežiūros tarnyboje. Kaip dalį dokumento reguliavimo institucija aiškiai nurodė, kad paraiškos turės būti išnagrinėtos ne vėliau kaip iki oficialaus lengvatinio laikotarpio pabaigos. , kuris baigsis 2023 m. sausio 10 d., o jei nebus įvykdytas reikalavimas, bus įvykdytas numatytasis įsipareigojimas.

Žiūrint iš techninės pusės, FCA naujausiose registracijos gairėse pateikiamos kelios konkrečios atitikties kvotos, visų pirma susijusios su kriptografine veikla, pavyzdžiui, kovos su pinigų plovimu ir kovos su terorizmu finansavimu. Pavyzdžiui, kriptografinės įmonės, veikiančios JK, turi sukurti labai veiksmingas valdymo sistemas, kad būtų pašalintos visos galimos AML / CTF problemos, kylančios iki 2023 m. Pabaigos; priešingu atveju jie turės nutraukti savo operatyvinę veiklą.

Be to, net tradicinės „fintech“ kompanijos, kurios bet kokiu lygiu užsiima skaitmeninėmis valiutomis ir kurioms gali būti suteiktas leidimas pagal 2000 m. Finansinių paslaugų ir rinkų įstatymą, 2011 m. Elektroninių pinigų reglamentą arba 2023 m. Mokėjimo paslaugų reglamentą, taip pat privalo apdoroti naują paraišką su FCA. Tai, pasak sargybinio, reikia padaryti, kad būtų sustiprinta esama šalies reguliavimo stebėsenos sistema.

Išplėsdamas savo nuomonę šiuo klausimu, „Trustology“ generalinis direktorius Alexas Batlinas – JK įsikūręs kriptografinių saugojimo sprendimų tiekėjas – sakė „Cointelegraph“, kad FCA, vykdydama pastaruosius atitikties pastangas, pasirinko platesnį, visapusiškesnį požiūrį į savo vietos skaitmeninės sistemos reguliavimą. turto rinka – ypač kai reikia nuodugniau pažvelgti į įvairių regione veikiančių kriptografinių firmų informacijos saugumą ir funkcines verslo struktūras:

„FCA siekia ne tik laikytis AML, bet ir tuo atveju, jei turite tinkamas verslo mokumo nuostatas, IT saugumo kontrolę ir rizikos valdymo sistemas, įskaitant atkūrimą ir draudimą.“

Kripto ateitis bus labai stebima

Kaip anksčiau šiais metais pranešė „Cointelegraph“, naujausi FCA veiksmai iš esmės yra būdas, kuriuo organizacija siekia suderinti JK kriptografinę reguliavimo aplinką su pasaulinių standartų, nustatytų Finansinių veiksmų darbo grupės ir 5AMLD Europos Sąjungos reglamento, pavyzdžiu..

Be to, per šį praėjusių metų laiką FCA oficialiu pranešimu pareiškė, kad ji nereguliuos „Bitcoin“ (BTC), „Ether“ (ETH), taip pat kitų žetonų, kurie gali būti klasifikuojami kaip vertybiniai popieriai, bet labiau sutelks savo pastangas. stiprinant šį turtą.

Pateikdamas savo įžvalgas apie FCA registracijos procesą ir kai kurias su tuo susijusias komplikacijas, Londone įsikūrusios kriptografijos biržos CEX.IO vykdomasis direktorius Konstantinas Anissimovas nurodė „Cointelegraph“, kad ES narės turėjo iki 2023 m. Sausio 10 d. suderinti savo vidaus įstatymus su Penktąja kovos su pinigų plovimu direktyva.

Anissimovas pridūrė, kad iki šios datos visos dalyvaujančios šalys turėjo parengti savo aktus, kad jie atitiktų direktyvą. Tačiau vis dar yra šalių, kurios dar nebaigė šio proceso. Be to, Anissimovas pabrėžė, kad FCA šiuo metu turi savo gaires, kaip įmonės turėtų laikytis 5AMLD:

„Registracijos paraiškoje turi būti: – veiklos programa; Verslo planas; Rinkodaros planas; Struktūrinė organizacija; Sistemos ir valdikliai; Asmenys, tikrųjų savininkų sąrašas ir glaudūs ryšiai; Valdymo tvarka ir vidaus kontrolės mechanizmai; Kovos su pinigų plovimu / kovos su terorizmu finansavimo sistema ir rizikos vertinimo protokolai; Verslo masto rizikos vertinimas; Visi viešojo kriptografinio turto raktai / piniginės adresai. “

JK kriptografijos įmonės turi prisitaikyti

Kalbant apie tai, kaip kliento lėšos bus paveiktos tuo atveju, jei įmonė negalės užsiregistruoti FCA iki 2023 m. Termino, daugelis ekspertų mano, kad yra tikimybė, kad asmens pinigai gali būti įšaldyti, ypač jei sargybinis rado tam tikrų didelių nukrypimų iš 5AMLD direktyvos.

Iš esmės tai reiškia, kad įmonės, užsiimančios kriptografija, turi ne tik užsiregistruoti FCA, bet ir sukurti valdymo sistemas, kurios kardinaliai skiriasi ir yra daug skaidresnės nei tos, kurias jos naudojo iki šiol. Šiuo atžvilgiu Batlinas pridūrė:

„Praktiškai tarkime, jei kuriate savo laisvės atėmimo piniginės technologiją. FCA reikalaujamas rizikos vertinimo lygis tikrai nėra nutolęs nuo jokios banko lygio IT sistemos – t. Y. Kontrolė atitinka bankų sistemos lūkesčius “.

Panašiai Anissimovas mano, kad nors žmonės iš tikrųjų negali prarasti savo pinigų, jei iškyla problemų dėl registracijos problemų, pagrindinė padidėjusio reguliavimo spaudimo idėja yra nustatyti, kad bet kurio šifravimo paslaugų teikėjo tvarkomi pinigai gaunami iš teisėto šaltinio ir kad yra tokio patvirtinimas. Jis pridūrė: „Reguliatorius saugos žmones, o ne atvirkščiai.“

Galiausiai verta pabrėžti, kad FCA naujausios procedūros ir politika buvo patobulinta ir pateikta raštu dar prieš įsigaliojant 5AMLD. Tačiau atrodo, kad didžiausias iššūkis, su kuriuo šiuo metu susiduria JK kriptografijos operatoriai, yra surinkti ir pateikti visus savo „viešuosius raktus / piniginės adresus“ FCA dėl įvairių su procesu susijusių saugumo, operacinių ir techninių iššūkių..

Nevykdantys asmenys turės prisiimti didžiausią naštą

Pagal naujausias FCA gaires ir Pinigų plovimo reguliavimo įstatymą, Didžiosios Britanijos priežiūros tarnyba pasilieka teisę pradėti daugybę drausminių priemonės prieš pažeidėjus – pavyzdžiui, baudų rinkimas, tyrimų pradėjimas – atsižvelgiant į pažeidimo pobūdį. Tačiau iš pradžių reguliuotojas duos tik įspėjimą, po kurio bus taikomos vis griežtesnės sankcijos.

Be to, kripto įmonėms vis brangiau ir sunkiau tęsti savo veiklą įstatymų nustatyta tvarka įvairiose pasaulio jurisdikcijose, nes jiems reikalingų licencijų skaičius per pastaruosius porą dienų dramatiškai išaugo. metų. Šie papildomi reikalavimai, pasak daugelio ekspertų, padės išplėsti konkurencinį griovį naujiems žaidėjams, ateinantiems į pramonę. Šia tema Anissimovas teigė:

„Manau, kad padidėjusio reguliavimo pusė bus didesnių pradinio kapitalo poreikių poreikis mažiems kriptografijos pramonės žaidėjams. Vienas iš labai saugomų pramonės šakų trūkumų yra tas, kad laikui bėgant pramonėje gali pradėti dominuoti nedidelis stambus verslas. Tai savo ruožtu gali paveikti inovacijų tempą ir netgi pabloginti vidutines paslaugų vartotojams išlaidas “.

Tai sakant, reguliavimas neabejotinai reikalingas valandai, nes visuotinis kriptografijos sektorius apskritai yra daugybė apgavysčių. Tačiau labai svarbu, kad vyriausybinės institucijos, tokios kaip FCA, turėtų gerą pusiausvyrą, kai reikia įgyvendinti savo įgaliojimus kriptografinių verslų srityje, o skaitmeninio turto savininkams suteikti svetingą prekybos aplinką..