Nustatyti tiesiai: Estijos kriptografinis naikinimas išnaikina blogą AML / KYC

Aukščiausioje precedento neturinčioje 2023 m. Šifravimo bume Estija tapo skaitmeniniu Europos Sąjungos pavyzdžiu, išduodama šimtus licencijų kriptografijos įmonėms. Šalies reguliuotojai perskirstė leidimą išduoti veiklos leidimus kriptografijos įmonėms dar 2023 m. Pagal Estijos e. Rezidencijos leidimų programą.

e. rezidentūros programa yra vyriausybės išduotas skaitmeninis tapatumas ir statusas, leidžiantis verslininkams, laisvai samdomiems darbuotojams ir skaitmeniniams klajokliams vadovauti ir valdyti elektronines įmones gyvenant ar keliaujant užsienyje. Tuometinės griežtos taisyklės netgi leido įmonėms, neturinčioms fizinio buvimo Baltijos valstybėje, gauti licencijas.

Todėl per trejus metus buvo išduota virš 1400 leidimų. Tačiau dabar pranešimai rodo, kad Estijos reguliavimo institucijos, reaguodamos į pinigų plovimą 220 mlrd. USD, ėmėsi panaikinti 500 kriptografinių bendrovių licencijas. skandalas.

Kalbėdamas su „Bloomberg“ Madis Reimand, Estijos finansinės žvalgybos skyriaus vadovas, nuomonę kad reguliuotojai susirūpino, kad įmonės, kurioms buvo panaikintos licencijos, gali naudoti savo vietinius įgaliojimus sukčiavimui užsienyje.

Estijos kripto bumo pabaiga?

Daugumai žiūrovų Estijos vyriausybės žingsnis yra daugiau įrodymų, kad kriptovaliutos yra ne kas kita, kaip didelės rizikos investicija. Tačiau kiti vis dar mano, kad tai yra ne kas kita, kaip netinkamas kriptografinės rinkos reguliavimas.

Nepaisant griežtų veiksmų, Reimandas savo pareiškime aiškiai pasakė, kad idėja buvo ne suluošinti kriptografijos sektorių, o užkirsti kelią su pinigų plovimu susijusiai rizikai: „Tai pirmas žingsnis sutvarkant rinką“. Be to, Reimandas „Cointelegraph“ sakė:

„Finansinės žvalgybos skyrius gali atšaukti virtualios valiutos teikėjo įgaliojimus tais atvejais, kai teikėjas pakartotinai nesilaikė priežiūros institucijų nurodymų.“

Licencijos Estijoje: kas nutiko?

Estijos FIU žingsnis nukreipti bankų dėmesį į kripto įmones po įtarimo, kad šimtai milijardų dolerių tekėjo Estijoje įsikūrusiame „Danske Bank“ filiale, atkreipia dėmesį į tai, kiek tikros yra kriptografijos įmonės. Tačiau pokalbyje su „Cointelegraph“ Mykola Demchukas – Estijoje įsikūręs finansinių technologijų teisininkas – atskleidė, kad Baltijos valstybės žingsnis mažai susijęs su 220 milijardų dolerių vertės pinigų plovimo skandalu..

Galų gale, Reimandas neišryškino nė vieno iš kriptografijos bendrovių, kurioms jo pareiškime buvo panaikintos licencijos, neteisėtų veiksmų. Be to, represijos paveikė tik tas įmones, kurios per šešis mėnesius nuo leidimų gavimo nepradėjo veikti Estijoje.

Be to, Reimandas teigė, kad tai turės įtakos tik įmonėms, kurios nepakluso valdžios institucijoms, nepradėjo operacijų per šešis mėnesius nuo leidimų išdavimo arba „pateikdamos melagingą informaciją kreipdamosi dėl leidimo“..

Galbūt dėl ​​„Danske Bank“ Estijos filialo įtraukimo į milijardų dolerių skandalą Estijos reguliuotojai liko su rūgščiu skoniu burnoje ir privertė juos kovoti su kriptofirmomis kaip atpirkimo ožio priemonę. Demčukas manė, kad Estijos FŽP galėjo paskatinti tik keturias priežastis:

„Kai kurioms licencijas gavusioms įmonėms jų tikrai nereikėjo. Jie kreipėsi dėl licencijos gavimo dėl neaiškios reguliavimo praktikos, egzistavusios 2023–2023 m. “

Antra, Demčukas teigė, kad „kai kurie paprasčiausiai negalėjo pradėti operacijų per 6 mėnesius“, kaip reikalauja reguliavimo institucijos, ir pridūrė, kad „trečioji priežastis yra reikalavimų laikymasis. Bendrovės nesilaikė Kovos su pinigų plovimu reglamento, todėl licencijos buvo atimtos “. Demčukas taip pat teigė, kad „Estijoje buvo keletas konsultavimo įmonių, kurios pardavinėjo„ paruoštas eiti “įmones su jau gautomis kriptografijos licencijomis“. Jis padarė išvadą: „Kai kuriems jų nepavyko parduoti tokių bendrovių per 6 mėnesius. Taigi FŽP panaikino licencijas. “

Didesnis neteisėtas kriptografijos naudojimas 2023 m

Nors praėjusiais metais įvyko pinigų plovimo skandalas, kuriame dalyvavo „Danske Bank“, Estijos reguliavimo institucijos panaikindamos licencijas, galimai reaguodamos į skandalą, nušviečia nuolatinius sukčių bandymus naudoti kriptografiją plaunant pinigus.

Iki šiol 2023 m. Buvo plačiai naudojama kriptografija plaunant pinigus, teigiama žvalgybos firmos „CipherTrace“ anksčiau šį mėnesį paskelbtoje ataskaitoje, kurioje teigiama, kad nuo metų pradžios per kriptografiją persiųstos nelegaliai gautos lėšos siekia 1,4 mlrd..

Susijęs: Didėjantis kriptografinis nusikalstamumas – geri šansai 2023 m. Tapti rekordininku

„CipherTrace“ ataskaitoje taip pat pažymėta, kad pinigų plovėjai dažniausiai naudoja didelės rizikos mainus iš JAV įsikūrusių „Bitcoin“ bankomatų, o ne žemesnės rizikos kriptografinius mainus, kurie yra gerai įsitvirtinę. Dėl to ekspertai padarė išvadą, kad Bitcoin bankomatai yra didesnė rizika, nes dauguma jų pasižymi švelniu AML ir „Pažink savo klientą“ politika.

Nors kriptovaliutas dažnai piktina „fiat“ valiutos šalininkai, kad jas naudotų blogi veikėjai, „Bitcoin“ operacijų dalis, susijusi su neteisėta veikla per pastaruosius kelerius metus sumažėjo padidėjus supratimui, kad blokų grandinėms trūksta anonimiškumo, atsižvelgiant į jų galimybes atsekti ir identifikuoti sandorius.

Viso pasaulio valdžios institucijų nuomone, kriptovaliutų sandorių pseudonanonimiškumas kelia iššūkius, dėl kurių praktiškai neįmanoma įgyvendinti AML ir KYC politikos. Tačiau pagrindinės „blockchain“ funkcijos gali padėti pastangoms. Jei įlaipinimo metu reikia laikytis visų šifravimo piniginių, valdžios institucijoms bus lengva sekti neteisėtas lėšas. Nors toks sprendimas daro didelę įtaką vartotojų privatumui, toks sprendimas gali užtikrinti kriptografijos pramonės, kurioje nėra blogų veikėjų, augimą.

Kriptografinės AML politikos kūrimas

Tokioms šalims kaip Estija, norint tinkamai įgyvendinti kriptografijos pramonės AML gaires, būtina sukurti specialius sprendimus, kuriuose būtų atsižvelgta į decentralizuotą šifravimo pobūdį. Galima teigti, kad viena iš priežasčių, kodėl yra neteisingas suvokimas apie įsilaužėlių populiarias kriptovaliutas, yra ta, kad daugumoje jurisdikcijų yra AML ir KYC sistemos, pritaikytos centralizuotoms finansų sistemoms.

Nors akivaizdu, kad Estijos reguliuotojai nesiėmė veiksmų kripto pramonei, o buvo bendras žingsnis siekiant sutvarkyti rinką, reguliuotojų uždavinys yra parengti tinkamą kriptografinių bendrovių priežiūros politiką, kaip sakė Demchukas, paaiškindamas. :

„Dabar rūpestis yra sukurti sistemą, kurioje kriptovaliutų kompanijas galėtų tinkamai prižiūrėti valdžios institucijos. Tai taip pat apima licencijų panaikinimą tiems, kurie nesugeba laikytis įstatymų “.

Estijoje pokyčiai jau prasidėjo. Savo pastabose Demčukas sakė, kad dabar „reikia fiziškai būti Estijoje“ ir kad „yra griežtesni kovos su pinigų plovimu reikalavimai ir daugiau laiko apdoroti kriptografinių bendrovių licencijų paraiškas“. Reimandas patikslino: „Nuo 2023 m. Kovo 10 d. Taikomi nauji reikalavimai dėl virtualiosios valiutos paslaugų teikėjų leidimų gavimo“, padarydamas išvadą:

„Įmonės, kurios gavo leidimus iki 2023 m. Kovo 10 d., Turi atitikti reikalavimus iki liepos 1 d. Tų bendrovių, kurios to nepadaro ir nepraneša FŽP, leidimai turi būti panaikinti. Šiandien yra daugiau nei 900 įgaliotų virtualios valiutos paslaugų teikėjų. “