Strategi dan Crypto Sekatan AS: Keretakan Berlaku di Iran

Menghadapi pengalaman dan sumber daya yang terhad untuk memantau penggunaan aset digital yang berpotensi menyalahi undang-undang, pihak berkuasa Amerika Syarikat memberikan pemantauan sekatan kepada pertukaran cryptocurrency dan pemain industri. Tetapi adakah amalan semasa lebih banyak membahayakan daripada kebaikan?

Siapa yang akan menonton senarai pantau?

Di dalam Perbendaharaan A.S., Pejabat Kawalan Aset Asing (OFAC) bertanggungjawab untuk memberi sanksi kepada individu dan entiti yang dianggap oleh negara sebagai ancaman terhadap keselamatan negara.

Awal bulan ini, OFAC menambah dua warganegara China yang dituduh mencabul wang untuk Kumpulan Lazarus yang terkenal di Korea Utara. Terutama, penunjukan OFAC merangkumi alamat kripto untuk individu ini, ukuran OFAC yang pertama kali diperkenalkan pada akhir tahun 2023 sambil menyasarkan dua Orang Iran untuk sekatan.

Mengenai sasaran yang baru disetujui, Jesse Spiro, ketua polisi di pelacak transaksi blockchain terkemuka, Chainalysis, mengatakan kepada Cointelegraph:

“Tindakan ini sangat terkenal kerana dilakukan terhadap orang-orang yang membantu entiti yang sebelumnya disetujui – Lazarus – memindahkan dana yang dicuri melalui proses pencucian wang yang kompleks. Ini menandakan bahawa Perbendaharaan tidak hanya menggunakan teknik penyiasatan blockchain yang maju tetapi juga mengambil tindakan terhadap orang yang memfasilitasi kegiatan haram dengan cara apa pun. “

Mengadaptasi teknologi baru, tetapi perlahan

Tidak hairanlah bahawa OFAC berwaspada terhadap peranan crypto di negara-negara di bawah sekatan A.S. Di antara program penggodaman pertukaran produktif Korea Utara, Petro (minyak) yang diakui minyak Venezuela, dan panggilan oleh presiden Iran untuk membuat crypto yang tidak dapat disentuh oleh A.S., banyak pihak berkuasa A.S. tetap curiga secara refleks terhadap seluruh industri.

Walaupun terdapat dompet kripto tertentu secara berkala, OFAC telah mengehadkan hubungan langsung mereka dengan crypto dan cabang lain dari pemerintah A.S. Lebih selesa dengan sistem kewangan tradisional, pihak berkuasa sukar untuk menyesuaikan diri dengan ekosistem baru ini.

Naib Presiden di Financial Integrity Network, Pengarah Kanan di Yayasan Pertahanan Demokrasi, Eric Lorber, mengesahkan bahawa pihak berkuasa telah berusaha keras dalam bidang baru ini.

"Terdapat fokus besar dalam pemerintahan A.S. dalam beberapa tahun kebelakangan ini, ”kata Lorber kepada Cointelegraph. “Ada rasa yang baik bahawa pemerintah A.S. mempunyai gambaran umum tentang apa yang sedang berlaku."

Jesse Spiro bersetuju bahawa pengawal selia kewangan yang bersangkutan berusaha keras:

“Kami juga tahu bahawa Jabatan Perbendaharaan – FinCEN, OFAC dan bahkan pejabat polisi TFFC (Pembiayaan Terorisme dan Jenayah Kewangan) – secara aktif meningkatkan pekerjaan mereka mengenai cryptocurrency dan mengenal pasti dan menargetkan pelaku buruk yang berpotensi menyalahgunakan ekosistem.”

Yaya Fanusie, bekas penganalisis kontraterorisme CIA dan rakan semasa di beberapa kumpulan pemikir yang berfokus pada keselamatan negara, kurang terkesan. Mengenai peningkatan dalam kelancaran crypto-fluency, Fanusie memberitahu Cointelegraph, "Ini adalah pembakaran perlahan […] Mungkin ada masalah dalam hal mempercepat."

Sebahagiannya adalah sifat crypto – yang, sebagai industri, dapat menyesuaikan diri dengan sangat cepat – yang terbukti bermasalah. Ketua Pegawai Eksekutif Dasar 4.0, Tanvi Ratner, mengulas sumber-sumber OFAC untuk crypto:

“Mereka dilengkapi dengan cukup baik. Hanya ada yang dikalahkan oleh kadar inovasi dalam menutup transaksi. “

Ketergantungan OFAC pada pertukaran crypto dan pemain industri untuk mengesan pelanggan mereka

Amalan yang telah ditetapkan OFAC menghendaki institusi kewangan yang beroperasi di A.S. bertindak sebagai barisan hadapan dalam mencari pelanggaran sekatan. OFAC mempunyai sumber yang terhad ketika datang untuk mengesan transaksi secara aktif.

"Mungkin saya boleh menghilangkan mitos. Tidak begitu banyak bahawa pemerintah harus menumpukan perhatian pada apa yang masuk dan keluar," Yaya Fanusie menjelaskan. "Anda harus bergantung pada orang lain, anda harus bergantung pada pertukaran yang menandakan perkara, anda harus bergantung pada wartawan penyiasat."

Pengawal selia telah menunjukkan kesatuan yang kuat dalam mengharapkan anti pencucian wang (AML) dan menentang pembiayaan program keganasan (CFT) perniagaan di ruang crypto. Langkah seperti itu sudah biasa dilakukan oleh institusi kewangan tradisional, tetapi melibatkan mekanisme yang tidak selalu sesuai dengan crypto. Sebahagian besar argumen untuk crypto adalah kepantasan urus niaga, akses kepada orang yang ketinggalan kewangan tradisional, dan kemudahan melintasi sempadan – ciri-ciri yang bertentangan dengan kawalan tradisional seperti sekatan.

Pengarah penyelidikan di Yayasan Pertahanan Demokrasi, David Adesnik, mengatakan tentang ketergantungan OFAC pada undang-undang yang ada untuk menguatkuasakan sekatan di crypto, “Saya tidak pasti sama ada undang-undang telah disesuaikan. Perbendaharaan lebih berusaha menggunakan apa yang ada di buku. “

John Roth, ketua pematuhan di crypto exchange Bittrex, bersetuju:

“Pendekatan OFAC terhadap crypto hampir sama dengan fiat. OFAC menetapkan, tetapi mereka mengharapkan pertukaran mempunyai program untuk mencegah transaksi ke / dari orang / negara yang dilarang. […] Ia sebenarnya tidak jauh berbeza dengan bank tradisional. “

Walaupun positif mengenai keterbukaan OFAC, Roth memang bersetuju bahawa crypto mempunyai poin yang tegas: “Saya rasa syaratnya jelas. Cabarannya adalah menyesuaikan keperluan tersebut dengan sifat cryptocurrency yang unik. “

Ulasan Roth sangat berguna memandangkan sejarah Bittrex dengan OFAC. Bittrex secara kontroversial membekukan akaun Iran selama dua tahun sebelum menerima lesen OFAC pada bulan November. Tidak seperti warganegara yang ditentukan khas Perbendaharaan senarai, perincian bagaimana OFAC dan Bitttrex menyelesaikan pertikaian ini tidak tersedia untuk umum.

Dalam perbualan dengan pakar mengenai topik ini, nama syarikat analisis blockchain seperti Chainalysis dan Elliptic sering muncul. Chainalysis, khususnya, menjadi semakin penting, bekerja dengan pegawai pemerintah ketika mereka menyelidiki blockchain untuk transaksi yang mencurigakan. Syarikat ini mempunyai kontrak tetap dengan IRS, Pentadbiran Penguatkuasaan Dadah, dan Penguatkuasaan Imigresen dan Pabean. Sehingga 9 Mac, Chainalysis terjaring lebih $ 1.1 juta kontrak dengan FBI sejak beberapa bulan kebelakangan ini.

Walaupun agensi kerajaan mungkin pendatang baru dalam teknologi, bahkan syarikat pusat kripto harus meminta pertolongan dari firma seperti Chainalysis untuk mengatasi kewajiban pengawalseliaan. Roth menyatakan bahawa:

“Semua pertukaran AS menggunakan perkhidmatan yang sama (Chainalysis dan Elliptic) yang menjelajahi blockchain untuk mencari pautan ke jenis pelanggan tersebut, dan mempunyai kawalan dalaman yang lain.”

Keperluan pematuhan yang lebih tinggi adalah menghantar pertukaran crypto dan firma lain di ruang kepada firma analitik blockchain yang diluluskan oleh kerajaan secara bertahap. Seorang wakil dari Chainalysis menjelaskan kejayaan syarikat itu di tengah keprihatinan pematuhan kepada Cointelegraph:

“Kami telah meningkatkan jumlah pelanggan kami sebanyak 290% dalam dua tahun terakhir, dan pelanggan pertukaran cryptocurrency baru menyebut pematuhan peraturan sebagai alasan utama untuk menggunakan teknologi kami.”

Masalah dengan pendekatan semasa: Adakah kita lebih selamat atau hanya mendorong operasi kripto ke luar negara?

Seperti semua masalah keselamatan, jika langkah berjaga-jaga berfungsi, tindakan itu akan kelihatan seperti reaksi berlebihan. Walau bagaimanapun, perlindungan ini sebenarnya boleh menghukum entiti yang berniat baik, sementara gagal menangani cabaran teknikal yang paling mengancam.

Cointelegraph sebelum ini melaporkan mengenai persoalan sekatan A.S. yang memukul industri perlombongan Iran – inisiatif yang akhirnya kelihatan di luar jangkauan teknikal Perbendaharaan, walaupun mereka dapat menjadikannya tidak menyenangkan bagi pelombong Iran.

Satu lagi persoalan teknikal yang berlanjutan adalah subjek koin privasi seperti Monero (XMR) dan Dash (DASH). Mengenai perkara itu, Fanusie memerhatikan, "Saya rasa belum ada yang memecahkannya."

Firma analitik blockchain masih belum mempunyai perisian yang secara konsisten dapat mengesan transaksi pada koin privasi. Ketua Pegawai Eksekutif syarikat tersebut, Ciphertrace, meramalkan bahawa memperlakukan pembiayaan kripto dengan cara yang sama seperti perbankan akan mendorong pengguna untuk mendapatkan token privasi yang OFAC akan kurang memahami:

“Apabila kita mendapat lebih banyak penghapusan nama dan ini menjadi seperti perbankan, saya rasa akibat yang tidak diinginkan adalah usaha bersama untuk menggunakan duit syiling yang dipertingkatkan privasi ini.”

Bahagian lain dari perdebatan keselamatan ini adalah kesannya terhadap perniagaan. Tidak ada keraguan bahawa peraturan dan harapan yang semakin meningkat telah mempengaruhi pertukaran mereka. Pada sebuah acara minggu lalu di IRS, perwakilan dari Coinbase dan Kraken menegaskan bahawa pemeriksaan berlebihan dari pengawal selia telah mencapai garis bawah mereka.

Pematuhan terhadap jangkaan OFAC adalah mustahak untuk pertukaran crypto yang cuba beroperasi di Amerika Syarikat, dan memerlukan pasukan undang-undang tambahan dan kontrak luaran. Seperti yang dikatakan oleh John Roth:

“Pertukaran crypto yang patuh benar-benar memerlukan jabatan pematuhan khusus, dengan jenis alat pihak ketiga yang diperlukan untuk memastikan bahawa mereka tidak melakukan perniagaan dengan pelaku yang tidak baik. Ini adalah harga kemasukan untuk berniaga di AS, dan kebanyakan syarikat crypto memahaminya. Sekiranya tidak, saya rasa risikonya sangat besar. “

Walaupun perbelanjaan yang diperlukan untuk mengawasi keperluan OFAC – yang berubah, dan tidak selalu jelas di khalayak ramai – mungkin merupakan gangguan sederhana untuk pertukaran yang lebih besar, perbelanjaan tersebut dapat menjadi perbelanjaan yang tidak dapat ditanggung untuk pemain baru. Apa yang berlaku adalah mudah: perniagaan pergi.

Binance terkenal meninggalkan A.S. tahun lalu, menubuhkan Binance.US untuk menawarkan perkhidmatan yang jauh lebih terhad di negara ini. Baru-baru ini, pertukaran crypto Digitex menolak semua keperluan KYC berikutan pelanggaran data. Didalam video mengumumkan perubahan itu, Ketua Pegawai Eksekutif Digitex Adam Todd secara terang-terangan memanggil pihak berkuasa A.S. kerana mengharapkan maklumat tersebut dengan mengorbankan perlindungan data pengguna.

Walaupun Amerika Syarikat mungkin merupakan ekonomi terbesar di dunia, mendorong pertukaran ke luar negara tidak semestinya menyelesaikan masalah. Pelaku jahat yang menggunakan crypto sepenuhnya mampu menyesuaikan diri, memanipulasi arbitraj peraturan untuk menyalurkan wang dalam bentuk apa pun yang paling sedikit diatur. Pihak-pihak yang paling rentan terhadap harapan yang lebih agresif dari OFAC adalah pertukaran yang cuba beroperasi secara sah.

Selain melukai pertukaran dan syarikat besar dalam jangka pendek, langkah-langkah ini jelas membatasi akses Amerika ke perkhidmatan crypto. Mengambil pandangan jangka panjang, sekatan yang terlalu kuat dapat mendorong bahkan negara-negara yang ramah dengan A.S. untuk beroperasi dalam sistem ekonomi yang A.S. bukan sebahagiannya – membatasi pertumbuhan ekonomi dan keberkesanan sekatan masa depan.

Jangkauan A.S. mengasingkan sistem ekonomi global

Risiko ke Amerika Syarikat melampaui crypto. Pada bulan Januari, Economist diterbitkan sedikit sebanyak memperingatkan bahawa sekatan yang agresif dan perang ekonomi dapat mendorong pasaran antarabangsa untuk meninggalkan dolar.

Kembali ke contoh pembekuan Bittrex pada akaun Iran, ketakutan marah OFAC mendorong Bittrex untuk menghentikan akses ke akaun Iran yang OFAC sendiri tidak akan mempunyai jalan keluar undang-undang untuk menyasarkan. "Katakan bahawa orang Iran yang terlibat dalam urus niaga ini hanyalah penjual ibu dan pop di Tehran," kata Eric Lorber, "Kerajaan AS sebenarnya tidak mempunyai kuasa undang-undang untuk menyekat aset mereka."

Menggunakan pertukaran untuk mengesampingkan sekatan undang-undang bukanlah cara untuk memenangi hati dan fikiran warganegara Iran yang tiba-tiba kehilangan sebahagian besar simpanan wang mereka, dan juga tidak mencerminkan cita-cita kapitalisme Amerika yang dipromosikan.

Lorber terus menerangkan batasan kemampuan OFAC untuk melaksanakan pengaruhnya di bidang kuasa di luar negara, bahkan yang bersekutu dengan Amerika Syarikat. "Sekiranya anda sebuah syarikat Eropah dan ada SDN Iran yang menghantar wang ke institusi kewangan Eropah anda, bahawa institusi kewangan Eropah mungkin tidak mempunyai kuasa sah untuk menyekat dana tersebut," Lorber berkata.

Tanvi Ratna, yang baru-baru ini menulis sebuah sehelai untuk Dasar Luar Negeri bertajuk “Iran Mempunyai Strategi Bitcoin untuk Mengalahkan Trump,” menguraikan isu-isu yang dihadapi A.S. dalam mengumpulkan sokongan antarabangsa untuk sekatan berterusan:

“A.S. secara sepihak berubah sikap dan yang lain tidak semestinya mahu bermain bersama. Anda tidak boleh menjatuhkan sekatan secara sepihak. […] Tidak semua orang tidak berminat atau diancam oleh Iran. Lihatlah sikap orang Eropah, Cina, India terhadap Iran. “

Peranan Crypto dalam skema besar sekatan

Dalam gudang sekatan OFAC yang luas, crypto adalah pemain kecil. Akan tetapi, ini sangat terkenal karena dinamisme dan beberapa keutamaannya, termasuk kepantasan dan sikap tidak peduli terhadap perbatasan negara. Cryptocurrency juga merupakan cabaran yang jelas bagi sistem kewangan yang A.S. gunakan untuk kepentingan politiknya, seperti SWIFT untuk pembayaran antarabangsa.

Tahun-tahun mendatang akan menjadi penting untuk mewujudkan bukan sahaja hubungan Perbendaharaan A.S. dengan crypto, tetapi juga kemampuannya untuk menyesuaikan diri dengan perubahan sistem kewangan. Dalam istilah ini, reaksi OFAC terhadap crypto akan menjadi barometer penting untuk mengukur keutamaan dan keselesaannya dengan inovasi.

Cointelegraph telah menghubungi OFAC beberapa kali, tetapi pejabat itu tidak pernah memberi respons. Artikel ini akan dikemas kini dengan komen mereka sekiranya masuk.