Bagaimana perisian pematuhan mengesan penipuan dan pengubahan wang haram yang melibatkan crypto

Industri kripto telah berkembang pesat dalam 12 bulan terakhir. Walaupun 2023 bermula dengan jumlah capaian pasaran sebanyak $ 200 bilion, ledakan nilai Bitcoin menyebabkan angka ini melonjak lima kali lipat ketika 2023 bermula – dan menurut CoinMarketCap, ruang aset digital secara kolektif bernilai $ 1 trilion pada satu ketika.

Namun, kerana sektor crypto terus berkembang dan berkembang, begitu juga dengan jenayah yang berkaitan dengan crypto. Aset maya bernilai $ 3.8 bilion hilang akibat penipuan pada tahun 2023. Angka ini meningkat kepada hampir $ 4.9 bilion pada tahun 2023.

Penipuan, pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan bukanlah isu yang eksklusif untuk sektor cryptocurrency – dan setiap sistem kewangan di Bumi harus mengambil tindakan untuk memastikan infrastrukturnya tidak digunakan untuk tujuan haram. Tetapi sekarang, pengawal selia di seluruh dunia meningkatkan usaha mereka untuk mengatasi kegiatan jenayah – dan ini berpotensi mempengaruhi operasi untuk penyedia perkhidmatan crypto, yang kebanyakannya masih berada di belakang kurva.

Liputan media arus perdana terhadap aset digital telah meningkat secara mendadak dalam beberapa bulan kebelakangan ini, dengan jumlah lajur inci yang dikhaskan untuk jangka panjang BTC. Peningkatan pendedahan ini juga menghasilkan pemeriksaan baru, terutama ketika pertukaran menjadi mangsa peretasan berprofil tinggi. Syukurlah, ada cara untuk perniagaan kripto mengambil tindakan, melindungi operasi mereka, dan bekerja demi kepentingan pengguna mereka dalam proses.

Mencapai pematuhan

Di tengah-tengah landskap perkembangan peraturan untuk crypto, salah satu garis panduan terpenting adalah dari Financial Action Task Force, yang mempunyai 39 anggota termasuk Suruhanjaya Eropah, Jepun, Inggeris, dan Amerika Syarikat..

FATF baru-baru ini melancarkan satu siri indikator bendera merah yang menunjukkan aktiviti yang berpotensi mencurigakan sedang berlaku – atau kemungkinan percubaan oleh entiti untuk mengelakkan penguatkuasaan undang-undang. Sebagai contoh, ukuran dan kekerapan urus niaga dapat mematikan loceng penggera untuk pegawai pematuhan, terutama jika pembayaran berulang dilakukan yang jatuh di bawah ambang untuk melaporkan.

Masalah lain mungkin timbul apabila deposit dibuat menggunakan akaun bank yang menggunakan nama yang berbeza dengan yang didaftarkan dengan pertukaran kripto, di mana pengadun dan pemukul digunakan untuk mengaburkan asal-usul pembayaran BTC, atau di mana alamat IP yang berpotensi mencurigakan digunakan.

Pada mulanya, ini mungkin seperti mimpi buruk bagi penyedia perkhidmatan aset maya untuk memperkenalkan perlindungan yang dapat mengesan dengan cepat apabila penunjuk bendera merah ini muncul. Di pasaran yang kompetitif, ada yang akan prihatin dengan kos yang berkaitan dengan menghentikan transaksi berisiko tinggi di jalan mereka – serta gangguan yang dapat dihadapi oleh operasi mereka jika aktiviti yang sah disalah anggap sebagai sesuatu yang lebih jahat.

Tetapi ada platform yang dapat memantau transaksi baru dalam waktu nyata – seketika memberikan skor risiko untuk setiap transaksi. Ini bukan tugas yang mudah, kerana jumlah urus niaga yang tinggi yang dilakukan melalui blockchain setiap hari bermaksud bahawa analisis perlu dilakukan secara berterusan dan tanpa gangguan.

Kepantasan pelaku buruk dapat melakukan transaksi juga bermaksud bahawa sistem pematuhan perlu bertindak pantas – mengenal pasti pusat aktiviti yang mencurigakan, dan mewujudkan hubungan yang bermakna dengan dompet lain di mana dana yang berpotensi diperoleh secara haram. Data masa lalu juga dapat digunakan untuk mengantisipasi peristiwa di masa depan, yang bermaksud bahawa pertukaran dapat menerima peringatan bahawa aktiviti yang berpotensi berisiko akan terjadi – bahkan jika transaksi belum dikonfirmasi.

Manfaat yang berkaitan dengan jenis perisian ini tidak bersifat hipotesis. Pada akhir bulan September, KuCoin mengumumkan bahawa hampir $ 280 juta dicuri dari pertukarannya akibat pelanggaran keselamatan. Alat analisis membolehkan syarikat melacak dan membekukan dana ini sehingga tidak dapat dicuci lebih jauh – dan 84% aset yang diambil kemudiannya dipulihkan.

Mengambil tindakan

Sifat teknikal blockchain – bersama dengan berlakunya penipuan crypto – telah menyebabkan masalah imej yang signifikan bagi Bitcoin dalam masyarakat. Tetapi walaupun terdapat salah langkah dalam dekad pertama keberadaannya, aspek ketelusan dan keselamatan juara reka bentuk blockchain – yang bermaksud ia dapat menawarkan tahap perlindungan yang jauh lebih besar daripada sistem kewangan yang lebih tua. Sekiranya wang kertas $ 500,000 dicuri dari peti besi bank, dana mungkin akan menjadi lebih sukar untuk dijejaki daripada jika jumlah yang sama diambil dalam BTC dari bursa yang mempunyai perlindungan.

Blockchain Kristal mengatakan platform analisisnya membolehkan pegawai pematuhan dan jabatan anti penipuan menghentikan aktiviti haram di treknya – dan pemantauan boleh dilakukan secara manual atau secara automatik kerana tetapan dapat dikonfigurasi oleh pengguna.

Ini dicapai dengan memahami asal-usul dana yang dihantar melalui blockchain, hubungan mereka, jalan aliran mereka, dan dengan memberi amaran kepada penyedia perkhidmatan crypto jika aset ini dicuri atau ditipu. Alamat dan kad bank boleh dikaitkan dengan penipuan, pemerasan, ransomware dan pasar gelap. Perniagaan juga dapat diberitahu ketika entiti berusaha untuk menyetor atau mengeluarkan dana dari akaun dan pertukaran yang mempunyai prosedur ketekunan yang sedikit atau tidak ada.

Penerapan cryptocurrency secara institusi berlaku pada kadar yang mengejutkan – dan ketika kita menuju ke tahun 2023 dan seterusnya, Wall Street sedang meningkatkan usaha untuk memastikan ia mempunyai infrastruktur yang diperlukan bagi peniaga untuk mendapatkan pendedahan kepada aset digital. Tetapi ini datang dengan jangkaan pasaran yang matang, yang bermaksud penyedia perkhidmatan crypto perlu mengambil tindakan yang diperlukan untuk memastikan mereka tidak beroperasi di Wild West lagi.

Marina Khaustova, Ketua Pegawai Eksekutif Crystal Blockchain, mengatakan kepada Cointelegraph: “Industri crypto relatif muda, dan ketika teknologi berkembang, ia juga membawa syarat kepatuhan yang unik. Kita perlu menggabungkan amalan terbaik industri kewangan yang lebih matang dengan pengetahuan yang dikumpulkan oleh pakar pasaran crypto untuk memerangi pengubahan wang haram dan pembiayaan keganasan. Dengan membantu pengenalan penipuan dan pemantauan aktiviti yang mencurigakan di blockchain, Crystal bertujuan untuk meningkatkan keselamatan dan kepercayaan di pasaran kewangan global. “

Ketahui lebih lanjut mengenai Blockchain Kristal

Penafian. Cointelegraph tidak menyokong kandungan atau produk apa pun di halaman ini. Walaupun kami bertujuan untuk memberikan anda semua maklumat penting yang dapat kami perolehi, pembaca harus melakukan penyelidikan sendiri sebelum mengambil tindakan yang berkaitan dengan syarikat dan memikul tanggungjawab penuh atas keputusan mereka, dan artikel ini tidak dapat dianggap sebagai nasihat pelaburan.