Strategia per le sanzioni statunitensi e crittografia: le crepe si stanno manifestando in Iran

A fronte di un’esperienza e risorse limitate per il monitoraggio dell’uso potenzialmente illegale di risorse digitali, le autorità degli Stati Uniti delegano il monitoraggio delle sanzioni agli scambi di criptovaluta e agli operatori del settore. Ma le pratiche attuali fanno più male che bene?

Chi guarderà la watchlist?

All’interno del Tesoro degli Stati Uniti, l’Office of Foreign Asset Control (OFAC) è responsabile di sanzionare individui ed entità che il paese considera minacce alla sicurezza nazionale.

All’inizio di questo mese, l’OFAC ha aggiunto due cittadini cinesi accusati di riciclaggio di denaro per il famigerato gruppo Lazarus della Corea del Nord. In particolare, la designazione dell’OFAC includeva indirizzi crittografici per questi individui, una misura dell’OFAC introdotta per la prima volta verso la fine del 2023 mentre prendeva di mira due Iraniani per le sanzioni.

Per quanto riguarda gli obiettivi appena sanzionati, Jesse Spiro, capo della politica presso il principale tracciante di transazioni blockchain, Chainalysis, ha dichiarato a Cointelegraph:

“Questa azione è particolarmente degna di nota perché è stata intentata contro persone che hanno aiutato un’entità precedentemente sanzionata – Lazarus – a trasferire fondi rubati attraverso un complesso processo di riciclaggio di denaro. Ciò segnala che il Tesoro non solo sta utilizzando tecniche investigative avanzate sulla blockchain, ma sta anche intraprendendo azioni contro persone che facilitano in qualsiasi modo attività illecite “.

Adattarsi alla nuova tecnologia, ma lentamente

Non c’è da meravigliarsi che l’OFAC sia diffidente nei confronti del ruolo delle criptovalute nei paesi soggetti alle sanzioni statunitensi. Tra il prolifico programma di hacking degli scambi della Corea del Nord, il Petro venezuelano (che si lamenta) ancorato al petrolio, e gli appelli del presidente iraniano per creare una criptovaluta che gli Stati Uniti non possono toccare, molte autorità statunitensi rimangono sospettosamente sospettose dell’intero settore.

Nonostante le designazioni periodiche di specifici portafogli crittografici, OFAC ha limitato il loro impegno diretto con le criptovalute e altri rami del governo degli Stati Uniti. Più a loro agio con i sistemi finanziari tradizionali, le autorità hanno avuto difficoltà ad adattarsi a questo nuovo ecosistema.

Il vicepresidente del Financial Integrity Network, il direttore senior della Foundation for Defense of Democracies, Eric Lorber, ha confermato che le autorità hanno lavorato duramente in questo nuovo campo.

"Negli ultimi due anni il governo degli Stati Uniti si è concentrato molto su questo aspetto “, ha detto Lorber a Cointelegraph. “C’è una buona sensazione che il governo degli Stati Uniti abbia un’idea generale di quello che sta succedendo."

Jesse Spiro ha convenuto che i regolatori finanziari competenti erano al lavoro:

“Sappiamo anche che il Dipartimento del Tesoro – FinCEN, OFAC e persino l’ufficio politico del TFFC (Terrorism Financing and Financial Crimes) – sta attivamente intensificando il proprio lavoro sulla criptovaluta e identificando e prendendo di mira potenziali cattivi attori che abusano dell’ecosistema”.

Yaya Fanusie, ex analista di antiterrorismo della CIA e attuale collega di numerosi gruppi di esperti incentrati sulla sicurezza nazionale, è rimasta meno colpita. Per quanto riguarda l’aumento della fluidità della crittografia normativa, Fanusie ha detto a Cointelegraph, "È stata una combustione lenta […] Probabilmente c’è un problema in termini di accelerazione."

In parte è la natura della crittografia – che, come industria, si adatta incredibilmente rapidamente – che si è rivelata problematica. Il CEO di Policy 4.0, Tanvi Ratner, ha commentato le risorse dell’OFAC per le criptovalute:

“Sono abbastanza ben attrezzati. Ci sono solo stati battuti dal tasso di innovazione nelle transazioni di mascheramento. “

La dipendenza dell’OFAC dagli scambi crittografici e dagli operatori del settore per monitorare la propria clientela

Le prassi consolidate dell’OFAC richiedono che le istituzioni finanziarie che operano negli Stati Uniti agiscano in prima linea nella ricerca di violazioni delle sanzioni. OFAC ha risorse limitate quando si tratta di monitorare attivamente le transazioni stesse.

"Forse posso sfatare un mito. Non è così tanto che il governo deve concentrarsi su ciò che sta succedendo," Ha spiegato Yaya Fanusie. "Devi fare affidamento sugli altri, devi fare affidamento sugli scambi che segnalano le cose, devi fare affidamento su giornalisti investigativi."

I regolatori hanno mostrato una straordinaria unità nell’aspettarsi i programmi anti-riciclaggio (AML) e contrastare il finanziamento del terrorismo (CFT) delle imprese nello spazio crittografico. Tali misure sono già familiari alle istituzioni finanziarie tradizionali, ma implicano meccanismi che non sempre si adattano alle criptovalute. Gran parte dell’argomento a favore delle criptovalute è la velocità delle transazioni, l’accessibilità alle persone escluse dalla finanza tradizionale e la facilità di attraversare i confini – tratti che si oppongono ai controlli tradizionali come le sanzioni.

Il direttore della ricerca presso la Foundation for Defence of Democracies, David Adesnik, ha affermato della dipendenza dell’OFAC dalle leggi esistenti per l’applicazione delle sanzioni nelle criptovalute: “Non sono sicuro che gli statuti si siano ancora adattati. Il Tesoro sta cercando di utilizzare ciò che è già nei libri contabili. “

John Roth, responsabile della conformità presso l’exchange di criptovalute Bittrex, ha concordato:

“L’approccio di OFAC alla crittografia è più o meno lo stesso del fiat. OFAC designa, ma si aspettano che gli scambi abbiano programmi in atto per impedire transazioni verso / da persone / paesi vietati. […] In realtà non è molto diverso da una banca tradizionale. “

Sebbene positivo riguardo all’apertura dell’OFAC, Roth era d’accordo sul fatto che la crittografia avesse i suoi punti critici: “Penso che i requisiti siano chiari. La sfida è adattare questi requisiti alla natura unica della criptovaluta “.

Il commento di Roth è particolarmente utile data la storia di Bittrex con OFAC. Bittrex ha polemicamente congelato gli account iraniani per due anni prima di ricevere una licenza OFAC a novembre. A differenza dei cittadini specificamente designati dal Tesoro elenco, i dettagli su come OFAC e Bitttrex hanno risolto questa controversia non sono disponibili al pubblico.

Nelle conversazioni con esperti su questo argomento, i nomi di società di analisi blockchain come Chainalysis ed Elliptic sono spuntati frequentemente. Chainalysis, in particolare, è cresciuta in importanza, collaborando con funzionari governativi mentre indagano sulle blockchain per transazioni sospette. L’azienda ha contratti permanenti con l’IRS, la Drug Enforcement Administration e l’Immigration and Customs Enforcement. A partire dal 9 marzo, Chainalysis compensato oltre $ 1,1 milioni di contratti con l’FBI negli ultimi mesi.

Sebbene le agenzie governative possano essere nuove nella tecnologia, anche le aziende cripto-centrali devono ottenere l’aiuto di aziende come Chainalysis per far fronte agli obblighi normativi. Roth ha osservato che:

“Tutte le borse degli Stati Uniti utilizzano gli stessi servizi (Chainalysis ed Elliptic) che setacciano la blockchain per cercare collegamenti a quel tipo di clienti e hanno altri controlli interni in atto”.

I requisiti di conformità più severi stanno inviando a frotte gli scambi di criptovalute e altre società nello spazio a società di analisi blockchain approvate dal governo. Un rappresentante di Chainalysis ha spiegato a Cointelegraph il successo dell’azienda tra i problemi di conformità:

“Abbiamo aumentato il numero dei nostri clienti del 290% negli ultimi due anni e i nuovi clienti di scambio di criptovaluta citano la conformità normativa come una delle ragioni principali per adottare la nostra tecnologia”.

Problemi con l’approccio attuale: siamo più sicuri o stiamo semplicemente spingendo le operazioni di crittografia fuori dal paese?

Come per tutti i tipi di problemi di sicurezza, se le misure precauzionali funzionano, sembreranno reazioni eccessive. Tuttavia, queste salvaguardie possono effettivamente punire entità ben intenzionate, mentre non riescono a far fronte alle sfide tecniche più minacciose.

Cointelegraph aveva precedentemente riferito sulla questione delle sanzioni statunitensi che colpiscono l’industria mineraria iraniana, un’iniziativa che alla fine sembra oltre la portata tecnica del Tesoro, sebbene possa renderla scomoda per i minatori iraniani.

Un’altra domanda tecnica persistente è l’argomento delle monete per la privacy come Monero (XMR) e Dash (DASH). A proposito, osserva Fanusie, "Non credo che nessuno l’abbia ancora risolto."

Le società di analisi blockchain devono ancora inventare un software in grado di tracciare in modo coerente le transazioni su monete private. L’amministratore delegato di una di queste società, Ciphertrace, ha previsto che trattare il finanziamento delle criptovalute allo stesso modo del settore bancario spingerebbe gli utenti a token di privacy che OFAC avrà ancora meno conoscenza di:

“Man mano che avremo più di questa deanonimizzazione e diventerà più simile al settore bancario, penso che una conseguenza non intenzionale sarà che ci sarà uno sforzo concertato per utilizzare queste monete migliorate per la privacy.”

L’altro aspetto di questo dibattito sulla sicurezza è il suo effetto sugli affari. Non c’è dubbio che l’aumento delle normative e delle aspettative abbia avuto un impatto sugli scambi. In un evento la scorsa settimana all’IRS, i rappresentanti di Coinbase e Kraken hanno insistito sul fatto che un controllo eccessivo da parte delle autorità di regolamentazione stava colpendo i loro profitti.

La conformità con le aspettative dell’OFAC è essenziale per qualsiasi scambio di criptovalute che cerchi di operare negli Stati Uniti e richiede team legali aggiuntivi e contratti esterni. Come ha detto John Roth:

“Uno scambio di criptovalute conforme ha assolutamente bisogno di un dipartimento di conformità dedicato, con i tipi di strumenti di terze parti necessari per garantire che non stiano facendo affari con cattivi attori. Questo è il prezzo di ammissione per fare affari negli Stati Uniti e la maggior parte delle società di criptovaluta lo capisce. Se non lo fai, penso che i rischi siano significativi. “

E mentre le spese richieste per tenere traccia dei requisiti dell’OFAC – che cambiano e non sono sempre chiare in pubblico – possono essere semplici fastidi per scambi più grandi, possono essere spese insostenibili per i nuovi giocatori. Il risultato è semplice: le aziende se ne vanno.

Binance ha lasciato gli Stati Uniti lo scorso anno, creando Binance.US per offrire servizi molto più limitati all’interno del paese. Più recentemente, l’exchange di criptovalute Digitex ha rifiutato tutti i requisiti KYC a seguito di una violazione dei dati. In un video annunciando il cambiamento, il CEO di Digitex Adam Todd ha esplicitamente richiamato le autorità statunitensi per aspettarsi tali informazioni a scapito della protezione dei dati dei consumatori.

Sebbene gli Stati Uniti possano essere la più grande economia del mondo, spingere gli scambi fuori dal paese non risolve necessariamente il problema. I cattivi attori che usano la crittografia sono pienamente in grado di adattarsi, di manipolare l’arbitraggio normativo per incanalare il denaro in qualsiasi forma sia meno regolamentata. Le parti più vulnerabili alle aspettative più aggressive dell’OFAC sono gli scambi che cercano di operare legalmente.

Oltre a danneggiare le principali borse e società a breve termine, queste misure limitano chiaramente l’accesso dell’America ai servizi crittografici. In una prospettiva a lungo termine, sanzioni prepotenti possono incoraggiare anche le nazioni amiche degli Stati Uniti ad operare in sistemi economici di cui gli Stati Uniti semplicemente non fanno parte, limitando la crescita economica e l’efficacia delle sanzioni future.

Gli Stati Uniti superano l’alienazione del sistema economico globale

I rischi per gli Stati Uniti vanno oltre le criptovalute. A gennaio, l’Economist pubblicato un pezzo che avverte che sanzioni aggressive e guerre economiche potrebbero spingere il mercato internazionale ad abbandonare il dollaro.

Tornando all’esempio del congelamento di Bittrex sui conti iraniani, la paura di far arrabbiare l’OFAC ha spinto Bittrex a bloccare l’accesso ai conti iraniani che l’OFAC stesso non avrebbe avuto ricorso legale per prendere di mira. "Diciamo che gli iraniani coinvolti in queste transazioni sono solo mamme e venditori di pop a Teheran," ha detto Eric Lorber, "Il governo degli Stati Uniti in realtà non ha l’autorità legale per bloccare i loro beni."

Usare gli scambi per eludere le restrizioni legali non è il modo per conquistare i cuori e le menti dei cittadini iraniani improvvisamente privi di porzioni potenzialmente importanti dei loro risparmi di una vita, né questo riflette bene gli ideali promossi del capitalismo americano.

Lorber ha continuato a spiegare i limiti alla capacità dell’OFAC di esercitare la sua influenza nelle giurisdizioni estere, anche quelle alleate con gli Stati Uniti. "Se sei un’azienda europea e c’è un SDN iraniano che invia denaro al tuo istituto finanziario europeo, tali istituzioni finanziarie europee potrebbero non avere l’autorità legale per bloccare tali fondi," Ha detto Lorber.

Tanvi Ratna, che ha recentemente scritto a pezzo per la politica estera dal titolo “L’Iran ha una strategia Bitcoin per battere Trump”, ha elaborato le questioni che devono affrontare gli Stati Uniti nel raccogliere il sostegno internazionale per le sanzioni continue:

“Gli Stati Uniti hanno cambiato posizione unilateralmente e altri non vogliono necessariamente stare al gioco. Non puoi imporre sanzioni unilateralmente. […] Né tutti sono disinteressati o minacciati dall’Iran. Guarda gli atteggiamenti di europei, cinesi, indiani nei confronti dell’Iran “.

Il ruolo di Crypto nel grande schema di sanzioni

Nell’ampio arsenale di sanzioni OFAC, la crittografia è un piccolo giocatore. È, tuttavia, notevole sia per il suo dinamismo che per alcune delle sue virtù fondamentali, tra cui la velocità e l’apatia verso i confini nazionali. Le criptovalute rappresentano anche una chiara sfida ai sistemi finanziari che gli Stati Uniti hanno utilizzato a proprio vantaggio politico, come SWIFT per i pagamenti internazionali.

I prossimi anni saranno fondamentali per stabilire non solo la relazione del Tesoro degli Stati Uniti con le criptovalute, ma anche la sua capacità di adattarsi ai cambiamenti dei sistemi finanziari. In questi termini, la reazione dell’OFAC alla crittografia sarà un barometro importante per valutare le sue priorità e il comfort con l’innovazione.

Cointelegraph ha contattato l’OFAC diverse volte, ma l’ufficio non ha mai risposto. Questo articolo verrà aggiornato con il loro commento se dovesse arrivare.