Kripto priėmimas neturi ateities be reguliavimo ir teisėsaugos

Bet kokio vertės pasikeitimo pagrindas yra pasitikėjimas. Kuo labiau dvi šalys pasitiki viena kita, tuo labiau jausis užtikrintai įsitraukdamos į sandorius. Ne tik didelių operacijų apimtis, bet ir didesnės vertės sandoriai.

„Bitcoin“ (BTC) ir kitos kriptovaliutos tikrai daug nuveikia, kai reikia sukurti decentralizuotą aplinką, kurioje blokų grandinė iš lygties pašalina galimybę pasitikėti kita šalimi. Hardcore entuziastai, kurie tai jau supranta, yra labiausiai linkę pasiekti savo kasą ir išlieti pinigus į kriptografinę revoliuciją. Tiesa yra ta, kad vidutinis vartotojas dar nėra tuo metu.

Kai kurie libertarai tikriausiai nenori to girdėti, tačiau norint, kad kriptografinis pasaulis pasiektų kritinę masę, jį reikia daug plačiau pritaikyti, o paprastam vartotojui reikės dar vieno apsaugos sluoksnio. Jiems reikia taisyklių rinkinio ir kažkieno, kuris galėtų skųstis, kai viskas nesiseka.

Susijęs: Kodėl mums reikia evoliucinių, o ne revoliucinių reguliavimo iniciatyvų

Tam yra lygiai

„Blockchain“ technologija tikrai atlieka nuostabų darbą, nes leidžia dalyviams keistis verte nepasitikinčioje aplinkoje. Jei nesidalysite savo asmeniniais raktais, niekas negalės pavogti jūsų vertės. To išmokyti naujai nukaldintiems kriptografijos turėtojams yra esminis dalykas, norint priversti juos pirkti.

Nors daugelis mano, kad kitas žingsnis trukdo priimti, reguliavimas kriptografinėje erdvėje jį tikrai pagreitins. Kuo daugiau sluoksnių pridėsime prie vartotojų tinklo, tuo labiau pasitikės savimi nauji investuotojai ir vartotojai.

Taisyklės tegul karaliauja laisvė

Banko paslapties įstatymas įsigaliojo aštuntajame dešimtmetyje ir yra pirmasis reikšmingas JAV teisės aktas, susijęs su kovos su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu klausimu. Iš esmės tai priverčia bankus bendradarbiauti su JAV vyriausybe kovojant su finansiniais nusikaltimais. Po teroristinių išpuolių prieš Pasaulio prekybos centrą 2001 m. Rugsėjo mėn Patriotų aktas gimė, tuo pačiu keliu dar labiau atvėręs bankų ir vyriausybių bendravimo linijas.

Greitai į priekį iki 2023 m. Tarptautinė valdymo institucija, vadinama Finansinių veiksmų darbo grupe, išplečia kelionės taisyklę, įtraukdama ne tik bankus, bet ir virtualų turtą bei mainus. Taisyklė numato, kad virtualaus turto paslaugų teikėjai turi dalytis naudotojų, prekiaujančių turtu, kurio vertė yra 1 000 USD ar daugiau, tapatybė.

Susijęs: FATF AML reguliavimas: ar kriptografijos pramonė gali prisitaikyti prie kelionės taisyklės?

Tos informacijos sekimas ir pateikimas skamba gana paprastai, ir taip turėtų būti. Tačiau tai taip pat reiškia, kad virtualaus turto paslaugų teikėjai turi atlikti visas kitas užduotis, kad atitiktų reikalavimus, įskaitant:

• Nustatyti, kaip atrodo įprasta šifravimo operacija, kad jie galėtų pastebėti nenormalius modelius, reiškiančius galimą nusikalstamą veiklą.
• Reguliariai tikrinkite klientų pinigines.
• Dalijimasis potencialiai į juodąjį sąrašą įtrauktų klientų sąrašu su kitais virtualaus turto tiekėjais ir institucijomis.
• Dalijimasis Žinokite savo kliento informaciją su virtualaus turto tiekėjais ir institucijomis.

Būdingi FATF kelionių taisyklės iššūkiai yra tikrai realūs. Viena vertus, tam reikia pirkti iš daugelio virtualaus turto tiekėjų, vykdančių „blockchain“ projektus ir mainus naudojant skirtingas technologijas. Tai apsunkina klientų informacijos sekimą detaliu lygiu. Be to, kelionės taisyklės nauda atsvertų tuos iššūkius. Tai neapsiriboja tipinėmis KYC procedūromis, kurių laikosi dauguma kriptografinių paslaugų teikėjų. KYC daugiausia susijęs su organizacijos vidaus procesais. Kelionės taisyklė yra daug platesnio pobūdžio. Tai verčia tiek virtualaus turto tiekėjus, tiek vyriausybes būti skaidrias. Ja siekiama peržengti idėją, kad atskiros tautos laikosi savo taisyklių, susijusių su kriptografija.

Įrankiai, kurie padės reguliavimo institucijoms artimiausioje ir tolimoje ateityje

Kanados Ontarijo vertybinių popierių komisija neseniai nusprendė, kad kriptovaliutų keityklos „BitMEX“, veikiančios ne Seišelių salose, nėra tinkamai įregistruotos aptarnauti provincijos gyventojus, todėl turi nustoti priimti naujas registracijas ir prekybą iš „Ontarians“..

Daugiau tokių nutarimų ir toliau liks iš medžio darbų, priversdami virtualaus turto paslaugų teikėjus prisitaikyti ir laikytis, arba prisiimti riziką, susijusią su verslu pagal radarą. Pirmasis, o ne antrasis yra geresnis ilgalaikis pasiūlymas tiek kriptografijos įmonėms, tiek investuotojams.

Yra kelios priemonės – ir jų atsiranda dar daugiau – kurios padeda reguliavimo institucijoms toliau kurti geresnes sistemas. Jie leidžia paprastam vartotojui jaustis patogiau patekus į kriptovaliutą per daugybę tinkamai patikrintų rampų.

Daugelis aistringų šifravimo prekeivių yra susipažinę su „blockchain“ tyrinėtojais – viešai prieinamais arba pažengusiais, kuriuos kuria privačios kompanijos – kurie siekia įsigilinti į sandorių kilmę. Tai suteikia teisėsaugai technologijas, reikalingas pavogtoms lėšoms, pinigų plovimui ir nusikalstamiems pirkimams, įvykdytiems naudojant kriptografiją, sekti. Teisėsaugos veikla padidina ekosistemos pasitikėjimą, todėl ją saugiau plačiai įsisavinti.

Taip pat kuriami rizikos vertinimo sprendimai, leidžiantys rinkos dalyviams, įskaitant biržas ir asmenis, pamatyti, ar rizika yra sandorio šalies piniginėms ar siūlomiems sandoriams. Šios žinios leis mainams išvengti vogtų lėšų, pinigų plovimo ir blogų veikėjų. Tai vėl padidina pasitikėjimą ekosistema.

Kripto reguliavimo ateitis vyksta dabar

Tiesiog per kelias pastarąsias dienas Valstybinių bankų prižiūrėtojų konferencija, reguliavimo institucija, atstovaujanti visoms JAV valstijoms ir teritorijoms, paskelbė apie naujos mokėjimo bendrovių, pinigų paslaugų verslo ir kriptovaliutų bendrovių reguliavimo sistemos paleidimą. Į startą neįtraukta tik Montana, Kolumbijos rajonas ir Puerto Rikas.

Susijęs: Kaip JAV ir Europa reguliuoja kriptografiją 2023 m

Ši nauja sistema reikalauja, kad pagrindiniai mokėjimo paslaugų teikėjai, tokie kaip „Western Union“, „PayPal“ ir 76 kitos pinigų paslaugos bei su kriptografija susijusios įmonės, turėtų nuodugniai išnagrinėti savo AML praktiką. Apskritai ši nauja sistema reguliuos mokėjimo paslaugas, kurios yra atsakingos už daugiau nei 1 trln. USD klientų lėšų pervedimą kasmet.

Galų gale, šis paleidimas ir platesnis FATF kelionių taisyklės poveikis padės įmonėms ir rinkos dalyviams atsiskaityti už sandorių duomenų stebėjimą, įsitraukti į tinkamus KYC protokolus ir aptarnauti tiek senus, tiek naujus šifruotojus su papildomais apsaugos sluoksniais, kurie leidžia investuoti kriptovaliutomis palankesnis pasiūlymas.

Didesnis reguliavimas ir teisėsauga yra kelias, leidžiantis eksponentiškai padidinti skaitmeninio turto priėmimą ir dabar, ir ateityje. Ir tai neišvengiamai ateina.

Čia išsakytos nuomonės, mintys ir nuomonės yra vien autoriaus ir nebūtinai atspindi ar neatitinka „Cointelegraph“ nuomonės ir nuomonės.

Markas Binnsas yra „BIGG Digital Assets Inc.“ generalinis direktorius. Jis mano, kad kriptografijos ateitis yra saugi, reikalavimus atitinkanti ir reguliuojama aplinka. Pirmą kartą kriptografiją jis atrado 2013 m. Kaip „BIGG Digital Assets“ generalinis direktorius Markas prižiūri „Blockchain Intelligence Group“, QLUE ir „BitRank“ bei „Netcoins“ gamintoją..