암호화 규정이 유럽에 다가오고 있습니다 : 거래소가 새로운 규칙에 대한 준비가되어 있습니까?

마감일이 빠르게 다가오고 있습니다..

5AMLD — 제 5 차 자금 세탁 방지 지침 —은 새로운 최초의 규제 프레임 워크에 따라 유럽 연합 전역에 법정 화폐 거래소 및 보관 지갑을 제공하는 법안입니다. 거래소는 2023 년 1 월 10 일까지 규칙을 준수해야합니다. 시간이 지남에 따라 일부 거래소는 혼란스럽고 다른 거래소는 규정 준수 절차를 시작할 준비가되어 있습니다..

David Carlisle은 암호화 및 규정에 대해 한두 가지를 알고 있습니다. 전 미국 재무부 자금 세탁 방지 (AML) 전문가이자 블록 체인 분석 제공 업체의 현재 커뮤니티 책임자 타원, Carlisle은 대륙 전역의 암호화 비즈니스가 직면 할 향후 전환에 대한 내부 지식을 보유하고 있습니다. Elliptic의 고객 목록의 대부분은 기밀 사항이지만, 일반 고객 중에는 Coinbase 및 Binance를 포함하여 세계에서 가장 큰 운영자가 있습니다..

Elliptic의 서비스를 통해 거래소는 불법 자금 조달, 다크 웹 상호 작용 및 사이버 범죄자가 제어하는 ​​암호화 지갑과 관련된 의심스러운 활동을 모니터링하고 보호 할 수 있습니다. Carlisle은“암호 화폐는 추적 할 수없고 익명이라는 대중의 신화에도 불구하고, 특히 큰 암호 화폐는 매우 추적 할 수있는 경향이 있습니다.”라고 설명했습니다. 이 회사는 특정 암호화 주소 뒤에 어떤 불법 행위자가 있는지 조사하고 기업이 명확하게 행동하도록 돕습니다..

간단히 말해서 5AMLD

암호화 산업에 대한 5AMLD의 주요 영향은 모든 EU 회원국이 AML 규정을 구현해야한다는 것입니다. 이러한 거래소는 이제 고객 거래를 모니터링하고 의심스러운 활동 보고서를 제출하기 위해 고객 알기 (KYC) 규칙을 따라야합니다..

고객은 신원 증명으로 문서를 제공하여 KYC 프로세스를 거칩니다. 이렇게하면 고객이 “그렇다고 말하는 사람이된다”고 Carlisle은 “그들이 합법적이며 악의적 인 목적으로 플랫폼을 남용하려고하지 않는지 확인합니다.”라고 말했습니다.

지금까지 EU의 암호 화폐 회사는 AML 및 KYC 제어없이 서비스를 제공 할 수있었습니다. 이것은 경쟁적인 문제를 야기했다고 Carlisle은 설명했다. “이는 이미 다른 곳에서 규제 대상이었던 Coinbase와 같은 미국의 대규모 거래소에 영향을 미칩니다. 그들 중 다수는 사실상 이미 AML 요구 사항을 준수하고 있습니다. ”

그러나 많은 EU 기업은 다른 지역에서 오랫동안 업계 표준으로 간주되어 온 보안 절차를 따르지 않습니다. 새로운 규칙은 모든 경쟁자들을위한 공평한 경쟁의 장을 설정하는 EU 전역에 정의 된 표준을 설정했다고 Carlisle은 말했습니다..

교환 준비가 되었습니까??

거래소가 준비되었는지 물었을 때 Carlisle은 현재 전망이 다소 혼합 된 가방이라고 설명했습니다. 다른 곳에서 운영되는 비즈니스, 특히 유럽에서도 운영되는 미국 기반 거래소는 이미 숙제를 완료했습니다. 그들은 이미 다른 관할권에서 규정 준수를 처리했기 때문에 매우 준비된 경향이 있습니다..

그러나 Carlisle에 따르면 일부 유로 중심 기업은 여전히 ​​우려할만한 원인을 보여줍니다. “일부 기업은 필요한만큼 준비되지 않은 것 같습니다. 주요 문제 중 하나는 이론적으로 5AMLD가 암호 화폐를 규제하는 방법에 대한 조화 된 프레임 워크를 제공하지만 실제로 우리가 보는 것은 실제로 규제를 수행하는 방법에있어 국가별로 많은 차이가 있다는 것입니다.”

규정과 시행 방식은 국가마다 크게 다를 수 있습니다. 일부 기업은 EU 전역에서 활동할 수있는 모든 단일 국가에서 규정을 준수 할 준비가되어 있지 않을 수 있다고 Carlisle은 말했습니다. 5AMLD는 최소 규제 임계 값을 설정하지만 지역마다 크게 다른 추가 규제 및 절차를 허용합니다..

크라켄, 전 세계에서 운영되는 미국 기반 거래소는 다가오는 변화에 바쁘게 준비하고 있습니다. Kraken 대변인에 따르면 회사는 “개발을 면밀히 따르고 있으며 모든 EU 고객에게 서비스를 계속 제공 할 수 있도록 열심히 노력하고 있습니다”라고 말합니다.

여러 EU 회원국에서 운영되는 Exchange 비즈니스는 모든 관할권에서 적절한 라이선스를 신청하여 보장되어야합니다. 이것은 완전한 5AMLD 준비를위한 주요 관심 영역입니다. Kraken과 같은 회사는 도전에 정면으로 직면하는 것처럼 보이지만 다른 회사는 미루고있을 수 있습니다..

Carlisle은 컴플라이언스 운영을 위해 1 월까지 기다리는 것처럼 보이는 일부 기업에 대해 우려를 표명했습니다. “Crypto 비즈니스는 규제가 내려 가기를 기다리지 않고 능동적으로 대처할 때 최상의 결과를 얻는 경향이 있습니다.” Exchange는 규정 준수 작업이 정시에 실행되고 필요한 모니터링 도구에 액세스 할 수 있는지 확인해야합니다. “그들은 그러한 것들을 더 빨리 준비하려고 노력하는 것이 더 나을 수도 있습니다.”라고 그는 경고했습니다..

왜 유럽인가? 왜 지금?

범죄 활동의 추세를 살펴보면 유럽 암호 화폐 거래소는 규제가 시행 된 지역에 비해 훨씬 많은 양의 불법 활동을 처리한다고 Carlisle은 말했습니다. 수년간 규제가 확립 된 미국에서는 상대적으로 불법 활동이 거의 발생하지 않습니다. “범죄자들은 ​​세계의 다른 지역에서보다 유럽 기반 플랫폼을 더 쉽게 악용 할 수있었습니다.”라고 그는 말했습니다..

이러한 범죄 학대의 구체적인 예는 돈세탁의 핵심이었던 동유럽 거래소 인 악명 높은 BTC-e입니다. 악의적 인 행위자는 해당 지역에 그러한 활동을 방지하기위한 규칙이 사실상 없다는 사실을 이용했습니다..

또한 스페인과 네덜란드 전역의 마약 밀매 네트워크는 특정 느슨한 암호화 회사와 암호화 ATM을 사용하여 자금을 세탁했습니다. Carlisle은“우리는 자금 세탁에 대한 취약성 측면에서 EU 전체적으로 취약성을 보았습니다. 현재까지 규정이 시행되지 않았기 때문에 5AMLD 조치가 그 격차를 좁히기위한 매우 중요한 첫 번째 단계라고 생각합니다. “

이것이 암호화를 돕거나 해칠 것인가?

Carlisle은 규제가 단기적으로 암호 화폐 회사에 골칫거리가 될 수 있다는 점을 인정했습니다. 규정을 준수하려면 새로운 비용을 흡수해야합니다. 그러나 중장기 적으로 규제는이를 수용하기로 선택한 기업의 채택과 성공을 가능하게한다고 그는 말했다..

“거래소를 사용하는 사람들은 사용중인 플랫폼이 안전하고 [그리고] 자금과 개인 식별 정보가 위험에 노출되지 않을 것임을 알고 싶어합니다.”라고 그는 말했습니다..

사용자 개인 정보 보호와 규제 안전 간의 적절한 타협점을 찾는 것도 지속적인 도전이 될 수 있습니다. Kraken 대변인은 다음과 같이 말했습니다. "균형점은 지속적으로 움직이는 목표입니다.”라고 Kraken은 “우리가 규제 및 은행 업무 기대치를 충족하는 데 필요한 정보 만 수집하는 동시에 고객 개인 정보를 유지하기 위해 노력하고 있습니다.”라고 덧붙였습니다.

일부 거래소에서는 어려울 수있는 도전입니다. 마감일이 다가옴에 따라 기업은 잠재적으로 압도적 인 규제 변화의 미로를 헤쳐나 가야합니다. 이러한 비즈니스 중 일부의 경우해야 할 일이 많고 남은 시간이 많지 않습니다..

Carlisle은 “가장 성공적인 비즈니스, 실제로 번창하는 거래소는 규정 준수와 금융 범죄로부터 자신을 보호하기 위해 적극적인 자세를 취하는 경향이있는 비즈니스입니다.”라고 결론을 내 렸습니다.