2020 년 암호화 교환을위한 국제 규제 이정표

서로 다른 관할권의 암호 화폐 법률간에 통일성이 부족하기 때문에 암호 화폐 거래소가 새로운 시장으로 확장하기가 어렵습니다. 일부 국가는 혁신을 수용하고 촉진하고 있지만 다른 국가는 비트 코인 (BTC) 및 기타 암호 화폐에 더 적대적입니다. 어려움을 더욱 악화시키는 것은 미국을 포함한 많은 관할권에서 규제 확실성이 부족하다는 것입니다. 다음은 지금까지 2020 년에 가장 중요한 4 가지 국제 규제 이정표입니다..

이제 유럽 연합의 AML 규칙이 암호 화폐 거래소에 적용됩니다.

유럽 연합의 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 퇴치 규정이 이제 지갑 및 거래소와 같은 암호 화폐 관리자에게 적용됩니다. 1 월 10 일, 5AMLD라고하는 EU의 5 차 자금 세탁 방지 지침이 발효되었습니다. 5AMLD 정의 암호 화폐는 광범위하게“중앙 은행 또는 공공 기관에서 발행하거나 보장하지 않는 디지털 가치 표현이며, 반드시 법적으로 확립 된 통화에 첨부되지 않으며 통화 또는 화폐의 법적 지위를 보유하지 않지만 자연적으로 허용됩니다. 또는 교환 수단으로서의 법인을 전자적으로 전송, 저장 및 거래 할 수 있습니다. ” 암호화 관리자는 5AMLD에 “의무 기관”으로 포함되며 다른 금융 기관과 동일한 규제 요구 사항에 직면합니다..

5AMLD에 따라 암호 화폐 거래소는 고객 파악 절차를 개발 및 구현하고, 지속적으로 거래를 모니터링하고, 의심스러운 활동 보고서를 제출해야합니다. 또한 독일의 연방 금융 감독 당국 또는 이탈리아의 경제 재무부와 같은 EU의 금융 정보 부서는 암호 화폐 소유자에 대한 식별 정보를 수집해야합니다. 이로 인해 암호 화폐의 프라이버시 및 익명성에 대한 핵심 원칙이 훼손 될 것이라는 우려가 업계에 제기되었습니다. 새로운 규제 구조가 이미 파도를 일으켜 Bottle Pay와 같은 일부 회사는 폐쇄되고 Deribit과 같은 다른 회사는 규정 준수 및 개인 정보 보호 문제로 인해 EU에서 탈퇴해야합니다..

캐나다 증권 관리자는 암호화 교환에 대한 지침을 발행합니다.

1 월에 캐나다 증권 관리자는 거래가 캐나다 증권법의 적용을 받는지 여부를 결정하는 데 도움이되는 암호화 거래소에 대한 지침을 발표했습니다. 이 지침은 거래소가 거래하는 암호화 자산이 증권 또는 파생 상품 인 경우 거래소가 증권법을 준수해야한다고 명시한 CSA의 2019 년 3 월 자문 문서에 후속합니다. 이 지침은 일부 암호화 거래소가 거래 한 암호화 자산이 증권이나 파생 상품이 아니기 때문에 캐나다 증권법의 적용을받지 않는다는 입장을 취했다고 언급합니다..

CSA의 1 월 지침 주 거래소에서 거래되는 암호화 자산이 증권이든 파생 상품이든 관계없이 거래소는 사용자에게 “암호 자산을 즉시 전달”하지 않는 한 캐나다 증권법의 적용을받습니다. 거래소가 “단순히 사용자에게 계약상의 권리를 제공하거나 기본 암호화 자산에 대한 소유권을 주장”하는 경우 캐나다 증권법의 적용을받습니다..

CSA의 지침은 많은 사용자가 동일한 거래소에서 암호 화폐를 구매 및 저장하고 암호 화폐를 외부 지갑으로 전송하지 않기 때문에 암호 화폐 거래소를 어려운 위치에 두었습니다. 이러한 일반적인 관행은 기본 자산이 증권이든 파생 상품이든 관계없이 교환이 캐나다 증권법의 적용을받는 결과를 초래할 수 있습니다..

인도 대법원은 인도 중앙 은행의 ‘암호화 금지’를 뒤집습니다.

2018 년 4 월, 인도 중앙 은행 인 인도 준비 은행은 해당 국가의 모든 규제 대상 금융 기관이 암호 화폐 거래소를 거래하는 것을 금지했습니다. 그 당시 연구에 따르면 모든 비트 코인 거래의 거의 10 %가 인도에서 발생했음을 보여 주었기 때문에 금지는 주목할 만했습니다. 3 월 초, RBI의 금지는 전복 인도 대법원은 여러 암호 화폐 거래소를 대표하는 인도 인터넷 및 모바일 협회의 도전을받은 후.

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대법원은 RBI의 암호 화폐 금지가 인도 헌법 19 (1) (g) 조를 위반했다고 판결했습니다. 보증 “모든 직업을 수행하거나 직업, 무역 또는 사업을 수행 할”권리. 특히, 법원은“합리적인 제한”을 통한 거래 또는 사업 금지는 허용되지만“법에 의해 불법으로 선언되지 않은 활동에 대한 […] 전체 금지”는 제 19 조 (1) (g)를 위반한다고 밝혔습니다. . 판결에 따라 법원은“세계의 선진국과 개발 도상국 중 다수가 […] 암호 화폐를 스캔했지만 그에 대해 악의적 인 것은 발견하지 못했으며 인도 정부가 입법을 금지하려는 시도조차도 발견하지 못했습니다. 암호 화폐는 아직 논리적으로 끝나지 않았습니다.”

법원의 결정은 부분적으로 RBI가 입법부에 의해 불법으로 선언되지 않은 활동에 대한 과도한 규제로 권한을 초과했다는 사실에 근거합니다..

이 결정은 인도의 암호 화폐 산업에 긍정적 인 소식이지만 정부가 적대적인 법률을 제정 할 위험은 여전히 존재합니다..

한국, 암호 화폐 법 통과

한국은 지난 3 월 초 금융 정보 부서가 암호 화폐 거래소에 AML 및 CFT 규칙을 적용 할 수 있도록 특정 금융 거래 정보보고 및 사용에 관한 법률을 개정하는 법안을 제정했습니다. 이 법에 따라 암호 화폐 거래소는 고객 입출금을 위해 은행과 제휴해야하며,이를 통해 거래소는 실명 및 주민등록번호와 같은 고객 식별 정보를 수집 할 수 있습니다. 위의 5AMLD 논의와 유사하게 규제 당국은이 정보 수집이 잠재적으로 불법적 인 활동을 추적하는 데 중요하다고 생각합니다..

다른 관할권의 암호 화폐 법률의 이분법은 그 효능, 가치 및 신뢰성에 대한 국가의 매우 다른 견해로 계속 될 것으로 예상됩니다..

여기에 표현 된 견해, 생각 및 의견은 작성자의 단독이며 반드시 Cointelegraph의 견해와 의견을 반영하거나 나타내는 것은 아닙니다..

앤드류 마운트 Amery의 Bressler 법률 사무소에서 금융 기관 업무를 담당하고 있습니다. & 로스.