암호화 규정 준수 거짓말 : 프라이버시를 희생한다고해서 우리가 더 안전 해지지는 않습니다.

지난 달에 우리는 미국 연방 준비 은행이 고객을 식별하지 못한 이유로 BitMEX를 뒤 따르는 것을 보았습니다. 암호화 정보 회사 인 CipherTrace는 대부분의 암호 화폐 거래소가 충분한 사용자 정보를 수집하지 않는다고보고했으며 소위 “FinCEN Files”는이를 증명합니다. 엄청난 양의 의심스러운 거래를 수집하고보고하는 대형 은행조차도 악당의 은행을 해체하기에 충분하지 않습니다. 최근 Monero (XMR) 가격의 건전한 인상을 제외하고 규정 준수 강경파와 개인 정보 보호 옹호자를위한 거친 패치를 위해 살아 남기 좋은시기입니다..

한 걸음 물러서서 더 큰 추세를 살펴보면 이제 암호화 커뮤니티의 많은 사람들이 상상 두 개의 “비트 코인 블록 체인”이있는 세계, 또는 아마도 다양한 블록 체인의 두 개의 별개 네트워크. 첫 번째는 모두가 서로의 이름을 알고있는 친근한 이웃과 유사한 축복받은 흰색 블록 체인 또는 “라이트 체인”입니다. 다른 하나는 마약 밀매, 포주, 테러리스트로 가득 찬 사악한 “다크 체인”입니다 (우리가 아는 한).

프라이버시 옹호자들은 암호 화폐를 보관하고 은행과 기관 자산이 유사한 보관 솔루션을 통해 암호 화폐를 주류로 만드는 거래소에 고객 알기 규칙이 적용되기 때문에 그러한 기관에 암호 화폐를 보관하는 사람들 만 멋진 라이트 체인에 허용 될 것이라고 우려합니다. 이 사슬은 월스트리트의 고상한 상아 기둥과 부와 권력의 전당 아래에있을 것이며, 자신의 암호 화폐를 보유하고 통제하는 것을 선호하는 씻지 않은 광대 한 대중은 다크 체인의 암호 화폐 빈민가로 강제 될 것입니다..

자금 세탁 방지 규정 준수

이러한 두려움의 기초는 잘 확립되어 있지만 1970 년대 미국에서 시작된 AML 준수의 원래 목적은 수사에서 법 집행을 지원하는 것이 었습니다. 현대 교통 보안 국 공항 panopticon과 같이 사용자 활동을 모니터링하고 정부에 제공하기위한 방대한보고 시스템을 유지하는 것은 21 세기, 9/11 이후 부시 시대 미국의 발명이며 글로벌 금융 네트워크의 전제 조건이 아닙니다..

사실, 최근에 부과 된이 규범은 비트 코인 (BTC) 자체를 포함하여 암호 화폐의 많은 개인 정보 보호 혁신에 대한 주요 원동력이었습니다. 즉, “lightchainers”는 동일한 “War on Terror”이론적 근거에 따라 블록 체인에서 프라이버시를 잠재적으로 제거하는 것을 정당화하고 있습니다. 애국 법, 더러운 세탁물을 은행과 정부 사이에 보관하지 않고 공공 장부에 영구적으로 방영 할 수있을 때만 가능합니다 (때로는 유출 Buzzfeed로).

더 중요한 것은 암호 화폐 공간에서도 글로벌 필수 지갑 식별 및 추적 가능성의 부과가 AML 규칙에 대한 원래의 “법 집행 지원”근거를 압박하고 있다는 사실이 오랫동안 분명 해졌다는 것입니다. 역사적으로 세계의 Elliptics, CypherTraces 및 Chainalysises는 모든 사람의 지갑 주소에 대한 방대한 드래그 넷을 설정하는 대신 실제 범죄자와 실제 범죄 활동으로 인한 거래를 파악하기 위해 법 집행 기관과 협력하여 대부분의 에너지를 소비했습니다..

그것이 후지산인지 여부. Gox 또는 기타 거래소 해커, BitLocker 사기꾼 또는 여러 줄무늬의 국제 범죄자 인 비트 코인은 블록 체인 탐사 컴플라이언스 회사가 알려진 악당을 구분하고 나머지 블록 체인의 정중 한 회사에 섞이지 않도록 실제 “다크 체인”을 만들 수있는 기능을 가지고 있습니다 ( 에스).

이 시스템이 작동했습니다. 대부분 가상 자산 서비스 제공 업체, 또는 VASP (즉, 거래소)는 블록 체인 탐색기 규정 준수 도구를 사용하여 다크 체인에서 거래를 차단 및 추적하고 수사를 통해 법 집행을 지원합니다. 이러한 노력으로 실제 범죄자가 규정을 준수하는 거래소에서 암호 화폐를 세탁하는 것이 훨씬 더 어려워졌습니다..

라이트 체인 대 다크 체인

그래서 우리가“lightchain-vs.-darkchain”이분법을 지향하고 있다는 주장을 거부합시다. 오히려 우리는 이미 VASP가 처리 할 법 집행 기관과 협력하지 않고 협력해서는 안되는 검증 된 자금 세탁업자로 구성된 소규모 다크 체인을 보유하고 있음을 인식해야합니다.,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,,. 그런 다음 VASP (즉, 거래소) 내에 존재하는 라이트 체인의 얼룩이 있으며, 개인 사용자 정보를 공유하는 대신 다크 체인 또는 입증 가능한 범죄 활동을 감지하는 범위까지만 비공개로 유지하고 공유해야하는 법적 의무가 있습니다. 비 범죄자의. 이로 인해 세 번째 체인 인 방대하고 사랑스럽고 유쾌하게 불투명 한 “그레이 체인”블록 체인이 생깁니다..

“블록 체인을 회색으로 유지”하려면 회색을 흰색으로 부당하게 오염시키는 VASP와 블록 체인 탐색 및 규정 준수 도구에 페널티를 가하여 회색을 침투하려는 라이트 체인의 노력에 저항해야합니다. 즉, 거래소 고객의 신원 정보를 공개하는 것은 소송으로 이어져야하며 유럽에서는 개인 정보 보호 집행이 금지되어야합니다. 마찬가지로, 우리는 그레이 존에서 운영 할 때 벌금을 옹호하는 정책 입안자, 전문가 및 소위 암호 화폐 변호사에 의해 우리가 사랑하는 그레이 체인이 어두워지는 것에 저항해야합니다..

암호 화폐를 하드웨어 지갑에 보관하는 것은 잘못된 것이 아니며, 그렇게함으로써 건전한 사이버 보안을 행사하는 사람들은 “숨길 무언가”를 가지고있는 사람들이 신뢰를 더럽힌다 고 주장합니다. 우리는 돈세탁을위한 실제 수단이 아닌 그레이 체인을 옹호하고 익명의 블록 체인이 더 이상 익명이 아닐 때 더 가치가 있다고 믿는 비합리성을 지적함으로써 이에 저항해야합니다. 결국, lightchainers가 성공하더라도, 그들은 그들의 손이 닿지 않는 곳에있는 훨씬 더 사적인 형태의 돈의 씨앗을 뿌릴 것입니다.

여기에 표현 된 견해, 생각 및 의견은 작성자의 단독이며 반드시 Cointelegraph의 견해와 의견을 반영하거나 대표하는 것은 아닙니다..

재커리 켈만 는 암호 화폐 및 블록 체인 기술과 관련된 문제를 전문으로하는 뉴욕에 본사를 둔 부티크 법률 업무 인 Kelman PLLC의 관리 파트너입니다. 이 회사는 데이터 및 금융 서비스에 대한 국제 표준 준수에 대한 조언을 포함하여 소송 및 기업 문제를 모두 처리합니다. Zachary는 디지털 자산에 대한 현지 및 국제 법률의 적용과 그 많은 용도에 대해 전 세계의 정부 기관과 중앙 은행에 조언했습니다..