暗号規制がヨーロッパにやってくる：取引所は新しい規則の準備ができていますか？

締め切りが迫っています.

5AMLD —第5回マネーロンダリング防止指令—は、新しい初めての規制の枠組みの下で、欧州連合全体に法定通貨から暗号通貨への交換と保管ウォレットをもたらす法律の一部です。取引所は2023年1月10日までに規則の遵守を達成する必要があります。時間が刻々と過ぎて、一部の取引所はスクランブルを引き起こし、他の取引所はコンプライアンス手順を展開する準備ができています。.

デビッドカーライルは、暗号と規制について1つか2つのことを知っています。元米国財務省のマネーロンダリング防止（AML）スペシャリストであり、ブロックチェーン分析プロバイダーの現在のコミュニティ責任者として楕円形, カーライルは、大陸全体の暗号ビジネスが直面する今後の移行についての内部知識を持っています。 Ellipticのクライアントリストの多くは機密情報ですが、公開されている顧客の中には、CoinbaseやBinanceなどの世界最大のオペレーターが含まれています。.

Ellipticのサービスにより、取引所は、不正な資金調達、ダークウェブのやり取り、サイバー犯罪者によって制御される暗号ウォレットに関連する疑わしい活動を監視し、保護することができます。カーライルは、「暗号通貨は追跡不可能で匿名であるという一般の神話にもかかわらず、特に大きなものは非常に追跡可能である傾向があります」と説明しました。同社は、どの違法行為者が特定の暗号アドレスの背後に座っている可能性があるかを調査し、企業が明確に舵を切るのを支援しています.

一言で言えば5AMLD

暗号業界に対する5AMLDの主な影響は、すべてのEU加盟国がAML規制を実装する必要があることです。これらの取引所は、顧客の取引を監視し、疑わしい活動の報告を提出するために、Know Your Customer（KYC）の規則に従う必要があります。.

顧客は、身元の証明として文書を提供することにより、KYCプロセスを受けます。これにより、顧客は「本人である」ことが保証され、カーライル氏は「彼らは合法であり、悪意のある目的でプラットフォームを悪用しようとしない」と述べた。

EUの暗号通貨会社は、これまでAMLやKYCの管理を行わなくてもサービスを提供することができました。これは競争上の問題を引き起こした、とカーライルは説明した。「これは、Coinbaseのように、すでに他の場所で規制の対象となっている多くの米国の大手取引所に影響を及ぼします。それらの多くは、事実上、すでにAML要件に準拠しています。」

しかし、多くのEU企業は、他の地域で業界標準と長い間考えられてきたセキュリティ手順に従っていません。カーライル氏によると、新しい規則は、すべての競争相手に公平な競争の場を確立する、EU全体で定義された基準を設定します。.

交換の準備はできていますか?

交換の準備ができているかどうか尋ねられたとき、カーライルは現在の見通しは少し複雑なバッグであると説明しました。他の場所で事業を行っている企業、特にヨーロッパでも事業を行っている米国を拠点とする取引所は、すでに宿題を済ませています。彼らはすでに他の法域でコンプライアンスに取り組んでいるため、非常に準備が整っている傾向があります.

しかし、カーライルによれば、一部のヨーロッパ中心の企業は依然として懸念の原因を示しています。「一部の企業は、おそらく必要な準備が整っていないことがわかります。主要な問題の1つは、理論的には5AMLDが暗号通貨を規制する方法について調和のとれたフレームワークを提供する一方で、実際には、実際にその規制をどのように実行するかという点で国ごとに多くの相違があることです。」

規制とその実施方法は、国によって大きく異なる可能性があります。カーライル氏によると、一部の企業は、EU全域で事業を展開している可能性のあるすべての国でコンプライアンスを確保する準備ができていない可能性があります。 5AMLDは最小規制しきい値を設定しますが、地域ごとに大きく異なる追加の規制と手順を可能にします.

Kraken, 世界中で運営されている米国を拠点とする取引所は、今後の変更に向けて忙しく準備しています。 Krakenの広報担当者によると、同社は「開発を綿密に追跡しており、すべてのEUクライアントにサービスを提供し続けることを確実にするために懸命に取り組んでいます」。

複数のEU加盟国で事業を行っている取引所ビジネスは、すべての管轄区域で適切なライセンスを申請することにより、それらがカバーされていることを確認する必要があります。これは、5AMLDの完全な準備にとって重要な懸念事項です。 Krakenのような企業は正面から課題に直面しているように見えますが、他の企業は先延ばしになっている可能性があります.

カーライルは、コンプライアンス業務を順調に進めるために1月まで待っているように見える一部の企業に懸念を表明しました。取引所は、コンプライアンス運用が時間どおりに稼働し、必要な監視ツールにアクセスできることを確認する必要があります。「彼らはそれらのいくつかをより早く整列させることを試みることを考えたほうがよいかもしれません」と彼は警告しました.

なぜヨーロッパなのか？なぜ今なのか?

カーライル氏によると、犯罪活動の傾向を調べると、ヨーロッパの暗号通貨取引所は、規制が実施されている地域と比較して、はるかに大量の違法行為を処理しています。規制が何年にもわたって確立されてきた米国では、違法行為は比較的少ない。「犯罪者は、ヨーロッパを拠点とするプラットフォームを、世界の他の地域よりも簡単に悪用することができました」と彼は言いました。.

このような犯罪的虐待の具体例は、マネーロンダリングのネクサスであった東ヨーロッパの取引所である悪名高いBTC-eです。悪意のある攻撃者は、この地域にはそのような活動から保護するための規則が事実上ないという事実を利用しました.

さらに、スペインとオランダの麻薬密売ネットワークは、特定の緩い暗号会社と暗号ATMを使用して資金を洗浄しました。カーライル氏は、次のように述べています。「マネーロンダリングの影響を受けやすいという点で、EU全体で脆弱性が見られます。現在まで規制が実施されていないため、5AMLD対策は、そのギャップを埋めるための非常に重要な最初のステップであると考えています。」

これは暗号を助けたり傷つけたりしますか?

カーライルは、規制は近い将来、暗号通貨会社にとって問題になる傾向があることを認めました。規制に準拠していることを確認するには、新しいコストを吸収する必要があります。しかし、中長期的には、規制はそれを採用することを選択した企業の採用と成功を可能にする、と彼は言いました.

「取引所を利用している人々は、利用しているプラットフォームが安全であり、[そして]彼らの資金や個人を特定できる情報が危険にさらされないことを知りたがっています」と彼は言いました。.

ユーザーのプライバシーと規制の安全性の間の適切な妥協点を見つけることも、継続的な課題であることが判明する可能性があります。クラーケンのスポークスマンは、 "バランスポイントは常に変化する目標です」とKrakenは付け加え、「顧客のプライバシーを維持しながら、規制や銀行の期待に応えるために必要な情報のみを収集するよう努めています」と付け加えました。

これは、一部の取引所にとって気が遠くなるような課題です。期限が近づくにつれ、企業は規制のバリエーションの潜在的に圧倒的な迷路をナビゲートする必要があります。これらのビジネスのいくつかについては、やるべきことがたくさん残っており、残り時間はそれほど多くありません。.

カーライルは、「最も成功しているビジネス、本当に繁栄している取引所は、コンプライアンスと金融犯罪からの保護に積極的な姿勢をとる傾向があるビジネスです」と結論付けました。