銀行が暗号通貨関連のトランザクションをブロックし続ける理由

COVID-19危機は、多くの新しいユーザーを暗号通貨の世界にもたらしました。ただし、ユーザーにとっての主な懸念事項の1つは、暗号通貨の購入が原因で銀行カードがブロックされる可能性があるかどうか、または暗号アカウントから資金を引き出すときにブロックされる可能性があるかどうかです。このリスクを防ぐことができますか?

COVID-19の発生とその後の貯蓄を保護したいという人々の願望以来、暗号通貨への関心は高まり続けています。 2023年6月 調査 Tokenistが実施したところによると、17か国の回答者の45％が、株式、不動産、金よりもビットコイン（BTC）への投資を好んでいます。比較のために、2023年にそのような回答をしたのはわずか13％でした.

しかし、明らかに十分な注意が払われていないニュアンスがあります。ビットコインの視聴者の増加は、暗号の世界にまったく慣れていない人々によるものです。ここ数ヶ月に寄せられた質問の性質から判断すると、人々がアクティブな暗号投資を妨げることが多いのは、銀行がトランザクションをブロックすることに関連する恐れであることがわかりました。.

国家の利益

私たちの経験では、暗号通貨取引のブロックにつながる可能性のある理由には主に2つのカテゴリがあります。これらは、規制当局または買収者のいずれかに基づく制限です。.

州は、暗号化操作、現地通貨の変換、および外貨での決済または購入に制限および/または禁止を課す場合があります.

規制上の制限のために暗号通貨の運用をブロックしている銀行の最も顕著な例はアルゼンチンです。 2023年の秋、地方自治体が最初に 下げた 月額$ 10,000から$ 200米ドルまでの外貨購入の制限.

その後、アルゼンチン政府は銀行カードを使用した暗号通貨の購入を禁止し、続いて外貨での購入に30％の税金を課しました。その結果、暗号通貨の購入は正式に禁止されていませんでしたが、地元の銀行はそのような取引をブロックしています.

アルゼンチンの銀行、特にBrubankに連絡してユーザー向けの解決策を見つけようとしましたが、応答がありませんでした。このような状況では、規制された暗号サービスの場合、唯一のオプションは、ローカル市場で利用可能な代替の支払いシステムです。したがって、暗号通貨の購入トランザクションは、ローカルの電子ウォレットに銀行カードを追加するフェーズと、それに続くウォレットの残高からの暗号通貨の購入の2つのフェーズに分けられます。はい、そのようなトランザクションはより高価になりますが、それでも安全な暗号通貨の購入を保証します.

他の状況では、ブロックが外貨での決済と購入の制限によってのみ引き起こされる場合、解決策があります：あなたは国の通貨で暗号通貨を購入するためのトランザクションを構成したサービスを使用することができます.

仲介業者に関する注意

規制を導入する規制当局が通常、国の経済の全体像を考える場合、買収者は事業の代表として、自らの利益を管理します。これらの金融機関は、違法な償却として異議を申し立てられる可能性のある業務を防止しようとしています。.

したがって、アクワイアラーはカード取引を嫌います 3Dセキュア （SMSまたはワンタイムコードによるプッシュ通知によるトランザクション確認）。この場合、アクワイアラーはサービスのコストを増加させ、トランザクションを経済的に不採算にするか、トランザクションの責任を暗号通貨の売り手に完全に移します.

これにより、銀行は、より有利な条件のために、カードが3Dセキュアをサポートしているのに、実際にはサポートしていないことをアクワイアラーに通知する場合があります。メキシコのいくつかの銀行で最近起こったことのように、そのようなカードでの操作もブロックされます。.

アクワイアラーは、匿名カードおよびプリペイドカードの操作を制限することもできます。たとえば、ロシアでは、Yandex.MoneyまたはQIWIに所有者の名前がないカードからの暗号通貨取引をブロックできます.

買収者は、全国の特定の種類の購入を禁止する場合があります。最近、英国のお客様にこのようなケースが発生しています。この問題を解決するために、不正防止システムの設定を変更し、操作の正当性を注意深く監視していることを取得者に証明しました。3Dセキュアカードのみを受け入れます。 Know Your Customerに合格した後にのみ、各ユーザーを登録します。技術的な方法を使用して、他のステップの中でも特に操作を保護します.

ご覧のとおり、暗号業界の発展は、伝統的な金融の世界と規制当局の間の緊密な相互作用なしには不可能です。このシステムの銀行は、国境を越える権利を与えるビザセンターの従業員に似ています。すべてに誤りを見つける人もいれば、暗号ユーザーを心から歓迎する人もいます。近い将来、より多くの銀行が韓国の例に従い、暗号通貨に対応するようになることを願っています.

ここに記載されている見解、考え、意見は著者のみのものであり、必ずしもコインテレグラフの見解や意見を反映または表現しているわけではありません。.

アレックスアクセルロッド Aximetria and PayReverseの創設者兼CEOです。彼はまた、大規模なナンバーワンの全国的な携帯電話事業者および主要な金融機関内で世界クラスの技術的役割をリードすることにおいて10年以上の経験を持つシリアルアントレプレナーです。これらの役職に就く前は、JSFCAFKシステムの研究開発センターでビッグデータのディレクターを務めていました。.