暗号コンプライアンスの嘘：プライバシーを犠牲にしても私たちは安全になりません

先月、米国連邦準備制度理事会がBitMEXの後に顧客の特定に失敗したことを確認しました。暗号通貨インテリジェンス会社のCipherTraceは、ほとんどの暗号交換が十分なユーザー情報を収集していないと報告しています。いわゆる「FinCENファイル」は疑わしい取引の膨大な量を収集して報告する大規模な銀行でさえ、悪者の銀行を解くのに十分なことをしていません。言うまでもなく、最近のMonero（XMR）の価格の健全な上昇は別として、コンプライアンスの強硬派とプライバシー擁護者のための大まかなパッチのために生きる絶好の機会です。.

一歩下がってより大きなトレンドを見ると、暗号コミュニティの多くは今 想像する 2つの「ビットコインブロックチェーン」、またはおそらくさまざまなブロックチェーンの2つの異なるネットワークがある世界。 1つ目は、祝福された白いブロックチェーン、つまり「ライトチェーン」で、誰もがお互いの名前を知っているフレンドリーな近所に似ています。もう1つは、麻薬密売人、売春斡旋業者、テロリストでいっぱいの不吉な「ダークチェーン」です（私たちが知る限り）.

プライバシー擁護派は、Know Your Customerルールが暗号通貨を保管する取引所に置かれているため、銀行と機関の富が同様の保管ソリューションを介して暗号通貨を主流にするため、そのような機関で暗号通貨を保管している人だけが素敵なライトチェーンに入ることができるのではないかと恐れています。これらのチェーンはウォールストリートの高い象牙の柱の中にあり、富と権力の殿堂の下にありますが、自分の暗号を保持して制御することを好む広大な洗われていない大衆は、ダークチェーンの暗号ゲットーに強制されます.

マネーロンダリング防止コンプライアンス

これらの恐れの根拠は十分に立証されていますが、1970年代のアメリカで始まったAMLコンプライアンスの本来の目的は、捜査において法執行機関を支援することであったことを覚えておくことが重要です。現代の運輸保安局の空港パノプティコンのように、ユーザーの活動を監視して政府に提供するための広大なレポートシステムを維持することは、21世紀のブッシュ時代のアメリカの発明であり、グローバルな金融ネットワークの前提条件とは言えません。.

実際、この最近課された規範は、間違いなくビットコイン（BTC）自体を含む、暗号における多くのプライバシーに優しい革新の主要な推進力でした。言い換えれば、「ライトチェイナー」は、同じ「対テロ戦争」の論理的根拠の下で、ブロックチェーンからプライバシーを削除する可能性を正当化しています。 愛国者法, 汚れた洗濯物を銀行と政府の間で保管するのではなく、公共の台帳で恒久的に放映する可能性がある場合のみ（場合によっては 漏れた Buzzfeedへ）.

さらに重要なことに、暗号空間においてさえ、グローバルな必須のウォレット識別とトレーサビリティの賦課が、AMLルールのこの元の「法執行を支援する」論理的根拠に負担をかけていることは長い間明らかでした。歴史的に、世界のElliptics、CypherTraces、Chainalysisesは、すべての人のウォレットアドレスの巨大なドラッグネットを設定するのではなく、法執行機関と協力して実際の犯罪者と実際の犯罪活動から生じる取引を計画することにほとんどのエネルギーを費やしてきました。.

それが山だったかどうか。 Goxまたは他の交換ハッカー、BitLocker詐欺師、または多くのストライプの国際犯罪者であるBitcoinには、ブロックチェーン探索コンプライアンス会社が既知の悪者を区別し、残りのブロックチェーンの丁寧な会社に混同されない実際の「ダークチェーン」を作成できる機能があります（ s）.

このシステムは機能しています。最も 仮想資産サービスプロバイダー, またはVASP（つまり、エクスチェンジ）は、ブロックチェーンエクスプローラーコンプライアンスツールを使用して、ダークチェーンでのトランザクションをブロックおよび追跡し、法執行機関の調査を支援します。これらの努力はまた、実際の犯罪者が準拠した取引所で暗号を洗浄することをはるかに困難にしました.

ライトチェーンとダークチェーン

それで、私たちが「ライトチェーン対ダークチェーン」の二分法に向かって進んでいるという論文を拒否しましょう。むしろ、VASPが連携しておらず、連携すべきではなく、凍結して法執行機関と連携して対処する必要がある、実績のあるマネーロンダラーの小さなダークチェーンがすでに存在することを認識しましょう。次に、VASP（つまり、取引所）内に存在するライトチェーンの斑点があり、プライベートユーザー情報を共有するのではなく、ダークチェーンまたは実証可能な犯罪行為を検出した場合にのみ、プライベートを維持し、共有することが法的に義務付けられています。非犯罪者の。これにより、3つ目のチェーン、広大で美しい、楽しく不透明な「グレーチェーン」ブロックチェーンが残ります。これは、長年にわたって私たちに非常に役立ってきました。.

「ブロックチェーングレーを維持する」には、グレーを白で不当に汚染するVASPとブロックチェーン探索およびコンプライアンスツールにペナルティを課すことにより、ライトチェーンがグレーを貫通する努力に抵抗する必要があります。言い換えれば、取引所の顧客の識別情報を公表することは、訴訟につながり、ヨーロッパではプライバシー保護の執行措置につながるはずです。同様に、私たちは、グレーゾーンでの活動に対する罰則を提唱する政策立案者、専門家、およびいわゆる暗号弁護士による愛するグレイチェーンの暗黒化に抵抗しなければなりません。.

あなたの暗号をハードウェアウォレットに保持することに何の問題もありません、そしてそうすることによって健全なサイバーセキュリティを行使する人々は「隠す何か」が信頼性を汚すと主張します。マネーロンダリングの真のベクトルではないグレイチェーンを提唱し、匿名のブロックチェーンが匿名でなくなったときに、偽名のブロックチェーンの方が価値があると信じる非合理性を指摘することで、これに抵抗する必要があります。結局、ライトチェイナーが成功したとしても、彼らは彼らの手の届かないところにあるさらに多くの私的な形のお金の種をまくでしょう.

ここに記載されている見解、考え、意見は著者のみのものであり、必ずしもコインテレグラフの見解や意見を反映または表現しているわけではありません。.

ザカリー・ケルマン は、暗号通貨とブロックチェーンテクノロジーに関連する問題を専門とするニューヨークを拠点とするブティック法務であるKelmanPLLCのマネージングパートナーです。同社は、データおよび金融サービスの国際基準への準拠に関するアドバイスを含め、訴訟と企業の両方の問題を処理します。 Zacharyは、デジタル資産への国内法および国際法の適用とその多くの用途について、世界中の政府機関および中央銀行に助言してきました。.