은행이 규정 준수를 위해 암호화 AML 소프트웨어를 통합하는 방법

기존 은행 및 금융 기관이 암호화 자산 및 관련된 모든 위험에 노출되고 정부 당국이 암호화 위험 관리 시스템을 통합하라는 은행에 대한 지속적인 조언을 통해 사용할 수있는 솔루션은 무엇입니까??

현재의 규제 표준에 맞추기 위해 디지털 자산 공간에 진입하는 은행 및 금융 기관은 직간접 서비스 제공 업체로서 자금 세탁 방지 및 거래 파악 또는 KYT 준수를 준수해야합니다. 고객 프로세스. 이를 위해서는 블록 체인 거래와 관련된 위험을 효과적으로 모니터링 할 수 있어야합니다. 이를위한 사내 설정없이 은행은이 문제를 어떻게 해결하고 있습니까? 실사 기준을 충족하기 위해 사용할 수있는 솔루션?

2023 년 현재 은행은 암호 화폐에 대한 노출 수준이 다양하지만 대부분은 드러난 어떤 식 으로든. 현재 암호 화폐에 노출 된 은행에는 두 가지 범주가 있습니다.

• 간접 연락 : 이들은 암호 화폐를 직접 처리하지 않지만 가상 자산 서비스 제공 업체가 계정을 가질 수 있도록 허용하는 은행입니다. 이러한 서비스 제공 업체는 은행 계좌로 들어오는 자금이 “깨끗한 지”확인하고 디지털 자산에서 법정 화폐로 이전하기 전에 의심스러운 활동에 연결되어 있지 않은지 확인해야합니다..
• 직접 접촉: 이들은 암호 화폐 은행, 신탁 펀드 또는 암호 화폐와 직접 접촉하는 금융 기관 (예 : 고객의 디지털 자산 관리인) 일 수 있습니다. 미국과 독일에서는 은행이 디지털 자산 보관 라이센스를 보유하는 것이 합법적이며 이와 같은 금융 서비스의 경우 추가 수준의 실사, 거래 모니터링 및 위험 프로파일 링이 필요합니다..

따라 은행의 건전성 규제를위한 주요 글로벌 표준 세터 인 Basel Banking Supervision위원회에“은행의 암호화 자산에 대한 위험 관리 프레임 워크는 자금 세탁 방지와 관련된 프로세스를 포함하여 전체 위험 관리 프로세스에 완전히 통합되어야합니다. […] 사기 모니터링 강화.” 위원회는 또한 암호화 자산 노출이있는 은행에 대한 위험 프로파일 링 및 위험 평가에 대한 적시 업데이트를 조언합니다..

기존의 은행 및 금융 기관 규정 준수 절차 (법정 화폐 용)는 다음 단계로 구성됩니다.

• 당신의 고객을 아십시오.
• 자금 세탁 방지. 
• 케이스 관리 솔루션.

은행은 절차 내에서 암호화 거래 모니터링 및 위험 프로파일 링을 통합하는 방법을 찾아야합니다. 여러 암호화 소프트웨어 솔루션을 사용할 수 있으므로 이제 세 단계를 모두 KYT (KYC 준수 절차의 일부로), AML 및 디지털 자산에 대한 케이스 관리 솔루션을 포함하는 올인원 도구로 통합 할 수 있습니다..

cryptocurrency AML 준수 소프트웨어 솔루션은 어떻게 작동합니까??

암호화 규정 준수 플랫폼은 블록 체인 엔티티 상호 작용을 평가하고 다른 엔티티와의 잠재적 연결을 관찰하는 자동화 된 위험 프로파일 러로 작동합니다. 소프트웨어는 위험 프로필을 생성하기 위해 알고리즘 및 행동 패턴과 과거 요인에 의존합니다..

이러한 솔루션의 주요 이점 중 하나는 은행이 암호 화폐를 직접 또는 간접적으로 처리하는지 여부에 따라 모니터링 시스템을 적절하게 구성 할 수 있다는 것입니다. 이 동일한 원칙은 암호 화폐 거래소와 같은 다른 서비스 제공 업체에도 적용됩니다. 클라이언트가 위험 매개 변수를 구성하면 경보 시스템을 제자리에 배치 할 수 있습니다..

모든 거래는 시스템에 의해 실시간으로 24/7 자동으로 모니터링되기 때문에 일반적으로 자금 출처를 이해하는 데 필요한 추가 수동 작업이 크게 최소화됩니다. 일반적인 온 보딩 및 교육 시간도 최소화됩니다. 은행은 더 이상 일반 법정 화폐 거래 만 모니터링하는 것이 아니기 때문에 이제는 암호 화폐 거래와 법정 화폐 거래를 살펴 보므로 거래가 기반이되는 블록 체인 기술을 통해 작업해야합니다..

그러나 은행 및 금융 기관에 대한 질문 중 하나는 특히 Financial Action Task Force의 여행 규칙 — 타사 컴플라이언스 소프트웨어를 사용하여 데이터 보안을 보장하는 방법입니다. 한 가지 잠재적 인 솔루션은 모든 데이터가 은행의 자체 회사 서버 인프라에 사내에 보관되는 호스팅 된 전용 서버를 사용하는 것입니다..

블록 체인 기술 및 디지털 자산에 대한 규제가 증가하는 속도로 발전하고 있으며 암호화 규정 준수 소프트웨어 개발은 ​​이러한 변화를 따라 잡아야합니다. 예를 들어 기존 또는 종이 절차와 비교할 때이 기술의 장점은 끊임없이 변화하는 역학에 매우 적응할 수 있다는 것입니다. 그러나 현재 개발중인 기술의 이점과 문제점을 완전히 이해하려면 은행과 금융 기관의 적극적인 사용을 통해서만 가능합니다. 모든 발전과 마찬가지로 테스트는 개선의 핵심입니다..

암호화 규정 준수 소프트웨어 솔루션의 한 가지 옵션은 다음과 같습니다. 크리스탈 블록 체인, 은행 및 금융 기관에 안전하고 자동화 된 거래 및 자금 흐름 모니터링을 제공하고 FATF 및 5AMLD 요구 사항을 충족하도록 지속적으로 업데이트되는 분석 플랫폼.

자세히 알아보기 크리스탈 블록 체인

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