규정 준수 소프트웨어가 암호화와 관련된 사기 및 자금 세탁을 감지하는 방법

암호 화폐 산업은 지난 12 개월 동안 급성장했습니다. 2023 년은 총 시가 총액 2 천억 달러로 시작했지만 비트 코인 가치의 폭증으로 2023 년이 시작되면서이 수치가 5 배 증가했습니다. 그리고 CoinMarketCap에 따르면, 디지털 자산 공간은 한 번에 총 1 조 달러의 가치가있었습니다..

그러나 암호 화폐 부문이 계속 성장하고 번성함에 따라 암호 화폐 관련 범죄도 성장하고 있습니다. 2023 년 사기로 38 억 달러 상당의 가상 자산이 손실되었습니다. 거의 $ 49 억으로 상승 2023 년.

사기, 돈세탁 및 테러 자금 조달은 암호 화폐 부문에만 국한된 문제가 아닙니다. 지구상의 모든 금융 시스템은 인프라가 불법적 인 목적으로 사용되지 않도록 조치를 취해야했습니다. ㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ ㅇㅇㅇ 그러나 이제 전 세계의 규제 기관은 범죄 행위를 단속하기위한 노력을 강화하고 있으며, 이로 인해 암호 화폐 서비스 제공 업체의 운영에 영향을 미칠 가능성이 있습니다..

최근 몇 달 동안 디지털 자산에 대한 주류 미디어 보도가 크게 증가했으며 BTC의 현재 상승세에 대한 수많은 열 인치가 사용되었습니다. 이러한 노출 증가는 특히 거래소가 유명 해킹의 희생양이 될 때 새로 발견 된 조사로 이어집니다. 고맙게도 암호화 비즈니스가 조치를 취하고 운영을 보호하며 그 과정에서 소비자의 이익을 위해 일할 수있는 방법이 있습니다..

규정 준수 달성

암호화에 대한 규제 개발의 분열 된 환경 속에서 가장 중요한 지침 중 하나는 유럽위원회, 일본, 영국 및 미국을 포함하여 39 명의 회원으로 구성된 Financial Action Task Force에서 나왔습니다..

FATF는 최근 잠재적으로 의심스러운 활동이 일어나고 있거나 법 집행 기관을 회피하려는 주체의 시도를 암시하는 일련의 적신호 지표를 공개했습니다. 예를 들어, 거래의 규모와 빈도는 특히보고 임계 값 바로 아래에 해당하는 반복적 인 지불이 이루어진 경우 컴플라이언스 담당자에게 경보를 울릴 수 있습니다..

암호 화폐 거래소에 등록 된 것과 다른 이름을 사용하는 은행 계좌를 사용하여 입금하는 경우, 믹서 및 텀블러를 사용하여 BTC 지불의 출처를 난독 화하거나 잠재적으로 의심스러운 IP 주소가 사용되는 경우 다른 문제가 발생할 수 있습니다..

처음에는 가상 자산 서비스 제공 업체가 이러한 위험 신호가 나타날 때이를 신속하게 감지하는 보호 장치를 도입하는 것이 악몽처럼 보일 수 있습니다. 경쟁이 치열한 시장에서 일부는 고위험 거래를 중단하는 것과 관련된 비용과 합법적 인 활동이 더 사악한 것으로 오인 될 경우 운영에 발생할 수있는 중단에 대해 우려 할 것입니다..

그러나 새로운 트랜잭션을 실시간으로 모니터링 할 수있는 플랫폼이 존재합니다. 즉, 모든 트랜잭션에 위험 점수를 즉시 할당합니다. 매일 블록 체인을 통해 실행되는 대량의 트랜잭션은 분석이 중단없이 지속적으로 이루어져야 함을 의미하므로 이는 결코 간단한 작업이 아닙니다..

악의적 인 행위자가 거래를 실행할 수있는 속도는 규정 준수 시스템이 신속하게 작동해야 함을 의미합니다. 의심스러운 활동의 중심을 식별하고 잠재적으로 불법적으로 획득 한 자금이 배포되는 다른 지갑에 의미있는 연결을 생성해야합니다. 과거 데이터를 사용하여 향후 이벤트를 예측할 수도 있습니다. 즉, 거래가 아직 확인되지 않은 경우에도 잠재적으로 위험한 활동이 발생할 것이라는 경고를 거래소에서받을 수 있습니다..

이러한 유형의 소프트웨어와 관련된 이점은 가설이 아닙니다. 9 월 말, KuCoin은 보안 위반의 결과로 거래소에서 약 2 억 8 천만 달러가 도난 당했다고 발표했습니다. 이 회사는 분석 도구를 사용하여 이러한 자금을 추적하고 동결하여 더 이상 세탁 할 수 없도록했습니다. 자산의 84 %는 나중에 회수되었습니다..

행동하기

블록 체인의 기술적 특성은 암호 화폐 사기의 유행과 함께 사회에서 비트 코인에 중대한 이미지 문제를 일으켰습니다. 그러나 블록 체인 설계의 측면에서 투명성과 보안을 옹호하는 측면은 처음 10 년 동안의 실수에도 불구하고 이전 금융 시스템보다 훨씬 더 높은 수준의 보호를 제공 할 수 있습니다. 은행 금고에서 500,000 달러의 지폐가 도난 당하면 안전 장치가있는 거래소에서 BTC로 동일한 금액을 가져간 경우보다 자금을 추적하기가 훨씬 더 어려워 질 수 있습니다..

크리스탈 블록 체인 분석 플랫폼을 통해 규정 준수 담당자와 사기 방지 부서가 해당 트랙에서 불법 활동을 차단할 수 있으며 사용자가 설정을 구성 할 수 있으므로 모니터링을 수동 또는 자동으로 수행 할 수 있습니다..

이는 블록 체인을 통해 전송되는 자금의 출처, 연결, 흐름 경로를 이해하고 이러한 자산이 도난 당했거나 사기가 발생한 경우 암호화 서비스 공급자에게 경고함으로써 달성됩니다. 주소와 은행 카드는 사기, 갈취, 랜섬웨어 및 다크 넷 마켓 플레이스에 연결될 수 있습니다. 기업은 실사 절차가 거의 또는 전혀없는 계정 및 거래소에서 자금을 입금하거나 인출하려고 할 때도 경고를받을 수 있습니다..

암호 화폐의 제도적 채택은 엄청난 속도로 일어나고 있습니다. 2023 년 이후에 월스트리트는 거래자가 디지털 자산에 노출되는 데 필요한 인프라를 확보하기위한 노력을 강화하고 있습니다. 그러나 이는 성숙한 시장에 대한 기대와 함께 제공됩니다. 즉, 암호화 서비스 공급자는 더 이상 와일드 웨스트에서 운영되지 않도록 필요한 조치를 취해야합니다..

Crystal Blockchain의 CEO 인 Marina Khaustova는 Cointelegraph에 다음과 같이 말했습니다.“암호화 산업은 상대적으로 젊고 기술이 발전함에 따라 고유 한 규정 준수 요구 사항도 가져옵니다. 우리는 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 대처하기 위해 더 성숙한 금융 산업의 모범 사례와 암호화 시장 전문가가 축적 한 지식을 결합해야합니다. 블록 체인에서 사기 식별 및 의심스러운 활동 모니터링을 지원함으로써 Crystal은 글로벌 금융 시장에서 안전과 신뢰를 향상시키는 것을 목표로합니다.”

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