銀行がコンプライアンスのために暗号AMLソフトウェアをどのように統合しているか

クリスタルブロックチェーン

従来の銀行や金融機関が暗号資産とそれに伴うすべてのリスクにさらされていること、および暗号リスク管理システムを統合するための政府当局から銀行への継続的なアドバイスにより、利用可能なソリューションは何ですか？?

現在の規制基準に合わせるために、デジタル資産スペースに参入する銀行や金融機関は、直接的または間接的なサービスプロバイダーとして、マネーロンダリング防止およびKnow Your Transaction、またはKYTコンプライアンスに準拠する必要があります。顧客プロセス。そのためには、ブロックチェーントランザクションに関連するリスクを効果的に監視できる必要があります。これに対応するための社内設定がなければ、銀行はこの問題をどのように解決しているのでしょうか。デューデリジェンス基準を満たすためにどのようなソリューションを使用できますか?

2023年の時点で、銀行は暗号通貨へのエクスポージャーのレベルが異なりますが、ほとんどは 露出 何らかの方法で。現在、暗号通貨にさらされている銀行には2つのカテゴリがあります。

  • 間接的な連絡： これらは、暗号通貨を直接処理しないが、仮想資産サービスプロバイダーがアカウントを持つことを許可する銀行です。これらのサービスプロバイダーは、デジタル資産から法定紙幣に送金する前に、銀行口座に入金される資金が「クリーン」であり、疑わしい活動に関連していないことを確認する必要があります。.
  • 直接連絡： これらは、たとえば、顧客のデジタル資産の管理者として、暗号通貨と直接接触する暗号銀行、信託基金、または金融機関である可能性があります。米国とドイツでは、銀行がデジタル資産の保管ライセンスを取得することが合法になりました。このような金融サービスでは、追加レベルのデューデリジェンス、トランザクションモニタリング、およびリスクプロファイリングが必要です。.

によると 銀行の健全性規制の主要なグローバルスタンダードセッターであるバーゼル銀行監督委員会に対して、「暗号資産に関する銀行のリスク管理フレームワークは、マネーロンダリング防止に関連するものを含む全体的なリスク管理プロセスに完全に統合されるべきです。 […]そして強化された詐欺監視。」委員会はまた、暗号資産のエクスポージャーを持つ銀行のリスクプロファイリングとリスク評価に関するタイムリーな更新をアドバイスします.

従来の銀行および金融機関のコンプライアンス手順（法定紙幣の場合）は、次の段階で構成されています。

  • KYC.
  • マネーロンダリング防止. 
  • ケース管理ソリューション.

銀行は、暗号取引の監視とリスクプロファイリングを手順に組み込む方法を理解する必要があります。複数の暗号化ソフトウェアソリューションが利用可能になったため、3つのステージすべてを、KYT（KYCコンプライアンス手順の一部として）、AML、およびデジタル資産のケース管理ソリューションをカバーするオールインワンツールに統合することが可能になりました。.

暗号通貨AMLコンプライアンスソフトウェアソリューションはどのように機能しますか?

暗号コンプライアンスプラットフォームは、ブロックチェーンエンティティの相互作用をスコアリングするだけでなく、他のエンティティとの潜在的な接続を監視する自動化されたリスクプロファイラーとして機能します。ソフトウェアは、アルゴリズムと行動パターン、および履歴要因に依存して、リスクプロファイルを作成します.

これらのソリューションの主な利点の1つは、銀行が暗号通貨を直接または間接的に扱っているかどうかに応じて、それに合わせて監視システムを構成できることです。この同じ原則は、暗号交換のような他のサービスプロバイダーにも当てはまります。クライアントがリスクパラメータを設定すると、アラートシステムを導入できます.

すべてのトランザクションはシステムによってリアルタイムで24時間年中無休で自動的に監視されるため、資金の出所を理解するために通常必要となる追加の手作業が大幅に最小限に抑えられます。通常のオンボーディングとトレーニング時間の多くも最小限に抑えられます。銀行はもはや通常の法定紙幣から法定紙幣への取引を監視しているだけでなく、暗号通貨から法定紙幣および法定通貨から暗号通貨への取引も監視しているため、取引が構築されているブロックチェーン技術を介して作業する必要があります.

ただし、銀行や金融機関にとっての質問の1つは、データの機密性とセキュリティを優先する必要があります。特に、金融活動タスクフォースの 旅行規則 —サードパーティのコンプライアンスソフトウェアを使用してデータセキュリティを確保する方法です。考えられる解決策の1つは、ホストされた専用サーバーを使用することです。このサーバーでは、すべてのデータが銀行の自社サーバーインフラストラクチャに社内で保持されます。.

ブロックチェーンテクノロジーとデジタル資産の規制はますます加速しており、暗号コンプライアンスソフトウェアの開発はこれらの変化に対応する必要があります。このテクノロジーの利点は、たとえば従来の手順や紙の手順と比較して、絶えず変化するダイナミクスに高度に適応できることです。しかし、現在開発中の技術のメリットとデメリットを十分に理解できるのは、銀行や金融機関が積極的に活用することによってのみです。他の進歩と同様に、テストは改善の鍵となります.

暗号コンプライアンスソフトウェアソリューションの1つのオプションは クリスタルブロックチェーン, 銀行および金融機関に安全で自動化されたトランザクションおよび資金フローの監視を提供し、FATFおよび5AMLDの要件を満たすように一貫して更新される分析プラットフォーム.

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