채택, 사기 및 규제 기관 FUD : 2023 년 가장 큰 암호 화폐 실망

2023 년은 암호 화폐 공간의 획기적인 해 였지만 몇 가지 주목할만한 실망이있었습니다. 가상 화폐의 주류 수용이 증가하고 있음에도 불구하고 일부 정부는 여전히 혁신을 억제하는 정책을 만들고 있으며, 신흥 디지털 경제에서 자국 국가를 불리하게 만듭니다..

탈 중앙화 금융은 올해의 주요 화두였으며, 시장 부문은 2023 년 내내 막대한 투자 성장으로 실망하지 않았습니다. 그러나 악의적 인 행위자들은 지속적으로 정교한 사기를 전개하여 DeFi 과대 광고를 통해 피해자를 쫓아냅니다..

그 외에도 몇몇 프로젝트는 플래시 론 익스플로잇과 차익 거래를 통해 기회 주의적 수익 공격을 받아 유동성 풀에서 자금을 고갈 시켰습니다. 이러한 이벤트를 “해킹”이라고 부르지 않는다는 주장이 있지만 참가자들이 금융 민주화의 최종 목표를 실현하기 위해 노력함에 따라 DeFi 공간의 증가하는 고통을 완전히 안도하게합니다..

하지만 2023 년에는 암호 화폐 거래소가 취약한 핫 월렛에 상당한 자금을 남기고 있습니다. 암호 화폐 도난은 한 해 동안 크게 감소했지만, 플랫폼이 해킹 당하고 사용자 예금과 데이터를 빨아 들인다는보고는 요즘 시장에 거의 영향을 미치지 않더라도 지난 몇 년간 그랬던 것보다 덜한 일이 아닙니다..

거래소와 관련하여 2023 년이 끝 나가고 있으며 몇몇 유명 플랫폼은 아직 Segregated Witness 또는 SegWit과 같은 프로토콜 개선 사항을 채택하지 않았습니다. 사용자는 여전히 거래 수수료로 예상보다 더 많은 비용을 지불하고 있으며 일부는 거래소가 알트 코인 카지노처럼 계속 운영되고 있다고 주장합니다..

DeFi 사기 확산

지난 2 월에 코인 텔레그래프는 DeFi가 틈새 시장에서 벗어나 주류 채택으로 이동하고 있다고 보도했습니다. 당시 시장에 고정 된 Ether (ETH)의 총 가치는 최근 10 억 달러의 이정표를 넘어 섰습니다..

현재 총 가치 잠김 DeFi는 대출, 파생 상품 및 지불과 같은 다양한 서비스를 제공하는 프로젝트 및 프로토콜의 확대와 함께 거의 140 억 달러입니다. 실제로 DappRadar의 데이터에 따르면 2023 년 DeFi 시장의 성장이 너무 커서 분산 형 애플리케이션의 거래량이 1,200 % 증가했습니다..

한때 DApp의 주요 골칫거리였던 사용자 유지는 2023 년 하반기에 DeFi “degen”문화가 등장함에 따라 지속적인 후원으로 이어졌습니다. 탈 중앙화 거래소조차도 특히 올해 3 분기 동안 기록적인 거래량을 보였습니다..

6 월, Compound Finance는 유동성 채굴을 도입하여 수확량 농업 수문을 열었습니다. 주목할만한 DeFi 행위자들이 여러 금융 시장을 연결하려는 프로젝트를 시작했지만, DeFi 분야의 과대 광고를 활용하여 투자자를 속이는 프린지 프로토콜이 발생했습니다..

밈 코인에서 러그 풀, 심지어 악의적 인 계약 코드에 이르기까지 악의적 인 행위자들은 DeFi 공간에서 수익 추적자로부터 더 많은 자금을 빨아들이는 전략을 지속적으로 완성했습니다. 한편으로 Uniswap과 같은 자동화 된 시장 제작자 또는 AMM은 기록적인 양을 보였지만이 거래 활동의 상당 부분은 피해자로부터 자금을 훔치도록 설계된 이러한 “사기 코인”을 지원했습니다..

실제로, 연중 여러 사례에서 Cointelegraph는 DeFi 영역 내에서이 분야의 선구적인 업적을 가릴 위험이있는 것으로 보이는 사기의 증가 수준을 강조했습니다. 블록 체인 인텔리전스 회사 인 CipherTrace에 따르면, DeFi는 2023 년에 암호 화폐 도난이 전반적으로 감소 했음에도 불구하고 암호화 관련 범죄의 가장 큰 기여자입니다..

CipherTrace 보고서에 따르면 11 월 현재 DeFi 해킹으로 인한 총 손실은 금액 1 억 달러 이상. 또한 암호 화폐 포렌식 회사에 따르면 1 분기와 2 분기에 발생한 모든 암호 화폐 해킹의 45 %는 DeFi 분야에서 발생했으며 현재 그 비율은 올해 하반기에 50 %에 가까워졌습니다. DeFi AMM 서비스 KingSwap의 수석 고문 인 Malcolm Tan은 Cointelegraph에이 부문의 사기꾼 활동에 대한 실망에 대해 다음과 같이 말했습니다.

“DeFi는 디지털 기술을 통해 금융 산업을 뒤흔들 수있는 잠재력을 가지고 있지만 자산 손실과 커뮤니티에 대한 믿음을 유발하는 사기꾼과 러그 풀 프로젝트로 인해 그 진전이 방해 받고 있습니다. 이러한 문제가 해결되고 DeFi의 투자자와 채택자가 자산을보다 안전하고 안전하게 DeFi에 넣을 수있을 때까지이 초기 산업은 크게 성장할 수 없습니다. “

플래시 대출 공격 및 완전한 암호화 도난

성장하는 시장 부문으로서 합법적 인 DeFi 프로젝트가 성숙기에 접어드는 과정에서 몇 가지 실수를 보는 것은 놀라운 일이 아닙니다. 그러나 플래시 론 익스플로잇과 기타 형태의 기회 주의적 수익 공격의 규칙 성 또한 일년 내내 해당 부문에서 우려의 원인이되었습니다..

MakerDAO, Compound, dYdX 및 bZx와 같은 DeFi 대출 프로토콜은 모두 시스템의 결함을 표적으로 삼은 동일한 기회 주의적 수익 창출 벡터의 여러 반복을 사용하여 이러한 공격을 받았습니다. 이러한 공격자들은 일시적인 가격 오라클 오작동 또는 네트워크 혼잡과 같은 문제를 활용하여 담보가 부족한 채무 포지션의 강제 청산을 촉발하거나 유동성 풀에서 자금을 빼낼 수있었습니다..

Layer-one DeFi 엔진 Radix의 CEO 인 Piers Ridyard에게 합법적 인 프로젝트의 취약성은 사기꾼보다이 부문에서 훨씬 더 큰 문제이며 Cointelegraph에 다음과 같이 말했습니다. 대부분의 손실은 DeFi 애플리케이션을 생산하는 데있어 근본적인 복잡성으로 인해 발생했습니다. ” 그는 계속해서 다음을 추가했습니다.

“작고 의도하지 않은 코드 실수로 인해 수백만 달러의 손실이 발생하는 문제가 발생할 수 있습니다. 이것은 나쁜 배우가 아닙니다. 기회를 놓치지 않기 위해 제품을 빠르게 시장에 출시하려는 개발자 일뿐입니다. 개발자의 기술을 반영하는 것이 아니라 그들이 다루는 복잡성의 수준 일뿐입니다. “

지난 4 월 중국 DeFi 플랫폼 dForce는 프로젝트가 알려진 ERC-777 취약점으로부터 보호하지 못해 2,500 만 달러의 해킹을당했습니다. 더 최근에, Compound Finance의 중앙 집중식 가격 오라클 피드에 대한 의존으로 인해 스 테이블 코인의 가격이 Coinbase에서 30 % 프리미엄에 도달했을 때 Dai 청산에 약 5,200 만 달러의 비용이 발생했습니다..

이러한 공격 외에도 DeFi 공간에서 다른 해킹이 발생했으며 일부는 “블랙 스완”이벤트이고 다른 해킹은 완화 조치를 취하지 않는 한 반복 가능할 가능성이 더 큽니다. 넥서스 뮤추얼 창립자 휴 카프가 해커로 의심되는 사람에게 800 만 달러를 잃는 등 DeFi 보험사들조차도 그 공격에서 살아남지 못했습니다..

아마도 더욱 실망스러운 것은 Maker 및 Compound와 같은 일부 프로젝트에서 커뮤니티가 이러한 이벤트에 영향을받은 사용자에 대한 보상에 반대 투표를했다는 것입니다. 3 월 중순의 “검은 목요일”에 일부 금고 소유자는 Ether 가격이 절반으로 하락하면서 담보의 100 %를 잃었습니다..

숨막히는 암호화 규정

올해는 암호 화폐 공간에 대한 규제가 더 명확 해졌지만 일부 정부는 암호 화폐 규제 분야에서 한 걸음 앞으로 몇 걸음 뒤로 물러나도록했습니다. 유럽 ​​연합에서는 엄격한 자금 세탁 방지 기준에 따라 이러한 법률과 관련된 준수 비용 증가로 인해 일부 거래소가 지역을 빠져 나가도록 강요했습니다..

또한 스테이 블코 인 규정은 암호화 지지자와 규제 기관 사이의 다음 전쟁터로 보입니다. 거의 모든 주요 정부 간 금융 기관은 전통적인 게이트 키퍼의 관심이 필요한 하나의 암호화 시장 부문으로 스 테이블 코인을 선택했습니다..

비공개 적으로 발행 된 스테이 블코 인에 대응하려는 노력의 일환으로 많은 국가에서 자체 CBDC를 만들기 위해 노력하고 있습니다. 그러나 합의는 이러한 주권 디지털 통화의 대부분이 국가 법정 화폐의 가상 동반자에 불과하다는 것입니다..

미국의 일부 민주당 원은 최근 민간 스테이 블코 인 발행자가 은행 라이센스를 보유하도록 요구하는 법안을 후원했습니다. 이에 대한 응답으로 암호화 공간 내의 많은 사람들은 그러한 부담스러운 규제가 암호화 신생 기업을 막을 것이라고 주장하여 스 테이블 코인 필드는 깊은 주머니를 가진 확립 된 금융 엘리트 만 접근 할 수 있도록합니다..

코인베이스 CEO 브라이언 암스트롱 (Brian Armstrong)은 또한 11 월 재무부가 고객 확인 검증을 비 양육권 지갑으로 확장하기 위해 노력하고 있다고 주장하면서 미국 암호 화폐 산업을 뒤흔들 었습니다. 암호 화폐 결제 업체 Circle의 CEO 인 Jeremy Allaire를 비롯한 미국 암호 화폐 업계의 여러 주요 업체는 이미 Steve Mnuchin 재무 장관이 그러한 계획을 수행하지 못하도록 설득하려고 시도하고 있습니다..

미국 밖에서 인도는 정부의 암호화 규정에 대한 구체적인 입장없이 연말을 끝낼 것입니다. 지난 3 월에 암호 화폐 거래소에 서비스를 제공하는 은행에 대한 2023 년 금지를 철회 한 대법원을 제외하고는 국가의 암호 화폐 부문에 대한 규제 명확성 측면에서 많이 등장하지 않았습니다..

인도 블록 체인에 초점을 맞춘 법률 회사 인 Crypto Kanoon의 공동 창립자 인 Kashif Raza는 Cointelegraph에 국가 정부가 암호 화폐 부문에 대한 명확한 법적 프레임 워크를 공식화하지 못한 것이 이해 관계자들에게 불만의 원인이라고 말했습니다.

“인도의 많은 사람들이이 공간이 울타리에서 자라는 것을보고 있습니다. 그들은이 공간에 들어가기를 원하지만 인도에서 암호 화폐의 미래에 대해 걱정하고 있습니다. 인도의 혼란스러운 규제 상태는 스타트 업이 벤처 자본가가 암호 화폐 공간에 투자하도록 설득하기가 매우 어렵 기 때문에 스타트 업 공간의 혁신을 죽이고 있습니다. 날이 갈수록 인도는이 분야에서 기회를 잃어 가고 있습니다.”

거래소는 비트 코인 개선 프로토콜 채택을 느리게합니다

7 월, 비트 코인 컨설팅 업체 Veriphi 출판 SegWit 및 트랜잭션 일괄 처리 채택의 불완전한 특성으로 인해 2023 년 이후로 5 억 달러 이상의 추가 거래 수수료가 거래자들에게 발생했음을 보여주는 보고서. SegWit 및 일괄 처리 외에도 많은 대량 거래소도 아직 다음과 같은 계층 2 프로토콜에 대한 지원을 제공하지 않았습니다. 리퀴드 사이드 체인과 라이트닝 네트워크.

코인베이스는 3 월에만 배치를 채택했으며, 회사는 이동 후 사용자 수수료가 50 % 감소 할 것이라고 밝혔습니다. 12 월 초 또 다른 미국 암호화 교환 서비스 인 Kraken은 2023 년 라이트닝 네트워크 확장 기술을 지원할 계획을 발표했습니다..

주제에 대한 소셜 미디어 논평은 거래소가 중요한 비트 코인 개선을 지원하는 것보다 “shitcoin 카지노”를 선호한다는 합의를 제공합니다. 12 월 초에 디지털 자산 인프라 회사 인 Blockstream의 개발자 인“Grubles”에 대한 트윗을 올렸습니다. 특징 비트 코인 개선을 차단하는 거래소 플랫폼의 상황이 “알트 코이너 이동”입니다. Grubles에 따르면 이것은 푸시 사람들은 알트 코인을 향해 :“그런 다음 레이어 2가 생기면 발을 끌면 사람들이 알트 코인쪽으로 밀려납니다.” Blockstream의 최고 전략 책임자 인 Samson Mow는이 문제에 대해 Cointelegraph에 다음과 같이 말했습니다.

“대부분의 거래소는 사용자를 위해 비트 코인 인프라를 개선하기보다는 볼륨을 높이기 위해 새로운 알트 코인을 상장하는 데 더 관심이 있습니다. Lightning and Liquid 통합은 그리 어렵지 않으며 Bitfinex CTO Paolo Ardoino는 Bitcoin과의 유사성으로 인해 Liquid를 추가하는 데 몇 시간 밖에 걸리지 않았다고 말했습니다. SegWit과 마찬가지로 사용자에게 이익이되지만 즉각적인 수익을 창출하지 못하는 것이 있다면 그 문제는 백 버너에 놓이게 될 것입니다.”

한국에 기반을 둔 암호 화폐 거래소 배포 서비스 인 bitHolla의 CEO 인 Ali Beikverdi도 비트 코인 개선 프로토콜의 광범위한 채택이 부족하다고 비난했습니다. Beikverdi는 Cointelegraph에 “비트 코인은 현재의 코드베이스에 고착되어 있으며 추가 된 것이 거의 없습니다.”라고 덧붙였습니다.

“탭 루트, schnorr 시그니처 및 기타 여러 멋진 기능에 대한 많은 새로운 변경 사항이 아직 프로덕션 소프트웨어에 추가되지 않았습니다. 한때 돈을 정의하기위한 개방형 금융 프로토콜로 추정되었지만 보수적 인 속도로 인해 투자만을위한 구식 자산이되었습니다.”

그럼에도 불구하고 전체적으로 2023 년은 기관 투자가 넘쳐나고 암호 화폐가 더 성숙한 자산 클래스라는 인식이 증가하면서 암호 화폐 공간의 획기적인 해였습니다. 새해는 DeFi 및 중앙 은행 디지털 통화가 주요 초점이 될 것 같은 업계의 중추적 인 해가 될 것입니다. 그러나 암호 화폐 산업이 2023 년에 돌파구를 이루지 못한 방식을 기억하고 아마도 그로부터 교훈을 배우는 것도 중요합니다..