Hyperbitcoinization : 통화 위기가 국가를 암호화로 이끄는 방법

베네수엘라, 터키,이란, 짐바브웨 : 이들 국가는 모두 지속적인 경제 위기에 직면 해 있습니다. 그들은 높은 수준의 인플레이션으로 고통 받고 있으며, 그 결과 그들 안에 사는 사람들은 가치 저장 및 교환 수단으로 점점 더 암호 화폐로 전환하고 있습니다. 그들의 최근 문제는 비트 코인 (또는 다른 코인)이 볼리바르, 리라, 리알 및 기타 고군분투하는 국가 통화를 대체하여 미래의 언젠가 하이퍼 비트 코인 화가 발생할 가능성을 높였습니다. 스티브 워즈니악 (Steve Wozniak)과 잭 도시 (Jack Dorsey)가 예측 한 세계 지배적 인 형태의 화폐.

그러나 이러한 발전이 비트 코인의 가치 저장고로서의 명성을 높이는 것이기 때문에 터키, 베네수엘라, 짐바브웨 시민의 움직임이 2014 년에 요약 된 포괄적 인 채택 프로세스의 즉각적인 전조가 될 가능성은 낮습니다. “하이퍼 비트코 인화”기사 Daniel Krawisz. 눈에 띄게 증가하고 있지만 위의 영향을받은 국가에서 거래 된 BTC 거래량은 글로벌 거래량에 비해 충분히 크지 않은 반면, 대부분의 국가에서 분리 된 특성은 채택이 외부로 확산 될 가능성이 거의 없음을 의미합니다..

여기에 추가하여 미국 달러, 유로 및 일본 엔과 같은 글로벌 준비 통화가 안정적으로 유지되는 한, 암호 화폐 채택은 인구가 그러한 통화에 액세스 할 수있는 국가에서 높은 인플레이션으로 인해 증가하지 않을 것입니다. 금을 언급하다.

베네수엘라

위기에 따른 암호 화폐 채택의 교과서 사례는 베네수엘라입니다. 보고서 베네수엘라 인은 2014 년 10 월에 비트 코인으로 전환했습니다. 로이터에 따르면 베네수엘라 인은 자본 통제 2003 년에 Hugo Chavez 대통령이 부과하여 미국 달러를 얻기가 극도로 어려웠습니다. 당시에도 베네수엘라에서 하이퍼 인플레이션이 진행 중이 었다는 점을 감안하면 68.5 %), 현지인들은 비트 코인을 구매하고 채굴하기 시작했는데, 이는 연초 이후 약 49 % 하락 했음에도 불구하고 그해 10 월 초에 $ 388.30에 머물 렀습니다..

현재 비트 코인을 사용하는 실제 사용자 수에 대한 데이터는 제공되지 않지만 Reuters 기사에 따르면 베네수엘라 "이미 최소한 수백 명의 비트 코인 애호가들이." 조금 덜 모호하게, Coin Dance 기록 625,573 베네수엘라 볼리바르 (VEF)가 2014 년 12 월 12 일 주에 LocalBitcoins P2P (P2P) 암호 화폐 거래소에서 비트 코인으로 거래되었습니다. 시간의 전환율. 마찬가지로 CryptoCompare 기울기 2014 년 (12 월 24 일) VEF 553,633.30의 최고치이며, 약 $ 87,972.33로 거래되는 거래량이 얼마나 많지 않았는지 강조합니다. 특히 국내 총생산 (GDP) 4,820 억 달러 — 경제적 압박의 결과로 성장하더라도.

2014 년 이후로 상황이 점차 회복되었습니다. 2016 년 12 월 17 일로 끝나는 주에 총 VEF 527,945,763의 가치가있는 비트 코인 거래가 있었는데, 이는 2015 년 약 275 %의 인플레이션으로 인해 당시 환율로 $ 105,589.15로 환산되었습니다. 그해 베네수엘라 암호화 경제에 관련된 사람들은 비트 코인 베네수엘라의 창립자 인 랜디 브리토와 함께 볼리바르와 심지어 미국 달러에 대한 진정한 대안으로서 비트 코인과 다른 암호 화폐에 찬성하여 2016 년 1 월 코인 텔레그래프에게 BTC에 대해 말하기 시작했습니다. 될 수있다 "베네수엘라 경제의 진정한 구세주."

“베네수엘라의 비트 코인 시장은 정말 크고 빠른 속도로 성장하고 있습니다. 대부분의 비트 코인 채굴 자들이 신뢰할 수있는 사람들과 비공식적으로 거래하면서 교환의 부재는 눈에 띄지 않게 된 것 같습니다.

비트 코인이 인플레이션 정권을 주재하여 사람들의 부를 효과적으로 빼앗아 간 정부에 저항하기 위해 베네수엘라에게 부여하는 능력과 함께 2015 년과 2016 년에 걸쳐 가치가 증가하면서 인기가 높아졌습니다. 실제로 현지 Surbitcoin 거래소 말했다 2023 년 3 월 Washington Post에서 비트 코인 사용자 수가 2014 년 약 450 명에서 2016 년 85,000 명으로 늘어났습니다..

다시 한 번 말하지만, 인구가 약 3,150 만 명인 국가에서는 그러한 숫자가 크지 않지만 베네수엘라의 악화 된 상황은 2023 년과 2023 년에만 더 증가했음을 의미합니다. 2023 년 6 월 24 일로 끝나는 주 동안 VEF는 Coin Dance에 따르면 LocalBitcoins의 BTC 시장 만 VEF 9,210,450,540에 도달했습니다. 이 동일시 그 당시 약 $ 1,151,306.32로, 2023 년 12 월 30 일 주에는 LocalBitcoins에서 VEF 281,525,042,307의 거래량을 보였으며, 당시 현재에 따르면 $ 2,815,250.42입니다. 암시장 환율.

올해, 국가가 통제하고 석유를 지원하는 Petro 암호 화폐의 출현에도 불구하고 비트 코인과 암호 화폐는 더 일반적으로 사용이 계속해서 증가했습니다. 사실, Reuters는 최근 신고 암호 화폐 거래소가 Petro를 거래하지 않으며 현재 베네수엘라 상점이 그것을 받아들이지 않는 반면 Bitcoin과 같은 사람들은 계속 성장하고 있습니다. 2016 년 말 (즉, 약 85,000 명의 사용자가 거래 한 $ 105,589.15 상당의 비트 코인)과 동일한 원유 볼륨 대 사용자 배급을 가정하면 2023 년 8 월 18 일 주에 약 926,500 명의 비트 코인 사용자가있었습니다. LocalBitcoins에서 27.28 조 베네수엘라 볼리바르와 거래되었습니다. 에서 암시장 환율 (즉, 1 VEF = $ 5,921,486.23) 베네수엘라 정부에 공식적으로 적용되기 전에 평가 절하 볼리바르는 95 %, 이것은 약 460 만 달러에 달했습니다..

정부가 볼리바르를 평가 절하 한 지금 거래량이 어느 정도까지 계속 증가할지는 분명하지 않지만 베네수엘라가 직면 한 경제적 압력으로 인해 인구가 비슷한 GDP를 가진 다른 국가보다 비트 코인을 더 빠르게 채택하게되었습니다. 예를 들어 뉴질랜드 과 루마니아 — 두 국가, 국제 통화 기금 (IMF) 넣다 GDP 측면에서 베네수엘라 다음으로 – LocalBitcoins BTC 시장은 2013 년 이래 각각 875 %와 2400 % 성장했습니다. 대조적으로 LocalBitcoins BTC / VEF 시장은 2013 년 이후 67,300 % 성장했으며 536 개의 비트 코인이 8 월 25 일에 끝나는 주. 다른 것이 없다면, 이것은 하이퍼 인플레이션이 암호 화폐 채택에 줄 수있는 종류의 부스트를 강조합니다. IMF가 어떻게 예상 인플레이션이 2023 년 말까지 1,000,000 %에 도달 할 수 있다는 사실을 알 수 있으며 앞으로 몇 달 동안 증가 할 가능성이 더 커질 것입니다..

베네수엘라 경제 재앙의 결실을 즐긴 것은 비트 코인뿐 아니라 다른 암호 화폐들도 남미 국가에 침투했습니다. 적어도 2016 년 9 월 이후 베네수엘라 사람들은 Dash를 열렬히 사용하고 있으며, 확인 시간이 단축되고 거래 수수료가 낮아 일반적으로 결제 수단으로 더 편리하게 사용할 수 있습니다. 볼리바르와 비트 코인의 대안으로 베네수엘라 인들 사이에서 코인을 홍보하려는 대시의 적극적인 움직임에 힘 입어이 코인은 적어도 현지 상인들 사이에서 가장 인기있는 암호 화폐라고합니다., 따라 Dash 자체로 — 현재 전국 540 개 이상의 판매자가 결제 수단으로이를 수락하고 있습니다..

이란

이란은 미국 주도의 반대편에있는 또 다른 국가입니다. 제재 최근 몇 년 동안 베네수엘라처럼 국가 통화 인 리알 (IRR)은 높은 인플레이션에 시달리고 있습니다. 18 % 현재 베네수엘라에서 볼 수있는 82,766 %와 일치하지 않습니다..

최근 4 월에 리알의 인플레이션 율은 7.9 %에 불과했지만 뛰어 올랐다 5 월, 6 월, 7 월에는 9.7 %, 13.7 %, 18 %로 증가했습니다. Forbes의 5 월 보고서에 따르면 베네수엘라와 마찬가지로이란 정부는 7 월 말 국영 암호 화폐에 대한 계획을 발표함으로써 이러한 급격한 증가에 대응했으며,이란 인구는 그 시점까지 이미 25 억 달러 상당의 암호 화폐를 거래했습니다. 이것은 정부가 암호 화폐를 취급하는 은행에 대해 4 월 금지를 도입 했음에도 불구하고.

그리고 4 월과 5 월 이후 LocalBitcoins의 IRR / BTC 시장이 눈에 띄게 상승했습니다. 예를 들어, 7 월 7 일과 7 월 28 일 사이에이 시장의 규모는 109.1 % 증가하여 IRR 9,467 억에서 IRR 19.796 억 (즉, 약 176,758.31 달러로 증가했습니다. 암시장 전환율).

이와 대조적으로 비슷한 규모의 GDP를 가진 국가 인 태국은 같은 2 주 동안 태국 바트 1,220 만 바트 (THB)에서 1560 만 바트 (THB)로 27.6 % 만 증가했습니다. 즉,이 후자의 숫자는 다음과 같습니다. 476.410 달러, 이는 BTC 시장이 절대적으로 태국에서 더 크다는 것을 의미합니다. 더 중요한 것은 인플레이션 위기만으로는 하룻밤 사이에 암호 화폐를 널리 채택하기에 충분하지 않다는 것을 의미합니다.이란의 암호 화폐 시장이 작을뿐만 아니라 불법화하는 법률로 인해 방해를 받고 있음이 분명하기 때문입니다. 또한 금의 지속적인 인기로 인해 약화되었습니다. 300 % 6 월까지 3 개월 동안 IRR에 대해 대체 Iran Gold에 따르면 현지이란 시장에서 미국 달러 & 보석 협회.

짐바브웨

경제적 인 문제가있는 또 다른 국가는 짐바브웨입니다. 2009 년에는 버려진 자국 통화 (짐바브웨 달러)는 1 조 달러 지폐가 도입되고 통화가 10 년 동안의 하이퍼 인플레이션을 견뎌낸 후 그렇게합니다. 231,000,000 % 2008 년 7 월.

그 이후로 정부는 미국 달러, 남아프리카 공화국 랜드, 유로 등 다양한 통화의 사용을 허용했지만,이 과감한 조치는 급성기 등 자체적 인 문제를 야기합니다. 부족 외국 현금의. 이를 방지하기 위해 짐바브웨 정부는 자본 통제를 시행하고 있으며, 중앙 은행이 제한된 사람들이 ATM에서 인출하여 $ 1,000로 해외로 보낼 수있는 USD 금액.

이러한 제한에 직면하여 비트 코인은 2023 년 말 짐바브웨 골 릭스 거래소에서 전 세계 평균보다 높은 가격이 상승하는 것을 목격했으며, 현지인들이 정부가 통제하거나 제한하지 않는 통화를 얻기 위해 11 월에는 가격이 두 배까지 올랐습니다. 11 월에 Golix는 새로운 달러 부족으로 국가가 불안정 해졌을 무렵 월간 거래의 4 배를 축하했습니다., 50 % 인플레이션 — 새로운 채권에 영향을 미치는 정부 노트 도입 2016 년 11 월 — 그리고 군사 쿠데타. 결과적으로 Golix의 월간 거래량은 백만 달러, 2016 년 전체 기간 동안 총 $ 100,000를 처리했다는 점을 감안하면 인상적인 업적이었습니다..

터키

최근 터키 역사에서도 비슷한 그림이 나타났습니다. 인플레이션 문제는 그다지 극적이지는 않지만 암호화 폐로의 변화를 유발합니다. 이러한 문제는 터키 리라 (TRY)의 인플레이션이 11.9 % 2023 년 10 월 국가의 은행 외국인 투자자로서 위험한 수준의 개인 부채를 이사 Recep Tayyip Erdoğan 대통령은 이에 대한 대응으로 금리 인상을 거부했습니다..

그 후 터키 사람들은 암호 화폐를 찾기 시작했지만 그 당시 GDP 수준이 비슷한 국가의 거래량보다 그다지 크지는 않았습니다. 예를 들어, 2023 년 11 월 4 일로 끝나는 주에 41 개의 비트 코인이 LocalBitcoins 거래소를 통해 터키 리라로 거래 된 반면, 멕시코에서는 GDP가 비슷하지만 인플레이션이 약 4.5 %입니다. 38 개의 비트 코인이 거래되었습니다. 멕시코 페소. 즉, 상대적으로 높은 인플레이션은 암호 화폐 채택을 약간 높일 수 있지만 하이퍼 인플레이션이 없으면 극적인 증가를 초래하지 않습니다 (예 : 11 월 4 일로 끝난 주에 303 비트 코인이 베네수엘라 볼리바르로 거래 됨)..

그러나 올해 터키는 초기 위기에 접어 들어 인플레이션이 15.39 %, 7 월 초. 그 결과, 7 월 초부터 8 월 초까지 LocalBitcoins 거래소의 거래량이 131.9 % 증가했으며 터키 리라의 BTC 거래량은 7 월 7 일로 끝나는 주와 그 종료일 사이에 327,295에서 759,026으로 증가했습니다. 8 월 11 일.

이 두 날짜 사이에 BTC의 가격은 실제로 $ 6,670에서 $ 6,145 (-7.87 %)로 하락했습니다. 이는 터키의 강세장으로 설명 할 수 없음을 의미합니다. 비슷하게, 피규어 BTCTurk 및 LocalBitcoins 거래소에서 추출한 CryptoCompare에서 8 월 10 일 TRY 31,592,628 상당의 비트 코인 거래가 있었으며 이는 7 월 10 일 24 시간 거래량 TRY 6,026,033에 비해 424.3 % 증가한 것으로 나타났습니다..

터키 인플레이션 위기와 암호화 수요에 대한 긍정적 인 영향에 대해, ShapeShift CEO Erik Voorhees 유명한 Twitter에서 비트 코인의 최근 암호 화폐 시장 난류에 직면 한 탄력성이 가치 저장고로 주식을 끌어 올렸고 터키 리라에 대한 실행 가능한 대안이되었습니다..

우리는 이제 일부 법정 화폐가 비트 코인보다 훨씬 덜 안정적인 시대에 들어갔습니다. 터키 리라가 하루 만에 20 % 하락. https://t.co/ct1GnrCnKG #BackedByGovernment #시험 # 외환

— Erik Voorhees (@ErikVoorhees) 2023 년 8 월 10 일

점점 더 많은 터키 사람들이 그에게 동의하는 것 같습니다. 서베이 ING Bank는 터키가 세계에서 가장 높은 암호 화폐 보유율을 보유하고 있으며 미국, 호주, 영국, 프랑스, ​​독일 및 네덜란드를 포함한 15 개국 중 가장 높은 비율을 차지하고 있다고 밝혔다. 터키인의 18 %가 암호 화폐를 소유하고 있습니다. 반면 다음으로 높은 루마니아 인은 12 %입니다. 최고 인플레이션 율 14 개 국가 중-미국은 8 %.

그러나 약 15 %의 인플레이션 율만으로는 암호 화폐의 광범위한 채택을 유도하기에 충분하지 않으며 하이퍼 비트코 인화 프로세스를 촉발하기에 충분하지도 않습니다. 첫째, TRY / BTC 시장이 최근 몇 주와 몇 달 동안 거래량 증가를 누렸지 만 절대 수치는 여전히 비교적 낮으며, 현재 시장은 작성 시점에서 비트 코인에서 16 번째로 큰 규모입니다. CryptoCompare. 이것은 BTC 226.09의 24 시간 거래량에 해당하며, 이는 하루에 거래 된 총 거래량의 0.08 %에 불과하며, 미국 달러와 일본 엔에 대해 각각 거래되는 거래량의 0.48 %와 0.68 %에 불과합니다..

또한 LocalBitcoins에 대한 TRY / BTC 차트를 살펴보면 최근 7 ~ 8 월 인플레이션으로 인한 증가는 그다지 크지 않으며 실제로 4 월과 6 월 초, 특히 기간 동안 터키 리라 거래량에 비해 작습니다. 2023 년 말 러시. 실제로 8 월 11 일로 끝나는주의 TRY / BTC 수치와 8 월 18 일로 끝나는주의 TRY / BTC 수치를 비교해 보면 위기가 정점에 도달 한 리라 최대 10 % 하락 — 증가보다는 하락이 있습니다. 8 월 11 일로 끝나는 주에 TRY 759,026이 거래되었으며 8 월 18 일까지 7 일 동안 TRY 573,626 만 거래되었습니다..

베네수엘라와 짐바브웨에서 볼 수있는 암호 화폐의 성장과는 대조적으로, 뚜렷한 상승 포인트가없는 것은 다른 법정 화폐와 가치 저장고 중에서도 미국 달러에 대한 접근입니다. 베네수엘라와 짐바브웨와 달리 터키 정부는 자본 통제를하지 않기로하여 사람들이 원하는만큼의 외화를 사고 팔 수 있도록했습니다. 결과적으로 터키 투자자와 터키 국민은 미국 달러 과 금, 방법에 따라 둘 다 상승했다 리라에 현저히 반대합니다. 그리고 차례로, 리라의 장기적인 약점이 터키를 선진국에서 가장 높은 암호 화폐 소유 비율로 만드는 데 중요한 역할을 했음에도 불구하고 비트 코인이나 다른 어떤 암호 화폐도 최근 거래량이 크게 증가하지 않았습니다..

아르헨티나 및 예비 통화

아르헨티나에서도 비슷한 이야기를 얻을 수 있습니다. 에서 31.2 %, 아르헨티나는 현재 중간 규모 경제 중 가장 높은 인플레이션 율을 가지고 있습니다. 계급 GDP 측면에서 21 위이며 이러한 통계에서 추론 할 수 있듯이 암호 화폐는 남미 국가에서 강력한 추종자를 누릴 것입니다..

그러나 아르헨티나가 비트 코인 채택에 대해 무르익을 것이라는 초기 예상에도 불구하고 인구는 현재 암호 화폐를 인상적인 숫자로 거래하지 않는 것으로 보입니다. 에 LocalBitcoins 거래소, 2023 년에 아르헨티나 페소를 사용하여 한 주 동안 가장 많은 비트 코인을 구입 한 수는 7 월 7 일로 끝나는 주 동안 31 개였습니다. 그리고 비교를 위해 IMF에 따르면 스웨덴은 23 번째로 큰 GDP를 보유하고 있습니다. 7 월 7 일 더 많은 비트 코인 — 112, 정확히 말하면 – 스웨덴 크로나로 거래되었습니다..

CryptoCompare에 따르면 아르헨티나는 세계에서 6 번째로 높은 인플레이션 율을 가지고 있음에도 불구하고 Bitcoin (스웨덴은 31 위)의 세계에서 45 번째로 큰 시장입니다. 터키와 마찬가지로 이에 대한 설명의 큰 부분은 아르헨티나가 마우리시오 마크 리 (Mauricio Macri) 차기 대통령이 된 2015 년 이후로 엄격한 자본 통제를하지 않았다는 것입니다. 해제 컨트롤 부과 그의 전임자 인 Cristina Fernandez de Kirchner의 2011 년.

이 때문에 아르헨티나 사람들은 미국 달러 및 기타 통화에 액세스 할 수 있으며, 이는 가치 저장소로서의 암호 화폐의 필요성을 피하는 것입니다..

그럼에도 불구하고 최근 암호화 거래 또는 소유권이 급증하지 않더라도 Bitcoin은 여전히 ​​아르헨티나에서 눈에 띄는 존재를하고 있습니다. 아르헨티나 은행은 최근 SWIFT 네트워크 대신 국경 간 결제에 비트 코인을 사용하기 시작했을뿐만 아니라 자본 통제가 시행되었지만 2011 년과 2015 년 사이에 비트 코인을 가장 먼저 채택한 국가 중 하나였습니다. 같이 신고 2016 년 초 Tom Jeffreys에 의해 비트 코인은 이미 부에노스 아이레스에서만 145 명의 상인에 의해 승인되었습니다 (현재는 194), 이는 암호 화폐가 단순히 가치 저장 수단이 아니라 결제 수단임을 암시합니다.

"많은 사람들에게 아르헨티나와 같은 국가에서 비트 코인을 실용적이고 일상적으로 사용하는 것은 글로벌 경제에 더 큰 영향을 미칠 수있는 급진적 재정 점검의 초기 실험실 테스트입니다.."

어두운 시나리오

위의 모든 예에서 제공하는 교훈은 다음과 같습니다. 암호 화폐는 금융 위기 동안 대체 결제 수단 및 가치 저장 수단으로서 엄청난 잠재력을 가지고 있습니다. 그러나 미국 달러 및 유로와 같은 세계 준비 통화가 안정적으로 유지되고 불안정한 국가의 사람들이 이러한 준비금에 접근 할 수있는 한 해당 국가에서 암호 화폐가 널리 채택되고 사용되지 않을 가능성이 높습니다. 적어도 인플레이션의 결과는 아닙니다. 간단히 말해서, 미국 달러가 강세를 유지하는 한 하이퍼 비트코 인화는 없을 것입니다..

LocalBitcoins 시장에 대한 Coin Dance의 수치에서 알 수 있듯이 거래량은 신뢰할 수있는 법정 화폐에 대한 접근성이 매우 낮은 국가에서 가장 높고 가장 빠르게 증가합니다. 결과적으로 어느 한 국가에서 암호 화폐의 대량 채택을 유도하는 데 필요한 것은 단순히 인플레이션이 아니라 미국 달러 및 기타 오래된 외화의 부족입니다..