ビッグベンが鳴るとき：英国FCAの暗号に対するスタンスは厳しいが公正と見なされる

最近、英国の金融行動監視機構は詳細を発表しましたステートメントすべての地元の暗号事業者に6月30日までに政府の監視機関に登録するように促します。文書の一部として、規制当局は、遅くとも公式の猶予期間の終わりまでに申請を処理する必要があることを完全に明確にしました。、2023年1月10日に終了し、要件を満たさない場合、デフォルトになります.

より技術的な観点から、FCAの最新の登録ガイドラインには、主にマネーロンダリング防止やテロ対策資金調達などの暗号関連の活動に関連する特定のコンプライアンス割り当てが多数含まれています。たとえば、英国内で運営されている暗号通貨会社は、2023年の期限の終わりまでに発生する可能性のあるAML / CTFの問題を排除するために、非常に効率的なガバナンスシステムを確立する必要があります。そうでなければ、彼らは彼らの運営活動をやめなければならないでしょう.

さらに、2000年金融サービス市場法、2011年電子マネー規制、または2023年決済サービス規制の下で認可される可能性のある、あらゆるレベルのデジタル通貨を扱う従来のフィンテック企業でさえ、新たな申請を処理する必要があります。 FCA。ウォッチドッグによると、これは、国の既存の規制監視フレームワークを強化するために行う必要があります.

英国を拠点とする暗号通貨保管ソリューションプロバイダーであるTrustologyのCEOであるAlexBatlinは、この問題に関する彼の見解を説明し、最新のコンプライアンスの取り組みの一環として、FCAがローカルデジタルを規制するためのより広く、より包括的なアプローチを採用したとCointelegraphに語りました。資産市場—特に、地域内で運営されているさまざまな暗号通貨会社の情報セキュリティと機能的なビジネス設定を詳しく調べる場合は、次のようになります。

「FCAが求めているのは、AMLへの準拠だけでなく、適切なビジネスソルベンシーの規定、ITセキュリティ管理、およびディザスタリカバリや保険を含むリスク管理フレームワークがある場合です。」

暗号の未来は厳重に監視されます

Cointelegraphが今年初めに報告したように、FCAの最新の行動は、本質的に、組織が英国の暗号規制環境を金融行動タスクフォースおよび5AMLD欧州連合規制によって確立されたグローバル基準と同等にすることを目指す方法です。.

また、昨年のこの時期に、FCAは公式発表を通じて、ビットコイン（BTC）、イーサリアム（ETH）、および証券として分類される可能性のあるその他のトークンを規制せず、むしろ努力を集中すると述べていました。これらの資産を取り巻く枠組みの強化について.

ロンドンを拠点とする暗号交換所であるCEX.IOのエグゼクティブディレクターであるKonstantinAnissimovは、FCAの登録プロセスとそれに関連するいくつかの複雑さについての洞察を提供し、EU加盟国が2023年1月10日まで持っていたCointelegraphを指摘しました。国内法を第5回マネーロンダリング防止指令に完全に準拠させるため.

アニシモフは、この日付の前に、すべての参加国は、指令に一致するように独自の行為を導入する必要があったと付け加えました。ただし、このプロセスをまだ完了していない国がまだあります。さらに、Anissimovは、FCAには現在、企業が5AMLDに準拠する方法に関する独自のガイドラインがあることを強調しました。

「登録申請書には以下を含める必要があります—運用プログラム。事業計画;マーケティング計画;構造組織;システムと制御;個人、受益者のリストおよび密接なリンク;ガバナンスの取り決めと内部統制メカニズム。マネーロンダリング防止/テロ対策ファイナンスのフレームワークとリスク評価プロトコル。事業全体のリスク評価。すべての暗号資産公開鍵/ウォレットアドレス。」

英国の暗号ビジネスは適応する必要があります

企業が2023年の期限までにFCAに登録できない場合に顧客の資金がどのように影響を受けるかについて、多くの専門家は、特にウォッチドッグが大幅な逸脱を見つけた場合、個人のお金が凍結される可能性があると考えています。 5AMLDディレクティブから.

これが基本的に意味することは、暗号を扱う企業は、FCAに登録するだけでなく、これまで使用していたものとは根本的に異なり、はるかに透過的なガバナンスフレームワークを確立する必要があるということです。この点で、バトリンは次のように付け加えました。

「実際には、独自の保管ウォレットテクノロジーを開発するかどうかを言います。 FCAが必要とするリスク評価のレベルは、実際には銀行グレードのITシステムからそれほど遠くありません。つまり、統制は銀行システムの期待に沿ったものです。」

同様に、アニシモフは、登録の問題が原因で問題が発生した場合に人々が実際にお金を失うことはできないと考えていますが、規制圧力の高まりの背後にある中心的な考え方は、暗号プロバイダーによって処理されているお金が正当なソースから発生していることを確認することです。そんな確認です。「規制当局は人々を保護するのであって、その逆ではない」と彼は付け加えた。

最後に、FCAの最新の手順とポリシーが微調整され、5AMLDが発効するずっと前に書面で作成されたことを強調する価値があります。ただし、英国の暗号化オペレーターが現在直面している最大の課題は、プロセスに関連するさまざまなセキュリティ、運用、および技術的な課題のために、すべての「公開鍵/ウォレットアドレス」を収集してFCAに送信することであるように見えます.

不履行者はその矢面に立つ必要があります

FCAの最新のガイドラインとマネーロンダリング規制法に基づき、英国の監視人は多数の懲戒処分を開始する権利を留保します。対策違反の性質に応じて、罰金の徴収、調査の開始などの不履行者に対して。ただし、最初は規制当局が警告を発するだけで、その後、制裁措置がますます厳しくなります。.

また、現状では、暗号通貨ビジネスが世界中のさまざまな法域で法に準拠した方法で業務を継続することは着実に費用がかかり、困難になっています。これは、暗号通貨に必要なライセンスの数が過去数年間で劇的に増加したためです。年。多くの専門家によると、これらの追加要件は、業界に参入する新しいプレーヤーにとって競争力のある堀を広げるのに役立ちます。この件に関して、アニシモフは次のように述べています。

「規制の強化の裏側は、暗号業界の小規模プレーヤーにとってより大きな初期資本要件の必要性になると私は信じています。高度に保護された業界の欠点の1つは、時間の経過とともに、少数の大企業が業界を支配し始める可能性があることです。これは、次に、イノベーションのペースに影響を与え、ユーザーの平均サービスコストを低下させる可能性さえあります。」

そうは言っても、世界の暗号セクター全体が現在多くの詐欺の影響を受けやすいため、規制は間違いなく時間の必要性です。ただし、FCAのような政府機関は、デジタル資産の所有者に親切な取引環境を提供しながら、暗号ビジネスに対する権限を行使する際にバランスをとることが不可欠です。.