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Pinterest CipherTraceは、暗号通貨会社にマネーロンダリング防止コンプライアンスの準備を促します
良くも悪くも、暗号通貨の分野は成熟しつつあります。 2015年にビットコインが主流になり始めて以来、世界中の政府機関からデジタル資産の認知度が高まっています。次に、暗号通貨会社がグローバルに運営およびビジネスを行う方法を制御するために、新しい規制が課されています.
ごく最近、金融活動タスクフォースは、デジタル資産を規制する方法に関する新しいガイドラインを発行しました。これらの要件に関する認識を高めるために、ブロックチェーンセキュリティ会社のCipherTraceは今週、サンフランシスコで会議とハッカソンを主催し、「旅行ルール」としても知られるFATFガイドラインに関する議論に専念しました。
旅行規則では、規制当局と世界中のさまざまな国の取引所などの仮想資産サービスプロバイダーが、取引中に個人データを収集して共有することを義務付けています。米国銀行秘密法に基づく従来の銀行が従うガイドラインと同様に、暗号通貨会社に適用される旅行ルールは、金融機関間で行われる資金移動のすべての当事者の識別情報を記録するために送金業者が行うのと同じ要件に従います.
しかし、従来の金融会社とは異なり、多くの暗号通貨取引所はデフォルトで個人を特定できる情報を取得しません。したがって、旅行規則に準拠するには、暗号空間で事業を行う企業にとって大幅なシフトが必要になります.
「FATFからの新しい規制は、最終的に暗号通貨会社の運営方法を変え、顧客の取引だけでなく、顧客が送金している場所も追跡する必要があります」と、CipherTraceのCEOであるDaveJevansはCointelegraphに語った。.
CipherTrace会議の主な目標の1つは、規制当局、銀行、暗号会社、プログラマーを集めて新しいガイドラインを理解し、組織がFATF規則に簡単に準拠できるようにするソリューションを構築することでした。.
「プライバシー、顧客の特定、さまざまなブロックチェーンやプライバシーコイン全体でデータがどのように機能するかについては、幅広い意味があります」とJevans氏は述べています。 「企業がこれらの規制に簡単に準拠できるようにするためのソリューションを考え出す必要があります。これが私たちがここで達成しようとしていることです。」
企業は今行動しなければなりません
ハッカソンでコンプライアンスソリューションに取り組む前に、多くのパネルがFATF規制を取り巻くテーマと主な課題に焦点を当てました。これらの規則はまだ法的拘束力はありませんが、FATFが 公式声明 6月、各国は2023年6月までガイドラインを採用する必要があります。CipherTrace会議の幅広いテーマは、直ちに行動を起こさなければならないというものでした。 G-20は、暗号通貨のマネーロンダリング防止規制に関する推奨事項をすでに使用しているため、新しい規制に準拠しない暗号会社は罰則に直面する可能性が高いと述べました.
「コンプライアンス違反の結果は、手首を平手打ちすることから、企業が銀行秘密法に違反した場合に刑務所に入るまでの範囲に及ぶ可能性があります」と、ブロックチェーンコンサルティング会社LuminousGroupのCEOであるCarolVan Cleefは、法的要件パネルのステージで警告しました。 。 「会社がどんなに大きくても小さくても、それぞれが法律の下で履行する義務があります。」
これは事実かもしれませんが、CipherTraceのチーフファイナンシャルアナリストであるジョンジェフリーズは、暗号通貨の分野で活動している多くの企業がまだ新しい規制に準拠していないことを指摘しました.
「多くの米国の取引所はまだ準拠していない可能性がありますが、現時点では準拠しているはずです」とジェフリーズ氏は述べています。 「今後、たとえばBinanceやCoinbaseがトランザクションを完了すると、そのトランザクションと同時に送信者と受信者のデータを送信する必要があります。そうでなければ、彼らは準拠していません。」
ほとんどの暗号会社はまだFATF規制に準拠していませんが、CipherTraceのCEOであるJevansは、全員を同じページに集めることの重要性を強調しました.
「教育は私たちが最初に取り組まなければならない主要な課題です」と彼は言いました。 「私たちは、FATF法とは何か、なぜ注意を払う必要があるのか、企業がこれに従わないとどうなるかを知る必要があります。」
米国財務省の金融犯罪捜査網の新興技術政策スペシャリストであるキャロルハウスは、基調講演でFATFガイドラインについて説明しました。彼女は、ガイドラインが暗号取引をより追跡可能にすることによって金融犯罪のための暗号通貨の使用を抑制するように設計されていることを強調し、規制当局に国境を越えた通貨と国内通貨の両方の転送に対する可視性を高めました.
「暗号会社は2023年6月末までに仮想通貨の推奨事項に準拠する必要があります。これを達成するための解説を提供するために、すでにデジタルコマース協会の多くの人々と関わっています」とハウス氏は述べています。.
規制は明確です—今何?
FATF規制が明らかになると、コンプライアンスの確保に関する多くの課題が続きました。.
たとえば、FATFガイドラインがプライバシーコインにどのように関連するかという問題は差し迫った問題でした。 MoneroやZcashなどのプライバシーコインの目標の1つは、ユーザーが匿名化されたトランザクションを確実に持つことであるため、これらが新しい規制にどのように準拠できるかは疑問です。.
プライバシーコインパネルで、Zcashの製品および規制関連の責任者であるJack Gaviganは、「プライバシーコインに関してコンプライアンスは可能ですか？」と質問しました。
ガビガン氏は自身の質問に答えて、金融犯罪捜査網によって規制されている米国の取引所にすでに多くのプライバシーコインが上場されているため、コンプライアンスは確かに可能であるという彼の信念を述べました。.
これは事実かもしれませんが、暗号通貨とブロックチェーンの分散型の精神を維持しながら、プライバシーに焦点を当てた方法でFATF規制を遵守する方法を理解することは依然として課題です.
CipherTraceのセキュリティソフトウェア開発者であるJakeTarnowは、ハッカソン中にこの問題を解決することを目的としていました。彼のチームは、仮想資産サービスプロバイダー間で情報が交換されているときにデータを匿名に保つことを目的とした印象的なソリューションを考案しました。.
「VASPAがVASPBにデータを送信しようとしている場合、どの情報も明確になっていない方法でこれを行う方法を知る必要があります」とTarnow氏はCointelegraphに語りました。.
彼の解決策は、zk-SNARK（「知識のゼロ知識簡潔で非対話型の議論」の略）を使用することを必要としました。これは、情報自体を実際に公開することなく、一方の当事者が情報の一部を所有していることを安全に明らかにできる暗号化の形式です。.
「zk-SNARKを使用することで、VASPはこの情報を防弾方式で送信でき、他の誰もそれを取得して独自の情報を引き出すことはできません」とTarnow氏は説明します。.
ハッカソンの間、開発者はセキュリティソフトウェアの達人とも緊密に協力して、旅行ルール情報共有アーキテクチャをシステムに統合しました。 CipherTraceはのリリースを発表しました TRISA 9月に暗号通貨会社とブロックチェーンプロジェクトがFATF規制に準拠するためのオープンソースのピアツーピア設計として.
TRISAは、個人を特定できる情報（PII）を正しいVASPに安全かつ確実に配信し、交換の大きなリスクを排除することを目的としています。ただし、PIIを共有するとスパムが発生しやすくなります。これは、CipherTraceハッカソンの開発者が解決しようとした問題です。.
「スパマーがこれらのシステムに侵入し、人々にPIIの送信を要求し始める可能性があるため、PIIを管理するさまざまなバックエンドシステムはスパムに対して脆弱です」とジェフリーズ氏は説明します。.
独立コンサルタントのKennethKronと彼のチームは、TRISAでのスパムを防ぐためにPIIトークンを導入するソリューションを考案したことで、ハッカソンで1位を獲得しました。.
「私たちは、拡張KYCトークンを生成できるPIIトークンとKYCプロバイダーを導入することにより、TRISAでのPIIスパムの問題を解決したいと考えています。スパマーが個人情報を取得してヒットを狙っている場合、この場合、返されるのはトークンだけです」とクロン氏はコインテレグラフに語った。.
コンプライアンスレシピのすべての材料
全体として、CipherTraceカンファレンスとハッカソンは、暗号通貨規制の将来について議論するために、ユニークな個人の組み合わせを集めました。イベント全体の議論は、暗号会社が2023年6月までにFATF規制に準拠することを確実にするために今行動を起こさなければならないことを示しました.
「私たちは通常は相互作用しない多くの部族を集め、政府、取引所、プライバシーグループの専門家がお互いの多様な視点を理解できるようにしました」とジェフリーズは会議後にコインテレグラフに語った。 「会話はコミュニティとTRISAに切迫感を植え付け、同時にこれらの厳しい規制期限を守り、同時にプライバシーを守るためのオープンソースパスを作成しました。」