貿易金融：COVID-19の中でDLTの採用を後押しする最新の業界

コロナウイルスのパンデミックにより多くの人々がオフィスから追い出され続けているため、世界中の多くの企業が分散型台帳テクノロジーを採用して、その影響を軽減し、運用を継続しています。. 

世界貿易機関の上級アナリスト、エマニュエル・ガンネはコインテレグラフに、「中小企業に壊滅的な影響を与える現在のパンデミックは、特に中小企業の利益のために、貿易のデジタル化を加速する機会です」と語った。ガンネ氏は次のように付け加えました。「DLTは、国際貿易を妨げる多くの非効率性を取り除き、貿易コストを削減する可能性があります。."

金融ブローカーであるTradeFinanceGlobalの編集ディレクターであるDeepeshPatelは、「完全にデジタル化されたグローバルな貿易エコシステムはシームレスで相互接続され、おそらくオープンソースになる」と考えています。

貿易金融ギャップ

世界経済はパンデミックの影響を受け続けており、最も影響を受けている企業は「貿易金融ギャップ」に直面している中小企業であることは明らかです。事業運営に必要な資金.

さらに深刻なのは、貿易金融のギャップが 推定 COVID-19パンデミックの前は1.5兆米ドルであり、その数は約3兆ドルまたは4兆ドルに達すると予想されています。 DLTソリューションプロバイダーであるEnigioのCEOであるGöranAlmgrenは、Cointelegraphに次のように語っています。

より多くの投資家が経済の不確実性のために資金調達を控えているので、パンデミックはそれをさらに悪化させます。ただし、DLTは、不正行為を減らし、資金調達と事業運営のコストを削減する能力のおかげで、これらのリスクを劇的に軽減しているようです。.

DLT採用の現状

最近の研究 公開 Trade Finance GlobalとWTOによると、パンデミックはDLTの全体的な採用をさらに促進しただけでなく、特に貿易と金融の世界でDLTプラットフォームの実装の増加を引き起こしたことを示しています。.

DLTは、ビットコインのブロックチェーンの登場後に人気が高まり始めましたが、この概念は実際にはしばらく前から存在しており、テクノロジーの最近の開発であるブロックチェーンを超えています。中核となるDLTは、中央エンティティなしでシームレスな通信を可能にする共通のコンセンサスプロトコルを備えたコンピューターの分散型ネットワークです。 DLTは、デジタルネットワーク上で不変性、セキュリティ、ダイナミズム、および分散化を実現することを可能にします.

貿易金融オプション

伝統的な貿易と国内貿易の両方に資金を提供するには、透明性と効率性が非常に必要です。会計効率のためにDLTを採用している金融機関が広く普及していることを考えると、貿易金融業界はDLTの恩恵を受けるのに最も適しているようです。.

輪郭

Contourは、このセクターの主要なプレーヤーの1つであり、信用状の作成、交換、発行、および承認を可能にするプラットフォームを提供します。 ContourのDLTプラットフォームであるCordaは、参加者がネットワーク上で独自のノードをホストし、信用状のアプリケーションを共同ドラフトし、これらの手紙を発行および修正できるように設定されています。これらはすべて完全なエンドツーエンドのワークフローです。このプラットフォームは、銀行に準拠したセキュリティ対策でドキュメントを保護しながら、自律的な方法で不一致の解決と解決を可能にするようにも設計されています.

一元化された公開元帳とは異なり、Cordaプラットフォームのトランザクションデータは、トランザクションに関与するエンティティとのみ共有され、機密データは必要に応じて共有されるため、高レベルのプライバシーが可能になります。.

Skuchain

Skuchainは、DLTを使用して、グローバル貿易のサプライチェーン全体での共同商取引を可能にします。 Skuchainは、EC3（Empowered Collaborative Commerce Cloud）のプロデューサーです。これは、貿易金融業界にエンドツーエンドのソリューションを提供するブロックチェーンベースのプラットフォームです。 EC3を通じて、参加者は、管理とデータのプライバシーを維持しながら、サプライチェーンエコシステムの他のメンバーと取引文書やその他の電子データを共有できます。.

このプラットフォームは、ブロックチェーンネットワークでの支払いコミットメントのグローバルスタンダードであるDistributed Ledger Payment Commitmentを使用して、資金調達へのアクセスを提供します。 EC3フレームワークは、他のネットワークと完全に相互運用可能なオープンソースのブロックチェーンであるHyperledgerFabric上に構築されています。.

eTradeConnect

eTradeConnectは、中国の深センにあるPing An Technologyとのパートナーシップを通じて、貿易金融のためのHyperledgerFabricベースのフレームワークを開発しました。この香港を拠点とする会社は、DLTプラットフォームを備えた貿易金融コンソーシアムであり、重複した金融小切手、支払い状況の更新、出荷前の貿易金融、請求書の作成など、さまざまな貿易金融ソリューションを提供しています。.

完全に相互運用可能なDLT取引プラットフォームをリリースする計画で、現在のeTradeConnectテクノロジーは現在オーストラリアと中国で利用可能であり、東亜銀行、恒生銀行、中国工商銀行などが参加しています。.

インド貿易コネクト

インドに拠点を置き、グローバルフットプリントを達成することを目的として、India Trade Connectは、ブロックチェーン上でエンドツーエンドの貿易およびサプライチェーンビジネスソリューションの包括的なセットを提供する、もう1つのDLTベースの貿易金融イニシアチブです。.

India Trade Connectは、信用状、回収請求書、消費者間および企業間取引、銀行保証、請求書による資金調達のデジタル化を可能にする相互運用可能なプラットフォーム上に構築されています。プラットフォームの参加者は、統合されデジタル化されたナショナルIDリポジトリを使用して、Know YourCustomerプロセスを簡素化できます。.

Komgo

Quorumブロックチェーンインフラストラクチャ上に構築されたKomgoは、完全に分散化された商品取引金融ネットワークです。 Quorumは、金融企業に適したプライバシー制御を備えた、許可されたエンタープライズグレードのブロックチェーンを提供することを目的として、Ethereumプロトコルに基づいて構築されたエンタープライズブロックチェーンソリューションです。.

KomgoがDLTプラットフォームで提供する主な機能の1つは、ユーザーと非ユーザーがネットワーク上でドキュメントにスタンプを押して信頼性を検証できるようにする認証機能です。このプラットフォームには、知る必要のあるユーザーのプライバシーを維持しながら、識別プロセスを標準化するKYCソリューションもあります。また、ユーザーはデジタル取引データとドキュメントを金融機関に直接送信できます.

マルコポーロネットワーク

Marco Polo Networkは、売掛金融資や貿易金融企業向けの支払いコミットメントなどの運転資本融資ソリューションを促進するために構築されたDLTプラットフォームです。マルコポーロは、Corda DLTプラットフォームを搭載しており、ユーザーに安全な分散データストレージ、簿記、ID管理を提供しています。.

これまでのところ、Marco Polo Networkは、Microsoft、Mastercard、PoleStarなどの他の機関とともに約30の銀行で構成されています。このプラットフォームは、企業のクライアントをエンタープライズリソースプランニングと統合することにより、銀行がエンタープライズクライアントとの通信を容易にすることを可能にするレガシーシステムおよびアプリケーションプログラミングインターフェイスです。.

We.Trade

このヨーロッパを拠点とするファイナンスコンソーシアムは、Hyperledgerベースのブロックチェーンネットワーク上で、事前に合意された条件、銀行の支払いの約束、および請求書のファイナンスに基づいた支払いの自動化を提供します。 We.Tradeには、保険およびロジスティクスサービサーのほか、将来的に追加の支払いトリガーおよび複数支払いソリューションが含まれるように設定されています。.

We.Tradeプラットフォームは、IBMとのパートナーシップで構築されており、CaixaBank、Deutsche Bank、ベルギーのCBC、ギリシャのEurobankなど、世界中の利害関係者がいます。.

TradeWaltz

TradeWaltzのプラットフォームは、国際貿易にセキュリティを提供するDLTネットワークを作成する計画で、トランザクションの信頼性が保証された電子ドキュメント共有を可能にする国際貿易エコシステムを備えています。これまでのところ、このプラットフォームには、三菱商事をはじめ、銀行や日本を拠点とする保険会社など、多くの参加者が集まっています。.

UAE Trade Connect

UAE Trade Connectは、12月に開始される許可されたDLTプロジェクトです。これまでのところ、Hyperledger Fabricベースのプロジェクトのパイロットテストには、ローンチに参加する予定の最大8つの銀行が集まっています。 UAE Trade Connectプラットフォームには、銀行が不正な請求の問題を解決できるようにするソリューションが含まれます。.

このプラットフォームは、機械学習と光学式文字認識の組み合わせを使用して物理データをデジタル化すると同時に、プロセス全体を通じて機密データを非公開にするように設定されています。したがって、加盟銀行はブロックチェーン上で重複した不正な請求書をチェックすることができます.

中国人民銀行のBlockchainTrade Finance Platform

この中国に焦点を当てたプロジェクトは、もともとベイエリアトレードファイナンスブロックチェーンプラットフォームを構成していた4つのブロックチェーンアプリケーションのコレクションの結果です。 48の銀行が参加しているこのプラットフォームは、税務申告や売掛金融資ソリューションは言うまでもなく、貿易情報の収集と請求書の再割引機能で構成されています。.

中国人民銀行や中国建設銀行などの代表者がいるにもかかわらず、このプラットフォームは非営利のビジネスモデルで実行されており、ブロックチェーンで最高の貿易金融ソリューションを提供することに重点を置くことができます。このプラットフォームは、サプライチェーンの売掛金ソリューションや自動納税申告もカバーしています。.

未来：完全にデジタル化されたDLTベースのグローバル貿易エコシステム

現在のパンデミックがデジタル化を加速させた場合、完全にデジタル化されたグローバルな貿易エコシステムを実現する上で何が妨げになりますか？業界の人々が楽観視しているにもかかわらず、Trade Finance GlobalのPatelは、依然として多くのボトルネックがあると指摘しました。

「業界全体にDLTソリューションを展開する際に企業が直面する、法的な明確性と有効な規制の枠組みが不足しています。ほとんどの銀行は、デジタル条件での取引を促進するための当局からの有意義な支援をまだ見ていません。」

WTOのGanneは、デジタル化を遅らせる2つの重要な課題があることを指摘しました。1つは「データモデルとプロセスに関するグローバルスタンダードの欠如」であり、「2つ目は規制の枠組みを可能にする法的明確性の欠如です」。彼が追加した：

「数ヶ月前に発足し、WTOが参加しているICCは、最初の問題に取り組むことを目的としています。 2番目の問題は、規制当局間のグローバルな対話と民間部門からのプッシュを必要とします。」

したがって、DLTの完全な採用を実現するには、民間部門からのプッシュと規制当局間のグローバルな対話が必要になるようです。.