FATF AML規制：暗号業界は旅行規則に適応できますか？

規制当局は暗号通貨を厳しく取り締まっており、世界中の企業が緊張を感じています。 6月下旬、世界で最も権威のある規制機関の1つである金融活動タスクフォース（FATF）が、デジタル資産の規制方法に関する新しいガイドラインを発表しました。.

FATFの勧告は法的拘束力はありませんが、G-20は、マネーロンダリング防止（AML）の暗号通貨を規制するためにそれらを使用すると述べています。成績を上げられない企業にとって、これは収益性の高い国際市場から締め出されることを意味する可能性があります。懲罰的措置はまだ課されていませんが、企業と暗号通貨取引所は同様に迅速に行動しています.

FATFガイドラインとは何ですか?

現在旅行規則として知られるようになったものでは、FATF ガイドライン 規制当局と仮想資産サービスプロバイダー（VASP）、つまり世界中のさまざまな国からの取引所に、取引中に個人データを収集して共有することを要求します。勧告は、通常銀行業界が担っている暗号通貨セクターに同じ基準を課しています.

暗号通貨の規制は暗号コミュニティで熱く議論されている問題ですが、FATFガイドラインの修正は、VASPに顧客の個人データの共有を強いるため、通常よりも物議を醸すことが判明しました。現在、多くの取引所やウォレットプロバイダーが顧客に身元の確認を求めていますが、暗号通貨を使用したトランザクションはほとんど匿名です。支払いはブロックチェーンに記録されますが、その過程で個人情報は明らかにされません.

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一部の批評家にとって、暗号通貨の匿名性は、それらを犯罪活動を実行するための完璧なツールにします。それにもかかわらず、Cointelegraphが以前に報告したように、暗号通貨の使用によって促進される違法行為のレベルは現金によって矮小化されており、取引所とウォレットプロバイダーは同様に一般的に当局と協力しています.

FATFは、地方自治体とVASPに、旅行規則に準拠する適切な規制の枠組みを形成するための1年間を与えました。すでに4か月が経過しているため、ソリューションを考案するというプレッシャーがVASPに高まっています。.

プライバシーコインの希望が打ち砕かれた?

プライバシーコインは、ユーザーデータを隠す暗号通貨です。それらは、市場で入手可能な最も物議を醸す支払い方法の1つです。一部のコインはユーザーIDを隠しますが、他のコインはウォレットで保持および取引される暗号通貨の量を隠します.

一部の人にとって、そのような情報を隠す必要性は、コインが違法な活動、特にダークネットでの違法薬物の売買、または潜在的にテロ活動を支援していることの証拠です。テクノロジーの支持者にとって、それは個人的な財政の自律性と国家の監視なしで運営することについてです.

しかし、新しいFATFガイドラインは、すべてを変えるように設定されています。 VASPが新しい規制に準拠する期限はまだ数か月先ですが、プライバシーコインはすでに熱気を感じ始めています.

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今月初め、4つの最大の暗号通貨取引所の1つであるOKexは、FATFガイドラインを遵守して、世界中のコンプライアンスポリシーを標準化する自主規制組織の立ち上げを発表しました。その後、韓国の取引プラットフォームのローカル部門は、新しいガイドラインを引用して、5つの主要なプライバシーコインを上場廃止しました.

Dash CoreGroupのCEOであるRyanTaylorは、FATFは世界的な影響力を享受していますが、適切な法律を作成する責任は依然として地方自治体にあり、旅行規則の実施は不平等である可能性が高いとCointelegraphに語りました。

「これまでのところ、取引所はFAFTが提唱した勧告に対処する準備をしているようです。ただし、FATFガイダンスは世界中の地域の管轄区域で実施する必要があり、それらの管轄区域は間違いなくガイダンスに基づいて異なる行動を取るため、取引所は満たす必要のある特定の要件を理解するのに苦労しています。今のところ、それは彼らにとって推測ゲームです。」

テイラーは、FATFガイドラインは主に、マネーロンダリングとテロ資金供与の機会として認識されているものを取り締まる試みであるという見解を概説しましたが、「プライバシー強化機能を使用する大多数の人々は、単にそれらを個人のプライバシー。不正な活動を助長するためではありません。」

すべてのプライバシーコインが同じレベルの匿名性を提供するわけではありません。 FATFガイドラインはプライバシーに焦点を当てたコインにとって最も問題があるように見えますが、テイラーは最も秘密のオプションだけが旅行規則のリスクにさらされていると説明しました。

「プライバシーと匿名性はバイナリではなく、スペクトルです。コインミキシングウォレットは、ビットコインやダッシュの実装など、任意の透過的なブロックチェーン用に構築できます。これらのオプションでは、ブロックチェーンの透過的な性質を変更する必要はありません。 […]オプションの多様性、およびさまざまな管轄区域でのこれらのオプションの扱いの違いを考えると、最も匿名の実装の一部のみがリスクにさらされていることは明らかです。」

テイラーは、ダッシュは新しい規制基準に準拠できると結論付けましたが、完全な匿名性を提供する暗号通貨は、FATFが必要とするデータに準拠できない可能性があります.

旅行のルールは競技場を平準化する可能性があります

旅行規則のリスクにさらされているのは、暗号通貨自体だけではありません。取引所は、何千もの投資家が暗号を売買するためのハブです。暗号通貨は仲介なしでピアツーピア取引を可能にしますが、交換は健全でアクセス可能な暗号通貨セクターの重要な部分を形成します.

Cointelegraphは、変更が取引プラットフォームにどのように影響する可能性があるかについて、アメリカの暗号通貨取引所Bittrexの最高コンプライアンスおよび倫理責任者であるJohnRothに話しました。 Rothによると、ガイドラインはFATFからの一連の長い推奨事項の最新のものにすぎません。

「新しいテクノロジーに関する新しいガイダンスは驚くべきことではありません。業界は現在、準拠し、規制されている取引所とそうでない取引所に分かれています。うまくいけば、FATFがスペースに注意を向けることで、非準拠の取引所が主流に加わることを余儀なくされます。現在、かなりのコンプライアンスのコストを負担することを選択した取引所は、グローバル市場で競争上の不利益を被っています。均一に施行された均一なルールは、競争の場を平準化するでしょう。」

ロスは、FATFガイドラインが取引所間のコンプライアンスに対してより標準化されたアプローチをもたらす可能性があることを認めながら、「犯罪者はマネーロンダリングに従事するために取引所を使用する必要はなく、実際には近づかないことをお勧めします」とCointelegraphに語った。

彼はさらに、規制当局は暗号通貨がどのように機能するかについてのいくつかの基本的な真実を無視しており、トランザクションはブロックチェーン上で簡単に追跡可能であり、分析ツールを追跡に使用できると付け加えました。

「これは、準拠した交換と正直なアクターがルールに伴うコストと非効率性を負担する一方で、犯罪者はマウスをクリックするだけで要件を回避できることを意味します。マネーロンダリングに関する実際の懸念に対処することなく、コンプライアンスのコストと複雑さが増します。」

FATFはVASPに1年の期限を設けていますが、Rothは、業界の多様性と必要な情報を収集する新しい方法の潜在的な費用のために、適切なソリューションにはもっと時間がかかる可能性があると述べました。

「現在、業界の誰も旅行規則に準拠していません。これは、私たちや他の取引所が解決策について話し合っている問題です。ここでの問題は、ソリューションには業界でのコンセンサスが必要であり、データの速度と量を処理するために、テストされていない新しいソリューションの使用が必要になることです。」

BitpandaCEOは法的な明確さを要求します

6月にグローバル交換サービスを開始したウィーンを拠点とする暗号通貨であるビットパンダも、FATFガイドラインが業界に与える可能性のある潜在的な影響に警戒しています。 BitpandaのCEOであるEricDemuthは、衝撃波が広範囲に及ぶ可能性が高いものの、業界は順応するのに適した立場にあるとCointelegraphに語りました。この点で私たちがまだ見逃しているのは、法的な明確さです。」彼は続けて次のように付け加えました。

「私たちは、FATFおよび他のすべての規制当局に対し、そのような規則を設定する前に、まず技術的な実現可能性を検証することを強く求めます。業界、特に世界レベルでの影響は、私たちの側からはまだ明らかではありません。コンプライアンスは技術的な観点から可能でなければならず、それを達成する明確な方法はまだありません。」

これが業界の小規模なプレーヤーに与える可能性のある影響に関して、DemuthはCointelegraphに、これにより小規模で事業を行う企業が反国家的精神を発達させる可能性があると説明しました。

「私たちの推定では、ライセンスなしでサービスを提供するという意味で、小規模なプレーヤーは窒息するか、「ダークサイド」に行きます。これが発生した場合、それらのVASPは、ルールに固執するすべてのインセンティブを失い、これらのルールのみを破ることによって停止しない可能性があります。これは、暗号の昔のように、国家に反対する精神がもっとあった状況につながる可能性があります。現在、ほとんどのVASPはルールを守ろうとしています。」

デムスは旅行規則についての彼の留保を表明しましたが、彼は全体として暗号セクターの規制に反対していません。証券と暗号資産への投資を認める一方で、他の制限は健全な暗号通貨セクターを助長するものではないとデムス氏は述べました。

同様に、ロンドンを拠点とする暗号通貨取引所CEX.IOの規制担当弁護士であるSerhii Mokhnievは、Cointelegraphに次のように語っています。

「成功するためには、規制は適切で、合理的で、比例している必要があります。規制の負担がビジネスやアイデアそのものを一般に公開する前に殺してしまう可能性があるため、過剰な規制はまったく規制がない場合よりもさらに悪化する可能性があります。」

砂に線を引く時間

暗号通貨のより広い採用が可能であり、将来の投資家が保護されることを保証するために規制が必要です。しかし、疑問は残ります：誰の条件に関する規制？企業や取引所は同様に、規制の必要性にリップサービスを支払うことでよく知られています.

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業界全体で、テロ資金供与を防ぎ、マネーロンダリングを撲滅するための対策を講じる必要があるというコンセンサスがあります。これを超えて、業界全体の明確な方向性はありません.

FATFの旅行規則は、規制、テクノロジー、プライバシーの境界を確立する時が来たことを示しています。しかし、不明な点は、その線をどこに引くべきかということです。現状では、ほとんどの民間通貨だけが深刻な実存的危機に直面しています。時間がすぐになくなると、VASPは迫り来る規制を交渉する方法についてまだ頭を悩ませています。従わない人は寒さに取り残されてしまうでしょう.