未登録の暗号交換から市民を阻止することを熱望している米国当局

多くの海外の暗号通貨取引所は、クライアントとして米国のトレーダーを迎えることを喜んでいますが、最近では、米国の居住者は首に「危険：高電圧！」と書かれた看板を持っているかもしれません。

これは、少なくとも10月1日、米国商品先物取引委員会が、セイシェルに登録されたBitMEXに対して、米国居住者を勧誘し、商品取引所法に違反したとして苦情を申し立てたときから当てはまります。. によると「BitMEXはCFTCに登録されたことがなく、法律や規制に準拠していません。」これは、マネーロンダリング、操作的取引、およびその他の違法行為を監視しようとする米国の規制当局にとって深刻な問題を引き起こします。.

苦情は、米国の暗号通貨執行のターニングポイントと見なされる人もいました。法律事務所BallardSpahr LLCによると、実証済み「CFTCは、適切な登録なしに米国で注文を求める取引プラットフォームと取引所を積極的に追求し続けています。」規則は何年もの間本にありました、しかしその施行はむらがありました.

一部の人は、BitMEXの苦情を1回限りの行動であると見なしました。これは、より大きな暗号文に永続的な影響を与える可能性は低いです。この会社は、正確にはコンプライアンスのモデルではありませんでしたが、米国のIPアドレスをある程度管理していました。（残念ながら、これらは簡単に回避できました。）「BitMEXは違法なカジノであり、その幹部は顧客を引き裂くことを自慢することがよくあります。間違いなく、当局は長い間彼らに働きかけ、固執する何かを探しているだけです。」書きました分析会社QuantumEconomicsの創設者であるMatiGreenspanは、彼の日刊ニュースレターで。しかし、オフショア暗号交換はすでに彼らのやり方を変えているようだと信じている人もいます。 Chainalysisのグローバルポリシー責任者であるJesseSpiroは、Cointelegraphに次のように語っています。

「以前は、米国の顧客を勧誘する未登録の外国為替がより一般的でした。 […]多くの国際取引所は、顧客がどこから来たのかを気にしませんでしたが、最近では、米国の規制措置の脅威を受けて、取引所は米国の顧客へのサービスを停止しました。」

一部の米国のプレーヤーは、この状況は暗号規制に関する継続的な曖昧さと不確実性の一部にすぎないと言います。たとえば、リップルのCEOであるブラッドガーリングハウスは最近、規制の混乱により、彼の会社がXRP関連サービスで米国を拠点とする潜在的な顧客を失っていると述べました。したがって、同社はサンフランシスコに拠点を置いていますが、顧客の95％は海外にいると彼は主張しました。.

Laushは、その声明には真実があるかもしれないと指摘しました。「RippleのCEOにはポイントがあります。米国でAMLに準拠することは非常に困難です。そのため、リップルは米国の規制の分野に参入したくないかもしれません。」一方、Wagsterは、米国の法律がブロックチェーンテクノロジーの急速な進化に追いついていないことを認めました。「暗号通貨がセキュリティであるかどうかを支配する重大な判例は80年前に決定されました。判例法と規制の中で、輝線のルールが認められています。」

ただし、Spiroは、米国の規制当局がゲームを強化したと考えています。「一般的に、米国の規制当局は、仮想資産、宇宙のベンダー、およびブロックチェーンの分析方法についてより知識を深めています。彼らは今、より一貫して規制を施行しています。」一方、Wagsterは次のように付け加えました。

“我ら。規制当局は、米国居住者による投資や参加を許可する交換や議定書を追跡するためにロングアームの法理を使用することを躊躇していません。そのような執行措置は今後も続くと思います。」

G20諸国は取り締まっている

最近、規制されていない取引所に熱を上げているのは米国だけではありません。ブロックチェーンインテリジェンス会社CipherTraceのチーフファイナンシャルアナリストであるジョンジェフリーズは、コインテレグラフに次のように語っています。「ほとんどのG20諸国は取り締まりを行っており、2023年には世界的に強化措置が強化されると予想しています。」彼はまた、BitMEXのケースに関する彼の考えを追加しました：

「これは、取引所がFinCENに登録し、米国人と取引を行う場合は米国のマネーロンダリング防止（AML）規制を遵守する必要があるという財務省のスタンスを反映しています。」

ヨーロッパでは、「同じことが起こっています」と、本人確認ソリューションプロバイダーであるGetIDのCEOであるDmitriLaush氏は同意しました。「たとえば、オンライン交換アグリゲーターのBestchangeは、ロシアの裁判所の判決により最近ブロックされました。当局は、アグリゲーターが不正なスキームに関与していると想定していました」と彼はCointelegraphに語りました。.

しかし、たとえば、海外の取引所（多くは非常に小規模）にとって、顧客が米国居住者なのかエストニア居住者なのかを本当に知ることは難しいことではありませんか？これを「購入者の注意」の問題のように扱うべきではありません?

「取引所にとって、ユーザーが米国居住者であるかどうかを判断することはまったく難しくありません。フロストブラウントッドLLCの弁護士であるジョンワグスター氏はコインテレグラフに語った。彼はさらに次のように説明しました。規制当局は、米国居住者が投資する世界中のあらゆる場所での米国居住者による投資に対する管轄権を主張しています。」

「適切なKYCプロバイダーがあれば、非常に簡単です」とLaush氏は付け加えました。「適切な身元確認では、ID文書が本物か偽物かを認識することもできるため、本人ではないふりをする可能性はありません。アメリカ”

とはいえ、米国以外の居住者が米国市民ではないことを証明することは、世界中の多くの人々がIDを持っていないという理由だけで問題になることがあります。外国為替は、その一部として、物事はそれほど単純ではないと言うことがよくあります。 BinanceCEOのChangpengZhaoは最近言ったブルームバーグは、彼の取引所は、米国居住者がBinanceのプラットフォームで取引することを「ブロックする方法についてより賢く」する必要があると述べ、「私たちはブロックを改善するために継続的に努力しています」と付け加えました。 Cointelegraphは、トレーダーがBinanceの防御を打ち負かそうとしている方法の例をBinanceに尋ねましたが、会社はコメントを拒否しました.

CFTCは、10月の苦情の中で、BitMEXのいわゆるブロッキングの取り組みはせいぜい中途半端であると示唆しました。「[CEOArthur] Hayesが、BitMEXが米国を拠点とするユーザーを「ブロック」していると書いたとき、実際には何千人もの米国人がBitMEXのプラットフォームで取引していた」と同庁は述べた。.

未登録の取引所を使用する理由?

なぜ米国のトレーダーや投資家は、規制されていない海外の取引所を利用したいと思うのでしょうか。自国で米ドルや有能な取引所（Coinbase、Geminiなど）へのアクセスが不足しているわけではありません。「より多くのトークンへのアクセス、より低い手数料、より少ない摩擦、匿名性、脱税がいくつかの理由です」とジェフリーズは答えました。「暗号は本質的にボーダレスであるため、オフショア取引所に簡単に転送できます。」

「彼らはまた、コンプライアンスや規制の監視がほとんどまたはまったくないサービスを探すために海外の取引所を使用して、リスクの高い管轄区域のサービスに送信するなど、違法なエンティティと取引する可能性があります」とSpiros氏は付け加えました。.

これらの取引所の多くは、それらに対応することをいとわないだけである、とWagsterは示唆しました。「多くの取引所とプロトコルは、ユーザーが匿名で参加できるという事実を受け入れています。 […]他の取引所は、暗号通貨で支払う個人に対してKYCを実行する必要がないという信念で、法定通貨ではなく暗号通貨のみを受け入れます。」

交換で何ができるか?

さて、海外の取引所はどうしたらいいのでしょうか？「ウェブサイトに警告を出すだけでは不十分です。「米国市民は受け入れません。」トレーダーの身元と収入源を確認する必要があります」とLaush氏は述べています。.

「米国居住者が[未登録]取引所を使用しないようにするための1つの潜在的なアプローチは、仮想プライベートネットワーク（VPN）アクセスを禁止することです。これは、厄介な包含/除外のトレードオフを示します」とジェフリーズ氏は述べています。 VPNとTorからですが、そうすると、抑圧された国の人々によるプライベートアクセスが無効になります。これにより、一部の大規模な取引所は、別個の別個の米国事業を作成しました。」ワグスター氏は、「より評判の良い取引所は、どこで誰と取引するかについて非常に注意を払っている」と付け加えた。

「取引量が多い取引所はすべて、米国の規制当局による精査が必要です。 Binanceのような一部の取引所は、どこにいても現地の法律を遵守できるように、別々の管轄区域に別々のエンティティを設定しています。」