Banginiai pelnosi iš pelningo DeFi derliaus auginimo: duomenys rodo

„Decentralized Finance“ šturmu pasinaudojo kriptografija, suteikdama savininkams platų pasirinkimo būdą, kaip uždirbti didelę grąžą iš kriptografinių ir stablecoin akcijų. „DeFi“ sukėlė ne tik didžiulius mitingus dėl valdymo kainų ir panašių atlygio žetonų YFI ir Paskolinti bet taip pat užleido vietą naujai susidomėjusiems kriptovaliutomis.

Išleidus likvidumo protokolus, pvz., „Uniswap“ ir „Curve“, buvo užfiksuotas sprogimas „DeFi“, net instituciniai klientai susidomėjo įgydami pelną iš savo kriptografinių akcijų. Paskesnis derlingumo produktų, tokių kaip „Yearn.Finance“ ir „Pickle.Finance“, sprogimas leido vartotojams pasinaudoti keliais interesus generuojančiais protokolais..

Nors kai kurie pagrindiniai „DeFi“ žetonai pastaruoju metu pastebėjo pabrėžtas kainų korekcijas, aktyvumas pačiame sektoriuje atsigauna po staigaus 40% kritimo rugsėjo 18 d. Nors visa užrakinta vertė vos per 4 dienas nukrito nuo 13,25 iki 6,3 mlrd. susigrąžino maždaug 9,5 mlrd. USD, duomenimis iš „DeFi Pulse“.

Derlingumas yra sunkesnis, nei atrodo

„Yearn“. Finansai tapo gana populiarūs tarp „Ethereum“ banginių, ypač po to, kai buvo paleisti „yVaults“, leidžiantys vartotojams įnešti lėšų.

Šie saugyklos iš esmės yra automatizuotų veiksmų rinkinys, kuris vykdo kelis protokolus, kad atidarytų pozicijas didžiausio pelningumo „stablecoin“ turtuose. Dalyviai taip pat gauna naudos iš papildomų žetonų auginimo proceso metu, o sąskaita veikia kaip išmanioji taupomoji sąskaita, tik daug, daug protingesnė.

Įrodyta, kad „yVaults“ suteikia vartotojams neįtikėtinai aukštą metinį procentinį pajamingumą (APY), kai kurie jų siekia net keturženklį procentą. Tačiau šie APY gali būti šiek tiek klaidinantys, nes jie rodo tikėtiną kintamos palūkanų grąžą tam tikru laiku.

Dauguma derlingos ūkininkavimo įmonės trunka tik kelias savaites ar net dienas, o rodomi APY atspindi visus metus uždirbtas palūkanas.

Tai reiškia, kad investuotojai, kurie nėra orientuoti į detales, gali būti pritraukti į rizikingus ūkininkavimo fondus, tačiau iš tikrųjų praranda pinigus, kol bus pasirengę derliaus nuėmimui.

Kiek uždirba banginiai?

Pažvelgti giliau į klaidinančių pajamingumų klausimą, Šoninė šifruotė pastatytas a skaičiuoklė kad įvertinamos uždirbamos palūkanos iš „Yearn“. Per tai duomenų žvalgybos paslaugų teikėjas sugebėjo nustatyti tikslią sumą, kurią vieni iš didžiausių banginių kriptografijos sektoriuje galėjo uždirbti iš „yVaults“..

Naudodamas „yCRV“ saugyklą, kuri panaudoja „Curve“, kad uždirbtų turėtojų susidomėjimą, „Flipside Crypto“ padarė išvadą, kad vienas banginis, esantis „yCRV“ saugykloje, užrakino daugiau nei 97 mln..

USD grąža iš „yCRV“ saugyklos. Šaltinis: „Flipside Crypto“

Kitas banginis į tą patį skliautą investavo 40,6 mln. USD ir per tą patį laikotarpį sugebėjo užsitikrinti 500 000 USD pelną..

USD grąža iš „yCRV“ saugyklos. Šaltinis: „Flipside Crypto“

Trečiasis banginis palaipsniui deponavo daugiau kaip 10,9 milijono dolerių ir tuo pačiu laikotarpiu uždirbo apie 177 000 dolerių.

USD grąža iš „yCRV“ saugyklos. Šaltinis: „Flipside Crypto“

Pagal „Flipside Crypto“, nors APY nebuvo keturių skaitmenų diapazone, „yCRV“ vartotojai gavo paprastą grąžą – 2,17%, o tai atitinka 40,46% APY..

Nors tai yra įspūdinga figūra, yra daugybė kitų baseinų, mokančių daug didesnę APY, tačiau taip pat verta paminėti, kad investuojant į šiuos saugyklas kyla rizika.

Ar verta likvidumo telkinių??

„YCRV“ saugykla yra gana saugi, nes ji remiasi ne „yCRV“ kaina, bet veikiau pagrindinio ženklo kaina DAI, USDC, USDT ir TUSD stablecoins, kurie gali prarasti savo kaištį.

Tačiau kiti skliautai turi didesnius akcijų paketus, nes vartotojai gali visiškai prarasti savo investicijas, kaip, pavyzdžiui, YETH saugykloje, kurioje naudojamas eterisETH) kaip įkaitas DAI žetonų kaldinimui. Tai reiškia, kad jei eterio kaina nukris žemiau tam tikro taško, vartotojas praras savo užstatą ir investicijas į saugyklą.

Ateityje, kai „DeFi“ sektorius toliau plečiasi, išoriniai veiksniai, tokie kaip reguliavimo kliūtys ir tinklo mastelio trūkumas, gali tapti investuotojų problema ir protokolai.

Dėl šių priežasčių investuotojai raginami niekada neinvestuoti daugiau, nei jiems patogu pralaimėti, neatsižvelgiant į likvidumo fondo gylį ar populiarios „DeFi“ platformos bendros vertės dydį..