Byla prieš „BitMEX“ yra kompasas, nukreipiantis į kriptografijos reguliavimo ateitį

Pastaraisiais metais kriptografijos pramonė subrendo visoje pasaulio ekonomikoje, tačiau ji vis dar susiduria su didelio masto problemomis. Spalio 1 d. Jungtinių Valstijų teisingumo departamentas pateikė baudžiamąjį kaltinimą keturiems „BitMEX“ prekybos platformos vadovams, įskaitant jos įkūrėją Arthurą Hayesą, už banko paslapties įstatymo pažeidimą. Kaip teigiama DOJ pranešime, vienas iš aptariamų vadovų buvo areštuotas.

Be to, „Commodity Futures Trading Commission“ taip pat pateikė civilinės gynybos ieškinį „BitMEX“ ir trims jos vadovams už kovos su pinigų plovimu taisyklių pažeidimą..

Reguliavimo institucija tvirtino, kad „BitMEX“ ir jos viršūnė jau daugelį metų užsiima šešėline veikla, pavyzdžiui, naudoja silpną kovos su pinigų plovimu ir „Pažink savo klientą“ politiką, kurią blogi veikėjai gali panaudoti įvairiais metodais, pavyzdžiui, VPN, kad užmaskuotų savo virtualią tapatybę. kiti.

Be to, „BitMEX“ naudoja sudėtingą tarptautinę įmonės struktūrą, apimančią keletą atskirų atskirų subjektų, todėl nėra visiškai aišku, kur tiksliai yra įmonė. Taip pat verta paminėti, kad „BitMEX“ savo svetainėje atvirai skelbia, kad yra registruota Seišeliuose ir turi biurus tokiose svarbiausiose vietose kaip Honkongas ir Niujorkas..

Panašu, kad „BitMEX“ klientai neturi jokių apribojimų savo „Bitcoin“ (BTC) išėmimams, tačiau turi eiti per asmens tapatybės patikrinimas, nors prekybininkams patikrinimai bus privalomi tik 2023 m. vasario mėn. Visuose 2023 m. daugybėje pranešimų teigiama, kad CFTC tiria biržą, nes JAV gyventojai galėjo prekiauti kriptografiniais dariniais platformoje, nors ji nebuvo nei išvestinių finansinių priemonių mainai su CFTC ar pinigų paslaugų teikėju su bet kuria JAV valstija – tai yra neteisėta.

Johnas Jefferiesas, „CipherTrace“ – „blockchain“ žvalgybos firmos – vyriausiasis finansų analitikas, „Cointelegraph“ teigė, kad nuo 2014 m. Lapkričio iki 2023 m. Rugsėjo „BitMEX“ nepateikė nė vienos įtartinos veiklos ataskaitos, priemonės pranešti apie galimai neteisėtus sandorius JAV vyriausybei ir pridūrė:

„Nuo 2023 m. Pradžios CFTC tiria„ BitMEX “dėl leidimo amerikiečiams prekiauti platformoje, ir jiems buvo duota laiko patobulinti savo klientų identifikavimo programą, kad būtų galima veiksmingai pašalinti JAV asmenis. Ne tai, kad teisėsauga nesilaikė ir neįspėjo „BitMEX“, bet dėl ​​nuolatinio „BitMEX“ aplaidumo ir nesilaikymo, plaktukas pagaliau nusileido ant jų. “

„BitMEX“ vadovai yra ugnimi

Raudonos vėliavos buvo visiems matomos. Pradedantiesiems, „BitMEX“ svetainė aiškiai reklamuojamas Tai, kad "Nereikia tikrojo vardo ar kito išplėstinio patvirtinimo “, kad būtų galima naudoti platformą.

Kaip dalį savo skundo, CFTC teigė, kad Hayesas, Benas Delo ir Samas Reedas – „BitMEX“ vykdomoji komanda – palaikė ryšius su keliais atitikties konsultantais, vienas iš jų Reedui net pasakė, kad įmonė turi įgyvendinti griežtesnius KYC standartus, kad atitiktų tarptautinius standartus. sankcijas.

Kitaip tariant, ataskaitose nurodoma, kad „BitMEX“ turėjo pakankamai įspėjimų atlikti taisymus, tačiau nusprendė jų nepaisyti, todėl dabar vadovai patiria rimtus kaltinimus. Teisingumo departamento kaltinamajame akte kiekvienam kaltinamajam gresia laisvės atėmimas iki 10 metų. Maža to, bet, pasak Jefferieso, CFTC veiksmai gali sukelti brangiausią AML baudą, kurią kada nors sumokėjo finansų įstaiga.

Tačiau verta paminėti, kad CFTC skundas nėra susijęs tik su „BitMEX“ AML procedūromis, bet su nesugebėjimu užsiregistruoti atitinkamose institucijose. Tiesą sakant, tai DOJ kaltinimas, kuris atidžiau pažvelgia į AML pusę. Maddie Kennedy, „Chainalysis“ – kriptovaliutų analizės įmonės vyresnioji komunikacijos direktorė, sakė „Cointelegraph“:

„Operacijų stebėjimas yra pagrindinis atitikties programos komponentas, kaip ir KYC. Kai kurie iš kaltinime nurodytų nusikalstamų veikų yra kilę iš kelerių metų senumo, o tai rodo, kad reikia laikytis tinkamų procedūrų nuo pirmos dienos. Kriptovaliutų mainams ir finansinėms institucijoms jurisdikcijose, kurios dar nėra priėmusios reguliavimo, šiandienos naujienos rodo, kaip svarbu patekti į atitikties kreivę “.

Be sidabrinio pamušalo?

Nepaisant CFTC panaikinto „BitMEX“, teisės ekspertai, tokie kaip John Wagster, „Frost Brown Todd“ blokų grandinės ir skaitmeninės valiutos vieneto pirmininkas, mano, kad nepaisant Amerikos reguliuotojų, teigiančių, kad „BitMEX“ buvo valdoma per „korporacijų labirintą“, yra daugybė teisėtos priežastys, kodėl įmonė gali pasirinkti naudoti tokį verslo modelį, kuris apima įvairias jurisdikcijas:

„Turėsime išsiaiškinti CFTC bylos detales, kad galėtume nustatyti, ar struktūra buvo skirta žalingiems tikslams pasiekti. Vykdomosios agentūros dažnai imasi visų įmanomų priemonių, kad padidintų savo derybų svertą, todėl per daug neskaityčiau tos kaltinimų dalies “.

Tai sakant, „BitMEX“ ir jos vykdomosios komandos galimybės išlieka gana ribotos, nes be civilinių kaltinimų JAV Niujorko pietinės apygardos advokatas taip pat apkaltino Hayesą, Delo, Reedą ir Gregory Dwyerį – „BitMEX“ verslo plėtros vadovą. dėl baudžiamųjų kaltinimų pažeidus banko sąmokslo įstatymą arba BSA.

BSA yra pagrindinis įstatymas, reglamentuojantis Amerikos AML / KYC taisykles, kurių privalo laikytis bankai ir finansų bendrovės. BSA taip pat pateikiamos taisyklės, ar subjektai turi užsiregistruoti kaip pinigų paslaugų įmonė. BSA pateiktos gairės yra pagrindinis Amerikos vyriausybės būdas užkirsti kelią pinigų plovimui ir veiklai, susijusiai su teroristų finansavimu.

Kas bus toliau „BitMEX“?

Išplėsdamas „BitMEX“ ateitį, Deanas Steinbeckas, „Horizen Labs“ – į privatumą orientuotos „blockchain“ įmonės vadovas – sakė „Cointelegraph“, kad JAV reguliavimo institucijos dažnai užtrunka ilgai, kol įgyvendina bet kokius svarbiausius veiksmus, ypač susijusius su įmonėmis, kurios remiasi naujomis technologijomis, pridurdamos :

„Jei bus nustatyta, kad„ BitMEX “veikia neteisėtai, be baudų ir nuobaudų, CTFC taip pat sieks„ užmaskuoti “arba susigrąžinti visą mainų uždirbtą pelną. Tai atitinka bendrą idėją, kad „neteisėti asmenys“ neturėtų pasipelnyti iš savo neteisėtos veiklos “.

Jis taip pat pridūrė, kad nors „BitMEX“ svetainėje aiškiai teigiama, kad ja negali naudotis JAV asmenys, reguliuotojai reikalauja, kad įmonės imtųsi aktyvių veiksmų, kad gyventojai iš tikrųjų nesinaudotų šia svetaine. Jis pridūrė: „Net ir azartinių lošimų svetainėms ir ICO nepakanka, kad verslas paprasčiausiai nurodytų„ Neleidžiama JAV asmenų “."

Reguliavimo veiksmai gali pakeisti kriptografijos pramonę

Įtarimai „BitMEX“ yra rimti ir kelia įtikinamą decentralizavimo atvejį. Savo šalininkams Wagsteris tvirtai įsitikinęs, kad vienas iš palankesnių decentralizavimo požymių yra tai, kad už protokolą neatsako nė vienas subjektas ar asmuo, nes jį valdo jo vartotojai per decentralizuotą valdymą.. 

Be to, jis mano, kad jei valdymas yra decentralizuotas, nėra jokios kontroliuojančios institucijos, į kurią reguliavimo institucijos galėtų nukreipti vykdymą. Bet koks reguliavimo veiksmas prieš „BitMEX“ greičiausiai paskatins esamus protokolus greičiau decentralizuotis, o būsimus protokolus – iš karto decentralizuoti.

Nepaisant to, nors decentralizuoti mainai yra žinomi dėl jų minimalių AML ir KYC patikrinimų, šis naujausias įvykis iškėlė klausimą, ar DEX taip pat privalo laikytis BSA. Jei tai padarys, daugelis kriptografinių biržų turės permąstyti savo esamas pirkimo / pardavimo sistemas.