JAV valdžia trokšta atgrasyti piliečius nuo neregistruotų kriptografinių mainų

Daugelis užjūrio kriptovaliutų mainų būtų patenkinti, jei klientais būtų JAV prekybininkai, tačiau šiais laikais Amerikos gyventojai taip pat gali turėti kaklą su užrašu „Pavojus: aukšta įtampa!“

Taip buvo bent nuo spalio 1 d., Kai Jungtinių Valstijų biržos prekių ateities sandorių komisija pateikė skundą dėl Seišeliuose registruotos „BitMEX“ dėl JAV gyventojų prašymo ir tokiu būdu pažeisdama Prekių biržos įstatymą.. Pagal į skundą: „„ BitMEX “niekada nebuvo užregistruotas CFTC ir nesilaikė įstatymų ir kitų teisės aktų.“ Tai kelia rimtą problemą JAV reguliavimo institucijoms, bandančioms išlaikyti pinigų plovimo, manipuliavimo ir kitos neteisėtos veiklos skirtukus..

Kai kurie skundą vertino kaip lūžio tašką vykdant JAV kripto vykdymą. Advokatų kontoros „Ballard Spahr LLC“ duomenimis, ji pademonstravo kad „CFTC ir toliau aktyviai vykdo prekybos platformas ir mainus, kurie prašo pavedimų JAV be tinkamos registracijos“. Knygose taisyklė buvo daugelį metų, tačiau jos vykdymas buvo dėmėtas.

Kai kurie „BitMEX“ skundą vertino kaip labiau vienkartinį veiksmą – greičiausiai neturės ilgalaikių pasekmių didesnėje kriptoverse. Įmonė tiksliai nebuvo atitikties pavyzdys, nors ji turėjo tam tikrą JAV IP adresų kontrolę. (Deja, tai buvo lengva apeiti.) „„ BitMEX “yra nelegalus kazino, kurio vadovai dažnai būna sugauti giriantis, kad apiplėšė savo klientus. Be jokios abejonės, valdžia jau seniai dirba su jais, tik ieškodama to, kas prilips “, parašė Mati Greenspanas, analitikos firmos „Quantum Economics“ įkūrėjas, savo kasdieniniame informaciniame biuletenyje. Tačiau kiti mano, kad atviroje jūroje esančios kriptografijos biržos, atrodo, keičia savo būdus. Jesse Spiro, „Chainalysis“ pasaulinis politikos vadovas, „Cointelegraph“ sakė:

„Anksčiau neretai buvo registruojamos neregistruotos užsienio biržos, kviečiančios JAV klientus. […] Daugeliui tarptautinių biržų buvo nesvarbu, iš kur atsirado jų klientai, tačiau pastaruoju metu biržos uždarė paslaugas JAV klientams, atsižvelgiant į JAV reguliavimo veiksmų grėsmę “.

Kai kurie JAV žaidėjai sako, kad ši aplinkybė yra tik dalis nuolatinio neaiškumo ir netikrumo dėl kriptografijos reguliavimo. Pavyzdžiui, „Ripple“ generalinis direktorius Bradas Garlinghouse’as neseniai pasakė, kad dėl reguliavimo netvarka jo įmonė praranda potencialius JAV klientus už su XRP susijusias paslaugas. Taigi jis teigė, kad nors įmonė yra įsikūrusi San Franciske, 95% jos klientų yra užsienyje.

Laushas nurodė, kad tame teiginyje gali būti tiesa: „„ Ripple “generalinis direktorius turi tašką. Jungtinėse Valstijose labai sunku laikytis AML reikalavimų. Štai kodėl „Ripple“ gali nenorėti būti JAV reguliavimo srityje “. Tuo tarpu Wagsteris pripažino, kad JAV įstatymai neatsiliko nuo sparčios „blockchain“ technologijos raidos: „Esminis atvejis, sprendžiantis, ar kriptovaliuta yra vertybinis popierius, buvo nuspręsta prieš 80 metų, ir greičiausiai dar bent keleri metai bus derinamas teismų praktika ir reglamentai leidžia taikyti griežtas taisykles. “

Tačiau „Spiro“ mano, kad JAV reguliavimo institucijos paspartino savo žaidimą: „Apskritai JAV reguliavimo institucijos tapo labiau išmanančios virtualų turtą, kosmoso pardavėjus ir tai, kaip analizuoti blokines grandines. Dabar jie nuosekliau vykdo taisykles. “ Tuo tarpu Wagsteris pridūrė:

„JAV reguliavimo institucijos nevengė naudoti ilgos rankos jurisdikcijos po mainų ir protokolų, leidžiančių investuoti ar dalyvauti JAV gyventojams, ir aš tikiuosi, kad tokie vykdymo veiksmai bus tęsiami.

G20 tautos įsitvirtina

Pastaruoju metu nereguliuojamose biržose kaitina ne tik JAV. „Blockchain“ žvalgybos firmos „CipherTrace“ vyriausiasis finansų analitikas Johnas Jefferiesas „Cointelegraph“ sakė: „Dauguma G20 šalių kovoja, ir aš tikiuosi, kad 2023 m. Jis taip pat pridūrė savo mintis dėl „BitMEX“ bylos:

„Tai atspindi Iždo departamento poziciją, t. Y. Kad mainai turi užsiregistruoti„ FinCEN “ir laikytis JAV kovos su pinigų plovimu (AML) taisyklių, jei jie užsiima verslu su JAV asmenimis.“

Europoje „tas pats vyksta“, sutiko tapatybės patvirtinimo sprendimų tiekėjo „GetID“ generalinis direktorius Dmitrijus Laushas. „Pavyzdžiui, internetinis mainų kaupiklis„ Bestchange “neseniai buvo užblokuotas dėl Rusijos teismo sprendimo – institucija manė, kad kaupėjas dalyvauja sukčiavimo schemose“, – sakė jis „Cointelegraph“..

Tačiau ar nesunku užsienio mainams – daugelis jų yra gana maži – iš tikrųjų žinoti, ar klientas yra, pavyzdžiui, JAV, ar Estijos gyventojas? Ar nereikėtų to vertinti labiau kaip „saugokis pirkėjo“??

„Mainams visiškai nesunku nustatyti, ar jų vartotojai yra JAV gyventojai; jie tiesiog turi paklausti ir reikalauti dokumentinių įrodymų “, -„ Cointelegraph “sakė„ Frost Brown Todd LLC “advokatas Johnas Wagsteris. Jis dar paaiškino: „JAV reguliavimo agentūros teigia, kad jurisdikcija priklauso JAV gyventojų investicijoms bet kurioje pasaulio vietoje, kur tie gyventojai investuoja “.

„Labai lengva, jei turite tinkamą KYC paslaugų teikėją“, – pridūrė Laushas. „Tinkamai patvirtindamas tapatybę taip pat galite atpažinti, ar tapatybės dokumentas yra tikras ar netikras, todėl nėra jokių šansų, kad asmuo galėtų apsimesti, jog nėra jo JAV”

Tai reiškia, kad ne JAV gyvenantiems žmonėms kartais gali būti sunku įrodyti, kad jie nėra JAV piliečiai – vien todėl, kad daugeliui žmonių visame pasaulyje trūksta asmens tapatybės dokumentų. Savo ruožtu užsienio biržos dažnai sako, kad viskas nėra taip paprasta. „Binance“ generalinis direktorius Changpengas Zhao neseniai pasakojo Bloombergas teigia, kad jo mainai turi tapti „protingesni, kaip blokuojame“ JAV gyventojus prekyboje „Binance“ platformoje, ir pridūrė: „Mes nuolat stengiamės tobulinti savo blokavimą“. „Cointelegraph“ paprašė „Binance“ pateikti pavyzdžių, kaip prekybininkai bando įveikti „Binance“ gynybą, tačiau įmonė atsisakė komentuoti.

Spalio mėnesio skunde CFTC pasiūlė, kad „BitMEX“ vadinamosios blokavimo pastangos geriausiu atveju būtų nuoširdžios. „Tuo metu [generalinis direktorius Arthuras] Hayesas rašė, kad„ BitMEX “„ blokuoja “JAV gyvenančius vartotojus, tūkstančiai JAV asmenų iš tikrųjų prekiavo„ BitMEX “platformoje“, – pažymėjo agentūra..

Kodėl verta naudoti neregistruotus mainus?

Kodėl JAV prekybininkai ir investuotojai savo ruožtu netgi norėtų naudoti nereguliuojamas užsienio biržas? Nėra taip, tarsi jiems trūktų JAV dolerių ar galimybės naudotis savo šalyje galinčiomis keistis biržomis (pvz., „Coinbase“, „Dvyniai“). „Prieiga prie daugiau žetonų, mažesni mokesčiai, mažesnė trintis, anonimiškumas ir mokesčių vengimas yra keletas priežasčių“, – atsakė Jefferiesas. „Kriptografija iš esmės yra be sienų, todėl ją galima lengvai perkelti į ofšorines biržas“.

„Jie taip pat gali naudoti mainus užsienyje ieškodami paslaugų, kurių atitiktis yra mažesnė arba jų nėra, arba vykdydama reguliavimo priežiūrą, norėdami sudaryti sandorius su neteisėtais subjektais, pavyzdžiui, siųsti į tarnybą didelės rizikos jurisdikcijoje“, – pridūrė Spiros..

Daugelis šių mainų yra per daug pasirengę jas sutalpinti, pasiūlė Wagsteris. „Daugybė mainų ir protokolų apima tai, kad jie leidžia vartotojams dalyvauti anonimiškai. […] Kiti mainai priima kriptovaliutą, o ne fiat valiutą, tikėdami, kad jie neprivalo atlikti KYC asmenims, mokantiems kriptografija “.

Ką gali mainai?

Tuo tarpu ką turėtų daryti užsienio mainai? “Nepakanka svetainėje įdėti įspėjimą:” Mes nepriimame JAV piliečių. “Turite patikrinti prekybininko tapatybę ir jo pajamų šaltinį”, – sakė Laushas..

„Vienas iš galimų būdų užtikrinti, kad JAV gyventojai nenaudoja [neregistruotos] mainų, yra uždrausti virtualaus privataus tinklo (VPN) prieigą, o tai reiškia nepatogią įtraukimo / pašalinimo prekybą“, – sakė Jefferies. „Užjūrio mainai gali uždrausti prieigą prie savo platformų. iš VPT ir „Tor“, tačiau tai padarius būtų uždrausta privačia prieiga prie engiamų šalių. Dėl to kai kurie dideli mainai sukūrė aiškias ir atskiras JAV operacijas “. Wagsteris pridūrė: „Geresnės reputacijos mainai yra labai atsargūs, kur ir su kuo jie dirba“, ir šiuo metu:

„Kiekvieną reikšmingos prekybos apyvartos biržą turėtų tikėtis išnagrinėti JAV reguliavimo agentūros. Kai kurios biržos, pavyzdžiui, „Binance“, įsteigia atskirus subjektus atskirose jurisdikcijose, kad galėtų laikytis vietinių įstatymų, kad ir kur jie būtų “.