Reguliatoriai surenka šilumą: brūkšnys, ZEC ir „Monero“ pasiekia virimo temperatūrą?

Naujųjų metų dieną JAV įsikūrusi šifravimo birža „Bittrex“ per „Twitter“ paskelbė išbraukianti iš trijų pagrindinių privatumo monetų: „Monero“ (XMR), „Zcash“ (ZEC) ir „Dash“. A nuoroda žadėjo daugiau detalių, tačiau jos sekėjai nieko neišmoko paaiškinti, kodėl prekyba šiais žetonais baigsis sausio 15 d.

Vis dėlto naujienos negalėjo visiškai nustebinti. Reguliavimo institucijos, tiek JAV, tiek užsienyje, šiomis dienomis atkreipė dėmesį į privatumo monetas. Skirtingai nei „Bitcoin“ (BTC) ir „Ether“ (ETH), monetos žada sustiprintą anonimiškumą, paslėpdamos vartotojų adresus ir operacijų sumas, o tai apsunkina sandorių atsekamumą. Vyriausybės agentūros įtaria, kad jos gali būti naudojamos mokesčių vengimui, pinigų plovimui ir galbūt kitai nusikalstamai veiklai.

Pavyzdžiui, JAV iždo departamento finansinių nusikaltimų vykdymo tinklas pažymėjo gruodžio 23 d siūlomas taisyklės pakeitimas kad anonimiškumo patobulintos kriptovaliutos arba AEC turi „gerai dokumentuotą ryšį su neteisėta veikla“, pavyzdžiui, buvo naudojamos „legalizuoti„ Bitcoins “, sumokėtus už piniginę, naudojamą„ Wannacry “išpirkos išpuolių programoje. Be to:

„Keletas AEC tipų (pvz.,„ Monero “,„ Zcash “,„ Dash “,„ Komodo “ir„ Beam “) vis labiau populiarėja ir naudoja įvairias technologijas, kurios slopina tyrėjų galimybes identifikuoti operacijų veiklą naudojant„ blockchain “duomenis ir priskirti šią veiklą neteisėtai veiklai, kurią vykdo fiziniai asmenys “.

Kitur JAV vidaus pajamų tarnyba rugsėjį paskelbė, kad ji suteiks iki 625 000 JAV dolerių premiją tiems, kurie galėtų sulaužyti „Monero“, plačiausiai naudojamą privatumo monetą, ir rodo, kad agentūra mano, kad moneta gali būti naudojama slėpiant apmokestinamąsias pajamas..

„Bittrexo veiksmas manęs nestebina“

Timothy Massadas, buvęs JAV biržos prekių ateities prekybos komisijos pirmininkas, o dabar Harvardo universiteto Kennedy mokyklos vyresnysis bendradarbis, „Cointelegraph“ sakė: „Bittrexo veiksmas manęs nestebina“. Jis toliau patikslino, kad „kriptografijos naudojimas neteisėtiems tikslams buvo pagrindinis teisėsaugos agentūrų ir reguliavimo institucijų JAV (ir kitur) rūpestis, todėl tikimasi sutelkti dėmesį į privatumo monetas“.

Monetų tikrinimas neapsiriboja JAV. 2023 m. Pietų Korėjos „OKEx“ padalinys išbraukė penkias privatumo monetas, įskaitant „XMR“, „Dash“ ir „ZEC“, remdamasis G20 finansinių veiksmų darbo grupės kovos su pinigų plovimu taisyklėmis, ypač būtinybe, kad mainai turėtų adresą abiem siuntėjams. ir šifravimo operacijos gavėjas, kurio privatumo monetos nepateikia. Savo ruožtu Japonija uždraudė privatumo monetas 2023 m. Birželio mėn., Tuo metu vadindama Monero, Zcash ir Dash kaip „tris anoniminius brolius ir seseris“.

Dave’as Jevansas, kriptografinės analizės firmos „CipherTrace“ generalinis direktorius, „Cointelegraph“ pakomentavo: „Nenuostabu, kad po didėjančios reguliavimo kontrolės, kuri kelia papildomą riziką, matyti privatumo monetų išbraukimą iš prekybos“. Kaip pranešta anksčiau, „CipherTrace“ JAV Tėvynės saugumo departamento vardu kūrė „Monero“ atsekimo įrankius. „Reguliavimo institucijos daugiausia dėmesio skiria privatumo monetoms, nes nerimaujama dėl to, kad blogos veikėjos gali lengviau panaudoti šias monetas pavogtoms lėšoms plauti“, – „Cointelegraph“ sakė Jevanas..

BTC išlieka „nusikaltėlių pasirinkta valiuta“

Bet kaip dažnai būna su kriptovaliutomis, viskas nėra taip paprasta, kaip iš pradžių atrodo. Pripažindamas, kad daugelis reguliavimo institucijų susirūpinimo dėl privatumo monetų yra pagrįstos, Jevansas pastebėjo, kad „duomenys vis dar rodo, kad Bitcoinas, kuris yra labiau atsekamas nei grynieji pinigai, išlieka nusikaltėlių pasirinkta valiuta, nes visur yra nuokrypių į fiat. “ Tuo tarpu po „Bittrex“ išbraukimo iš „Dash“ paskyros „Twitter“ nenuostabu paskelbė gynybinį pareiškimą, kuriame pažymėjo: „„ Dash “privatumo funkcionalumas nėra didesnis nei„ Bitcoin “, todėl„ privatumo monetos “etiketė yra netinkamas„ Dash “pavadinimas.

Kiti turi pasiūlė kad „Bittrex“ veiksmas galėjo būti pastangos žengti žingsnį į FATF kovos su pinigų plovimu gaires arba „kelionių taisyklę“, o jei taip, netrukus taip gali pasielgti ir kiti JAV mainai. Ilinojaus universiteto profesorius ir Zcash fondo valdybos narys Andrewas Milleris suabejojo ​​šiuo paaiškinimu, sakydamas „Cointelegraph“: „Kadangi„ Kraken “,„ Gemini “ir kitos biržos toliau skelbia monetų privatumą, nemanau, kad tai yra dėl konkretus reguliavimo reikalavimas. “

Kai „Cointelegraph“ susisiekė su „Bittrex“ dėl pastarojo sąrašo pašalinimo, bendrovės atstovas spaudai pasakė: „„ Bittrex “neturi šios istorijos komentaro“. Reikėtų pažymėti, kad „Bittrex U.S.“ taip pat išbraukė XRP iš gruodžio 29 d., Tačiau tikėtina, kad JAV vertybinių popierių ir biržos komisija pateikė kaltinimus „Ripple“..

„Nieko iš prigimties nėra blogo“

Kiti komentatoriai teigia, kad privatumo monetose nėra nieko iš esmės problemiško. Iš tiesų, tai yra naudinga naujovė, nors galbūt jas reikia geriau valdyti. „Privatumo monetose nėra nieko blogo“, – sakė Jevansas, net jei dėl jų lengviau plauti pinigus nei BTC..

Kaip pažymėta, grynuosius pinigus lengviau plauti nei „Bitcoin“, tačiau niekas nekalba apie grynųjų pašalinimą, – pasiūlė jis. Milleris pridūrė, kad privatumo monetos taip pat gali būti valdžios institucijų pernelyg didelio kriptografijos rinkų stebėjimo, įskaitant „nepagrįstą masinį stebėjimą“, priešininkas.

Carnegie Mellon universiteto profesorė Giulia Fanti sakė „Cointelegraph“: „Pasaulio ekonomika juda link skaitmeninės finansų sistemos, kuri sudarytų sąlygas vyriausybėms ir (arba) korporacijoms atlikti kruopštų stebėjimą“. Privatumo monetos, be kitų priežasčių, yra svarbios, nes jos reiškia naujoves:

„Jie padeda paskatinti pažangiausias privatumo technologijas, kurios galiausiai galėtų būti naudojamos centralizuotose skaitmeninėse finansinėse paslaugose. Taigi, nors privatumo monetos tikrai gali būti naudojamos pinigų plovimui, jos taip pat yra svarbi atsvara kai kurioms visuomenės tendencijoms “.

Advokatų kontoros „Anderson Kill“ partneris Prestonas Byrne’as „Cointelegraph“ sakė: „Privatumo monetos yra svarbi naujovė ne tik skatinant naujų decentralizuotų kriptografinių sistemų kūrimą, bet ir atsižvelgiant į tai, kaip svarbu visuomenei turėti konfidencialią įėjimo priemonę. į sandorius apskritai, vaidmenį šiuo metu užpildo grynaisiais “. Be to, privatumo monetos gali būti mažiau naudingos slėpiant tam tikrą neteisėtą veiklą, nei mano kai kurie reguliuotojai, su sąlyga, kad yra tam tikrų apsaugų, teigia Byrne:

„Bandymas slėpti savo veiklą per privatumo monetą yra neprotingas ir dėl to, kad, bent jau kol kas, norint patekti iš kriptoversalo į realų turtą, reikalingi sąlyčio taškai su reguliuojamomis biržomis, kuriose atliekamas KYC [Pažink savo kliento patvirtinimą]. Stumdamas privatumo monetas iš biržų, kuriose vyksta KYC, man atrodo, kad tai neproduktyvu “.

„Reguliuojamų sąlyčio taškų“ svarba

Vis dėlto Jevansas mano, kad „turėtume tikėtis daugiau mainų JAV ir visame pasaulyje, kad pašalintume privatumo monetas, kad būtų užtikrintas jų laikymasis, kol jie galės taikyti rizika pagrįstą požiūrį į pinigų plovimo prevenciją“. Tačiau tai gali nepadėti, sakė Byrne’as: „Ilgainiui sprogus vadinamųjų„ decentralizuotų mainų “augimas greičiausiai padidins laisvumą, o vyriausybei nebus naudinga, jei monetos retkarčiais susisiektų su reguliuojamais kontaktiniais taškais. “

Šie „reguliuojami sąlyčio taškai“ iš tiesų galėtų įrodyti privatumo monetų išgelbėjimą. Pavyzdžiui, laisvės atėmimo vietos piniginės operatorius „paprastai gali matyti operacijas, kurias atlieka vartotojas, ir vis tiek gali reikalauti, kad vartotojai pateiktų tam tikrą tapatybės formą“, – paaiškino Fanti ir pridūrė:

“Taigi, net jei privatumo moneta slepia sandorių turinį viešojoje blokų grandinėje, vis tiek gali būti būdų, kaip įgyvendinti reguliavimo reikalavimus – bent jau kai kurioms svarbioms sandorių klasėms – bendradarbiaujant laisvės atėmimo piniginės operatoriams.”

Tiek „Zcash“, tiek „Monero“ taip pat palaiko technologiją, vadinamą „peržiūros klavišais“, suteikiančia galimybę saugiai atskleisti auditoriams ar reguliuotojams informaciją apie sandorį, kaip pridūrė Milleris: „Tai įprasta klaidinga nuomonė, kad privatumo monetos iš esmės kenkia arba yra nesuderinamos su galiojantis reglamentų taikymo būdas “- socialinėje žiniasklaidoje nuskambėjo sentimentai, siūlydamas kad privatumo monetos labiau susijusios su asmens laisve, o ne su pinigų plovimu.

Sausio 7 d. Buvo paskelbta, kad kriptografijos saugotojas „Ethereum“ tinkle išleis suvyniotą „Monero“, o tai rodo, kad ne tik DEX gali ieškoti trijų vadinamųjų privatumo monetų klestėjimo vietos..

Tikėtis daugiau KYC / AML vykdymo

Galų gale gali prireikti tam tikro pusiausvyros iš reguliuotojų ir kriptografinės bendruomenės pusės, kur iššūkis yra išsaugoti stipriąsias kriptovaliutų privilegijas, tačiau nedarant joms pinigų plovėjų ir išpirkos reikalaujančių nusikaltėlių prieglobsčio..

„Tikiuosi, kad bus tęsiamos pastangos spręsti riziką ir sustiprinti KYC / AML vykdymą, kai atsiras nauja administracija“, – sakė Massadas „Cointelegraph“ ir pridūrė: „Ar privatumo monetas galima„ geriau valdyti “, kad būtų patenkinti abu teisėsaugos interesai ir tie, kuriems patinka didesnis jų teikiamas anonimiškumas, yra įdomus klausimas. Vis dėlto negaliu sakyti, kad tai dar mačiau “.