In che modo il software di conformità rileva le frodi e il riciclaggio di denaro che coinvolgono la crittografia

L’industria delle criptovalute è esplosa negli ultimi 12 mesi. Mentre il 2023 è iniziato con una capitalizzazione di mercato totale di $ 200 miliardi, l’esplosione del valore di Bitcoin ha portato questa cifra a quintuplicarsi all’inizio del 2023 – e secondo CoinMarketCap, lo spazio delle risorse digitali a un certo punto valeva collettivamente $ 1 trilione.

Tuttavia, poiché il settore delle criptovalute continua a crescere e prosperare, così fa anche la criminalità criptata. Risorse virtuali per un valore di 3,8 miliardi di dollari sono state perse a causa di frodi nel 2023. Questa cifra è salito a quasi 4,9 miliardi di dollari nel 2023.

La frode, il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo non sono questioni esclusive del settore delle criptovalute e ogni sistema finanziario sulla Terra ha dovuto agire per garantire che la sua infrastruttura non fosse utilizzata per scopi illeciti. Ma ora, le autorità di regolamentazione di tutto il mondo stanno intensificando i loro sforzi per reprimere l’attività criminale – e questo ha il potenziale per influenzare le operazioni per i fornitori di servizi crittografici, molti dei quali sono ancora dietro la curva.

La copertura mediatica mainstream delle risorse digitali è aumentata notevolmente negli ultimi mesi, con innumerevoli pollici di colonna dedicati all’attuale corsa al rialzo di BTC. Questa maggiore esposizione si traduce anche in un nuovo controllo, specialmente quando gli scambi cadono vittima di hack di alto profilo. Per fortuna, ci sono modi in cui le aziende crittografiche possono agire, proteggere le loro operazioni e lavorare nell’interesse dei loro consumatori nel processo.

Raggiungere la conformità

Nel panorama frammentato degli sviluppi normativi per le criptovalute, una delle linee guida più importanti è arrivata dalla Task Force di azione finanziaria, che conta 39 membri tra cui la Commissione europea, il Giappone, il Regno Unito e gli Stati Uniti.

Il GAFI ha recentemente svelato una serie di indicatori di bandiera rossa che suggeriscono che sia in corso un’attività potenzialmente sospetta o possibili tentativi da parte di entità di eludere le forze dell’ordine. Ad esempio, le dimensioni e la frequenza delle transazioni potrebbero far scattare un campanello d’allarme per i responsabili della conformità, soprattutto se vengono effettuati pagamenti ripetuti che cadono appena al di sotto della soglia per la segnalazione.

Possono sorgere altri problemi quando i depositi vengono effettuati utilizzando conti bancari che utilizzano un nome diverso da quello registrato con uno scambio di criptovalute, dove vengono utilizzati mixer e tumbler per offuscare le origini dei pagamenti BTC o dove vengono utilizzati indirizzi IP potenzialmente sospetti.

All’inizio, potrebbe sembrare un incubo per i fornitori di servizi di asset virtuali introdurre misure di salvaguardia che rilevano rapidamente quando emergono questi indicatori di bandiera rossa. In un mercato competitivo, alcuni saranno preoccupati per i costi associati all’arresto di transazioni ad alto rischio sul loro percorso, nonché per l’interruzione che le loro operazioni potrebbero subire se un’attività legittima viene scambiata per qualcosa di più sinistro.

Ma esistono piattaforme in grado di monitorare le nuove transazioni in tempo reale, assegnando istantaneamente un punteggio di rischio a ciascuna transazione. Questo non è affatto un compito semplice, poiché l’elevato volume di transazioni che vengono eseguite quotidianamente attraverso blockchain significa che l’analisi deve avvenire continuamente e senza interruzioni.

La velocità con cui i malintenzionati possono eseguire le transazioni significa anche che i sistemi di conformità devono agire rapidamente, identificando i centri di attività sospette e creando connessioni significative ad altri portafogli in cui vengono distribuiti fondi potenzialmente acquisiti illegalmente. I dati passati possono anche essere utilizzati per anticipare eventi futuri, il che significa che gli scambi possono ricevere un avviso che sta per verificarsi un’attività potenzialmente rischiosa, anche se una transazione non è stata ancora confermata.

I vantaggi associati a questo tipo di software non sono ipotetici. Alla fine di settembre, KuCoin ha annunciato che quasi 280 milioni di dollari sono stati rubati dalla sua borsa a seguito di una violazione della sicurezza. Gli strumenti di analisi hanno consentito all’azienda di rintracciare e congelare questi fondi in modo che non potessero essere ulteriormente riciclati e l’84% delle risorse prese è stato successivamente recuperato.

Prendere l’iniziativa

La natura tecnica della blockchain, insieme alla prevalenza di truffe crittografiche, ha causato un significativo problema di immagine per Bitcoin nella società. Ma nonostante i passi falsi nel primo decennio della sua esistenza, gli aspetti del design blockchain sostengono la trasparenza e la sicurezza, il che significa che può offrire livelli di protezione molto maggiori rispetto ai vecchi sistemi finanziari. Se $ 500.000 in banconote vengono rubati da un caveau di una banca, i fondi potrebbero finire per essere molto più difficili da rintracciare rispetto a se lo stesso importo fosse prelevato in BTC da uno scambio che dispone di garanzie in atto.

Blockchain di cristallo afferma che la sua piattaforma di analisi consente ai responsabili della conformità e ai dipartimenti antifrode di bloccare le attività illecite sul suo percorso e il monitoraggio può essere eseguito manualmente o automaticamente poiché le impostazioni sono configurabili dall’utente.

Ciò si ottiene comprendendo la provenienza dei fondi inviati sulla blockchain, le loro connessioni, i loro percorsi di flusso e avvisando i fornitori di servizi di crittografia se queste risorse vengono rubate o fraudolente. Gli indirizzi e le carte bancarie possono essere collegati a frodi, estorsioni, ransomware e mercati darknet. Le aziende possono anche essere avvisate quando le entità stanno tentando di depositare o prelevare fondi da conti e scambi che hanno poche o nessuna procedura di due diligence in atto.

L’adozione istituzionale delle criptovalute sta avvenendo a un ritmo sbalorditivo e, mentre ci avviciniamo al 2023 e oltre, Wall Street sta intensificando gli sforzi per garantire che abbia l’infrastruttura necessaria ai trader per ottenere esposizione alle risorse digitali. Ma questo viene fornito con l’aspettativa di un mercato maturo, il che significa che i fornitori di servizi di crittografia devono intraprendere le azioni necessarie per garantire che non operino più nel selvaggio West.

Marina Khaustova, CEO di Crystal Blockchain, ha dichiarato a Cointelegraph: “L’industria delle criptovalute è relativamente giovane e con lo sviluppo della tecnologia porta con sé anche requisiti di conformità unici. Dobbiamo combinare le migliori pratiche delle industrie finanziarie più mature con le conoscenze accumulate dagli esperti del mercato delle criptovalute per combattere il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Assistendo con l’identificazione delle frodi e il monitoraggio delle attività sospette sulla blockchain, Crystal mira a migliorare la sicurezza e la fiducia nei mercati finanziari globali “.

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