Bitfinex: le voci di “insolvenza,” fuga di partner bancari e sospensione dei depositi Fiat

L’8 ottobre, l’exchange di Hong Kong Bitfinex ha annunciato di non essere sotto la minaccia immediata di insolvenza e le voci relative sono infondate, oltre che false. Secondo la società comunicato stampa, tutti i prelievi di criptovaluta e fiat sono e sono stati elaborati come al solito senza la minima interferenza.

Dopo alcuni lievi chiarimenti, la tensione è in aumento nella comunità crittografica – lo spread tra i prezzi di Bitcoin su Bitfinex e altri scambi, il 15 ottobre, raggiunto $ 1.000 contro la massiccia vendita di Tether (USDT). Nel frattempo, Bitfinex sta testando le sue soluzioni migliorate, resta da vedere sulle possibili conseguenze per l’industria delle criptovalute e da confermare che questa non è una ripetizione della storia con Mt.Gox, a cui alcuni trader tracciano un parallelo, ma semplicemente l’implementazione di un file “Sistema di deposito fiat nuovo e sempre più robusto”.

Rapporti con i partner bancari

La trasparenza del lavoro su uno dei principali scambi di criptovaluta è stata messa in dubbio già dal 2 ottobre. La ragione di ciò erano i problemi finanziari della Noble Bank di Porto Rico, che era presumibilmente impegnata a servire le operazioni di Bitfinex e Tether Ltd ( I proprietari di Bitfinex sono i beneficiari di Tether). Come riportato, la banca ha dichiarato fallimento e ora sta cercando un acquirente.

La notizia sui problemi finanziari di Noble Bank è stata la prima pubblicato il 30 settembre 2023. L’informazione è arrivata da un insider, che ha riferito sulla possibilità di una rapida liquidazione della banca se non avesse ricevuto supporto dai possessori di grandi quantità di Tether. La connessione non pubblicizzata della banca con i conti Bitfinex erano rivelato dai ricercatori di scambio BitMEX.

La piattaforma di trading di criptovaluta ha respinto questa nozione, affermando in un mezzo inviare che “le storie e le accuse attualmente in circolazione, che menzionano un’entità chiamata Noble Bank, non hanno alcun impatto sulle [loro] operazioni, capacità di sopravvivenza o solvibilità”.

Un giorno prima del post di cui sopra, Larry Cermak, capo analista di The Block, twittato che Bitfinex aveva assunto HSBC come suo nuovo partner bancario:

Bitfinex ora sta effettuando operazioni bancarie con HSBC tramite un conto privato di Global Trading Solutions. Ottima vestibilità se me lo chiedi. Vale anche la pena ricordare che tutti i depositi in EUR, JPY e GBP sono in pausa tranne Bitfinex "si aspetta che la situazione si normalizzi entro una settimana". Problemi bancari? pic.twitter.com/1pxQ13NO0m

– Larry Cermak (@lawmaster) 6 ottobre 2023

Bitfinex ha già affrontato sfide con le banche. Così, il 18 aprile 2023, lo scambio ha sospeso i prelievi fiat e ha riferito che diverse banche taiwanesi, con le quali ha collaborato, avevano ripetutamente bloccato le sue transazioni.

Un gestore di fondi di criptovaluta, Jacob Eliosoff, suggerito che questi problemi di prelievo potrebbero creare nuove pressioni nel settore del denaro digitale:

“Questa è una dinamica che molti di noi ricordano dal Monte. Giorni in cui c’erano problemi con i prelievi legali. Gli investitori hanno risposto convertendo la valuta fiat che avevano in borsa in Bitcoin in modo da poterla ritirare. Comprano Bitcoin per ritirare, facendo salire il prezzo in borsa. “

Un po ‘prima, nella seconda metà di marzo, la banca statunitense Wells Fargo & Co. ha sospeso i suoi servizi relativi all’elaborazione delle transazioni di Bitfinex. Il 5 aprile, quest’ultimo ha depositato un causa contro la banca che è stata rapidamente abbandonata.

L’aumento delle accuse

Su Medium, un utente chiamato Proof of Research, ha scritto un dettagliato articolo intitolato “Bitfinex non è più solvente – Rimuovi i tuoi soldi ora” dove ha evidenziato le difficoltà nei problemi di prelievo che molti utenti dello scambio hanno dovuto affrontare.

L’articolo non è più disponibile pubblicamente, poiché l’account dell’utente è ora sospeso. Il blogger ha segnalato reclami, pubblicati su Reddit, da utenti censurati dai moderatori di Bitfinex. Inoltre, durante la settimana precedente, ci sono stati file serie di reclami sul servizio clienti scadente e sull’incapacità di fermare il ciclo infinito di valute prestate sulla piattaforma. Tutti questi motivi potrebbero aver accelerato le voci secondo cui Bitfinex è diventato insolvente.

Tether è nel mix

Le preoccupazioni su Tether non sono nuove. Bitfinex è stato accusato, da numerosi media e rappresentanti del settore, di non essere trasparente sull’audit di Tether, sollevando molte preoccupazioni sul peg 1: 1 della stablecoin. In particolare, il mercato delle criptovalute dipende dalla valuta Tether, che è l’ottava più grande criptovaluta, con una capitalizzazione di mercato di $ 2,2 miliardi. Inoltre, ci sono molti scambi di criptovaluta come OKEx, che dipendono da questa criptovaluta, poiché Tether è il secondo criptovaluta più scambiata.

L’ultima volta Tether e Bitfinex hanno dimostrato l’esistenza di denaro fiat reale dietro i loro gettoni, dopo che la comunità aveva ripetutamente espresso scetticismo riguardo agli audit bancari e alla fonte dei fondi. Il 20 giugno, il consigliere generale di Tether, Stuart Hoegner, ha dichiarato che il numero di USDT emessi era pari a $ 2,54 miliardi, che quasi coincideva con i numeri riportati da Coinmarketcap.

Tuttavia, questa settimana ha segnato un forte autunno per il prezzo USDT. Durante la sessione di negoziazione asiatica del 15 ottobre, prima dell’apertura delle negoziazioni in Europa, il prezzo di Bitcoin è aumentato inaspettatamente.

Fonte immagine: TradingView

Su Bitfinex, il suo tasso di cambio è balzato del 21,9% a $ 7,788. Lo spread tra Bitmex e Bitfinex ha raggiunto $ 970.

Era suggerito, da alcuni utenti della comunità Bitcoin in Reddit, che il prezzo di Bitcoin su Bitfinex è stato causato dalle massicce vendite di Tether. Negli scambi come Bitfinex, Bitmex, Binance, dove veniva scambiato l’USDT, è stata osservata la più alta volatilità della moneta.

Dal 20 ottobre la situazione del mercato inizia gradualmente a stabilizzarsi. Su Bitfinex, il prezzo è sceso da $ 7.788 a $ 6.535 (-16 percento), su Bitmex – da $ 6.818 a $ 6.385 (-6,3 percento).

Qual è stata la risposta di Bitfinex?

Il 7 ottobre, Bitfinex ha negato tutte queste accuse in a post sul blog, affermando:

“Bitfinex non è insolvente e un flusso costante di articoli di Medium che affermano il contrario non cambierà la situazione.”

Per sostenere ulteriormente le sue dichiarazioni, i rappresentanti dell’exchange hanno fatto riferimento ai collegamenti che portano ai loro portafogli freddi chiave in cui sono archiviate le riserve principali:

• Portafoglio freddo Bitcoin
• Portafoglio freddo Ethereum
• Portafoglio freddo EOS

In primo luogo, Bitfinex rivelato che deteneva BTC per un valore di oltre $ 1 miliardo, ETH per oltre $ 400 milioni e $ 200 milioni di EOS. La direzione ha sottolineato che questa è solo una frazione di ciò che contengono i loro portafogli freddi.

Inoltre, Bitfinex ha affermato che questi portafogli rappresentavano solo una piccola parte delle loro partecipazioni, non considerando le partecipazioni legali di alcun tipo. Hanno anche chiarito che tutti i depositi e prelievi funzionavano normalmente, sebbene “esistano problemi nelle transazioni fiat, come accade per la maggior parte delle organizzazioni crittografiche”.

In un aggiornamento comunicato stampa il 15 ottobre 2023, Bitfinex ha chiarito quanto segue:

1. Tutti i prelievi di criptovaluta e fiat vengono elaborati come al solito senza la minima interferenza;
2. Tutti i prelievi in ​​fiat (USD, GBP, JPY, EUR) sono in fase di elaborazione e sono stati effettuati, come al solito;
3. I depositi Fiat sono stati temporaneamente sospesi per alcuni gruppi di utenti.

L’exchange, con questo annuncio breve e informale, ha preso in considerazione le preoccupazioni che questo evento ha causato all’industria delle criptovalute e ha promesso di implementare un nuovo e sempre più robusto sistema di deposito fiat che sarà disponibile nelle prossime 24 ore. E sebbene abbia mantenuto la sua parola, secondo a comunicato stampa pubblicato il 16 ottobre, in mezzo aggiornamento il loro sistema di ordine, altre domande hanno sorto.

Oggi siamo lieti di annunciare il rilascio di Honey Framework, a partire da una libreria di ordini algoritmici per la creazione di tipi di ordini complessi e personalizzati su Bitfinex.https://t.co/fWCvQnGKNX

– Bitfinex (@bitfinex) 18 ottobre 2023

Nelle ultime settimane voi ragazzi avete quasi fatto tutto il possibile per creare questo FUD da soli, dall’eliminazione delle domande degli utenti su Reddit, alla fuga & nascondersi. Perché non autorizzi un audit indipendente? Perché il tuo CEO non è visibile da nessuna parte come quello di Binance o Coinbase?

– Deniz Palo (@denlopalo) 16 ottobre 2023

Gli speculatori e Binance

Allo stesso tempo, notizie non confermate e voci che affermano che Binance potrebbe rimuovere USDT nel prossimo futuro hanno spinto i gruppi di Telegram e sono state inviate tramite e-mail.

FAKE: L’ho visto fluttuare ed è un evidente falso. Binance è MOLTO politicamente corretto e non scriverà mai "Tether grande truffa" (non ha nemmeno senso grammaticale). Questo è altrettanto grave quanto il file "Vitalik è morto" truffa l’anno scorso. @cz_binance @binance pic.twitter.com/bd9Anvclmt

– boxmining (@boxmining) 15 ottobre 2023

In un twittare, Changpeng Zhao, CEO di Binance, ha commentato “troppa FUD” riguardo a questa situazione. Due giorni prima, CZ sostenuto sulla stabilità di USDT, mentre alcuni dei suoi seguaci si chiedono perché CZ stia rischiando la sua reputazione per supportare Tether:

Moneta stabile regolamentata, lol pic.twitter.com/5SRMhhh32Y

– CZ Binance (@cz_binance) 13 ottobre 2023

Alex Kruger, trader e analista di criptovalute, dichiarato che il calo del prezzo USDT potrebbe essere causato da tre fattori:

1. I trader che optano per alternative controllate e regolamentate come Gemini USD e Pax;

2. Trader che vendono USDT per acquistare altre criptovalute;

3. Preoccupazioni sui servizi bancari utilizzati da Tether LLC.

Di nuovo false notizie?

Nonostante la tendenza alla stabilizzazione del mercato, resta solo da supporre se l’aumento del prezzo di Bitcoin su Bitfinex sia stato causato da una massiccia vendita di USDT o da fattori più gravi. Alcuni analisti non escludere l’origine speculativa della volatilità di Tether causata da messaggi falsi in vari canali e forum di Telegram sul possibile delisting di USDT da parte di KuCoin e Binance.

Bitfinex ha ripreso ad accettare depositi legali e ha aggiornato il suo sistema di sicurezza. I rappresentanti sottolineato che “tutti i prelievi di criptovaluta e fiat sono e sono stati elaborati come al solito senza la minima interferenza”. Tuttavia, alcuni utenti sentono ancora il paura di perdere i propri fondi a causa del funzionamento inappropriato dei servizi dello scambio e dei reclami di altri utenti. Secondo uno di loro, gli specialisti del supporto tecnico di Bitfinex hanno attribuito i ritardi nell’elaborazione delle transazioni al cambio di un partner bancario del loro processore di pagamento.

Tuttavia, qualsiasi possibile cambiamento nelle relazioni con i partner bancari non influirà sulla sicurezza dei fondi degli utenti, afferma Kasper Rasmussen, direttore delle comunicazioni di Bitfinex assicurato. Ha anche aggiunto che lo scambio sta “attualmente lavorando [a suo] modo attraverso un arretrato di prelievi fiat e alcuni utenti purtroppo continuano a subire questi ritardi”.

Non è ancora chiaro quanto velocemente questi problemi verranno risolti, ma il numero di reclami e di biglietti degli utenti, che possono essere monitorati Qui, dimostrare che non si tratta di “pochi” account. Si spera che un nuovo partner bancario e gli aggiornamenti del sistema chiariscano le cose.