DeFi su Polkadot: una catena alt con interoperabilità all’orizzonte

La piattaforma blockchain Polkadot ha lanciato la sua mainnet solo a maggio, ma sta già spingendo per diventare una delle principali forze competitive nel settore. Alla fine di agosto, a seguito di una ridenominazione del token DOT, Polkadot è entrato nelle prime 10 criptovalute, superando altcoin consolidati come EOS, Litecoin (LTC) e altri. 

Kelvin Koh del fondo di criptovaluta asiatico Spartan Black aveva precedentemente affermato che Polkadot potrebbe classificarsi tra i primi tre blockchain. Altrove, anche Dan Morehead di Pantera Capital Management di recente condivisa i suoi sentimenti con Bloomberg, sottolineando che sebbene Polkadot stia attualmente scambiando a circa il 10% del valore di Ethereum, la sua azienda ritiene di avere “una probabilità molto superiore al 10% di essere un concorrente di Ethereum”.

Sebbene ci siano infinite speculazioni su quali fattori determinano il prezzo di Ether, una tendenza è emersa nel corso della sua vita: poiché sempre più sviluppatori creano applicazioni con valore e appeal per l’utente, le prospettive di prezzo di Ether sembrano più rialziste.

Se lo stesso vale per Polkadot, le previsioni degli analisti sembrano promettenti. La popolarità della finanza decentralizzata ha fatto raddoppiare il prezzo di ETH quest’estate. Ora, anche gli sviluppatori DeFi sembrano guardare a Polkadot, desiderosi di trarre vantaggio dal throughput veloce, dal framework di sviluppo Substrate e, in ultima analisi, dall’interoperabilità.

Tuttavia, Peter Mauric, responsabile degli affari pubblici di Parity Technologies, ha dichiarato a Cointelegraph che esiste un vasto potenziale per Polkadot di espandere l’ecosistema DeFi oltre le sue capacità attuali, affermando che le parachain sono blockchain sovrane, interoperabili, di livello 1 che consentiranno un grado diverso di attuazione. Ha elaborato ulteriormente:

“Una volta che avremo queste primitive DeFi turbo, il potenziale per nuove innovazioni è notevolmente ampliato e vediamo nuove interessanti possibilità come fondi sovrani decentralizzati e mercati monetari cross-chain che forniscono la base per la prossima generazione di protocolli DeFi”.

Anche molte di queste nuove DApp e parachain stanno ricevendo il potenziamento di concedere finanziamenti dallo sponsor principale di Polkadot, la Web3 Foundation. Mauric ha confermato che il tesoro di Polkadot sta anche erogando finanziamenti senza fiducia, on-chain, a progetti che cercano di costruire su Polkadot. Quindi, chi è coinvolto nell’ecosistema DeFi di Polkadot e come si confronta con le loro controparti Ethereum?

Una piattaforma DeFi completa

Acala è un hub finanziario decentralizzato, classificato come un “centro di servizi DeFi all-in-one”. Offre alcune funzionalità paragonabili a Maker, consentendo agli utenti di prestare e prendere in prestito le sue stablecoin aUSD. Tuttavia, gestisce anche uno scambio decentralizzato secondo un modello economico chiamato “fondo sovrano decentralizzato”, progettato per fornire un mezzo continuo per sostenere l’ecosistema di sviluppo. Acala è stata anche una delle prime a partecipare a un nuovo modello di crowdfunding specifico per Polkadot noto come offerta iniziale di parachain.

Acala è un classico esempio di un progetto che sfrutta le elevate capacità di personalizzazione di Substrate. Bette Chen, co-fondatrice di Acala, ha dichiarato a Cointelegraph: “Utilizzando Substrate per costruire Acala, possiamo, ad esempio, personalizzare il tariffario e consentire agli utenti di pagare le commissioni in qualsiasi token accettato. Il vantaggio dell’innovazione è illimitato, poiché possiamo aggiungere nuove funzionalità e risolvere i problemi senza hard fork “.

Puntata e prestito

Mantra DAO è una piattaforma DeFi governata dalla comunità per lo staking, il prestito e la governance. Il token OM della piattaforma conferisce diritti di voto che influenzano vari fattori come i livelli di inflazione o i tassi di interesse. Mantra DAO opererà sull’infrastruttura della Rio Chain ed è sulla buona strada per diventare una DAO completamente decentralizzata governata dalla sua comunità.

Mantra DAO vede la scalabilità e l’interoperabilità come i principali punti di forza dell’essere basato su Polkadot, come Will Corkin, co-fondatore e membro del consiglio, ha spiegato a Cointelegraph: “L’interoperabilità è un passo avanti verso il mainstream della DeFi e l’eliminazione degli attuali problemi di rete che le piattaforme sulla faccia di Ethereum. ” Ha inoltre aggiunto: “Non solo possiamo portare Ethereum DeFi a Polkadot, ma possiamo portare tutta la DeFi a tutti i peer su tutte le piattaforme”.

Un altro progetto, StaFi (abbreviazione di Staking Finance) è un protocollo che consente agli utenti di sbloccare la liquidità vincolata in token puntati. Funziona in modo paragonabile a Yearn.Finance o Compound, emettendo token sintetici chiamati rTokens che rappresentano una partecipazione nel pool e possono essere utilizzati in altri protocolli. Insieme alle sovvenzioni Web3, il progetto ha ricevuto il sostegno di B-Tech, un acceleratore tecnologico affiliato all’exchange Bitmax.

DEX e liquidità

L’equivalente Polkadot di Uniswap è Polkastarter, uno scambio decentralizzato che consente agli utenti di lanciare pool di token interoperabili con scambi cross-chain. I progetti possono elencare i propri token e utilizzare la piattaforma per il crowdfunding in un’asta decentralizzata. Il team di sviluppo ha creato un proof-of-concept su Ethereum, con una roadmap che include la migrazione a Polkadot dall’inizio del 2023.

Equilibrium è un altro progetto che migra a Polkadot da una blockchain diversa: EOS. È iniziato come un equivalente di MakerDAO, ma con il passaggio a Polkadot, prevede di espandere la sua gamma di prodotti per includere uno scambio decentralizzato, una piattaforma di asset sintetici e una stablecoin recentemente interoperabile.

Una piattaforma di contratti intelligenti per Ethereum DeFi 

Moonbeam è un parachain di contratti intelligenti compatibile con Ethereum su Polkadot, incentrato sul consentire agli sviluppatori di distribuire contratti intelligenti Solidity in un ambiente Polkadot. Utilizzando Moonbeam, DApps può ottenere l’accesso alle risorse Polkadot native e alle risorse con bridge, incluso Bitcoin. Significa anche che i front-end esistenti basati su Ethereum possono connettersi a Moonbeam per interagire con le applicazioni DeFi basate su Polkadot. 

Parlando con Cointelegraph, Derek Yoo, CEO dello sviluppatore di Moonbeam PureStake, ha approfondito la funzionalità: “Moonbeam fornisce un modo semplice per distribuire le applicazioni esistenti basate su Ethereum a Polkadot. Ci consideriamo un facile accesso a Polkadot e un’alternativa alla costruzione di parachain “. 

Moonbeam sta già trovando trazione con i progetti DeFi basati su Ethereum che vogliono espandersi in Polkadot. Ha annunciato diverse partnership con importanti progetti DeFi, tra cui SushiSwap, BetProtocol e Linear Finance, e Yoo ha indicato che ce ne sono altri in lavorazione.

Infrastruttura DeFi

Ethereum DeFi è cresciuto in modo organico, con numerosi innovatori che si sono avvicinati e si basano sul lavoro dei loro predecessori. Tuttavia, molti progetti su Polkadot stanno vedendo un’opportunità per mettere in atto livelli infrastrutturali utilizzando le parachains Polkadot per trasferimenti cross-chain di asset e transazioni.

Rio Chain di Rio DeFi è una parachain Polkadot costruita utilizzando Substrate e fornisce una suite di strumenti già pronti per i costruttori di DApp DeFi. Questi includono il Rio Generic Asset Bridge, che supporta trasferimenti cross-chain simultanei di più asset. Tutti gli strumenti principali di Rio sono accessibili utilizzando l’interfaccia del sito web del progetto, inclusi Rio Wallet e Rio Block Explorer.

Il team dietro Rio Chain prevede diversi casi d’uso DeFi cross-chain, tra cui una piattaforma di prestito Bitcoin, un’applicazione di conto di risparmio Bitcoin e prestiti stablecoin istantanei basati su un portafoglio crittografico. Inoltre, Rio Chain ritiene che ci sia spazio per interrompere il mercato globale dei pagamenti e-commerce rimuovendo intermediari come PayPal che guadagnano entrate significative dall’acquisizione di una quota dei pagamenti dei commercianti.

Bithumb Global sta anche avviando il proprio parachain su Polkadot, chiamato Clover. Con l’obiettivo di stimolare lo sviluppo DeFi, Clover cercherà di sfruttare le capacità cross-chain e includerà alcune delle app interne di Bithumb Global, tra cui uno scambio decentralizzato, portafogli e protocolli di prestito. Norelle Ng, managing partner di Bithumb Global, ha dichiarato a Cointelegraph che la disponibilità di livelli infrastrutturali come Clover alla fine aiuterà a migliorare l’esperienza utente DeFi: “I moduli resi disponibili in Clover ridurranno notevolmente la soglia di sviluppo tecnologico per applicazioni di livello. “

Akropolis è un progetto consolidato su Ethereum che fornisce protocolli open source per gli sviluppatori DeFi DApp – effettivamente un sistema operativo per DeFi. Nel contesto di Polkadot DeFi, ha ricevuto una sovvenzione Web3 Foundation per fornire Platform-as-a-Service per i nodi Substrate. Offre anche un portale di picchettamento come front-end per la catena Polkadot. Akropolis è già integrato con Ethereum DeFi DApps, inclusi Compound e Aave.

Una lunga strada ancora da percorrere

Sulla base della scala di sviluppo, le cose sembrano promettenti per Polkadot DeFi. Molti progetti stanno già iniziando a trarre vantaggio dall’interoperabilità offerta dal sistema. Polkadot sta anche tentando di fare progressi nell’attrarre sviluppatori da altre piattaforme.

Tuttavia, ci vorrà del tempo prima che la visione dell’interoperabilità realizzi il suo vero potenziale, principalmente a causa dell’attuale mancanza di componibilità tra le applicazioni Ethereum e Polkadot. Ad esempio, non è ancora possibile contrarre un prestito flash su una piattaforma per trarre profitto dall’arbitraggio in diversi scambi decentralizzati su altre piattaforme. Mauric ha affermato che Polkadot è sulla buona strada per ottenere la componibilità e ha riconosciuto che si tratta di uno sviluppo critico:

“La componibilità cross-chain è un must sia per DeFi che per il Web 3.0 nel suo complesso. Vediamo già la sete di Bitcoin senza fiducia e avvolto in Ethereum da utilizzare in DeFi, questa è una chiara indicazione iniziale che la connettività e la componibilità cross-chain stanno arrivando. La soluzione della componibilità cross-chain è una pietra miliare importante “.

Tuttavia, fino a quando la componibilità cross-chain non sarà una realtà, c’è il rischio che molte DApp DeFi su Polkadot cercheranno semplicemente di replicare le applicazioni esistenti su Ethereum. Dopotutto, questo è già successo con Binance Smart Chain, dove DApp come BurgerSwap o BakerySwap hanno scelto di copiare SushiSwap basato su Ethereum.

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Il valore della semplice copia delle app esistenti è discutibile. Pertanto, Polkadot DeFi dovrà aumentare la sua offerta per invogliare gli utenti ad allontanarsi dall’ecosistema DeFi componibile e liquido di Ethereum.

In definitiva, è ancora una questione di tempo per vedere se Polkadot ruberà la corona DeFi da Ethereum. Tuttavia, forse una domanda più urgente è se Polkadot possa eventualmente migliorare la DeFi per migliorare l’adozione e renderla più user-friendly e accessibile agli investitori e ai consumatori di tutti i giorni. Al di là dell’interoperabilità, questo sembrerebbe essere il risultato finale.