Il Sudafrica impara una dura lezione di crittografia tra la domanda in rapida crescita

Le autorità in Sudafrica sembrano prestare maggiore attenzione allo spazio delle criptovalute nel 2023 sulla scia di un importante schema Ponzi di Bitcoin (BTC) e di una maggiore attività di trading. Di conseguenza, l’Autorità sudafricana per la condotta del settore finanziario ha chiamato per controlli più stretti dello spazio crittografico in seguito al crollo di quello che è stato descritto come il più grande schema Ponzi che il paese abbia mai visto.

Nel dicembre 2023, Mirror Trading International è entrata in liquidazione provvisoria dopo che uno dei suoi amministratori avrebbe saltato il paese, portando con sé l’accesso a una copiosa quantità di Bitcoin che gli investitori avevano affidato alla società negli ultimi anni. Nel gennaio 2023, MTI ha affermato di avere oltre 260.000 membri in tutto il mondo e di aver accumulato 23.000 BTC di partecipazioni degli investitori, che vale oltre $ 1 miliardo nel mercato di oggi.

Il ramo sudafricano dell’azienda pretendeva di condurre scambi di derivati ​​ad alta frequenza utilizzando i bot, ma gli investitori sono rimasti a mani vuote alla fine del 2023, quando il CEO Johan Steynberg ha lasciato il paese. Gli altri direttori dell’azienda affermano che Steynberg fosse l’unico con il controllo diretto dell’intero patrimonio di Bitcoin di MTI e ritengono che il CEO sia fuggito in Brasile.

L’FSCA ha messo in guardia gli investitori in Sud Africa dall’investire in MTI nell’agosto dello scorso anno dopo aver accertato che la società aveva operato senza una licenza di fornitore di servizi finanziari. L’autorità di regolamentazione era anche preoccupata per il fatto che l’azienda stesse reclamizzando ai clienti rendimenti insolitamente elevati sugli investimenti. Ciò era seguito a una mossa delle autorità di regolamentazione del Texas, negli Stati Uniti, per chiudere i promotori di MTI nel luglio dello scorso anno.

Mentre il crollo dell’MTI ha portato a richieste di quadri normativi chiari per l’uso delle criptovalute nel paese, i mercati favorevoli delle criptovalute hanno anche contribuito a guidare il trading nel paese, il che, di conseguenza, ha attirato un maggiore interesse da parte dell’autorità fiscale sudafricana.

Avviso “Crypto health”

All’inizio di febbraio 2023, l’FSCA ha inviato a lettera al pubblico indicando di aver ricevuto una serie di reclami da parte di investitori sudafricani che sono stati lasciati fuori di tasca in un “investimento criptato” senza nome o in una “truffa confezionata come investimento in criptovaluta” che promette rendimenti elevati, il che è inteso per essere MTI.

Il regolatore ha notato nella lettera che gli investimenti relativi alle criptovalute non sono regolamentati dalla FSCA o da qualsiasi altra autorità in Sud Africa, il che lascia il rischio che gli investitori non abbiano ricorso in caso di scenario peggiore.

Brandon Topham, il dirigente di divisione dell’applicazione della FSCA in Sud Africa, ha discusso con Cointelegraph di come l’FSCA è coinvolta nell’indagine MTI. L’FSCA sta ora trattando direttamente con i liquidatori di MTI e ha anche condiviso i dettagli di tutti gli investitori di MTI con il South African Revenue Service. Topham ha detto a Cointelegraph che l’uso delle criptovalute è stato fondamentale per MTI gli autori di essere in grado di ingannare gli investitori:

“L’importanza di MTI è che per la prima volta hanno utilizzato la crittografia come base per sostenere che la presunta attività di investimento condotta da loro non rientrava nella nostra giurisdizione poiché il metodo di pagamento era crittografico. Più tardi, quando hanno smesso di fare trading sul forex a causa della nostra indagine, hanno affermato di scambiare criptovalute, e poiché la criptovaluta aveva una reputazione per i grandi rendimenti, questo ha reso più facile per le vittime credere che gli alti rendimenti fossero reali “.

Topham ha aggiunto che la situazione non rifletteva una mancanza di comprensione delle criptovalute da parte degli investitori sudafricani, ma che le persone erano “disperate e / o avide” e hanno continuato a investire in MTI dopo l’avvertimento dell’FSCA di non farlo a metà del 2023.

La debacle dell’MTI ha puntato i riflettori sulla regolamentazione nel paese. Topham ha detto a Cointelegraph che al momento non c’è ancora alcuna regolamentazione nello spazio, tuttavia, l’FSCA ha avviato il processo di dichiarazione delle criptovalute come prodotti finanziari nel novembre 2023, che è stato aperto al commento pubblico fino alla fine di gennaio 2023. Secondo lui :

“Una volta implementata, questa modifica richiederà ai consulenti e ai fornitori di servizi intermedi di crittografia di registrarsi presso l’FSCA. Ciò non significa che la crittografia sia regolamentata o, cosa molto importante, che stiamo sostenendo l’esistenza della crittografia, sarà solo un meccanismo per garantire che i sudafricani che scelgono di partecipare alle transazioni crittografiche siano adeguatamente informati e che non abbiano a che fare con truffatori . “

Topham ha ammesso che anche i fornitori di servizi finanziari registrati “a volte diventano canaglia”, ma insiste sul fatto che il quadro sarebbe un primo passo per proteggere il pubblico dagli abusi nell’area. Ha inoltre aggiunto che è difficile regolamentare qualcosa “che non ha indirizzo, nessuna attività commerciale e nessuna gestione in generale”. Questo, secondo lui, è esattamente il motivo per cui i regolatori consigliano vivamente agli investitori di stare alla larga dalle criptovalute.

Il fisco sta chiamando

Mentre la questione MTI ha rinnovato la percezione che le criptovalute siano spesso associate a truffe o frodi per persone che non hanno familiarità con lo spazio, l’uso e il commercio di criptovalute in Sud Africa è in un posto sano.

Il recente boom del valore nei mercati delle criptovalute porta con sé un guadagno inaspettato per molti trader e possessori di criptovalute. Con molti profitti da realizzare, ci sono anche implicazioni fiscali da considerare e recenti locali rapporti indicano che l’Agenzia delle Entrate sudafricana sta affinando lo spazio.

La società locale Tax Consulting South Africa ha notato che alcuni dei suoi clienti avevano ricevuto richieste di audit dalla SARS, con una domanda specifica sul loro utilizzo delle criptovalute. La società ha affermato che agli utenti è stato chiesto di rivelare lo scopo per cui i contribuenti avevano acquistato criptovaluta, nonché una lettera dagli scambi di criptovaluta che confermava gli investimenti degli utenti, la cronologia degli scambi e gli estratti conto bancari. L’azienda ha aggiunto che i contribuenti dovrebbero aspettarsi questa domanda dalla SARS se avessero precedentemente divulgato entrate o investimenti legati alle criptovalute nelle loro dichiarazioni dei redditi.

Marius Reitz, direttore generale di una borsa di criptovaluta locale Luno, ha detto a Cointelegraph che non era a conoscenza della strategia della SARS in relazione ai trader di criptovaluta, ma ha affermato che qualsiasi tipo di repressione potrebbe includere tutti i tipi di profitti o perdite di trading.

Reitz ha anche affermato che né SARS né SARB hanno indicato che chiederanno alle borse di inviare informazioni commerciali dei clienti. Allo stato attuale, spetta ai contribuenti sudafricani fornire informazioni fiscali alla SARS.

Mentre gli utenti di criptovaluta in Sud Africa possono stare tranquilli sapendo che gli scambi non sono sotto pressione per fornire informazioni sui trader, Reitz ha indicato che Luno condividerà i dati dei clienti con le forze dell’ordine o altre autorità per soddisfare le richieste valide dell’autorità competente.

Topham ha affermato che lavorano attivamente e supportano gli sforzi della SARS per applicare le leggi fiscali nel paese e che gli utenti di criptovaluta dovrebbero essere ben consapevoli delle implicazioni fiscali del commercio, della detenzione o della transazione di risorse digitali:

“Crypto non è una novità quando si tratta di principi di tassazione. Se paghi con rand, dollari, mucche o qualsiasi altra forma di bene, il valore della transazione rientra comunque nel generale nella definizione di produzione di reddito. Lavoriamo a stretto contatto con tutti i colleghi regolatori e istituzioni. Un altro è la South African Reserve Bank in quanto la criptovaluta viene spesso utilizzata per spostare la ricchezza offshore “.

Il crypto termometro del Sud Africa

Guardando attraverso la lente dello scambio, Reitz ritiene che il panorama crittografico sudafricano sia fertile, avendo segnato un afflusso di utenti sulla sua piattaforma nell’ultimo anno e ha visto oltre 6 milioni di utenti iscriversi ai suoi servizi di scambio in diverse giurisdizioni in tutto il mondo. mondo.

Luno ha anche svolto un ruolo nel plasmare le considerazioni normative in Sud Africa, avendo lavorato con l’Intergovernmental Fintech Working Group, che sta definendo la regolamentazione per lo spazio. Reitz ritiene che la regolamentazione fornirà chiarezza e protezione alle imprese e ai consumatori, mentre l’affare MTI, purtroppo, coinvolge la criptovaluta:

“Il caso d’uso degli investimenti delle criptovalute rimane ancora fondamentalmente forte, nonostante la situazione MTI. Le persone che investono direttamente tramite piattaforme credibili possono attestare la loro sicurezza, è quando vengono coinvolti “intermediari” senza scrupoli che sorgono domande sulle criptovalute “.

Ha evidenziato Reitz dati da Statista che riporta la classifica del Sud Africa tra i primi cinque paesi per alti tassi di proprietà di criptovaluta come un’altra metrica che mostra la crescita dell’utilizzo nel paese.

Nel frattempo, Topham ha detto a Cointelegraph che l’FSCA crede ancora che le criptovalute non siano un deposito credibile di ricchezza a lungo termine e ha descritto l’investimento nello spazio come ad alto rischio, poiché il loro valore è guidato solo dal sentimento ed è alimentato dal pensiero anti-governativo:

“Siamo entusiasti della tecnologia alla base delle risorse crittografiche e rispettiamo il diritto dei sudafricani di acquistare o investire in ciò che desiderano. Non riteniamo che sia una riserva credibile di ricchezza a lungo termine, ed è un rischio estremamente elevato, e il pubblico deve essere consapevole e mantenere la testa quando prende decisioni che potrebbero finire per fargli tenere un numero lungo che non ha valore. “