La Corea del Sud spera in una chiarezza normativa con l’inasprimento delle leggi crittografiche

I regolatori sudcoreani sembrano favorire fortemente la blockchain rispetto alle criptovalute, e alcuni eventi recenti hanno ulteriormente dimostrato questa ipotesi. Di conseguenza, fino al 97% degli scambi di risorse digitali locali è in pericolo di estinzione, riferisce locale suggerire.

Nel frattempo, i politici e le autorità di regolamentazione locali hanno iniziato a fare pressioni su una nuova serie di regolamenti, che potrebbero finalmente portare un po ‘di chiarezza in questo mercato complesso ma cruciale delle criptovalute. Quindi, quante probabilità hanno di avere successo e quali sono i principali ostacoli?

Con l’apertura della sede coreana a Seoul, Cointelegraph guarda più a fondo nel panorama normativo locale insieme al capo redattore di Cointelegraph Korea, David Lee.

La chiusura dello scambio di medie dimensioni ha rivelato problemi maggiori

Sebbene gli scambi sudcoreani siano de jure autorizzati a scambiare Bitcoin (BTC) e altre risorse digitali, la maggior parte di queste piattaforme sembra essere in una soluzione, come ha rivelato la recente chiusura di uno scambio di criptovalute locale chiamato Prixbit. Quando esso spegnimento ai primi di agosto, “a causa di influenze interne ed esterne negative”, come dicono i proprietari, la stampa locale segnalato che escludendo i quattro maggiori attori del paese – Upbit, Bithumb, Coinone e Korbit, ufficiosamente conosciuti come “i quattro grandi” – molti scambi di piccole e medie dimensioni non possono aprire conti virtuali con nomi reali per i loro utenti a causa della riluttanza delle banche.

Infatti, mentre le autorità di regolamentazione della Corea del Sud hanno introdotto un file sistema di trading con nome reale per le criptovalute nell’ambito degli sforzi anti-riciclaggio di denaro (AML) nel gennaio 2023, solo le quattro grandi piattaforme di trading sono riuscite a stabilire relazioni corrispondenti con le banche locali finora.

Secondo le nuove normative, i mercati nazionali delle criptovalute sono tenuti a condividere i dati delle transazioni degli utenti con le banche, mentre i trader stessi possono utilizzare solo conti bancari nel loro nome legale che corrisponde al nome sul loro conto di trading.

Park Jong-baek, un partner dello studio legale sudcoreano BKL, ha dichiarato a Cointelegraph: “Su circa sei banche che hanno istituito tale sistema di conti, solo tre hanno deciso di fornire tale servizio di conto solo a quattro grandi borse”.

Correlati: Outlook sulla regolamentazione crittografica nel 2023 – Qual è lo scenario globale?

Secondo l’avvocato, sebbene altri exchange abbiano insistentemente chiesto alle banche di fornire quel servizio anche per loro, tutte le proposte sono state respinte sulla base del presupposto che “le transazioni di criptovalute anche con un nome reale potrebbero essere vulnerabili al riciclaggio di denaro, al terrorismo o attività illegali. ”

Secondo Jun-heon Hwang, analista di mercato presso BCSolution, società di criptovaluta con sede a Seoul, coloro che non sono considerati nelle quattro grandi piattaforme di trading sudcoreane a registrare le transazioni di individui sotto i conti aziendali, o “a nido d’ape”,.

La legge sui conti virtuali lascia questa scappatoia, ha detto Hwang a Cointelegraph, mentre le banche locali sono riluttanti a fornire i propri servizi per scambi commerciali più piccoli. Secondo l’analista, la dipendenza dagli account aziendali a nido d’ape rende questi giocatori di piccole e medie dimensioni particolarmente vulnerabili all’hacking e ad altri incidenti legati alla sicurezza.

Jong-baek ha confermato a Cointelegraph che gli scambi non big-four possono effettivamente eseguire transazioni che coinvolgono fiat senza conti con nome reale attraverso conti bancari a nido d’ape. Tali conti potrebbero essere aperti da alcune banche per lo più senza rivelare il loro vero scopo:

“Le banche possono o meno chiudere tali conti a loro discrezione quando ne riconoscono il vero scopo in seguito. In pratica la maggior parte delle banche non ha chiuso o chiuso tali conti anche dopo il loro riconoscimento solo perché sono utilizzati per le criptovalute a meno che non causino alle banche altre preoccupazioni “.

Un rappresentante di Kdex, uno dei primi 10 scambi di criptovalute in Corea del Sud per volume di scambi, ha confermato a Cointelegraph che non fornisce conti virtuali con nome reale nonostante abbia tentato di registrarsi presso banche locali almeno diverse volte. Sebbene Kdex abbia stabilito “una certificazione di nome reale” dopo aver collaborato con una società di terze parti, ha aggiunto il portavoce, avere l’effettivo sistema sanzionato in atto avrebbe reso le procedure di deposito e ritiro notevolmente più facili.

Tuttavia, alcuni scambi sudcoreani sono riusciti a trarre vantaggio da questa complessa situazione. Un rappresentante di Gopax, un altro importante fornitore di trading domestico attualmente escluso dal sistema di conti virtuali con nomi reali, ha informato Cointelegraph:

“Ironia della sorte, la mancanza di conti virtuali ha aiutato in modo indiretto: la mancanza di tali conti consente agli utenti di GOPAX di utilizzare qualsiasi conto bancario attualmente utilizzato per scopi di deposito e prelievo. Al contrario, gli scambi con conti virtuali richiedono che l’utente disponga di un conto presso una specifica banca commerciale per utilizzarli; in quanto tale, la mancanza di account virtuali è servita ad aumentare la facilità d’uso di GOPAX “.

Tuttavia, il portavoce dell’exchange ha aggiunto che è “attualmente in discussione con molte delle più grandi banche commerciali in Corea” per quanto riguarda l’emissione di conti virtuali con nomi reali, il che conferma l’importanza della funzione per gli scambi di criptovaluta sudcoreani.

Un altro presunto fattore per le scarse prestazioni degli scambi di criptovaluta nazionali è il basso volume di scambi. Anche se dati dal sito di analisi crittografica Coinhills Spettacoli che il won sudcoreano è attualmente classificato come la terza valuta nazionale più scambiata per BTC, Business Korea riporta un’immagine molto cupa. Secondo la pubblicazione, “Solo cinque o sei” borse sudcoreane si collocano tra le prime 100 al mondo per volume di transazioni, che sembra in effetti correlarsi con dati attuali ottenuto da CoinMarketCap.

“Non è esagerato affermare che il 97 per cento delle borse nazionali rischia di fallire a causa del loro basso volume di transazioni”, ha concluso l’articolo. Tuttavia, è difficile confermare tale informazione: non ci sono dati ufficiali sul mercato sudcoreano, perché l’apertura di uno scambio di criptovalute nel paese non richiede l’ottenimento di alcuna registrazione, licenza o permesso.

Le normative locali si sono rafforzate intorno al 2023-2023

Nel 2023, i tempi erano diversi (probabilmente più favorevoli) per i giocatori di criptovaluta locali. Nel luglio dello stesso anno, il governo riconosciuto Bitcoin come metodo di pagamento legale, che consente alle società fintech di elaborare fino a $ 20.000 di won sudcoreani in BTC per i loro clienti. Di conseguenza, le piattaforme di cambio nazionali sono state spostate sotto la supervisione del principale regolatore finanziario del paese, la Financial Services Commission (FSC). Il watchdog richiedeva la conservazione di un capitale di almeno $ 436.000, oltre a dati aggiuntivi per scopi Know Your Customer (KYC) e AML.

All’epoca, gli scambi locali elaboravano oltre il 14% degli scambi globali di Bitcoin, essendo il terzo mercato più grande dopo Stati Uniti e Giappone. La situazione ha preso una svolta diversa a settembre, quando improvvisamente l’FSC srotolato un divieto generalizzato simile a quello cinese sulle offerte iniziali di monete (ICO), che innesca vendite osservabili nel mercato. L’agenzia ha spiegato la mossa con la mancanza di stabilità e l’aumento dei rischi di truffe finanziarie in quel momento.

Poi, alla fine del 2023, il mercato sudcoreano si è trovato nell’epicentro della crypto mania in corso. Quando il prezzo di Bitcoin è salito notoriamente da $ 5.000 a $ 20.000, è stato scambiato per un breve periodo fino a $ 25.000 negli scambi locali. Le tariffe premium sono state soprannominate Kimchi Premium e hanno effettivamente spinto il governo a intervenire con rigide normative nel tentativo di equilibrare il mercato.

Pertanto, nel gennaio 2023, l’FSC ha vietato il commercio anonimo sulle borse locali, escludendo inoltre stranieri e minori. L’agenzia ha seguito l’innovazione con una serie di ispezioni in loco delle banche locali che forniscono servizi agli scambi di criptovaluta e multe per un totale di 141 milioni di won ($ 130.000) fatturati a una serie di piattaforme di trading locali che apparentemente fornivano una protezione dei dati degli utenti insufficiente.

Non appena a febbraio è stato versato il primo sangue: Coinpia, uno degli scambi che era stato multato dall’FSC per scarsa protezione dei dati degli utenti, è andato offline dopo non aver rispettato i nuovi requisiti KYC. Alla fine, altri scambi nazionali, come Coinnest, hanno chiuso il negozio.

Nell’aprile 2023, la Korean Blockchain Association (KBA), un’alleanza composta da 14 piattaforme di criptovaluta, tra cui Bithumb, Upbit e OKCoin, ha pubblicato un quadro di autoregolamentazione per i suoi membri per aumentare la trasparenza del trading. Conteneva cinque requisiti chiave, tra cui la gestione delle monete dei clienti separatamente dalle proprie, la detenzione di un patrimonio netto minimo di 2 miliardi di won (1,8 milioni di dollari) e la pubblicazione di regolari rapporti finanziari e di revisione contabile.

Nel gennaio 2023, nonostante l’Assemblea nazionale abbia discusso il divieto dell’ICO, il watchdog ha annunciato ufficialmente che la restrizione sarebbe rimasta in vigore come annunciato dall’FSC. Una settimana dopo, la banca centrale della Corea del Sud ha emesso un avvertimento sulle valute digitali della banca centrale, o CBDC, rafforzando ulteriormente l’atteggiamento freddo generale del governo nei confronti delle criptovalute.

Blockchain come nuova direzione per la Corea del Sud

In particolare, i regolatori sudcoreani sono stati molto più accoglienti nei confronti della tecnologia alla base delle criptovalute. Nel giugno 2023, il Ministero della Scienza e delle TIC del paese ha annunciato un’ampia strategia di sviluppo della tecnologia Blockchain che mira a raccogliere 230 miliardi di won (circa $ 207 milioni) entro il 2023.

Si prevede che la nuova iniziativa promuoverà 10.000 professionisti del settore blockchain e 100 aziende in aree tra cui immobiliare, voto online, logistica di spedizione, proprietà immobiliare e distribuzione internazionale di documenti elettronici, tra le altre cose.

Verso la fine di quell’anno, il governo della Corea del Sud ha annunciato che spenderà 4 miliardi di won (circa 3,5 milioni di dollari) per creare una centrale elettrica virtuale abilitata alla blockchain a Busan. Nel luglio 2023, Busan ha persino deciso di lanciare una criptovaluta locale per rilanciare l’economia locale, assicurarsi una posizione di leadership nello sviluppo della blockchain e quindi rafforzare ulteriormente la sua posizione di offerente preferito per la zona priva di regolamentazione blockchain della Corea del Sud.

Relazionato: Crypto municipale che si diffonde in tutto il mondo, dalla California a Dubai

Come parte della potenziale designazione, Busan promuoverà la blockchain in più settori, oltre a fornire una base per le criptovalute, comprese le ICO in particolare. Il suo principale concorrente per il ruolo, Jeju Island, ha recentemente annunciato il Blockchain Hub City Development Research Service. Il futuro direttore strategico di Jeju Island Noh Hee-seop ha detto dello sviluppo che si aspetta che Jeju diventi un hub blockchain e contribuisca alla Quarta rivoluzione industriale.

Inoltre, questa estate, il presidente Moon Jae-in ha annunciato che l’innovazione normativa riguardante la tecnologia blockchain è ora una questione di sopravvivenza per la nazione. Nello specifico, Moon ha dichiarato:

"Mentre l’innovazione normativa nell’era dell’industrializzazione era una questione di scelta, ora è una questione di sopravvivenza mentre stiamo vivendo la quarta rivoluzione industriale, caratterizzata da fusioni tra settori e settori “.

Anche i più grandi operatori economici nazionali stanno esaminando attivamente la blockchain. Secondo quanto riferito, entrambi i giganti dell’elettronica Samsung e LG stanno lavorando su smartphone incentrati sulla blockchain, le istituzioni finanziarie nazionali stanno incorporando la tecnologia per i loro servizi, i gestori di telefonia mobile locali stanno annunciando progetti blockchain su larga scala.

Correlati: il brevetto SSD Blockchain di Samsung potrebbe interrompere il mining di criptovalute

Tuttavia, l’agenda simile a “Bitcoin before blockchain” ha avuto le sue conseguenze sul mercato locale: vale a dire, il gigante di Internet sudcoreano Kakao, che ha oltre 50 milioni di utenti globali, avrebbe problemi a elencare la sua criptovaluta Klay negli scambi locali a causa del Divieto di ICO.

Secondo recenti rapporti della stampa locale, Kakao non è l’unico giocatore locale ad avere tali problemi. Apparentemente, i progetti blockchain sudcoreani sono stati “affollati” nelle borse estere negli ultimi mesi. Quindi, la situazione cambierà in futuro? Alcuni sviluppi recenti suggeriscono che potrebbe essere il caso.

Ultimi sviluppi

Nel marzo 2023, il membro del Congresso Kim Byung-wook del Partito Minjoo al governo ha proposto una serie di regolamenti sulle criptovalute noti come “Modifica alla legge sulla segnalazione e l’uso di informazioni specifiche sulle transazioni finanziarie”, rompendo il silenzio stabilito dei regolatori sudcoreani.

In particolare, l’emendamento definisce le criptovalute come risorse virtuali e subordina gli scambi di criptovaluta alla Financial Intelligence Unit, un’agenzia controllata dall’FSC. Introduce anche un sistema di licenze per gli scambi di criptovaluta ed è ampiamente influenzato dalle normative delineate dalla Financial Action Task Force (FATF), un’organizzazione intergovernativa antiriciclaggio. Se l’emendamento entrerà in vigore, sostituirà le suddette linee guida stabilite dall’FSC nel gennaio 2023.

L’emendamento doveva passare all’Assemblea nazionale prima del 9 luglio e quindi invalidare le precedenti linee guida dell’FSC, ma non è stato attuato. Come Shin Ha-young, il segretario dell’autore dell’emendamento, ha detto a Cointelegraph che il disegno di legge è fallito perché il comitato politico dell’Assemblea nazionale “non ha trovato il tempo” per esaminarlo pubblicamente prima di votare.

“Nella situazione attuale, non è chiaro quando sarà legiferato”, ha aggiunto Shin. Nel frattempo, gli esperti locali ritengono che l’emendamento potrebbe entrare in vigore entro giugno 2023, quando le linee guida GAFI per la regolamentazione internazionale delle criptovalute verranno applicate a 37 paesi membri del GAFI.

Un funzionario di scambio di quattro grandi dimensioni che ha chiesto di rimanere anonimo ha detto a Cointelegraph che sostiene l’emendamento perché “anche le linee guida orientate al GAFI sono meglio di niente”. Tuttavia, il disegno di legge molto probabilmente non verrà approvato nel prossimo futuro, ha aggiunto la fonte.

Più tardi, in agosto, il tribunale del distretto centrale di Seoul ha accettato l’ingiunzione presentata dagli scambi di criptovaluta locali Coinz, BitSonic e Ventasbeat contro le banche che hanno sospeso i loro conti a nido d’ape. Di conseguenza, l’uso di conti aziendali da parte di piattaforme di trading nazionali può essere ufficialmente riconosciuto come legale.

"C’è una situazione reale in cui gli scambi Crypto hanno la chiara intenzione di utilizzare un servizio di conto deposito con verifica del nome reale, ma non hanno nemmeno dato la possibilità di riceverlo," ha detto la corte.

Nel frattempo, OKex, un altro scambio che ha recentemente lanciato un’organizzazione autoregolamentata, o SRO, con l’obiettivo di standardizzare le pratiche e le politiche di conformità dello scambio di criptovalute in tutto il mondo, ha già iniziato a seguire le linee guida FATF in mezzo all’incertezza normativa generale in Corea del Sud. A settembre, il ramo locale della piattaforma di trading ha rimosso cinque principali altcoin incentrati sulla privacy, citando le nuove linee guida emesse dal regolatore internazionale.

“Ci impegniamo a fornire una piattaforma credibile e affidabile per i trader e rispettiamo le autorità di regolamentazione locali”, ha detto a Cointelegraph Andy Cheung, capo delle operazioni di OKEx, aggiungendo:

“Supportiamo il contenimento dei crimini legati alle criptovalute, ma allo stesso tempo l’industria ha bisogno del suo spazio per crescere e svilupparsi, quindi metterlo sotto un microscopio potrebbe non essere la cosa migliore per l’industria”.