Le autorità statunitensi desiderose di dissuadere i cittadini da scambi di criptovaluta non registrati

Molti scambi di criptovaluta all’estero sarebbero felici di avere trader statunitensi come clienti, ma in questi giorni, i residenti americani potrebbero anche avere un cartello al collo con la scritta “Pericolo: alta tensione!”

Questo è il caso almeno dal 1 ° ottobre, quando la Commodity Futures Trading Commission degli Stati Uniti ha presentato una denuncia contro BitMEX registrato alle Seychelles per aver sollecitato residenti negli Stati Uniti e quindi violato il Commodity Exchange Act. Secondo al reclamo: “BitMEX non è mai stato registrato presso la CFTC in alcun modo e non ha rispettato le leggi e i regolamenti.” Ciò rappresenta un grave problema per i regolatori statunitensi che cercano di tenere sotto controllo il riciclaggio di denaro, il commercio manipolativo e altre attività illegali.

La denuncia è stata vista da alcuni come un punto di svolta nell’applicazione delle criptovalute statunitensi. Secondo lo studio legale Ballard Spahr LLC, esso dimostrato che “la CFTC continua a perseguire attivamente piattaforme di trading e scambi che sollecitano ordini negli Stati Uniti senza un’adeguata registrazione”. La regola era sui libri contabili da molti anni, ma la sua applicazione era stata irregolare.

Alcuni hanno visto il reclamo di BitMEX più come un’azione una tantum, che probabilmente non avrebbe avuto ripercussioni durature nel più grande criptoverso. L’azienda non era esattamente un modello di conformità, sebbene avesse alcuni controlli sugli indirizzi IP statunitensi. (Sfortunatamente, questi erano facili da aggirare.) “BitMEX è un casinò illegale i cui dirigenti sono spesso sorpresi a vantarsi di derubare i propri clienti. Senza dubbio, le autorità sono state su di loro da molto tempo, solo alla ricerca di qualcosa che si attaccasse “, ha scritto Mati Greenspan, fondatore della società di analisi Quantum Economics, nella sua newsletter quotidiana. Ma altri credono che gli scambi di criptovaluta offshore sembrano già cambiare i loro modi. Jesse Spiro, responsabile globale delle politiche di Chainalysis, ha dichiarato a Cointelegraph:

“Le divise estere non registrate che sollecitavano i clienti statunitensi erano più comuni. […] A molte borse internazionali non importava da dove provenissero i loro clienti, ma più recentemente le borse hanno interrotto il servizio ai clienti statunitensi a causa della minaccia di azioni normative statunitensi “.

Alcuni giocatori statunitensi affermano che questa circostanza è solo una parte integrante della continua ambiguità e incertezza riguardo alla regolamentazione delle criptovalute. Il CEO di Ripple Brad Garlinghouse, ad esempio, ha recentemente affermato che la sua azienda stava perdendo potenziali clienti con sede negli Stati Uniti per i suoi servizi relativi a XRP a causa del pasticcio normativo. Ha quindi affermato che anche se l’azienda ha sede a San Francisco, il 95% dei suoi clienti è all’estero.

Laush ha sottolineato che potrebbe esserci del vero in quella dichiarazione: “Il CEO di Ripple ha ragione. È molto difficile essere conformi AML negli Stati Uniti. Questo è il motivo per cui Ripple potrebbe non voler essere nel campo della regolamentazione degli Stati Uniti “. Nel frattempo, Wagster ha riconosciuto che la legge statunitense non aveva tenuto il passo con la rapida evoluzione della tecnologia blockchain: “Il caso fondamentale che governa se una criptovaluta è un titolo è stato deciso 80 anni fa, e probabilmente ci vorranno almeno molti altri anni prima di una combinazione della giurisprudenza e dei regolamenti consentono regole chiare. ”

Tuttavia, Spiro ritiene che i regolatori statunitensi abbiano migliorato il loro gioco: “In generale, i regolatori statunitensi sono diventati più informati sulle risorse virtuali, i fornitori nello spazio e su come analizzare le blockchain. Ora stanno applicando i regolamenti in modo più coerente “. Nel frattempo, Wagster ha aggiunto:

“NOI. le autorità di regolamentazione non hanno evitato di utilizzare una giurisdizione a braccio lungo per perseguire scambi e protocolli che consentono investimenti o partecipazione da parte dei residenti negli Stati Uniti, e mi aspetto che tali azioni di applicazione continuino “.

Le nazioni del G20 stanno reprimendo

Non sono solo gli Stati Uniti che ultimamente stanno alzando il fuoco sugli scambi non regolamentati. John Jefferies, capo analista finanziario presso la società di intelligence blockchain CipherTrace, ha dichiarato a Cointelegraph: “La maggior parte dei paesi del G20 sta subendo un giro di vite e mi aspetto un aumento delle azioni di contrasto a livello globale nel 2023”. Ha anche aggiunto i suoi pensieri riguardo al caso BitMEX:

“Riflette la posizione del Dipartimento del Tesoro, ovvero che gli scambi devono registrarsi presso FinCEN e rispettare le normative statunitensi contro il riciclaggio di denaro (AML) se fanno affari con persone statunitensi”.

In Europa, “sta accadendo la stessa cosa”, ha concordato Dmitri Laush, CEO di GetID, un fornitore di soluzioni per la verifica dell’identità. “Ad esempio, l’aggregatore di scambi online Bestchange è stato recentemente bloccato a causa di una decisione del tribunale russo: l’autorità ha ipotizzato che l’aggregatore fosse coinvolto in schemi fraudolenti”, ha detto a Cointelegraph.

Ma non è difficile per uno scambio all’estero, molti dei quali piuttosto piccoli, sapere veramente se un cliente è residente negli Stati Uniti o residente in Estonia, ad esempio? Non dovrebbe essere trattato più come una questione di “attenzione dell’acquirente”?

“Non è affatto difficile per gli scambi determinare se i propri utenti sono residenti negli Stati Uniti; devono solo chiedere e richiedere prove documentali “, ha detto a Cointelegraph John Wagster, un avvocato di Frost Brown Todd LLC. Ha inoltre spiegato: “Stati Uniti le agenzie di regolamentazione rivendicano la giurisdizione sugli investimenti effettuati da residenti negli Stati Uniti in qualsiasi parte del mondo in cui questi residenti investono “.

“È molto facile se si dispone di un fornitore KYC appropriato”, ha aggiunto Laush, “Una corretta verifica dell’identità può anche riconoscere se il documento di identità è autentico o falso, quindi non c’è alcuna possibilità che una persona possa fingere di non provenire da gli Stati Uniti”

Detto questo, a volte può essere problematico per i residenti non statunitensi dimostrare di non essere cittadini statunitensi, semplicemente perché molte persone in tutto il mondo non hanno documenti di identità. Le borse estere, da parte loro, spesso dicono che le cose non sono così semplici. Il CEO di Binance Changpeng Zhao di recente detto Bloomberg afferma che il suo scambio deve diventare “più intelligente sul modo in cui blocciamo” i residenti negli Stati Uniti dal fare trading sulla piattaforma di Binance, aggiungendo: “Cerchiamo continuamente di migliorare il nostro blocco”. Cointelegraph ha chiesto a Binance esempi dei modi in cui i trader stanno cercando di superare le difese di Binance, ma l’azienda ha rifiutato di commentare.

Nella sua denuncia di ottobre, la CFTC ha suggerito che i cosiddetti tentativi di blocco di BitMEX erano nel migliore dei casi a metà. “All’epoca [il CEO Arthur] Hayes scrisse che BitMEX stava” bloccando “gli utenti con sede negli Stati Uniti, migliaia di persone statunitensi stavano infatti commerciando sulla piattaforma di BitMEX”, ha osservato l’agenzia.

Perché utilizzare scambi non registrati?

Perché i commercianti e gli investitori statunitensi, da parte loro, dovrebbero persino voler utilizzare borse estere non regolamentate? Non è come se mancassero di dollari statunitensi o di accesso a scambi idonei (ad esempio, Coinbase, Gemini) nel proprio paese. “L’accesso a più token, commissioni più basse, meno attriti, anonimato ed evasione fiscale sono alcuni dei motivi”, ha risposto Jefferies, “Crypto è intrinsecamente senza confini, quindi può essere facilmente trasferito agli scambi offshore”.

“Possono anche utilizzare borse estere alla ricerca di servizi con minore o nessuna conformità o supervisione normativa per effettuare transazioni con entità illegali, come l’invio a un servizio in una giurisdizione ad alto rischio”, ha aggiunto Spiros.

Molti di questi scambi sono fin troppo disposti ad accoglierli, suggerì Wagster. “Numerosi scambi e protocolli abbracciano il fatto che consentono agli utenti di partecipare in modo anonimo. […] Altri scambi accettano solo criptovaluta – al contrario della valuta fiat – nella convinzione che non siano tenuti a eseguire KYC su individui che pagano in criptovaluta. “

Cosa possono fare gli scambi?

Nel frattempo, cosa dovrebbero fare gli scambi all’estero? “Non è sufficiente mettere un avvertimento sul sito web:” Non accettiamo i cittadini statunitensi “. È necessario verificare l’identità del commerciante e la fonte del suo reddito”, ha detto Laush.

“Un potenziale approccio per garantire che i residenti negli Stati Uniti non utilizzino lo scambio [non registrato] è vietare l’accesso alla rete privata virtuale (VPN), che presenta uno scomodo compromesso di inclusione / esclusione”, ha affermato Jefferies, “Gli scambi d’oltremare potrebbero vietare l’accesso alle loro piattaforme da VPN e Tor, ma così facendo si disabiliterà l’accesso privato da parte di coloro che risiedono nei paesi oppressi. Ciò ha indotto alcuni grandi scambi a creare operazioni negli Stati Uniti distinte e separate “. Wagster ha aggiunto: “Gli scambi più affidabili sono molto attenti a dove e con chi operano”, e per il momento:

“Ogni borsa con un volume di scambi significativo dovrebbe aspettarsi di essere esaminata dalle agenzie di regolamentazione degli Stati Uniti. Alcuni exchange, come Binance, creano entità separate in giurisdizioni separate in modo che possano rispettare le leggi locali ovunque si trovino “.