OneCoin: un’immersione profonda nello schema Ponzi più famoso delle criptovalute

L’ultima sentenza nella causa collettiva contro OneCoin ha respinto Konstantin Ignatov, co-fondatore di OneCoin, come imputato dopo aver accettato di testimoniare contro sua sorella. Ignatov è il fratello di Ruja Ignatova, il famigerato leader e volto di OneCoin noto anche come “Cryptoqueen”. Ignatova è scomparsa nel 2023 e da allora è riuscita a eludere le autorità e il pubblico in generale.

Mentre Ignatov è stato licenziato dalla causa avviata da investitori di OneCoin frodati, i documenti del tribunale indicano che questo stesso caso continuerà a colpire Ignatova. Entrambi i fratelli sono ancora gli imputati in un’altra azione legale promossa dal Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti, che potrebbe vederli affrontare fino a 90 anni di carcere.

Ignatov, arrestato il 6 marzo 2023 a Los Angeles, ha apertamente parlato contro la sorella, sostenendo di non aver avuto contatti con lei dalla sua scomparsa e di aver assunto un investigatore privato per trovarla, anche se senza molto successo. Su Yavin, fondatore e CEO di Cointelligence – una risorsa di dati e istruzione blockchain – ha dichiarato a Cointelegraph:

“Gli investitori di OneCoin avevano sperato che inseguendo Ignatov, che era effettivamente in custodia, avrebbero avuto qualche possibilità di ottenere almeno una parte dei loro soldi indietro. Ma la loro scelta di archiviare il caso ora, dopo essere stati avvertiti dal tribunale per non aver fornito dettagli sufficienti, suggerisce che potrebbero essere stati frettolosi. Non credo che questa decisione suggerisca in alcun modo che Ignatov sia innocente. E non credo che gli investitori siano pronti a rinunciare. “

Con Ignatov licenziato come imputato da una delle cause contro OneCoin e Ignatova ancora in fuga, molti ora si chiedono come OneCoin sia riuscito a truffare così tante persone e cosa possono fare le sue vittime. In effetti, la triste storia di OneCoin è diventata così popolare che ha persino ispirato un programma televisivo in arrivo.

OneCoin: la storia

La storia dietro OneCoin è piena di bandiere rosse. Fondata nel 2014, la società con sede in Bulgaria ha seguito la struttura tipica di uno schema di marketing multilivello, ma con una svolta. Non c’erano prodotti o abbonamenti da vendere; invece, c’era una criptovaluta che i promotori di OneCoin affermavano essere il prossimo Bitcoin (BTC).

Molti dentro e fuori la comunità delle criptovalute hanno visto questa truffa. Coloro che hanno familiarità con il modello MLM sono stati rapidi nel vedere le somiglianze nel suo funzionamento e nel marketing, e quelli che hanno familiarità con la crittografia hanno potuto vedere chiaramente che non esisteva blockchain o rete. La criptovaluta OneCoin era tutt’altro che immaginaria. Esposizioni dello schema piramidale multimiliardario sono state pubblicate anche in diversi punti vendita, tra cui Cointelegraph, che ne ha riferito nel 2015. Diverse istituzioni e agenzie governative si sono affrettate a lanciare avvisi su OneCoin.

Tuttavia, la società è diventata estremamente popolare nel corso degli anni, vendendo pacchetti di abbonamento che presumibilmente contenevano token OneCoin e la possibilità di estrarne di più. Questi potrebbero essere scambiati con valuta fiat sull’exchange privato Xcoinx, ma i membri potevano vendere solo una quantità limitata determinata dal pacchetto di iscrizione acquistato. Questa mossa ha permesso allo schema Ponzi di far circolare fondi per periodi di tempo più lunghi, placando gli investitori in una certa misura. Yavin ha commentato:

“Hanno convinto i loro investitori che tutti gli avvertimenti provenivano da” haters “e hanno creato una mentalità Us vs. Them. Un altro motivo per cui OneCoin continua a funzionare è che i regolatori non stanno facendo abbastanza, ad esempio la FCA nel Regno Unito non sta facendo abbastanza per impedire alle persone di vendere OneCoin e l’ultima volta che ho controllato alcuni mesi fa stava ancora accadendo! “

OneCoin era noto per le sue tattiche di marketing spietate ed esagerate come mettere in scena produzioni stravaganti in cui il volto carismatico di OneCoin, Ignatova e altri promotori parlava della criptovaluta a vittime incaute. Prendi come esempio il drammatico e infuocato spettacolo “Coin Rush” alla SSE Arena di Londra dove, in tipico stile OneCoin, Ignatova soprannominato OneCoin il “Bitcoin killer” e chiunque abbia parlato contro di esso un “hater”.

La piramide inizia a sgretolarsi

Nel suddetto evento, Ignatova ha dichiarato che OneCoin avrebbe ottenuto una blockchain nuova e migliorata e che l’offerta di OneCoin sarebbe stata raddoppiata, raddoppiando così le partecipazioni dei presenti. Tuttavia, due settimane dopo, una figura ben nota nello spazio di sviluppo di Bitcoin, Bjorn Bjercke, sarebbe stata contattata con un’offerta per diventare il chief technical officer di OneCoin e sviluppare una vera blockchain, che lui rifiutato. Contraddizioni e vuote promesse continuavano ad accumularsi sulle ginocchia di OneCoin e, a questo punto, il suo cosiddetto scambio era già stato chiuso da alcuni mesi, da marzo 2016.

A seguito dei numerosi avvertimenti e storie riguardanti lo schema Ponzi simile a un culto, molti investitori hanno iniziato a innervosirsi, soprattutto perché le promesse di un nuovo scambio pubblico non sono mai state mantenute. Tuttavia, lo spettacolo è andato avanti, fino all’ottobre 2023 quando Ignatova è scomparsa e lo schema piramidale OneCoin ha iniziato a sgretolarsi.

Cointelegraph ha parlato con Jen McAdam, una vittima dello schema Ponzi di OneCoin che ha fondato un gruppo di supporto per le persone colpite. Ha spiegato come OneCoin si sia gradualmente rivelato una truffa sia attraverso le azioni dell’azienda che gli aspetti tecnologici della “blockchain” di OneCoin. McAdam, i suoi amici e la sua famiglia hanno investito e perso oltre 250.000 euro ($ 298.800), ma secondo lei, solo a gennaio 2023 si è resa conto che il suo server SQL non era una blockchain e non poteva creare criptovalute:

“Pochi mesi dopo aver investito, i conti OneCoin Bank iniziarono a chiudersi e aprirono nuovi conti. Questo ha cominciato ad accadere frequentemente e questo era solo l’inizio delle mie preoccupazioni. A gennaio 2023 mi ero reso conto che OneCoin non era davvero nient’altro che una truffa di criptovaluta falsa in tutto il mondo odiosa e crudele fraudolenta. […] Alla fine uno dei leader di OneCoin mi ha lasciato un messaggio vocale e ha dichiarato che la Blockchain di OneCoin era un server sequel. È stato allora che tutte le bandiere rosse che avevo poi si sono trasformate in una realtà devastante “.

Il fratello di Ignatova, Ignatov, ha preso il sopravvento e ha continuato la truffa OneCoin per quasi due anni fino a quando è stato arrestato il 6 marzo 2023 a Los Angeles. Nonostante sia stato licenziato da una causa civile collettiva, Ignatov si è dichiarato colpevole di accuse di riciclaggio di denaro e frode il 4 ottobre 2023 e rischia fino a 90 anni di carcere in un procedimento penale presentato da un procuratore distrettuale di New York dopo il suo arresto . Tuttavia, il tribunale degli Stati Uniti ha posticipato la sentenza più di una volta a seguito delle richieste del governo, ma ora è prevista per l’11 novembre..

Quanto era grande OneCoin?

Mentre l’indagine che ha portato alla suddetta azione legale collettiva ha scoperto un fatturato di circa $ 4,4 miliardi, alcune fonti che hanno lavorato a stretto contatto con OneCoin affermano che lo schema avrebbe potuto rubare fino a $ 19,4 miliardi. Secondo Digitpol, un’agenzia investigativa privata, i funzionari delle forze dell’ordine in Cina sono stati in grado di farlo recuperare circa $ 267 milioni e hanno perseguito 98 persone nel processo.

Non sono mancati gli avvertimenti da parte delle banche centrali e di altre agenzie governative; tuttavia, le persone in tutto il mondo ancora ci cascano. McAdam ha detto a Cointelegraph che OneCoin ha affermato di avere oltre 3,5 milioni di membri, anche se il numero sembra essere esagerato. Ha anche detto a Cointelegraph delle molte migliaia che hanno contattato il suo gruppo di supporto per chiedere aiuto:

“Ora abbiamo oltre 10.000 vittime OneCoin in tutto il mondo che coprono ogni continente. Vorrei anche aggiungere a questo punto, OneCoin è anche un culto e molti membri che hanno investito subiscono ancora il lavaggio del cervello e nel rifiuto OneCoin è una truffa. Ogni giorno i membri di OneCoin si stanno rendendo conto della realtà di questa truffa e la richiesta di investitori / vittime di OneCoin devastati e persino suicidi aumenta in numero allarmante per unirsi ai gruppi di supporto delle vittime di OneCoin “.

Quelli dietro OneCoin

Diverse persone sono state collegate a OneCoin in un modo o nell’altro, alcune sono state arrestate per aver promosso o partecipato al progetto mentre altre erano in fuga. Molte delle persone dietro lo schema sono rimaste anonime e non è chiaro nemmeno se esista una qualche forma di coinvolgimento della criminalità organizzata. Nella causa intentata dagli investitori, sono stati menzionati diversi nomi, tra cui la società OneCoin Ltd, Ignatova, Ignatov, Sebastian Greenwood e Mark Scott.

Greenwood è stato precedentemente coinvolto nel defunto schema piramidale Unaico e ha lavorato per OneCoin a vario titolo. Molte figure di OneCoin avevano un passato discutibile, come l’ex presidente di OneCoin, Nigel Allan, che prima di un litigio con Ignatova era implicato in schemi piramidali simili come Crypto 888 e Brilliant Carbon.

D’altra parte, anche Irina Andreeva Dilinska, David Pike e Nicole Huesmann sono state nominate come imputate nella causa collettiva, con alcune rimaste senza servizio. Le Quoc-Hung, una figura chiave nel reclutamento di OneCoin, è recentemente riemerso e sta usando i suoi canali OneCoin per promuovere l’ennesima truffa, anche se non si sa dove si trovi.

Diverse persone ed entità sono state anche accusate di riciclaggio di denaro per OneCoin e i suoi membri, tra cui Pike, che avrebbe riciclato circa $ 400 milioni attraverso "Fondi Fonero," un fondo di private equity. Pike, il chief operating officer di Fonero Funds, ha affermato di non sapere che i fondi provenissero dalla truffa. Si ritiene inoltre che Scott abbia riciclato i fondi di OneCoin.

Molte altre figure chiave che si credeva fossero coinvolte, soprattutto come promotori e reclutatori, sono state arrestate al di fuori degli Stati Uniti e, recentemente, due promotori di OneCoin sono stati condannati a Singapore. Le radici dello schema OneCoin Ponzi si estendono in profondità, tanto che si è scoperto che anche le chiese sono state coinvolte. Grant Blaisdell, co-fondatore e chief marketing officer di Coinfirm, una società di analisi blockchain e antiriciclaggio, ha dichiarato a Cointelegraph:

“Nell’ottobre 2023, Coinfirm ha collaborato con la società di indagini globali Kroll per lanciare ReclaimCrypto. Dal lancio dell’iniziativa congiunta, sono state presentate centinaia di richieste relative a OneCoin, a dimostrazione della reale portata della truffa. A partire da ora, abbiamo identificato più indirizzi che detengono ancora fondi sottratti “.

Cosa possono fare le vittime?

Sebbene il recupero dei fondi persi a favore di OneCoin, o qualsiasi altra truffa, non sia facile, ci sono ancora alcune cose che possono essere fatte. Secondo McAdam, i suoi gruppi di supporto alle vittime di OneCoin hanno compiuto progressi nell’esporre la truffa e aumentare la consapevolezza:

“Da 3 anni ormai io e una rete di persone a livello globale esponiamo la truffa OneCoin e lavoriamo con le autorità a livello globale. Il mio obiettivo personale è stato anche quello di concentrarmi sulla giustizia per le vittime. Ciò include aiutare e sostenere le vittime a livello globale, aumentare la consapevolezza concentrandosi e parlando ai media a livello globale, partecipando e lavorando con la BBC per quanto riguarda il podcast di successo della BBC The Missing Cryptoqueen “.

McAdam ha anche detto a Cointelegraph che è possibile che una volta concluse le cause legali e le persone dietro OneCoin sono dietro le sbarre, “i tribunali USA si concentreranno su un fondo globale per il recupero dei beni delle vittime di onecoin e gli avvocati saranno quindi interessati ad aiutare le vittime a recuperare i loro soldi”. Blaisdell ha anche affermato che le vittime possono rivolgersi a Coinfirm per ricevere aiuto:

“Coinfirm, insieme ai suoi partner fidati, sta ulteriormente lavorando per preparare la strategia globale di recupero dei beni per le vittime che ci hanno contattato per chiedere aiuto. Consigliamo vivamente a tutte le vittime di OneCoin di sollevare reclami tramite il nostro sistema Reclaim Crypto in modo da poterle aiutare con il potenziale processo di recupero. “

Nel frattempo, è possibile che alcuni abbiano fatto ricorso a misure più drastiche, poiché due promotori di OneCoin sono stati recentemente trovati morti in Messico, sebbene sia anche possibile che i cartelli locali possano essere stati coinvolti nel crimine.

Le truffe sono ancora una delle principali preoccupazioni

Con l’ispirazione dietro OneCoin, Ignatova, ancora scomparsa e suo fratello arrestato, la truffa sembra essere morta e sepolta. Tuttavia, sebbene il sito Web di OneCoin sia stato rimosso, il movimento non sembra essere completamente morto. Infatti, in seguito all’arresto di Ignatov e di altri membri della comunità, i funzionari di OneCoin hanno smentito le notizie secondo cui si tratta di uno schema Ponzi e hanno persino firmato una petizione per liberare Ignatov.

Ora, con la resa agricola che sta diventando popolare grazie alla finanza decentralizzata, questo nuovo settore sta anche attirando nuove truffe. Un’altra grande truffa che è stata scoperta, PlusToken, ha promesso agli utenti un ritorno sui loro depositi, simile ai protocolli di prestito e interessi DeFi. In effetti, le truffe sono ancora in aumento e possono avere un impatto sull’industria delle criptovalute nel suo complesso. Sebbene sia improbabile che truffe di questo tipo scompaiano mai veramente, i potenziali investitori dovrebbero sempre dedicare del tempo a istruirsi su come rilevarle ed evitarle, come ha detto McAdam a Cointelegraph:

“Le persone possono aiutare aumentando la consapevolezza soprattutto all’interno delle piattaforme multimediali. […] La truffa OneCoin è ancora in corso e persone innocenti in tutto il mondo stanno ancora perdendo i risparmi di una vita o entrando in una vita di debiti. Nell’aumentare la consapevolezza possiamo aiutare a proteggere le persone innocenti a livello globale dall’affrontare perdite finanziarie così elevate, aiutare le vittime a ricevere la giustizia che meritano e aiutare a educare le persone in tutto il mondo sulle truffe di criptovaluta false “.