Bitfinex: Khabarnya ‘Insolvensi,’ Banking Partners ‘Escape, dan Penangguhan Deposit Fiat

Pada 8 Oktober, pertukaran yang berbasis di Hong Kong, Bitfinex telah mengumumkan bahawa ia tidak berada di bawah ancaman kebangkrutan serta khabar angin yang berkaitan tidak berasas, dan juga palsu. Menurut syarikat siaran akhbar, semua pengeluaran cryptocurrency dan fiat sedang dan telah diproses seperti biasa tanpa sedikit pun gangguan.

Selepas beberapa penjelasan ringan, ketegangan meningkat dalam komuniti crypto – penyebaran antara harga Bitcoin di Bitfinex dan pertukaran lain, pada 15 Oktober, dicapai $ 1,000 berbanding penjualan besar-besaran Tether (USDT). Sementara itu, Bitfinex sedang menguji penyelesaiannya yang lebih baik, masih ada yang dapat dilihat tentang kemungkinan akibatnya untuk industri crypto dan untuk disahkan bahawa ini bukan pengulangan cerita dengan Gunung Gox, yang mana beberapa pedagang menarik sejajar dengan, tetapi hanya pelaksanaan a “Sistem deposit fiat baru dan semakin mantap”.

Hubungan rakan perbankan

Ketelusan kerja di salah satu pertukaran cryptocurrency terkemuka telah dipersoalkan pada 2 Oktober. Sebabnya adalah masalah kewangan Bank Noble Puerto Rico, yang didakwa terlibat dalam perkhidmatan operasi Bitfinex dan Tether Ltd ( Pemilik Bitfinex adalah benefisiari Tether). Seperti yang dilaporkan, bank telah mengajukan kebankrapan dan kini mencari pembeli.

Berita mengenai masalah kewangan Noble Bank adalah yang pertama diterbitkan pada 30 September 2023. Maklumat tersebut berasal dari orang dalam, yang melaporkan kemungkinan pembubaran bank yang cepat sekiranya tidak mendapat sokongan daripada pemegang Tether dalam jumlah besar. Sambungan bank yang tidak dipublikasikan dengan akaun Bitfinex adalah didedahkan oleh penyelidik pertukaran BitMEX.

Struktur korporat Bitfinex

Platform perdagangan cryptocurrency telah menolak tanggapan itu, dengan menyatakan dalam Medium jawatan bahawa “cerita dan tuduhan yang sedang beredar, menyebutkan entiti yang disebut Noble Bank, tidak mempengaruhi operasi, kelangsungan hidup, atau kesolvenan mereka.”

Sehari sebelum catatan di atas, Larry Cermak, ketua penganalisis di The Block, tweet bahawa Bitfinex telah melibatkan HSBC sebagai rakan perbankan barunya:

Bitfinex kini melakukan perbankan dengan HSBC melalui akaun peribadi Global Trading Solutions. Sangat sesuai jika anda bertanya kepada saya. Perlu disebutkan bahawa semua deposit EUR, JPY dan GBP dijeda tetapi Bitfinex "menjangkakan keadaan akan normal dalam seminggu". Masalah perbankan? pic.twitter.com/1pxQ13NO0m

– Larry Cermak (@lawmaster) 6 Oktober 2023

Bitfinex telah menghadapi cabaran dengan bank sebelumnya. Oleh itu, pada 18 April 2023, bursa menangguhkan penarikan fiat dan melaporkan bahawa beberapa bank Taiwan, dengan mana ia bekerjasama, telah berulang kali menyekat transaksi.

Seorang pengurus dana cryptocurrency, Jacob Eliosoff, dicadangkan bahawa isu pengeluaran boleh menimbulkan tekanan baru dalam industri wang digital:

“Ini adalah dinamik yang banyak di antara kita ingat dari Mt. Hari Gox ketika terdapat masalah dengan pengeluaran fiat. Pelabur bertindak balas dengan menukar fiat yang mereka ada di bursa ke Bitcoin sehingga mereka dapat menariknya. Mereka membeli Bitcoin untuk menarik diri, menaikkan harga di bursa. “

Sedikit lebih awal, pada separuh kedua bulan Mac, bank A.S. Wells Fargo & Co. menangguhkan perkhidmatannya yang berkaitan dengan memproses transaksi Bitfinex. Pada 5 April, yang terakhir memfailkan a tuntutan mahkamah terhadap bank yang cepat dijatuhkan.

Kenaikan tuduhan

Di Medium, pengguna bernama Proof of Research, menulis terperinci artikel berjudul “Bitfinex is No Longer Solvent – Remove Your Money Now” di mana dia menyoroti kesukaran dalam isu pengeluaran yang sering dihadapi oleh pengguna bursa.

Artikel itu tidak lagi tersedia untuk umum, kerana akaun pengguna kini ditangguhkan. Blogger menunjukkan keluhan, yang disiarkan di Reddit, oleh pengguna yang disensor oleh moderator Bitfinex. Selain itu, sepanjang minggu sebelumnya, terdapat siri aduan mengenai perkhidmatan pelanggan yang lemah dan ketidakmampuan menghentikan gelung mata wang yang tidak terhingga yang dipinjamkan di platform. Semua alasan ini dapat mempercepat khabar angin bahawa Bitfinex telah menjadi bangkrut.

Tether dalam campuran

Kebimbangan terhadap Tether bukanlah perkara baru. Bitfinex telah dituduh, oleh banyak perwakilan media dan industri, tidak telus dalam audit Tether, menimbulkan banyak kebimbangan mengenai pasak stabilcoin 1: 1. Terutamanya, pasaran kripto bergantung pada mata wang Tether, yang merupakan cryptocurrency kelapan terbesar, dengan cap pasaran sebanyak $ 2.2 bilion. Selain itu, terdapat banyak pertukaran crypto seperti OKEx, yang bergantung pada cryptocurrency ini, kerana Tether adalah kedua duit syiling crypto yang paling banyak diperdagangkan.

Kali terakhir Tether dan Bitfinex membuktikan adanya wang fiat sebenar di sebalik token mereka, setelah masyarakat berulang kali menyatakan keraguan berkenaan dengan audit perbankan dan sumber dana. Pada 20 Jun, penasihat umum Tether, Stuart Hoegner, menyatakan bahawa jumlah USDT yang dikeluarkan adalah sama dengan $ 2.54 bilion, yang hampir bertepatan dengan angka yang dilaporkan oleh Coinmarketcap.

Walau bagaimanapun, minggu ini menandakan kejayaan jatuh untuk harga USDT. Semasa sesi perdagangan Asia pada 15 Oktober, sebelum pembukaan perdagangan di Eropah, Bitcoin secara tiba-tiba menaikkan harga.

BTC

Sumber gambar: TradingView

Di Bitfinex, kadar pertukarannya melonjak 21.9 peratus kepada $ 7,788. Penyebaran antara Bitmex dan Bitfinex mencapai $ 970.

Ia adalah dicadangkan, oleh beberapa pengguna komuniti Bitcoin di Reddit, bahawa harga Bitcoin di Bitfinex disebabkan oleh penjualan besar-besaran Tether. Di bursa seperti Bitfinex, Bitmex, Binance, di mana USDT diperdagangkan, turun naik duit syiling tertinggi.

Pada 20 Oktober, keadaan pasaran secara beransur-ansur mulai stabil. Di Bitfinex, harganya turun dari $ 7,788 menjadi $ 6,535 (-16 peratus), di Bitmex – dari $ 6,818 hingga $ 6,385 (-6,3 peratus).

Apa tindak balas Bitfinex?

Pada 7 Oktober, Bitfinex menafikan semua tuduhan ini dalam catatan blog, menyatakan:

“Bitfinex tidak larut, dan aliran berterusan artikel Medium yang menyatakan sebaliknya tidak akan mengubahnya.”

Untuk menyokong penyataannya lebih lanjut, perwakilan bursa merujuk pada pautan yang menuju ke dompet sejuk utama mereka di mana rizab utama disimpan:

Pertama, Bitfinex didedahkan bahawa ia mempunyai BTC bernilai lebih dari $ 1 bilion, ETH bernilai lebih dari $ 400 juta, dan EOS bernilai $ 200 juta. Pihak pengurusan menunjukkan bahawa ini hanyalah sebahagian kecil dari isi dompet sejuk mereka.

Selain itu, Bitfinex menyatakan bahawa dompet ini hanya mewakili sebahagian kecil dari pegangannya, tidak mempertimbangkan pegangan fiat dalam bentuk apa pun. Mereka juga menjelaskan bahwa semua deposit dan pengeluaran berfungsi dengan normal, walaupun “masalah dalam transaksi fiat ada, seperti yang berlaku untuk kebanyakan organisasi kripto.”

Dalam kemas kini siaran akhbar pada 15 Oktober 2023, Bitfinex telah menjelaskan perkara berikut:

  1. Semua pengeluaran cryptocurrency dan fiat sedang, dan telah, diproses seperti biasa tanpa sedikit pun gangguan;
  2. Semua pengeluaran fiat (USD, GBP, JPY, EUR) sedang diproses, dan seperti biasa;
  3. Deposit Fiat telah dijeda buat sementara waktu untuk kumpulan pengguna tertentu.

Pertukaran tersebut, dengan pengumuman ringkas dan tidak rasmi ini, mempertimbangkan kebimbangan yang disebabkan oleh peristiwa ini kepada industri cryptocurrency, dan berjanji akan melaksanakan sistem deposit fiat baru dan semakin mantap untuk tersedia dalam 24 jam ke depan. Dan walaupun telah menepati kata-katanya, menurut a siaran akhbar disiarkan pada 16 Oktober, di tengah-tengah menaik taraf sistem pesanan mereka, ada soalan lain timbul.

Hari ini kami dengan senang hati mengumumkan pelancaran Honey Framework, dimulai dengan Algorithmic Order Library untuk membuat jenis pesanan khusus dan rumit di Bitfinex.https://t.co/fWCvQnGKNX

– Bitfinex (@bitfinex) 18 Oktober 2023

Sejak beberapa minggu kebelakangan ini, anda hampir melakukan segala yang mungkin untuk membuat FUD ini sendiri – dari menghapus soalan pengguna di Reddit, hingga melarikan diri & bersembunyi. Mengapa anda tidak membenarkan audit bebas? Mengapa CEO anda tidak kelihatan di mana-mana seperti Binance atau Coinbase’s?

– Deniz Palo (@denlopalo) 16 Oktober 2023

Spekulator dan Binance

Pada masa yang sama, berita dan khabar angin yang tidak disahkan yang mendakwa bahawa Binance mungkin menghapus USDT dalam masa terdekat telah memacu kumpulan Telegram dan dihantar melalui e-mel.

FAKE: Melihat ini melayang dan ini adalah palsu. Binance SANGAT betul dari segi politik dan tidak akan pernah menulis "Penipuan besar Tether" (bahkan tidak masuk akal tatabahasa). Ini sama buruknya dengan "Vitalik sudah mati" penipuan tahun lalu. @cz_binance @binance pic.twitter.com/bd9Anvclmt

– periuk tinju (@boxmining) 15 Oktober 2023

Didalam tweet, Changpeng Zhao, Ketua Pegawai Eksekutif Binance telah mengulas “terlalu banyak FUD” mengenai keadaan ini. Dua hari sebelumnya, CZ berhujah mengenai kestabilan USDT, sementara beberapa pengikutnya mempersoalkan mengapa CZ mempertaruhkan reputasinya untuk menyokong Tether:

Syiling stabil yang dikawal selia, lol pic.twitter.com/5SRMhhh32Y

– CZ Binance (@cz_binance) 13 Oktober 2023

Alex Kruger, seorang peniaga dan penganalisis cryptocurrency, dinyatakan bahawa kejatuhan harga USDT boleh disebabkan oleh tiga faktor:

  1. Pedagang memilih alternatif yang diaudit dan dikawal selia seperti Gemini USD dan Pax;

  2. Peniaga yang menjual USDT untuk membeli cryptocurrency lain;

  3. Kebimbangan mengenai perkhidmatan perbankan yang digunakan oleh Tether LLC.

Berita palsu lagi?

Walaupun terdapat trend penstabilan pasaran, masih ada anggapan sama ada lonjakan harga Bitcoin di Bitfinex disebabkan oleh penjualan USDT secara besar-besaran atau faktor yang lebih serius. Sebilangan penganalisis jangan mengecualikan asal spekulatif turun naik Tether yang disebabkan oleh pesanan palsu dalam pelbagai saluran dan forum Telegram mengenai kemungkinan penghapusan USDT oleh KuCoin dan Binance.

Bitfinex kembali menerima deposit fiat dan meningkatkan sistem keselamatannya. Para perwakilan menunjuk bahawa “semua pengeluaran cryptocurrency dan fiat sedang, dan telah, diproses seperti biasa tanpa gangguan sedikit pun.” Walaupun begitu, sebilangan pengguna masih merasakan ketakutan kehilangan dana mereka kerana fungsi perkhidmatan bursa yang tidak sesuai dan aduan pengguna lain. Menurut salah seorang dari mereka, pakar sokongan teknologi Bitfinex mengaitkan kelewatan dalam memproses transaksi dengan pertukaran rakan perbankan pemproses pembayaran mereka.

Walau bagaimanapun, sebarang kemungkinan perubahan dalam hubungan rakan perbankan tidak akan mempengaruhi keselamatan dana pengguna, kata pengarah komunikasi Bitfinex Kasper Rasmussen terjamin. Dia juga menambahkan bahawa pertukaran itu “sedang berjalan dengan penangguhan pengeluaran fiat dan beberapa pengguna sayangnya terus mengalami kelewatan ini.”

Seberapa cepat masalah ini dapat diselesaikan masih belum jelas, tetapi jumlah aduan dan tiket pengguna, yang dapat dikesan di sini, menunjukkan bahawa ini bukan masalah “beberapa” akaun. Mudah-mudahan, rakan kongsi perbankan baru dan peningkatan sistem akan menyelesaikan masalah.