Facebook 
Pinterest Kes terhadap BitMEX adalah kompas yang menunjuk pada masa depan peraturan crypto
Beberapa tahun kebelakangan ini, industri kripto semakin matang melintasi lanskap ekonomi global, tetapi industri kripto masih mengalami masalah. Pada 1 Oktober, Jabatan Kehakiman Amerika Syarikat mengemukakan tuduhan jenayah terhadap empat eksekutif platform perdagangan BitMEX – termasuk pengasasnya, Arthur Hayes – kerana melanggar Akta Kerahsiaan Bank. Salah seorang eksekutif yang bersangkutan telah ditangkap, menurut pernyataan DOJ.
Selanjutnya, Suruhanjaya Perdagangan Berjangka Komoditi juga mengajukan tindakan penguatkuasaan sivil terhadap BitMEX dan tiga eksekutifnya kerana melanggar peraturan Anti Pengubahan Wang Haram.
Badan pengawalselia itu mendakwa bahawa BitMEX dan kuncinya yang teratas telah melakukan aktiviti-aktiviti teduh selama bertahun-tahun, seperti menggunakan Anti Pencucian Wang yang lemah dan Mengenal pasti pelanggan anda yang boleh dimanfaatkan oleh pelaku buruk menggunakan pelbagai kaedah seperti VPN untuk menutup identiti maya mereka, antara yang lain.
Selain itu, BitMEX menggunakan struktur korporat antarabangsa yang kompleks yang merangkumi sebilangan entiti individu yang berasingan, dan sebagai hasilnya, tidak sepenuhnya jelas di mana sebenarnya firma itu berada. Juga, perlu diperhatikan bahawa BitMEX secara terbuka mempromosikan di laman webnya bahawa ia didaftarkan di Seychelles dan mempunyai pejabat di destinasi utama seperti Hong Kong dan New York.
Pelanggan BitMEX nampaknya tidak mempunyai had pengeluaran Bitcoin (BTC) mereka tetapi harus melalui cek pengenalan diri, walaupun cek hanya akan menjadi wajib bagi peniaga pada Februari 2023. Sepanjang tahun 2023, banyak laporan mendakwa bahawa CFTC sedang menyiasat pertukaran tersebut kerana penduduk AS dapat memperdagangkan derivatif kripto di platform tersebut walaupun tidak didaftarkan sebagai derivatif bertukar dengan CFTC dan juga sebagai penyedia perkhidmatan wang dengan mana-mana negeri di AS – yang menyalahi undang-undang.
John Jefferies, ketua penganalisis kewangan di CipherTrace – sebuah firma perisik blockchain – memberitahu Cointelegraph bahawa antara November 2014 dan September 2023, BitMEX gagal mengemukakan satu laporan aktiviti yang mencurigakan, satu kaedah untuk melaporkan kemungkinan transaksi haram kepada pemerintah A.S., sambil menambah:
“BitMEX telah disiasat oleh CFTC sejak awal 2023 kerana membenarkan orang Amerika berdagang di platform, dan mereka diberi masa untuk meningkatkan Program Pengenalan Pelanggan mereka untuk secara efektif mengecualikan orang AS. Bukannya penguatkuasaan undang-undang tidak mengikuti dan memberi amaran kepada BitMEX, tetapi kelalaian dan kekurangan pematuhan BitMEX menyebabkan tukul akhirnya menimpa mereka. “
Eksekutif BitMEX terkena tembakan
Bendera merah ada untuk dilihat oleh semua orang. Sebagai permulaan, laman web BitMEX dengan jelas diiklankan hakikat bahawa "Tidak diperlukan nama sebenar atau pengesahan lanjutan lain ”untuk memanfaatkan platform ini.
Sebagai sebahagian daripada aduannya, CFTC telah mendakwa bahawa Hayes, Ben Delo dan Sam Reed – pasukan eksekutif BitMEX – telah menghubungi beberapa perunding pematuhan, salah satunya malah memberitahu Reed bahawa syarikat itu perlu melaksanakan standard KYC yang lebih ketat untuk mematuhi antarabangsa sekatan.
Dengan kata lain, laporan menunjukkan fakta bahawa BitMEX mempunyai banyak amaran untuk membuat pembetulan tetapi memilih untuk tidak memperhatikannya, sehingga para eksekutif sekarang menghadapi tuduhan berat. Dakwaan Jabatan Kehakiman masing-masing terdakwa menjalani hukuman penjara hingga 10 tahun. Bukan hanya itu, tetapi menurut Jefferies, tindakan CFTC berpotensi mengakibatkan hukuman AML termahal yang pernah dibayar oleh institusi kewangan.
Namun, perlu diperhatikan bahawa aduan CFTC tidak hanya tertumpu pada prosedur AML BitMEX tetapi lebih kepada kegagalannya untuk mendaftar dengan pihak berkuasa yang berkenaan. Sebenarnya, ini adalah dakwaan DOJ yang melihat lebih dekat pada sisi AML. Maddie Kennedy, pengarah kanan komunikasi di Chainalysis – firma analisis cryptocurrency – memberitahu Cointelegraph:
“Pemantauan transaksi adalah komponen inti dari program kepatuhan, seperti juga KYC. Sebilangan aktiviti jenayah yang disebut dalam dakwaan adalah dari beberapa tahun yang lalu, yang menunjukkan perlunya prosedur pematuhan yang tepat dilaksanakan sejak hari pertama. Untuk pertukaran cryptocurrency dan institusi kewangan dalam bidang kuasa yang belum menetapkan peraturan, berita hari ini menggambarkan pentingnya untuk terus maju dalam kurva pematuhan. “
Tanpa lapisan perak?
Walaupun terdapat penghapusan BitMEX oleh CFTC, pakar undang-undang seperti John Wagster, ketua bersama unit blockchain dan mata wang digital Frost Brown Todd, percaya bahawa walaupun pengawal selia Amerika mendakwa bahawa BitMEX dikendalikan melalui “labirin entiti korporat,” terdapat banyak alasan sah mengapa syarikat boleh memilih untuk menggunakan model perniagaan seperti yang merangkumi pelbagai bidang kuasa:
“Kita perlu melihat perincian kes CFTC sebelum kita dapat menentukan apakah struktur itu dimaksudkan untuk mencapai tujuan jahat. Adalah lumrah bagi agensi penguatkuasaan untuk melakukan setiap kaedah yang mungkin untuk meningkatkan pengaruh rundingan mereka, jadi saya tidak akan terlalu banyak membaca bahagian tuduhan itu. “
Oleh itu, pilihan untuk BitMEX dan pasukan eksekutifnya agak terhad kerana selain tuntutan sivil, peguam AS untuk Daerah Selatan New York juga telah mendakwa Hayes, Delo, Reed dan Gregory Dwyer – ketua pengembangan perniagaan BitMEX – atas tuduhan jenayah melanggar dan berkomplot untuk melanggar Akta Kerahsiaan Bank, atau BSA.
BSA adalah undang-undang utama yang mengatur peraturan AML / KYC Amerika yang wajib dipatuhi oleh bank dan syarikat kewangan. BSA juga mengandungi peraturan mengenai entiti mesti mendaftar atau tidak sebagai perniagaan perkhidmatan wang. Garis panduan yang dikemukakan oleh BSA berfungsi sebagai kaedah utama pemerintah Amerika untuk mencegah pencucian wang dan aktiviti yang berkaitan dengan pembiayaan pengganas.
Apa yang seterusnya untuk BitMEX?
Memperluas masa depan BitMEX, Dean Steinbeck, ketua pegawai operasi Horizen Labs – sebuah syarikat blockchain yang berorientasikan privasi – memberitahu Cointelegraph bahawa pengawal selia AS sering mengambil masa yang lama sebelum menguatkuasakan tindakan besar, terutama yang berkaitan dengan perniagaan yang bergantung pada teknologi baru, sambil menambahkan :
“Sekiranya BitMEX didapati beroperasi secara tidak sah, selain denda dan denda, CTFC juga akan berusaha untuk ‘melucutkan’ atau memperoleh kembali semua keuntungan yang dihasilkan oleh bursa. Ini selaras dengan idea umum bahawa ‘pelaku kesalahan’ tidak boleh mendapat keuntungan dari kegiatan mereka yang menyalahi undang-undang. “
Dia menambah bahawa walaupun laman web BitMEX menyatakan dengan jelas bahawa ia tidak dapat digunakan oleh orang A.S., pengawal selia menghendaki perniagaan mengambil langkah aktif untuk memastikan bahawa penduduk tidak benar-benar menggunakan laman web ini. Dia menambah: “Walaupun untuk laman web perjudian dan ICO, perniagaan tidak cukup hanya menyatakan” Tiada Orang AS Dibolehkan. “"
Tindakan pengawalseliaan dapat menjadi penukar permainan untuk industri kripto
Tuduhan terhadap BitMEX adalah serius dan membuat kes desentralisasi. Bagi penyokongnya, Wagster yakin bahawa salah satu sifat desentralisasi yang lebih baik ialah tidak ada satu entiti atau individu yang bertanggungjawab terhadap protokol tersebut kerana dikendalikan oleh penggunanya melalui pemerintahan yang terdesentralisasi.
Lebih jauh lagi, dia berpendapat jika pemerintahan didesentralisasi, tidak ada pihak berwenang yang dapat ditargetkan oleh pengawal selia untuk dilaksanakan. Sebarang tindakan pengawalseliaan terhadap BitMEX kemungkinan akan menyebabkan protokol yang ada terdesentralisasi lebih cepat – dan protokol masa depan akan segera terdesentralisasi.
Yang dikatakan, walaupun pertukaran terdesentralisasi terkenal dengan pemeriksaan AML dan KYC yang minimum, perkembangan terbaru ini telah menimbulkan persoalan sama ada DEX juga wajib mematuhi BSA atau tidak. Sekiranya berlaku, banyak pertukaran kripto perlu memikirkan semula rangka kerja jual / beli yang ada.