OneCoin: Penyelidikan skema Ponzi crypto yang paling terkenal

Keputusan terbaru dalam tuntutan tindakan kelas terhadap OneCoin telah memutuskan Konstantin Ignatov, pengasas bersama OneCoin, sebagai defendan setelah dia bersetuju untuk memberi keterangan terhadap adiknya. Ignatov adalah saudara Ruja Ignatova, pemimpin dan wajah terkenal OneCoin yang juga dikenal sebagai “Cryptoqueen.” Ignatova hilang pada tahun 2023 dan sejak itu berjaya mengelak pihak berkuasa dan masyarakat umum.

Walaupun Ignatov diberhentikan dari tuntutan hukum yang dimulakan oleh para pelabur OneCoin yang ditipu, dokumen pengadilan menunjukkan bahawa kes yang sama akan terus menjadi sasaran Ignatova. Kedua-dua beradik itu masih menjadi defendan dalam satu lagi tindakan undang-undang yang dibawa oleh Jabatan Kehakiman Amerika Syarikat, yang boleh menyebabkan mereka menghadapi hukuman penjara hingga 90 tahun.

Ignatov, yang ditangkap pada 6 Mac 2023 di Los Angeles, telah berbicara secara terbuka terhadap adiknya, yang mengaku tidak pernah berhubungan dengannya sejak dia hilang dan telah mengupah penyiasat swasta untuk mencarinya, walaupun tanpa banyak kejayaan. Pada Yavin, pengasas dan Ketua Pegawai Eksekutif Cointelligence – sumber data dan pendidikan blockchain – memberitahu Cointelegraph:

“Pelabur OneCoin berharap dengan mengejar Ignatov, yang benar-benar berada dalam tahanan, mereka akan berpeluang mendapatkan kembali sejumlah wang mereka. Tetapi pilihan mereka untuk menggugurkan kes itu sekarang, setelah diperingatkan oleh pengadilan karena tidak memberikan perincian yang cukup, menunjukkan bahawa mereka mungkin terburu-buru. Saya rasa keputusan ini tidak menunjukkan bahawa Ignatov tidak bersalah. Dan saya tidak fikir pelabur sudah bersedia untuk menyerah. “

Dengan Ignatov diberhentikan sebagai defendan dari salah satu tuntutan mahkamah terhadap OneCoin dan Ignatova masih dalam pelarian, sekarang banyak yang bertanya-tanya bagaimana OneCoin berjaya menipu begitu banyak orang dan apa yang dapat dilakukan oleh para korbannya. Sesungguhnya, kisah sedih OneCoin telah menjadi sangat popular sehingga malah mengilhami rancangan TV yang akan datang.

OneCoin: Sejarah

Sejarah di sebalik OneCoin adalah sejarah yang penuh dengan bendera merah. Ditubuhkan pada tahun 2014, syarikat yang berpangkalan di Bulgaria itu mengikuti struktur khas skim pemasaran bertingkat – tetapi dengan kelainan. Tidak ada produk atau keahlian untuk dijajakan; sebaliknya, terdapat cryptocurrency yang dipromosikan oleh OneCoin sebagai Bitcoin seterusnya (BTC).

Ramai di dalam dan di luar komuniti cryptocurrency melihat penipuan ini. Mereka yang biasa dengan model MLM cepat melihat persamaan dalam operasi dan pemasarannya, dan mereka yang biasa dengan crypto dapat melihat dengan jelas bahawa tidak ada blockchain atau rangkaian. Cryptocurrency OneCoin hanyalah khayalan. Pendedahan skema piramid bernilai berbilion dolar juga diterbitkan di beberapa gerai, termasuk Cointelegraph, yang melaporkannya pada tahun 2015. Beberapa institusi dan agensi kerajaan juga cepat mengeluarkan amaran mengenai OneCoin.

Walaupun begitu, syarikat itu menjadi sangat popular sepanjang tahun, menjual pakej keahlian yang kononnya mengandungi token OneCoin dan kemampuan untuk menambang lebih banyak. Ini boleh ditukar dengan mata wang fiat di bursa swasta Xcoinx, tetapi ahli hanya dapat menjual jumlah terhad yang ditentukan oleh pakej keahlian yang dibeli. Langkah ini membolehkan skim Ponzi mengedarkan dana untuk jangka masa yang lebih lama sambil menggembirakan pelabur. Yavin mengulas:

“Mereka meyakinkan pelabur mereka bahawa semua amaran itu berasal dari ‘pembenci’, dan mencipta mentaliti Kami vs Mereka. Sebab lain OneCoin terus beroperasi ialah pengawal selia tidak melakukan cukup, contohnya FCA di UK tidak melakukan cukup untuk menghentikan orang daripada menjual OneCoin dan kali terakhir saya memeriksa beberapa bulan yang lalu ia masih berlaku! “

OneCoin terkenal dengan taktik pemasaran yang kejam dan teratas seperti memakai produksi yang mewah di mana wajah OneCoin, Ignatova, dan penganjur lain yang berkarisma bercakap mengenai cryptocurrency kepada mangsa yang tidak berhati-hati. Sebagai contoh, tontonan “Coin Rush” yang penuh dramatik di SSE Arena di London di mana, dengan fesyen OneCoin khas, Ignatova dijuluki OneCoin “pembunuh Bitcoin” dan sesiapa sahaja yang menentangnya adalah “pembenci”.

Piramid mula runtuh

Dalam acara tersebut, Ignatova menyatakan OneCoin akan mendapat blockchain baru dan lebih baik dan bahawa bekalan OneCoin akan berlipat ganda, sehingga menggandakan pegangan mereka yang hadir. Namun, dua minggu kemudian, seorang tokoh terkenal di ruang pengembangan Bitcoin, Bjorn Bjercke, dilaporkan didekati dengan tawaran untuk menjadi ketua pegawai teknikal OneCoin dan mengembangkan blockchain yang sebenarnya, yang dia menolak. Pertentangan dan janji kosong terus menumpuk di pangkuan OneCoin, dan pada ketika ini, pertukaran yang disebutnya telah ditutup selama beberapa bulan, sejak Mac 2016.

Berikutan banyak peringatan dan cerita mengenai skema Ponzi yang menyerupai kultus, banyak pelabur mulai merasa gugup, terutamanya kerana janji pertukaran awam baru tidak pernah ditunaikan. Walaupun begitu, rancangan itu berterusan, sehingga Oktober 2023 ketika Ignatova hilang dan skema piramid OneCoin mula runtuh.

Cointelegraph bercakap dengan Jen McAdam, mangsa skema Ponzi OneCoin yang mengasaskan kumpulan sokongan untuk mereka yang terjejas. Dia menjelaskan bagaimana OneCoin secara beransur-ansur mengungkapkan dirinya sebagai penipuan baik melalui tindakan syarikat dan aspek teknologi dari “blockchain” OneCoin. McAdam dan rakan-rakan dan keluarganya melabur dan kehilangan lebih dari 250,000 euro ($ 298,800), tetapi menurutnya, hanya pada Januari 2023 dia menyedari bahawa pelayan SQL-nya bukan blockchain dan tidak dapat membuat crypto:

“Beberapa bulan setelah melaburkan akaun OneCoin Bank mulai ditutup dan mereka akan membuka akaun baru. Ini mula kerap berlaku dan ini hanya permulaan kebimbangan saya. Menjelang Januari 2023, saya telah menyedari bahawa OneCoin memang tidak lebih daripada penipuan cryptocurrency palsu di seluruh dunia yang keji dan kejam. […] Akhirnya salah seorang pemimpin OneCoin meninggalkan saya mel suara dan menyatakan Blockchain OneCoin adalah pelayan sekuel. Ini adalah ketika semua bendera merah saya kemudian berubah menjadi kenyataan yang menghancurkan. “

Saudara lelaki Ignatova, Ignatov, mengambil mantel itu dan meneruskan penipuan OneCoin selama hampir dua tahun sehingga dia ditangkap pada 6 Mac 2023 di Los Angeles. Walaupun diberhentikan dari satu tuntutan saman kelas sivil, Ignatov mengaku bersalah atas tuduhan pengubahan wang haram dan penipuan pada 4 Oktober 2023 dan menghadapi hukuman penjara hingga 90 tahun dalam kes jenayah yang difailkan oleh peguam daerah New York berikutan penangkapannya . Walau bagaimanapun, mahkamah A.S. telah menangguhkan hukuman lebih dari satu kali setelah permintaan pemerintah, tetapi sekarang akan dijatuhkan pada 11 November..

Seberapa besar OneCoin?

Walaupun siasatan menjelang tuntutan tindakan kelas tersebut di atas mendapati hasil penjualan sekitar $ 4.4 bilion, beberapa sumber yang bekerjasama dengan OneCoin mendakwa bahawa skim itu mungkin telah mencuri hingga $ 19.4 bilion. Menurut Digitpol, sebuah agensi penyiasatan swasta, pegawai penguatkuasa di China telah dapat pulih sekitar $ 267 juta dan telah menuntut 98 orang dalam proses itu.

Tidak ada kekurangan amaran dari bank pusat dan agensi kerajaan lain; namun, orang-orang di seluruh dunia masih memerlukannya. McAdam memberitahu Cointelegraph bahawa OneCoin mengaku mempunyai lebih dari 3.5 juta anggota, walaupun jumlahnya nampaknya berlebihan. Dia juga memberitahu Cointelegraph tentang ribuan yang telah menghubungi kumpulan sokongannya untuk meminta bantuan:

“Kami kini mempunyai lebih dari 10,000 Korban OneCoin secara global yang meliputi setiap benua. Saya juga ingin menambahkan pada ketika ini, OneCoin juga merupakan pemujaan dan banyak ahli yang melabur masih banyak dicuci otak dan penolakan OneCoin adalah satu penipuan. Setiap hari ahli OneCoin bangun dengan kenyataan penipuan ini dan permintaan para pelabur / mangsa OneCoin yang hancur dan bunuh diri meningkat dalam jumlah yang membimbangkan untuk bergabung dengan Kumpulan sokongan Korban OneCoin. “

Mereka yang berada di belakang OneCoin

Beberapa orang telah dihubungkan dengan OneCoin dalam satu atau lain cara, dengan beberapa orang telah ditangkap kerana mempromosikan atau mengambil bahagian dalam projek ini sementara yang lain sedang dalam pelarian. Sebilangan besar orang yang berada di belakang skim ini tetap tidak dikenali, dan juga tidak jelas apakah ada bentuk penglibatan jenayah terancang. Dalam tuntutan yang dikemukakan oleh pelabur, beberapa nama disebut, termasuk syarikat OneCoin Ltd, Ignatova, Ignatov, Sebastian Greenwood dan Mark Scott.

Greenwood sebelum ini terlibat dalam skim piramid Unaico yang tidak berfungsi dan bekerja untuk OneCoin dalam pelbagai kapasiti. Banyak tokoh OneCoin memiliki masa lalu yang dipersoalkan, seperti mantan presiden OneCoin, Nigel Allan, yang sebelum jatuh cinta dengan Ignatova terlibat dalam skema piramid serupa seperti Crypto 888 dan Brilliant Carbon.

Sebaliknya, Irina Andreeva Dilinska, David Pike dan Nicole Huesmann juga telah disebut sebagai defendan dalam tuntutan tindakan kelas tersebut, dengan beberapa yang masih belum dijaga. Le Quoc-Hung, tokoh penting dalam pengambilan OneCoin, baru-baru ini muncul kembali dan menggunakan saluran OneCoin untuk mempromosikan satu lagi penipuan, walaupun keberadaannya tidak diketahui.

Beberapa orang dan entiti juga telah dituduh mencuci wang untuk OneCoin dan anggotanya, termasuk Pike, yang didakwa mencabul sekitar $ 400 juta melalui "Dana Fonero," dana ekuiti persendirian. Pike, ketua pegawai operasi Fonero Funds, telah mendakwa bahawa dia tidak tahu dana itu berasal dari penipuan tersebut. Scott juga dipercayai telah mencuci dana OneCoin.

Banyak tokoh penting lain yang dipercayai terlibat, terutama sebagai penganjur dan perekrut, telah ditangkap di luar A.S., dan baru-baru ini, dua penganjur OneCoin telah disabitkan kesalahan di Singapura. Akar dari skema OneCoin Ponzi terbentang jauh, bahkan sehingga gereja-gereja didapati terlibat. Grant Blaisdell, pengasas bersama dan ketua pegawai pemasaran Coinfirm – firma analitik blockchain dan Anti Pencucian Wang – memberitahu Cointelegraph:

“Pada Oktober 2023, Coinfirm bekerjasama dengan firma penyiasatan global Kroll untuk melancarkan ReclaimCrypto. Sejak melancarkan inisiatif bersama, ratusan tuntutan yang berkaitan dengan OneCoin telah dikemukakan, menunjukkan skala penipuan sebenarnya. Setakat ini, kami telah mengenal pasti banyak alamat yang masih menyimpan dana yang disalahgunakan. “

Apa yang boleh dilakukan oleh mangsa?

Walaupun memulihkan dana yang hilang dari OneCoin, atau penipuan dalam hal ini, tidaklah mudah, masih ada beberapa perkara yang dapat dilakukan. Menurut McAdam, kumpulan sokongan mangsa OneCoin telah membuat kemajuan dalam mendedahkan penipuan tersebut dan meningkatkan kesedaran:

“Selama 3 tahun sekarang saya dan rangkaian orang di seluruh dunia telah mendedahkan OneCoin Scam dan bekerja dengan pihak berkuasa di seluruh dunia. Fokus peribadi saya juga adalah memberi perhatian kepada keadilan bagi mangsa. Ini termasuk membantu dan menyokong mangsa di seluruh dunia, meningkatkan kesedaran yang berfokus dan berbicara kepada media di seluruh dunia, berpartisipasi dan bekerja dengan BBC mengenai podcast BBC The Missing Cryptoqueen yang berjaya. “

McAdam juga memberitahu Cointelegraph bahawa ada kemungkinan apabila tuntutan mahkamah diselesaikan dan orang-orang di belakang OneCoin berada di belakang jeruji besi, “mahkamah AS akan menumpukan perhatian pada dana pemulihan aset onecoin global dan peguam kemudian akan berminat untuk membantu mangsa mendapatkan kembali wang mereka.” Blaisdell juga menyatakan bahawa mangsa boleh beralih ke Coinfirm untuk menerima bantuan:

“Coinfirm, bersama dengan rakannya yang dipercayai, terus berusaha untuk menyiapkan strategi pemulihan aset yang komprehensif untuk para korban yang menghulurkan bantuan kepada kami. Kami sangat menasihati semua mangsa OneCoin untuk mengemukakan tuntutan melalui sistem Reclaim Crypto kami supaya kami dapat menolong mereka dengan proses pemulihan yang berpotensi. “

Sementara itu, ada kemungkinan ada yang menggunakan langkah yang lebih drastik, kerana dua penganjur OneCoin baru-baru ini ditemui mati di Mexico, walaupun ada kemungkinan kartel tempatan terlibat dalam jenayah tersebut.

Penipuan masih menjadi perhatian utama

Dengan inspirasi di sebalik OneCoin, Ignatova, masih hilang dan abangnya ditangkap, penipuan itu nampaknya sudah mati dan terkubur. Walau bagaimanapun, sementara laman web OneCoin telah dihapus, pergerakannya nampaknya tidak benar-benar mati. Sebenarnya, setelah penangkapan Ignatov dan anggota masyarakat yang lain, pegawai OneCoin telah menolak laporan bahawa ia adalah skema Ponzi dan bahkan telah menandatangani petisyen untuk membebaskan Ignatov.

Sekarang, dengan pertanian hasil menjadi popular melalui pembiayaan yang terdesentralisasi, sektor baru ini juga menarik penipuan baru. Satu lagi penipuan besar yang telah diungkap, PlusToken, berjanji kepada pengguna untuk mengembalikan deposit mereka, serupa dengan pinjaman DeFi dan protokol faedah. Sebenarnya, penipuan masih terus meningkat dan boleh memberi kesan kepada industri kripto secara keseluruhan. Walaupun tidak mungkin penipuan semacam ini benar-benar hilang, bakal pelabur harus selalu meluangkan masa untuk mendidik diri mereka tentang cara mengesan dan mengelakkannya, seperti yang diberitahu oleh McAdam kepada Cointelegraph:

“Orang dapat membantu dengan meningkatkan kesedaran terutama di platform media. […] Penipuan OneCoin masih berterusan dan orang yang tidak bersalah di seluruh dunia masih kehilangan simpanan hidup mereka atau memasuki hutang seumur hidup. Dalam meningkatkan kesedaran, kita dapat membantu melindungi orang yang tidak bersalah secara global dari menghadapi kerugian kewangan yang begitu tinggi, membantu mangsa mendapat keadilan yang mereka layak dan membantu mendidik orang di seluruh dunia mengenai penipuan cryptocurrency palsu. “