Pembiayaan perdagangan: Industri terbaru untuk meningkatkan penggunaan DLT di tengah COVID-19

Ketika wabak koronavirus terus mendorong lebih banyak orang keluar dari pejabat mereka, banyak syarikat di seluruh dunia menggunakan teknologi buku besar yang terdesentralisasi untuk mengurangkan kesannya dan terus beroperasi. 

Emmanuelle Ganne, penganalisis kanan Organisasi Perdagangan Dunia, mengatakan kepada Cointelegraph bahawa “Pandemik semasa, yang memiliki dampak buruk pada perniagaan kecil, adalah kesempatan untuk mempercepat digitalisasi perdagangan, untuk keuntungan UKM khususnya.” Ganne menambah: “DLT berpotensi untuk menghapus banyak ketidakefisienan yang menghalangi perdagangan antarabangsa dan untuk mengurangi biaya perdagangan, yang lebih berat bagi perusahaan kecil, apalagi ketika krisis."

Deepesh Patel, pengarah editorial di Trade Finance Global – broker kewangan – percaya bahawa “Ekosistem perdagangan global yang sepenuhnya digital akan lancar dan saling berkaitan dan mungkin sumber terbuka.”

Jurang kewangan perdagangan

Ketika ekonomi global terus terguncang oleh pandemi, jelas bahawa perniagaan yang paling terkena dampak adalah perusahaan kecil dan sederhana yang menghadapi “jurang pembiayaan perdagangan”, yang merupakan defisit yang membuat perniagaan tidak berprestasi kerana kekurangan yang mencukupi pembiayaan diperlukan untuk menjalankan operasi.

Yang lebih mendalam adalah kenyataan bahawa jurang kewangan perdagangan adalah dianggarkan menjadi $ 1.5 trilion dolar AS sebelum wabak COVID-19, dan jumlah itu dijangka meningkat menjadi sekitar $ 3 trilion atau $ 4 trilion. Göran Almgren, Ketua Pegawai Eksekutif Enigio – penyedia penyelesaian DLT – mengatakan kepada Cointelegraph: “Sebab jurang pembiayaan yang sangat besar adalah kerana ia dianggap terlalu mahal (dan terlalu berisiko) untuk membiayai PKS terutama di pasaran baru muncul.”

Pandemi itu menjadikannya lebih teruk, kerana lebih banyak pelabur menahan pembiayaan kerana ketidaktentuan ekonomi. Walau bagaimanapun, DLT nampaknya mengurangkan risiko ini secara dramatik berkat keupayaannya untuk mengurangkan penipuan dan mengurangkan kos pembiayaan dan operasi perniagaan.

Keadaan semasa penggunaan DLT

Kajian terbaru diterbitkan oleh Trade Finance Global dan WTO menunjukkan bahawa wabak tersebut tidak hanya memicu penerapan DLT secara keseluruhan tetapi juga memicu peningkatan pelaksanaan platform DLT, terutama dalam dunia perdagangan dan kewangan.

Walaupun DLT hanya mulai meningkat popularitasnya setelah munculnya blockchain Bitcoin, konsep ini sebenarnya sudah lama wujud dan melampaui blockchain, yang merupakan perkembangan terkini teknologi. Pada dasarnya, DLT adalah rangkaian komputer yang terdesentralisasi dengan protokol konsensus bersama yang memungkinkan komunikasi lancar tanpa entiti pusat. DLT memungkinkan untuk mencapai kebolehubahan, keselamatan, dinamisme dan desentralisasi pada rangkaian digital.

Pilihan kewangan perdagangan

Membiayai perdagangan tradisional dan domestik memerlukan ketelusan dan kecekapan yang tinggi. Memandangkan terdapatnya institusi kewangan yang menggunakan DLT kerana kecekapan perakaunannya, industri kewangan perdagangan nampaknya paling sesuai untuk memanfaatkannya.

Kontur

Kontur adalah salah satu pemain utama di sektor ini, menyediakan platform yang memungkinkan untuk membuat, menukar, mengeluarkan dan meluluskan surat kredit. Platform DLT Contour, Corda, diatur untuk membolehkan peserta menjadi tuan rumah nod mereka sendiri di rangkaian, menyusun aplikasi untuk surat kredit, dan mengeluarkan dan meminda surat-surat ini, semuanya dalam aliran kerja akhir-ke-akhir yang lengkap. Platform ini juga dirancang untuk membolehkan penyelesaian dan penyelesaian percanggahan secara autonomi sambil melindungi dokumen dengan langkah-langkah keselamatan yang mematuhi bank.

Tidak seperti lejar awam terpusat, data transaksi pada platform Corda hanya dikongsi dengan entiti yang terlibat dalam urus niaga, yang membolehkan tahap privasi yang tinggi, kerana data sensitif akan dikongsi berdasarkan keperluan yang perlu diketahui..

Skuchain

Skuchain menggunakan DLT untuk membolehkan perdagangan kolaboratif merentasi rantaian bekalan perdagangan global. Skuchain adalah pengeluar EC3, atau Empowered Collaborative Commerce Cloud, yang merupakan platform berasaskan blockchain yang menawarkan penyelesaian menyeluruh untuk industri pembiayaan perdagangan. Melalui EC3, peserta dapat berkongsi dokumen perdagangan dan data elektronik lain dengan anggota lain dalam ekosistem rantaian bekalan sambil mengekalkan kawalan dan privasi data.

Platform ini menggunakan Komitmen Pembayaran Ledger Teragih, standard global untuk komitmen pembayaran pada rangkaian blockchain, untuk memberikan akses kepada pembiayaan. Rangka kerja EC3 dibina di atas Hyperledger Fabric, yang merupakan blockchain sumber terbuka yang boleh beroperasi sepenuhnya dengan rangkaian lain.

eTradeConnect

Melalui kerjasama dengan Ping An Technology di Shenzhen, China, eTradeConnect telah mengembangkan kerangka berasaskan Hyperledger Fabric untuk pembiayaan perdagangan. Syarikat yang berpusat di Hong Kong ini adalah konsortium pembiayaan perdagangan dengan platform DLT yang menawarkan pelbagai penyelesaian pembiayaan perdagangan seperti cek pembiayaan pendua, kemas kini status pembayaran, pembiayaan perdagangan pra-pengiriman dan pembuatan invois, untuk menyebut beberapa.

Dengan rancangan untuk melancarkan platform perdagangan DLT yang dapat dikendalikan sepenuhnya, teknologi eTradeConnect semasa tersedia di Australia dan China, dengan peserta seperti Bank of East Asia, Hang Seng Bank, dan Bank Industri dan Komersial China.

Sambungan Perdagangan India

Berpusat di India dengan tujuan untuk mencapai jejak global, India Trade Connect adalah satu lagi inisiatif pembiayaan perdagangan berasaskan DLT yang menyediakan sekumpulan penyelesaian perniagaan perdagangan dan rantaian bekalan end-to-end yang komprehensif di blockchain.

India Trade Connect dibina di atas platform yang boleh dikendalikan yang memungkinkan untuk pendigitalan surat kredit, bil kutipan, transaksi pengguna-ke-pengguna dan perniagaan-ke-perniagaan, jaminan bank dan pembiayaan invois. Peserta platform dapat mempermudah proses Kenali Pelanggan Anda dengan repositori identiti nasional yang disatukan dan didigitalkan.

Komgo

Dibina di atas infrastruktur blockchain Kuorum, Komgo adalah rangkaian pembiayaan perdagangan komoditi yang sepenuhnya terdesentralisasi. Kuorum adalah penyelesaian blockchain perusahaan yang dibina berdasarkan protokol Ethereum dengan tujuan untuk menawarkan blockchain kelas perusahaan yang dibenarkan dengan kawalan privasi yang sesuai untuk perusahaan kewangan.

Salah satu ciri utama yang ditawarkan Komgo pada platform DLTnya adalah ciri pensijilan yang membolehkan pengguna dan bukan pengguna mengesahkan kesahihannya dengan mencetak dokumen mereka di rangkaian. Platform ini juga mempunyai penyelesaian KYC yang menyeragamkan proses pengenalan sambil menjaga privasi pengguna berdasarkan keperluan yang perlu diketahui. Selain itu, ia membolehkan pengguna mengirimkan data dan dokumen perdagangan digital secara langsung ke institusi pembiayaan.

Rangkaian Marco Polo

Marco Polo Network adalah platform DLT yang dibina untuk memudahkan penyelesaian pembiayaan modal kerja seperti pembiayaan penghutang dan komitmen pembayaran bagi perusahaan dalam perdagangan perdagangan. Dikuasakan oleh platform Corda DLT, Marco Polo juga menawarkan kepada para penggunanya penyimpanan data yang selamat, penyimpanan buku dan pengurusan identiti, untuk menyebut beberapa perkara.

Setakat ini, Marco Polo Network terdiri daripada kira-kira 30 bank bersama dengan institusi lain seperti Microsoft, Mastercard dan Pole Star. Platform ini adalah sistem warisan dan antara muka pengaturcaraan aplikasi yang membolehkan bank memudahkan komunikasi dengan pelanggan perusahaan dengan mengintegrasikan klien korporat dengan perancangan sumber daya perusahaan.

Kami. Perdagangan

Konsortium kewangan yang berpusat di Eropah ini menawarkan automasi pembayaran berdasarkan syarat-syarat yang telah ditetapkan sebelumnya, pelaksanaan pembayaran bank dan pembiayaan invois pada rangkaian blockchain yang berpusat di Hyperledger. Kami.Trade juga akan menyertakan perkhidmatan insurans dan logistik serta pemicu pembayaran tambahan dan penyelesaian berbayar pada masa akan datang.

Platform We.Trade dibina dengan kerjasama IBM dan kini mempunyai pemegang kepentingan di seluruh dunia, termasuk CaixaBank, Deutsche Bank, CBC Belgia dan Eurobank di Yunani, untuk menyebut beberapa.

TradeWaltz

Dengan rancangan untuk membuat rangkaian DLT yang menawarkan keselamatan perdagangan antarabangsa, platform TradeWaltz menampilkan ekosistem perdagangan antarabangsa yang membolehkan perkongsian dokumen elektronik dengan keaslian transaksi yang dijamin. Sejauh ini, platform ini telah menarik sejumlah peserta termasuk Mitsubishi Corporation, serta bank dan sejumlah syarikat insurans yang berpangkalan di Jepun.

Hubungan Perdagangan UAE

UAE Trade Connect adalah projek DLT yang dibenarkan untuk dilancarkan pada bulan Disember. Sejauh ini, ujian perintis untuk projek berasaskan Fabrik Hyperledger telah menarik sehingga lapan bank yang bersedia untuk menyertai pelancaran tersebut. Platform UAE Trade Connect akan merangkumi penyelesaian yang membolehkan bank menyelesaikan masalah faktur palsu.

Platform ini diatur untuk mendigitalkan data fizikal menggunakan kombinasi pembelajaran mesin dan pengenalan watak optik sambil menyimpan data sulit secara peribadi sepanjang proses. Oleh itu, bank ahli akan dapat memeriksa invois pendua dan penipuan di blockchain.

Platform Kewangan Perdagangan Blockchain Bank Rakyat China

Projek yang berfokus di China ini adalah hasil koleksi empat aplikasi blockchain yang pada asalnya terdiri dari Platform Blockchain Bay Area Trade Finance. Dengan 48 bank di dalamnya, platform ini terdiri daripada pengumpulan maklumat perdagangan dan ciri-ciri penambahan nilai bil, belum lagi pemfailan cukai dan penyelesaian pembiayaan piutang.

Walaupun mempunyai perwakilan seperti People’s Bank of China dan China Construction Bank, platform ini menggunakan model perniagaan bukan untung, yang memberikan fokus yang lebih dalam untuk menawarkan penyelesaian kewangan perdagangan terbaik di blockchain. Platform ini juga merangkumi penyelesaian belum terima akaun untuk rantaian bekalan dan juga pemfailan cukai automatik.

Masa depan: Ekosistem perdagangan global berasaskan DLT sepenuhnya

Sekiranya wabak sekarang mempercepat digitalisasi, apa yang menghalangi mewujudkan ekosistem perdagangan global yang sepenuhnya digital? Walaupun terdapat keyakinan yang dimiliki oleh mereka dalam industri, Patel Trade Finance Global menyatakan bahawa masih terdapat sejumlah halangan:

“Ada kekurangan kejelasan hukum dan memungkinkan kerangka peraturan yang dihadapi perusahaan ketika menggunakan solusi DLT di seluruh industri. Sebilangan besar bank belum melihat sokongan yang bermakna dari pihak berkuasa untuk memudahkan perdagangan dengan istilah digital. “

Wann’s WTO menunjukkan bahawa ada dua cabaran utama yang memperlambat digitalisasi: Yang pertama adalah “kurangnya standard global pada model dan proses data,” dan “yang kedua adalah kurangnya kejelasan undang-undang yang memungkinkan kerangka peraturan.” Dia menambah:

“ICC yang dilancarkan beberapa bulan yang lalu dan di mana WTO berpartisipasi bertujuan menangani masalah pertama. Isu kedua memerlukan dialog global antara pengawal selia dan desakan dari sektor swasta. “

Jadi, nampaknya merealisasikan penggunaan DLT sepenuhnya akan memerlukan desakan dari sektor swasta dan dialog global antara pengawal selia.