Pengawal selia menaikkan suhu: Dash, ZEC dan Monero mencapai titik didih?

Pada Hari Tahun Baru, pertukaran crypto yang berpangkalan di A.S., Bittrex mengumumkan melalui Twitter bahawa ia telah menghapus tiga syiling privasi terkemuka: Monero (XMR), Zcash (ZEC) dan Dash. A pautan menjanjikan butiran lebih lanjut, tetapi mereka yang mengikutinya tidak mengetahui apa-apa untuk menjelaskan mengapa perdagangan token tersebut akan berakhir pada 15 Januari.

Namun, berita itu tidak mungkin mengejutkan. Pengawal selia, di Amerika Syarikat dan di luar negara, telah memerhatikan koin privasi hari ini. Tidak seperti Bitcoin (BTC) dan Ether (ETH), duit syiling menjanjikan peningkatan nama tanpa nama dengan menyembunyikan alamat pengguna dan jumlah transaksi, yang menjadikan transaksi lebih sukar untuk dikesan. Agensi kerajaan mengesyaki mereka mungkin digunakan untuk pengelakan cukai, pengubahan wang haram dan mungkin kegiatan jenayah lain.

Rangkaian Penguatkuasaan Jenayah Kewangan Jabatan Perbendaharaan A.S., misalnya, dinyatakan dalam 23 Disember perubahan peraturan yang dicadangkan bahawa cryptocurrency yang disempurnakan tanpa nama, atau AEC, “mempunyai hubungan yang didokumentasikan dengan baik untuk aktiviti haram,” telah “digunakan untuk mencuci Bitcoin yang dibayar ke dompet yang digunakan dalam serangan ransomware Wannacry,” misalnya. Lebih-lebih lagi:

“Beberapa jenis AEC (misalnya, Monero, Zcash, Dash, Komodo, dan Beam) semakin popular dan menggunakan pelbagai teknologi yang menghambat kemampuan penyiasat untuk mengidentifikasi aktiviti transaksi menggunakan data blockchain dan untuk menghubungkan kegiatan ini dengan kegiatan haram yang dilakukan oleh orang semula jadi. “

Di tempat lain, Perkhidmatan Hasil Dalam Negeri A.S. mengumumkan pada bulan September bahawa ia akan memberikan bounty hingga $ 625,000 kepada sesiapa sahaja yang boleh memecahkan Monero, koin privasi yang paling banyak digunakan – menunjukkan bahawa agensi itu percaya bahawa koin itu boleh digunakan untuk menyembunyikan pendapatan yang boleh dikenakan cukai.

“Tindakan Bittrex tidak mengejutkan saya”

Timothy Massad, mantan ketua Suruhanjaya Dagangan Niaga Hadapan Komoditi A.S. dan kini rakan kanan di Sekolah Kennedy Harvard University, mengatakan kepada Cointelegraph: “Tindakan Bittrex tidak mengejutkan saya.” Dia terus menjelaskan bahawa “penggunaan crypto untuk tujuan haram telah menjadi perhatian utama agensi penguatkuasaan undang-undang dan pengawal selia di A.S. (dan di tempat lain), jadi tumpuan pada koin privasi diharapkan.”

Pemeriksaan wang syiling tidak terhad kepada Amerika Syarikat. Pada tahun 2023, unit OKEx Korea Selatan menghapus lima syiling privasi, termasuk XMR, Dash dan ZEC, dengan menyebut peraturan G20’s Financial Action Task Force Anti Pencegahan Pengubahan Wang Haram – khususnya, keperluan pertukaran mempunyai alamat untuk kedua-dua pengirim dan penerima transaksi crypto, yang tidak diberikan oleh koin privasi. Jepun, sebahagiannya, melarang duit syiling privasi pada bulan Jun 2023, merujuk pada Monero, Zcash dan Dash pada masa itu sebagai “tiga saudara kandung tanpa nama.”

Dave Jevans, Ketua Pegawai Eksekutif CipherTrace – sebuah firma analitik crypto – memberi komen kepada Cointelegraph: “Tidak menghairankan untuk melihat penghapusan koin privasi setelah peningkatan pengawasan peraturan yang membawa risiko tambahan.” Seperti yang dilaporkan sebelum ini, CipherTrace telah mengembangkan alat penelusuran Monero bagi pihak Jabatan Keselamatan Dalam Negeri A.S. “Pengawal selia tertumpu pada koin privasi kerana kebimbangan bahawa syiling ini dapat lebih mudah dimanfaatkan oleh pelaku buruk untuk mencuci dana yang dicuri,” kata Jevans kepada Cointelegraph.

BTC kekal sebagai “mata wang pilihan untuk penjenayah”

Tetapi seperti yang sering berlaku dengan cryptocurrency, perkara tidak semudah yang pertama kali muncul. Walaupun mengakui bahawa kebimbangan banyak pengawal selia dengan koin privasi adalah sah, Jevans memperhatikan bahawa “data masih menunjukkan bahawa Bitcoin, yang lebih dapat dikesan daripada wang tunai, tetap menjadi mata wang pilihan bagi penjenayah kerana terdapatnya jalan keluar ke dalam fiat. ” Sementara itu, setelah penghapusan Bittrex, akaun Twitter Dash secara tidak mengejutkan mengeluarkan pernyataan defensif, mencatat: “Fungsi privasi Dash tidak lebih besar daripada Bitcoin, menjadikan label ‘koin privasi’ sebagai nama yang salah untuk Dash.”

Yang lain mempunyai dicadangkan bahawa tindakan Bittrex mungkin merupakan usaha untuk mengikuti garis panduan Pencegahan Pengubahan Wang Haram FATF, atau “peraturan perjalanan”, dan jika demikian, pertukaran A.S. yang lain juga akan segera berlaku. Andrew Miller, seorang profesor di University of Illinois dan ahli dewan di Yayasan Zcash, mempunyai keraguan mengenai penjelasan ini, memberitahu Cointelegraph: “Sejak Kraken, Gemini dan pertukaran lain terus menyenaraikan koin privasi, saya rasa itu bukan kerana keperluan peraturan khusus. “

Ketika Cointelegraph menghubungi Bittrex mengenai penghapusan terakhirnya, jurucakap syarikat itu berkata: “Bittrex tidak mempunyai komen untuk cerita ini.” Harus diingat bahawa Bittrex A.S. juga telah menghapus XRP pada 29 Disember, tetapi kemungkinannya akan dikenakan oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Bursa A.S. terhadap Ripple.

“Tidak ada yang salah”

Pengulas lain berpendapat bahawa tidak ada masalah secara intrinsik mengenai koin privasi. Sesungguhnya, ini adalah inovasi yang berguna, walaupun mungkin ia perlu diuruskan dengan lebih baik. “Tidak ada yang salah dengan duit syiling privasi,” kata Jevans, walaupun mereka lebih mudah mencuci wang daripada BTC.

Seperti yang dinyatakan, wang tunai lebih mudah dicuci daripada Bitcoin, namun tidak ada yang membicarakan penghapusan wang tunai, katanya. Miller menambah bahawa duit syiling privasi juga boleh menjadi kontra untuk pemantauan pasar crypto yang berlebihan dari pihak berkuasa, termasuk “pengawasan massal tanpa jaminan.”

Giulia Fanti, seorang profesor di Carnegie Mellon University, mengatakan kepada Cointelegraph: “Ekonomi global bergerak menuju sistem kewangan digital yang akan memungkinkan pengawasan yang teliti oleh pemerintah dan / atau perusahaan.” Syiling privasi penting, antara sebab lain, kerana menandakan inovasi:

“Mereka membantu memacu pengembangan teknologi privasi canggih yang akhirnya dapat digunakan dalam layanan kewangan digital terpusat. Oleh itu, walaupun duit syiling privasi pasti dapat digunakan untuk pencucian wang, mereka juga memberikan penekanan penting bagi beberapa mengenai trend masyarakat. “

Preston Byrne, rakan kongsi dengan firma undang-undang Anderson Kill, mengatakan kepada Cointelegraph: “Syiling privasi adalah inovasi penting bukan hanya dari segi memberi insentif kepada pengembangan sistem kripto terdesentralisasi baru tetapi juga dari segi kepentingan bagi masyarakat untuk memiliki cara masuk yang rahsia dalam urus niaga secara amnya, peranan yang sekarang diisi dengan wang tunai. Lebih-lebih lagi, duit syiling privasi mungkin kurang berguna untuk menyembunyikan aktiviti haram tertentu daripada yang difikirkan oleh beberapa pengawal selia – dengan syarat pagar pengawal tertentu ada, menurut Byrne:

“Mencuba untuk menyembunyikan aktiviti seseorang melalui koin privasi juga tidak bijak kerana kenyataannya, sekurang-kurangnya buat masa ini, untuk memasuki aset nyata memerlukan titik sentuh dengan pertukaran yang diatur di mana KYC [Kenali pengesahan Pelanggan Anda] dilakukan. Menolak koin privasi dari pertukaran di mana KYC berlaku menjadikan saya tidak produktif. ”

Kepentingan “titik sentuh yang dikawal selia”

Namun, Jevans percaya bahawa “kita harus mengharapkan lebih banyak pertukaran di A.S. dan di seluruh dunia untuk menghapus syiling privasi untuk memastikan kepatuhan sehingga mereka dapat menerapkan pendekatan berdasarkan risiko untuk mencegah pencucian wang.” Namun, ini mungkin tidak dapat membantu, kata Byrne: “Dalam jangka panjang, pertumbuhan yang meletup dalam apa yang disebut ‘pertukaran terdesentralisasi’ kemungkinan akan mengendurkan, tanpa keuntungan bagi pemerintah kerana sesekali syiling dapat melakukan kontak dengan titik kontak yang diatur. “

“Titik sentuh yang diatur” ini memang dapat membuktikan keselamatan koin privasi. Pengendali dompet penjaga, misalnya, “secara umum dapat melihat transaksi yang dilakukan oleh pengguna dan masih memerlukan pengguna memberikan beberapa bentuk identiti,” jelas Fanti, sambil menambahkan:

“Jadi, walaupun koin privasi menyembunyikan kandungan transaksi di blockchain awam, mungkin masih ada cara untuk menguatkuasakan peraturan – sekurang-kurangnya untuk beberapa kelas transaksi penting – dengan kerjasama operator dompet penjaga.”

Baik Zcash dan Monero juga mendukung teknologi yang disebut “kunci pandangan” yang memberikan pilihan untuk mengungkapkan maklumat mengenai transaksi kepada auditor atau pengawal selia dengan cara yang selamat, seperti yang ditambahkan Miller: “Kesalahpahaman umum bahawa koin privasi pada dasarnya merosakkan atau tidak sesuai dengan kaedah yang ada diguna pakai ”- sentimen yang disuarakan di media sosial, mencadangkan bahawa duit syiling privasi lebih kepada kebebasan peribadi daripada pengubahan wang haram.

Pada 7 Januari, diumumkan bahawa penjaga kripto akan mengeluarkan Monero yang dibalut di rangkaian Ethereum, menunjukkan bahawa bukan hanya DEX dapat berusaha mencari tempat untuk tiga koin privasi yang disebut itu berkembang.

Mengharapkan lebih banyak penguatkuasaan KYC / AML

Pada akhirnya, sejenis tindakan penyeimbangan mungkin diperlukan di pihak pengawal selia dan komuniti kripto, di mana cabarannya adalah untuk mengekalkan kekuatan privasi cryptocurrency tetapi tanpa menjadikannya tempat perlindungan pengubahan wang haram dan penjahat ransomware.

“Saya berharap dapat melihat usaha yang berterusan untuk menangani risiko tersebut dan untuk meningkatkan penguatkuasaan KYC / AML ketika pentadbiran baru masuk,” kata Massad kepada Cointelegraph, sambil menambahkan: “Sama ada duit syiling privasi dapat ‘diuruskan dengan lebih baik’ untuk memuaskan kedua-dua kepentingan penegak hukum dan mereka yang suka lebih banyak nama yang mereka berikan adalah soalan yang menarik. Saya tidak dapat mengatakan bahawa saya telah melihatnya. “