JAV sankcijų strategija ir kriptografija: įtrūkimai rodomi Irane

Susidūrę su ribota patirtimi ir ištekliais stebėdami galimai neteisėtą skaitmeninio turto naudojimą, Jungtinių Valstijų valdžios institucijos sankcijų stebėjimą paveda kriptovaliutų mainams ir pramonės dalyviams. Tačiau ar dabartinė praktika daro daugiau žalos nei naudos?

Kas žiūrės stebimųjų sąrašą?

JAV ižde Užsienio turto kontrolės tarnyba (OFAC) yra atsakinga už sankcijas asmenims ir subjektams, kuriuos šalis laiko grėsmėmis nacionaliniam saugumui..

Šio mėnesio pradžioje OFAC įtraukė du Kinijos piliečius, kaltinamus pinigų plovimu liūdnai pagarsėjusiai Šiaurės Korėjos „Lazarus Group“. Pažymėtina, kad OFAC paskyroje buvo šifravimo adresai šiems asmenims. OFAC priemonė pirmą kartą buvo įvesta beveik 2023 m. Pabaigoje ir buvo skirta dviem Iraniečiai už sankcijas.

Kalbant apie naujai sankcijas taikytus tikslus, Jesse Spiro, „Blockchain“ sandorių atsekamojo tinklo „Chainalysis“ politikos vadovas, sakė „Cointelegraph“:

„Šis veiksmas yra ypač reikšmingas, nes jis buvo pareikštas žmonėms, padėjusiems anksčiau sankcionuotam subjektui – Lozoriui – pervesti pavogtas lėšas per sudėtingą pinigų plovimo procesą. Tai rodo, kad iždas ne tik naudoja pažangias „blockchain“ tyrimo metodikas, bet ir imasi veiksmų prieš žmones, kurie bet kokiu būdu palengvina neteisėtą veiklą “.

Prisitaikyti prie naujų technologijų, bet lėtai

Nenuostabu, kad OFAC atsargiai vertina kriptografijos vaidmenį šalyse, kurioms taikomos JAV sankcijos. Tarp gausios Šiaurės Korėjos mainų įsilaužimo programos, Venesuelos (tiesa, plekšnojančios) naftos susietos „Petro“ ir Irano prezidento raginimų sukurti kriptografiją, kurios JAV negali paliesti, daugelis JAV valdžios institucijų išlieka refleksiškai įtarios visai pramonei.

Nepaisant periodiškų konkrečių kriptografinių piniginių žymėjimų, OFAC ribojo jų tiesioginį ryšį su kriptografija ir kitomis JAV vyriausybės šakomis. Valdžios institucijos, norėdamos patogiau naudotis tradicinėmis finansų sistemomis, sunkiai prisitaikė prie šios naujos ekosistemos.

Finansinio sąžiningumo tinklo viceprezidentas, Demokratijų gynybos fondo vyresnysis direktorius Ericas Lorberis patvirtino, kad valdžia sunkiai dirbo šioje naujoje srityje.

"Per pastaruosius porą metų JAV vyriausybė tam skyrė didžiulį dėmesį “, -„ Cointelegraph “sakė Lorberis. „Yra gera nuojauta, kad JAV vyriausybė apskritai suvokia, kas vyksta."

Jesse Spiro sutiko, kad atitinkamos finansų reguliavimo institucijos sunkiai dirba:

“Mes taip pat žinome, kad Iždo departamentas – FinCEN, OFAC ir net TFFC (terorizmo finansavimo ir finansinių nusikaltimų) politikos biuras – aktyviai plečia savo darbą kriptovaliutos srityje ir nustato potencialius blogus veikėjus, piktnaudžiaujančius ekosistema, ir nukreipia juos į savo veiklą.”

Yaya Fanusie, buvusi CŽV kovos su terorizmu analitikė ir dabartinė daugelio į nacionalinį saugumą orientuotų mokslinių tyrimų centrų kolegė, buvo mažiau sužavėta. Kalbant apie reguliavimo kripto sklandumo padidėjimą, Fanusie sakė „Cointelegraph“, "Tai buvo lėtas deginimas […] Greičiausiai kyla problemų, susijusių su greičio viršijimu."

Iš dalies problemiškas pasirodė kriptografijos pobūdis, kuris, kaip pramonė, nepaprastai greitai prisitaiko. „Policy 4.0“ generalinis direktorius Tanvi Ratneris pakomentavo OFAC kriptografijos išteklius:

„Jie gana gerai įrengti. Maskuojant sandorius tik pralenkia naujovių lygis “.

OFAC priklausomybė nuo šifravimo biržų ir pramonės žaidėjų, norint sekti jų klientus

Pagal nusistovėjusią OFAC praktiką JAV veikiančios finansų įstaigos turi veikti kaip priekinės linijos ieškodamos sankcijų pažeidimų. OFAC turi ribotus išteklius, kai reikia aktyviai sekti pačias operacijas.

"Gal galiu išsklaidyti mitą. Ne tiek svarbu, kad vyriausybė turi sutelkti dėmesį į tai, kas vyksta ir išeina," Yaya Fanusie paaiškino. "Jūs turite pasikliauti kitais, jūs turite pasikliauti mainais, žyminčiais dalykus, jūs turite pasikliauti tyrimo žurnalistais."

Reguliavimo institucijos parodė ryškią vienybę tikėdamosi kovos su pinigų plovimu (KAM) ir kovos su terorizmo (KFP) programų kriptografinėje erdvėje finansavimu. Tokios priemonės jau yra žinomos tradicinėms finansinėms institucijoms, tačiau jos apima mechanizmus, kurie ne visada tinka kriptografijai. Didelė dalis šifravimo argumentų yra operacijų greitis, prieinamumas žmonėms, likusiems be tradicinių finansų, ir sienų kirtimo paprastumas – bruožai, kurie prieštarauja tradicinei kontrolei, pavyzdžiui, sankcijoms..

Demokratijų gynybos fondo tyrimų direktorius Davidas Adesnikas apie OFAC priklausomybę nuo galiojančių įstatymų įgyvendinant sankcijas kriptu: „Nesu tikras, ar įstatai dar nepakeisti. Iždas labiau bando panaudoti tai, kas jau yra knygose “.

John Roth, „Bittrex“ šifravimo biržos atitikties vadovas, sutiko:

„OFAC požiūris į kriptografiją yra beveik tas pats, kas„ fiat “. OFAC paskiria, tačiau jie tikisi, kad mainai turės programas, užkertančias kelią sandoriams į draudžiamus asmenis / šalis. […] Tai tikrai ne tiek skiriasi nuo tradicinio banko “.

Nors teigiamai vertino OFAC atvirumą, Rothas sutiko, kad kriptografijoje buvo laikomasi: „Manau, kad reikalavimai yra aiškūs. Iššūkis yra pritaikyti tuos reikalavimus prie unikalios kriptovaliutos prigimties “.

Rotho komentaras yra ypač naudingas, atsižvelgiant į Bittrex istoriją su OFAC. „Bittrex“ prieštaringai įšaldė Irano sąskaitas dvejus metus, kol lapkritį gavo OFAC licenciją. Skirtingai nei iždo specialiai paskirti piliečiai sąrašą, išsami informacija apie tai, kaip OFAC ir „Bitttrex“ išsprendė šį ginčą, nėra viešai prieinama.

Pokalbiuose su šios temos ekspertais tokių blokų grandinės analizės firmų, kaip „Chainalysis“ ir „Elliptic“, pavadinimai dažnai augo. Ypač padidėjo grandinės analizė, dirbant su vyriausybės pareigūnais, kai jie tiria įtartinų sandorių blokus. Įmonė turi nuolatines sutartis su IRS, Narkotikų vykdymo administracija ir Imigracijos ir muitinės vykdymu. Nuo kovo 9 dienos „Chainalysis“ tinklelis per pastaruosius mėnesius sutartyse su FTB buvo daugiau nei 1,1 mln.

Nors vyriausybinės agentūros gali būti šios technologijos naujokės, net ir centrinės kriptografijos įmonės turi kreiptis pagalbos į tokias firmas kaip „Chainalysis“, kad galėtų susidoroti su reguliavimo įsipareigojimais. Rothas pažymėjo, kad:

„Visos JAV biržos naudojasi tomis pačiomis paslaugomis („ Chainalysis “ir„ Elliptic “), kurios peržiūri„ blockchain “, ieškodamos nuorodų į tokio tipo klientus, ir turi kitas vidines kontroles.“

Griežtesni atitikties reikalavimai siunčia kripto mainus ir kitas kosmoso įmones vyriausybės patvirtintoms „blockchain“ analizės įmonėms būriais. „Chainalysis“ atstovas paaiškino įmonės sėkmę, kai „Cointelegraph“ kelia susirūpinimą dėl atitikties:

„Per pastaruosius dvejus metus klientų skaičių padidinome 290%, o naujieji kriptovaliutos mainų klientai nurodo, kad normatyvai laikomasi pagrindinės priežasties, kodėl reikia perimti mūsų technologijas.“

Problemos, susijusios su dabartiniu požiūriu: ar mes saugesni, ar tiesiog išstumiame kripto operacijas iš šalies?

Kaip ir visų rūšių saugumo problemų atveju, jei atsargumo priemonės veiks, jos atrodys kaip per didelės reakcijos. Tačiau šios apsaugos priemonės iš tikrųjų gali nubausti geranoriškus subjektus, tačiau nesugeba susidoroti su grėsmingiausiais techniniais iššūkiais.

„Cointelegraph“ anksčiau pranešė apie klausimą, kaip JAV sankcijos smogia Irano kalnakasybos pramonei – ši iniciatyva galiausiai atrodo už technikos iždo ribų, nors tai gali padaryti nepatogu Irano kalnakasiams..

Kitas užsitęsęs techninis klausimas yra privatumo monetų, tokių kaip „Monero“, tema (XMR) ir brūkšnys (DASH). Šiuo klausimu Fanusie pastebėjo, "Nemanau, kad dar kas nors tai nulaužė."

„Blockchain“ analitikos įmonės dar neturi sugalvoti programinės įrangos, kuri galėtų nuosekliai atsekti privatumo monetų sandorius. Vienos tokios įmonės „Ciphertrace“ generalinis direktorius prognozavo, kad kriptografijos finansavimo traktavimas tokiu pačiu būdu, kaip ir bankininkystė, paskatins vartotojus naudotis privatumo žetonais, kuriuos OFAC turės dar mažiau suvokęs:

“Kai gausime daugiau šio deanonimizavimo ir jis taps panašesnis į bankininkystę, manau, kad nenumatyta pasekmė bus ta, kad bus dedamos bendros pastangos naudoti šias privatumo patobulintas monetas.”

Kita šių saugumo diskusijų pusė yra jos poveikis verslui. Neabejotina, kad vis didėjantys reglamentai ir lūkesčiai pasiteisino mainais. Praėjusios savaitės IRS renginyje „Coinbase“ ir „Kraken“ atstovai primygtinai reikalavo, kad per didelis reguliuotojų tikrinimas pasiektų jų apatines linijas.

OFAC lūkesčių laikymasis yra būtinas bet kuriai kriptografinei biržai, bandančiai veikti JAV, ir tam reikia papildomų teisinių komandų ir išorinių sutarčių. Kaip sakė Johnas Rothas:

„Reikalavimus atitinkančiai šifravimo biržai būtinai reikalingas specialus atitikties skyrius su trečiųjų šalių įrankiais, reikalingais užtikrinti, kad jie nevykdytų verslo su blogais veikėjais. Tai yra priėmimo į verslą kaina JAV, ir dauguma kriptografijos bendrovių tai supranta. Jei ne, manau, kad rizika yra reikšminga “.

Ir nors išlaidos, reikalingos norint sekti OFAC reikalavimus – kurie keičiasi ir nėra visada aiškūs viešumoje, gali būti paprastas susierzinimas didesniuose mainuose, tačiau naujesniems žaidėjams tai gali būti nepagrįstos išlaidos. Tai, kas įvyksta, yra paprasta: įmonės palieka.

Praėjusiais metais „Binance“ puikiai pasitraukė iš JAV, įsteigdamas „Binance.US“, kad jis galėtų siūlyti daug labiau ribotas paslaugas šalies viduje. Visai neseniai „cryite“ mainai „Digitex“ atsisakė visų KYC reikalavimų po duomenų pažeidimo. A vaizdo įrašą paskelbęs pakeitimą, „Digitex“ generalinis direktorius Adamas Toddas aiškiai paragino JAV valdžios institucijas tikėtis tokios informacijos vartotojų duomenų apsaugos sąskaita..

Nors Jungtinės Valstijos gali būti didžiausia pasaulio ekonomika, mainų išstūmimas iš šalies nebūtinai išsprendžia problemą. Blogi aktoriai, naudojantys kriptografiją, yra visiškai pajėgūs prisitaikyti, manipuliuoti reguliavimo arbitražu, kad būtų galima kaupti pinigus bet kokia forma, kuri yra mažiausiai reguliuojama. Šalys, kurias labiausiai pažeidžia agresyvesni OFAC lūkesčiai, yra mainai, bandantys veikti legaliai.

Šios priemonės ne tik kenkia pagrindinėms biržoms ir įmonėms per trumpą laiką, bet ir aiškiai apriboja Amerikos galimybes naudotis kriptografijos paslaugomis. Žvelgiant į ilgalaikę perspektyvą, visuotinės sankcijos gali paskatinti net JAV draugiškas valstybes veikti ekonominėse sistemose, kurių JAV tiesiog nedalyvauja – riboti ekonomikos augimą ir būsimų sankcijų veiksmingumą..

JAV pernelyg didelis atstumiantis pasaulinę ekonominę sistemą

Rizika Jungtinėms Valstijoms apima ne tik kriptografiją. Sausio mėn., Ekonomistas paskelbta gabalas, įspėjantis, kad agresyvios sankcijos ir ekonominis karas gali paskatinti tarptautinę rinką atsisakyti dolerio.

Grįžtant prie „Bittrex“ įšaldymo Irano sąskaitose pavyzdžio, baimė supykdyti OFAC paskatino „Bittrex“ uždaryti prieigą prie Irano sąskaitų, į kurias pati OFAC nebūtų teisėtai pasinaudojusi.. "Tarkime, kad šiuose sandoriuose dalyvaujantys iraniečiai yra tik mama ir popmuzikos pardavėjai Teherane," – tarė Erikas Lorberis, "JAV vyriausybė iš tikrųjų neturi teisinių įgaliojimų blokuoti jų turto."

Mainų naudojimas siekiant išvengti teisinių suvaržymų nėra būdas užkariauti Irano piliečių širdis ir protą, staiga atimant potencialiai dideles gyvenimo santaupų dalis, ir tai gerai neatspindi propaguojamų Amerikos kapitalizmo idealų.

Lorberis toliau aiškino OFAC galimybių daryti įtaką jurisdikcijose užsienyje ribas, net ir tose, kurios yra sąjungininkės su JAV.. "Jei esate Europos įmonė ir yra Irano SDN, kuris siunčia pinigus jūsų Europos finansų įstaigai, tos Europos finansų įstaigos gali neturėti teisinių įgaliojimų blokuoti šias lėšas," Lorberas pasakė.

Tanvi Ratna, neseniai parašiusi a gabalas Užsienio politikos tema „Iranas turi Bitcoin strategiją įveikti D.Trumpą“ išsamiai aprašė problemas, su kuriomis susiduria JAV rinkdamos tarptautinę paramą tęstinėms sankcijoms:

„JAV vienašališkai pakeitė požiūrį, o kiti nebūtinai nori žaisti kartu. Negalite vienašališkai taikyti sankcijų. […] Iranas taip pat nėra visiems įdomus ir negresiantis. Pažvelkite į europiečių, kinų, indų požiūrį į Iraną “.

Kripto vaidmuo didžiojoje sankcijų schemoje

Plačiame OFAC sankcijų arsenale kriptografija yra maža žaidėja. Tačiau jis pasižymi tiek dinamiškumu, tiek kai kuriomis pagrindinėmis dorybėmis, įskaitant greitį ir apatiją valstybių sienoms. Kriptovaliutos taip pat yra aiškus iššūkis finansų sistemoms, kurias JAV naudojo savo politinei naudai, pavyzdžiui, SWIFT tarptautiniams mokėjimams.

Ateinantys metai bus labai svarbūs nustatant ne tik JAV iždo santykius su kriptografija, bet ir gebėjimą prisitaikyti prie besikeičiančių finansų sistemų. Atsižvelgiant į tai, OFAC reakcija į kriptografiją bus svarbus barometras, siekiant įvertinti jo prioritetus ir komfortą naujovėmis.

„Cointelegraph“ kelis kartus kreipėsi į OFAC, tačiau biuras niekada neatsakė. Šis straipsnis bus atnaujintas su jų komentarais, jei jis įeis.