Romania Sedang Menuju Peraturan Blockchain dan Crypto

Kesatuan Eropah dan Bank Pusat Eropah ingin mewujudkan kerangka undang-undang kesatuan yang akan mengehadkan anonimitas urus niaga cryptocurrency, terutamanya dalam spektrum pengubahan wang haram, pembiayaan pengganas dan pengelakan cukai. Kaedah kawalan termudah dan mungkin satu-satunya yang mungkin berlaku dalam urus niaga mata wang digital adalah dengan memeriksa laluan mata wang fiat. Sebarang pembelian mata wang digital dengan wang fiat dan sebaliknya dipantau melalui penyedia pertukaran.

Oleh kerana tidak ada kerangka undang-undang di EU untuk memberikan definisi dan peraturan mengenai mata wang digital, perkhidmatan pertukaran mata wang asing digital dan penyedia dompet jagaan, ini telah terwujud dengan penerapan Petunjuk Anti-Pencucian Wang dan Pembiayaan Keganasan yang kelima, juga disebut 5AMLD – pelaksanaan langkah-langkah tambahan mengenai ketelusan transaksi kewangan.

Mengenai langkah-langkah yang dilaksanakan oleh Romania, pada 18 Juli 2023, Bagian I, UU No. 129/2023 untuk mencegah dan memerangi pencucian wang dan pembiayaan pengganas adalah diterbitkan dalam Warta Rasmi Romania. Walau bagaimanapun, ia tidak mengubah sepenuhnya 5AMLD, menghilangkan kategori entiti pelapor, seperti yang terdapat dalam bidang cryptocurrency. Ketidakpindahan 5AMLD membawa Romania ke Mahkamah Kehakiman Kesatuan Eropah, ketika ini Kes C-549/18.

Untuk merampingkan mekanisme untuk mencegah dan memerangi pencucian wang hingga batas yang ditentukan oleh arahan dan untuk menghindari akibat kewangan yang mungkin timbul dari prosedur pelanggaran, Pemerintah Romania diterima pakai Ordinan Darurat pada 1 Juli 2023, untuk meminda dan menambah UU No. 129/2023, disebut sebagai GEO, yang juga memindahkan sisa 5AMLD ke dalam undang-undang Romania.

Berikutan penerapan GEO, penyedia pertukaran yang memantau pembelian mata wang digital dengan mata wang fiat dan sebaliknya kini harus diberi kuasa jika mereka beroperasi di Romania.

Ordinan Darurat menambahkan definisi baru pada Pasal 2 Undang-Undang, seperti berikut:

“R ^ 1) wang elektronik berarti uang elektronik yang ditentukan dalam Pasal 4 ayat (1) menyala. f) UU No. 210/2023 tentang kegiatan mengeluarkan uang elektronik, ditolak nilai uang yang ditentukan dalam Pasal 3 UU No. 210/2023.

[…]

t ^ 1) mata wang maya bermaksud representasi digital dari nilai yang tidak dikeluarkan atau dijamin oleh bank pusat atau pihak berkuasa awam, tidak semestinya dihubungkan dengan mata wang yang ditetapkan secara sah dan tidak mempunyai status sah mata wang atau wang, tetapi diterima oleh orang semula jadi atau undang-undang sebagai medium pertukaran dan boleh dipindahkan, disimpan dan diperdagangkan secara elektronik.

t ^ 2) pembekal dompet digital bermaksud entiti yang menyediakan perkhidmatan untuk penyimpanan selamat perkhidmatan kunci kriptografi peribadi bagi pihak pelanggannya, untuk pemegangan, penyimpanan dan pemindahan mata wang maya. “

Seperti yang dinyatakan oleh definisi, tidak ada perbezaan antara wang elektronik dan mata wang maya.

Dalam pengertian undang-undang yang digunakan oleh perundangan Eropah untuk wang elektronik, mata wang maya berbeza dengan mata wang elektronik kerana mata wang maya tidak semestinya mewakili tuntutan pada penerbit dan tidak semestinya digunakan sebagai instrumen pembayaran. Tidak seperti wang elektronik, mata wang maya tidak disertakan dengan jaminan penebusan undang-undang pada bila-bila masa dan pada nilai muka.

Terdapat beberapa jenis mata wang maya yang menjanjikan keuntungan masa depan dan yang telah dijual dalam persembahan duit syiling awal atau, sejak dua tahun kebelakangan ini, dalam tawaran token keselamatan.

Walau bagaimanapun, model perniagaan baru, terutamanya di mana pengguna membayar dengan cryptocurrency khusus platform, boleh diklasifikasikan sebagai mata wang elektronik yang cenderung menjadi mata wang maya. Pengelasan mata wang maya sebagai e-wang atau instrumen kewangan akan bergantung pada model perniagaan dan peranan yang dimainkan oleh mata wang dalam ekosistem platform.

Tindakan normatif yang diadopsi oleh Pemerintah Romania dengan tepat melengkapkan Undang-Undang No. 129/2023 dengan entitas pelapor baru, sebagai berikut: pertukaran penyedia perkhidmatan antara mata wang maya dan mata wang fiat dan penyedia dompet digital.

Mengenai jenis dompet digital, 5AMLD hanya merujuk kepada dompet digital tertentu, atau yang disebut “dompet panas.”

Dompet digital berbeza, bergantung pada bagaimana anda mengakses dompet anda dan bagaimana anda menyimpan kunci peribadi anda. Dompet panas mempunyai akses langsung dan kekal ke internet dan blockchain tertentu. Nama dompet panas berasal dari fakta bahawa ia dihubungkan dalam talian dan dapat diuruskan dari jauh oleh pemilik atau pihak ketiga (penjaga). Pendedahan langsung terhadap persekitaran dalam talian dan kemungkinan hak penjagaan oleh pihak ketiga menjadikan dompet panas sebagai instrumen yang memerlukan kebenaran, yang membawa kepada risiko serangan siber yang lebih tinggi.

Sementara itu, menurut Ordinan Darurat yang diadopsi oleh pemerintah, mereka yang memberikan perkhidmatan pertukaran antara mata wang maya dan mata wang fiat, serta penyedia dompet digital, harus memberi kuasa / mendaftar dengan komisen untuk kebenaran aktiviti pertukaran asing. Artikel 301 baru yang diperkenalkan oleh undang-undang normatif mengatur dan memperinci cara di mana orang yang sah dapat mendaftar untuk tujuan ini dan syarat-syarat yang harus dipenuhi.

Penyedia perkhidmatan pertukaran adalah entiti yang menyediakan pertukaran mata wang maya, mata wang biasa dan wang kertas yang dianggap sebagai tender sah dan mata wang elektronik suatu negara, yang diterima sebagai alat pertukaran di negara penerbit.

Dalam konteks ini, timbul pertanyaan: “Bolehkah syarat di mana penyedia perkhidmatan pertukaran atau penyedia perkhidmatan dompet digital yang diberi kuasa / didaftarkan di EU, di Kawasan Ekonomi Eropah, atau di Switzerland memberikan perkhidmatan seperti itu di Romania?”

Penyedia yang diberi kuasa di negara-negara EEA lain dapat memberikan perkhidmatan tersebut di Romania hanya jika mereka mendaftar / memberi kuasa berdasarkan pemberitahuan yang dikirimkan ke komisi oleh pihak berwenang negara asal dan respons yang diterima terhadap pemberitahuan ini dari komisi. Di samping itu, perkhidmatan pertukaran Eropah ini akan diwajibkan mempunyai wakil yang sah, yang harus berkedudukan di Romania, yang diberi kuasa untuk membuat kontrak bagi pihak orang asing dan untuk mewakili pelanggan di hadapan pihak berkuasa negara dan pengadilan di Romania.

Oleh itu, ini dapat ditafsirkan dengan cara bahawa penyedia Eropah ini harus memenuhi kriteria pendaftaran / keizinan berganda menurut undang-undang Romania untuk mengesahkan apakah mereka mematuhi perundangan negara asal, dan juga negara di mana mereka memberikan perkhidmatan mereka.

Syarat berganda ini yang dikenakan oleh perundangan pendaftaran / kebenaran boleh dianggap terlalu keras, mengingat bahawa perkhidmatan kewangan lain mendapat manfaat dari pasport tanpa memerlukan ejen yang diberi kuasa. Walau bagaimanapun, arahan perkhidmatan kewangan EU menyerahkan peraturan khusus kepada negara-negara anggota.

Selanjutnya, Ordinan Darurat yang diadopsi oleh pemerintah Romania secara terang-terangan menekankan bahawa aktiviti tidak sah atau tidak berdaftar yang dijelaskan di atas jelas dilarang, dan pengendali internet, radio dan TV akan menyekat akses kepada penyedia laman web perkhidmatan pertukaran antara dan penyedia perkhidmatan digital yang tidak sah / tidak dompet di Romania atau di EEA.

Sementara itu, jika saat ini ada penyedia layanan tersebut di Romania, mereka akan diwajibkan untuk mematuhi ketentuan undang-undang baru dari Ordinan Darurat dan izin dalam dua belas bulan sejak Pemerintah melepaskan garis panduan kebenaran. Waktu pelaksanaannya agak singkat, kerana pendaftaran memerlukan sejumlah langkah kepatuhan yang ketat, seperti Ketahui Pelanggan Anda dan langkah-langkah Anti Pencucian Wang, keselamatan komputer, dll..

Di samping itu, sebarang platform pertukaran memerlukan kelulusan teknikal dari Romania Digital Authority. Walaupun nampaknya tindakan yang membebankan dari sudut pentadbiran, kami percaya bahawa pengesahan teknikal keselamatan platform pertukaran yang juga menyimpan dana adalah wajar. Dalam pengertian ini, banyak platform pertukaran kehilangan dana pelanggan kerana mereka mempunyai polisi keselamatan dan sistem teknikal yang salah.

Namun, kami menganggap bahawa platform pertukaran yang dibenarkan oleh EU tertentu, yang merupakan implementasi yang mudah melalui API atau pintu masuk untuk pelanggan Romania, tidak perlu memerlukan kebenaran yang kompleks dari sudut pandang teknikal dan kepatuhan undang-undang.

Banyak perkara yang tidak diketahui masih ada setelah berlakunya Ordinan Darurat, yang harus dijelaskan oleh pihak berkuasa untuk menerapkan tindakan normatif, seperti:

• Dokumen apa yang diperlukan untuk kebenaran.
• Betapa rumitnya pendapat teknikal.
• Apa perlakuan perkhidmatan pertukaran antara mata wang maya.
• Kriteria apa yang akan dipenuhi oleh wakil yang diberi kuasa.
• Bagaimana pihak berkuasa akan menafsirkan ungkapan “penyediaan perkhidmatan di wilayah Romania.”
• Apa urus niaga yang melibatkan pelaporan perakaunan.

Ordinan Darurat menjelaskan jenis model perniagaan yang memerlukan kebenaran dalam industri cryptocurrency. Juga, kelulusan teknikal, jika cepat diberikan, dan pemahaman mendalam mengenai teknologi blockchain dapat menjadi tanda kualiti yang dikembangkan di Romania.

Peraturan yang dimaksud seharusnya tidak lagi memungkinkan bank yang beroperasi di Romania untuk memutuskan mengikut budi bicara mereka sama ada membenarkan pembukaan atau penutupan akaun bank untuk perniagaan blockchain atau crypto. Akaun bank yang menggunakan cryptocurrency dilihat sebagai Holy Grail untuk perniagaan di ruang blockchain.

Setakat ini, beberapa syarikat permulaan di ruang blockchain dapat membanggakan bahawa mereka telah menemui Holy Grail dari akaun bank, dan bahkan yang bernasib baik telah bangun dengan akaun tertutup berdasarkan kriteria yang tidak diketahui dan kurang telus – situasi yang benar-benar tidak normal dan kasar.

Kesimpulannya, kejayaan pembangunan blockchain di Romania, termasuk penerapan model perniagaan baru, penciptaan ekosistem tambah nilai baru, pertukaran dan perkhidmatan dompet, akan bergantung pada bagaimana pihak berkuasa akan melaksanakan langkah-langkah pengesahan ini, bagaimana mereka akan berkomunikasi antara institusi dan adakah mereka akan mengatur bidang baru secara berlebihan, yang belum sepenuhnya difahami oleh Suruhanjaya Eropah atau Bank Pusat Eropah. Dengan potensi inovatif yang hebat yang dapat menguntungkan produk teknologi, label “Made in Romania” nampaknya lebih mudah dijangkau.

Pandangan, pemikiran dan pendapat yang dinyatakan di sini adalah penulis semata-mata dan tidak semestinya menggambarkan atau mewakili pandangan dan pendapat Cointelegraph.

Artikel ini dikarang bersama oleh Alexandru Stanescu dan Andrei Pelinari.

Alexandru Stanescu adalah rakan pengasas SLV Legal – sebuah syarikat yang memfokuskan pada teknologi mendalam, fintech, teknologi blockchain, crypto, startup Romania, pengantarabangsaan dan penyelesaian sengketa alternatif. Sebelumnya, dia bekerja sebagai ketua pegawai undang-undang permulaan blockchain dalam bidang undang-undang blockchain di Baker Botts di London dan dengan Bank Dunia dalam praktik global perdagangan dan daya saing. Dia adalah lulusan Columbia Law School, University of Deusto Spain dan University of Bucharest, Romania. SLV Legal adalah ahli Konsortium Blockchain Global Sah.

Andrei Pelinari adalah rakan kongsi dengan SLV Legal, yang meliputi transaksi korporat, cukai, penjualan barang antarabangsa, perkhidmatan kewangan, perbankan dan timbang tara antarabangsa yang kompleks. Dia adalah Fellow Chartered Arbitrator dan ahli Persatuan Undang-Undang Pembinaan Romania.