Tonggak Peraturan Antarabangsa untuk Pertukaran Crypto pada tahun 2023

Kurangnya keseragaman di antara undang-undang cryptocurrency bidang kuasa yang berbeza menyukarkan pertukaran crypto yang ingin berkembang ke pasaran baru. Walaupun beberapa negara merangkul dan memupuk inovasi, yang lain lebih memusuhi Bitcoin (BTC) dan cryptocurrency lain. Lebih jauh memperburuk kesulitan adalah kurangnya kepastian peraturan di banyak bidang kuasa, termasuk Amerika Syarikat. Berikut adalah empat tonggak pengawalseliaan antarabangsa yang paling signifikan setakat ini pada tahun 2023.

Peraturan AML Kesatuan Eropah kini terpakai untuk pertukaran cryptocurrency

Peraturan Anti Pencucian Wang dan Memerangi Pembiayaan Keganasan Kesatuan Eropah kini terpakai bagi penjaga kripto, seperti dompet dan pertukaran. Pada 10 Januari, Arahan Anti Pengubahan Wang Haram ke-5 EU, yang disebut sebagai 5AMLD, mula berkuat kuasa. 5AMLD mentakrifkan cryptocurrency secara meluas sebagai “perwakilan digital nilai yang tidak dikeluarkan atau dijamin oleh bank pusat atau pihak berkuasa awam, tidak semestinya melekat pada mata wang yang sah dan tidak memiliki status mata wang atau wang yang sah, tetapi diterima secara semula jadi atau orang sah sebagai alat pertukaran dan yang boleh dipindahkan, disimpan dan diperdagangkan secara elektronik. ” Penjaga kripto termasuk dalam 5AMLD sebagai “entiti wajib” dan menghadapi keperluan peraturan yang sama seperti institusi kewangan lain.

Di bawah 5AMLD, pertukaran crypto mesti mengembangkan dan melaksanakan prosedur Kenali Pelanggan Anda, memantau transaksi secara berterusan dan mengemukakan laporan aktiviti yang mencurigakan. Selanjutnya, unit risikan kewangan di EU, seperti Lembaga Penyeliaan Kewangan Persekutuan Jerman atau Kementerian Ekonomi dan Kewangan Itali, diminta untuk mengumpulkan maklumat identiti mengenai pemilik crypto. Ini telah menimbulkan kebimbangan dalam industri bahawa prinsip utama privasi dan anonim kripto akan terganggu. Struktur peraturan baru telah membuat gelombang, memaksa beberapa syarikat seperti Pembayaran Botol untuk ditutup dan yang lain seperti Deribit untuk keluar dari EU kerana kos pematuhan dan kebimbangan privasi.

Pentadbir Sekuriti Kanada mengeluarkan panduan untuk pertukaran kripto

Pada bulan Januari, Pentadbir Sekuriti Kanada mengeluarkan panduan untuk pertukaran kripto untuk membantu mereka menentukan sama ada transaksi tertakluk kepada undang-undang sekuriti Kanada. Petunjuk tersebut disusuli dalam kertas perundingan CSA pada bulan Mac 2023 yang menyatakan bahawa bursa mesti mematuhi undang-undang sekuriti jika aset kripto yang mereka jual adalah sekuriti atau derivatif. Panduan itu menyebut bahawa beberapa pertukaran crypto mengambil kedudukan bahawa mereka tidak tunduk pada undang-undang sekuriti Kanada kerana aset crypto yang mereka jual bukan sekuriti atau derivatif.

Panduan Januari CSA menyatakan bahawa tanpa mengira sama ada aset kripto yang diperdagangkan di bursa adalah sekuriti atau derivatif, pertukaran tersebut masih akan tertakluk kepada undang-undang sekuriti Kanada melainkan jika ia membuat “penghantaran aset kripto segera” kepada pengguna. Apabila pertukaran “hanya memberikan pengguna mereka hak kontrak atau menuntut aset kripto yang mendasari,” ia tertakluk kepada undang-undang sekuriti Kanada.

Panduan CSA meletakkan pertukaran kripto dalam kedudukan yang sukar, kerana banyak pengguna membeli dan menyimpan kripto di bursa yang sama dan tidak pernah memindahkan kripto mereka ke dompet di luar laman web. Amalan biasa ini berpotensi mengakibatkan pertukaran itu tertakluk kepada undang-undang sekuriti Kanada, tidak kira sama ada aset yang mendasari adalah sekuriti atau derivatif.

Mahkamah Agung India membatalkan “larangan kripto” Reserve Bank of India

Pada April 2023, Reserve Bank of India – bank pusat negara – melarang semua institusi kewangan yang dikawal selia di negara ini daripada bertransaksi dengan pertukaran cryptocurrency. Larangan itu terkenal kerana pada masa itu kajian menunjukkan bahawa hampir 10% daripada semua transaksi Bitcoin berlaku di India. Pada awal bulan Mac, larangan RBI adalah terbalik oleh Mahkamah Agung India setelah ia dicabar oleh Persatuan Internet dan Mudah Alih India, yang mewakili beberapa pertukaran cryptocurrency.

Berkaitan: Renaissance Crypto India: Industri Melihat Kelahiran semula sebagai RBI Crypto Ban Lift

Mahkamah Agung memutuskan bahawa larangan crypto RBI melanggar Artikel 19 (1) (g) Perlembagaan India, yang jaminan hak untuk “mempraktikkan apa sahaja profesion atau menjalankan pekerjaan, perdagangan atau perniagaan.” Secara khusus, pengadilan menyatakan bahwa larangan perdagangan atau bisnis melalui “batasan yang wajar” dapat diterima tetapi “larangan total […] aktiviti yang tidak dinyatakan oleh undang-undang sebagai tidak sah” melanggar Pasal 19 (1) (g) . Dalam keputusannya, pengadilan menyatakan bahwa “banyak negara maju dan membangun di dunia […] telah mengimbas mata wang kripto, tetapi tidak menemukan apa-apa yang merugikan mereka dan bahkan usaha Pemerintah India untuk membuat undang-undang yang melarang mata wang kripto, masih belum mencapai tahap logiknya. “

Keputusan pengadilan sebagian bergantung pada fakta bahwa RBI melampaui kuasanya dengan peraturan overbroad mengenai kegiatan yang tidak dinyatakan tidak sah oleh cabang legislatif.

Walaupun keputusan itu adalah berita positif bagi industri kripto di India, masih ada bahaya bahawa pemerintah akan membuat undang-undang bermusuhan.

Korea Selatan meluluskan undang-undang cryptocurrency

Pada awal bulan Mac, Korea Selatan membuat undang-undang yang mengubah Undang-Undang Pelaporan dan Menggunakan Maklumat Transaksi Kewangan yang ditentukan yang membolehkan unit risikan kewangannya menerapkan peraturan AML dan CFT untuk pertukaran crypto. Berdasarkan undang-undang tersebut, pertukaran crypto diperlukan untuk bermitra dengan bank untuk deposit dan pengeluaran pelanggan, yang akan membolehkan pertukaran mengumpulkan maklumat pengenalan pelanggan seperti nama sebenar dan nombor keselamatan sosial. Sama seperti perbincangan 5AMLD di atas, pengawal selia melihat pengumpulan maklumat ini sebagai penting untuk mengesan aktiviti yang berpotensi menyalahi undang-undang.

Dikotomi undang-undang cryptocurrency bidang kuasa yang berlainan diharapkan dapat terus berlanjutan dengan pandangan negara yang berbeza secara besar-besaran mengenai keberkesanan, nilai dan kebolehpercayaannya.

Pandangan, pemikiran dan pendapat yang dinyatakan di sini adalah pengarang semata-mata dan tidak semestinya menggambarkan atau mewakili pandangan dan pendapat Cointelegraph.

Gunung Andrew adalah syarikat bersekutu dalam praktik institusi kewangan di firma guaman Bressler, Amery & Ross.